Номер провадження 2-з/756/138/24
У Х В А Л А

про забезпечення доказів

15 серпня 2024 року суддя Оболонського районного суду м. Києва Белоконна І.В., розглянувши заяву ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Універсал Банк», про забезпечення доказів, -

В С Т А Н О В И В:

Заявник ОСОБА_1 звернувся до Оболонського районного суду м. Києва із заявою про забезпечення доказів шляхом витребування інформації, що містить банківську таємницю, обґрунтовуючи свої вимоги тим, що він 09.02.2022 помилково перерахував свої власні кошти на платіжну картку АТ «Універсал Банк» «Монобанк» (номер НОМЕР_1 ).

Внаслідок механічної помилки заявник помилково здійснив поповнення картки «Монобанк» за номером НОМЕР_1 на суму 50 000,00 грн.

Таким чином, грошові кошти в сумі 50 000,00 грн помилково були переказані невідомій особі, власнику платіжної картки в АТ «Універсал Банк» «Монобанк» за номером НОМЕР_1 .

Повідомляє, що він звернувся до АТ «Універсал Банк». За інформацією служби підтримки АТ «Універсал Банк» «Монобанк», повернення суми коштів можливе лише за згодою одержувача, проте він не виходить на зв`язок, а розкрити інформацію щодо клієнта - одержувача коштів (ПІБ, РНОКПП, адресу місця реєстрації та номер телефону) банк має право тільки за рішенням суду, рекомендовано звернутися до суду з заявою про розкриття банківської таємниці.

У зв`язку з вищенаведеним та посилаючись на ст. 1076 ЦК України, ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», заявник просить суд зобов`язати Акціонерне товариство «Універсал Банк» надати ОСОБА_1 інформацію відносно власника картки АТ «Універсал Банк» за номером НОМЕР_1 , а саме: прізвище, ім`я, по батькові власника картки, місце реєстрації, реєстраційний номер облікової картки платника податків, паспортні дані та номер телефону власника картки.

Дослідивши всі письмові докази, що подані разом із заявою, суд уважає, що заяву про забезпечення доказів необхідно задовольнити, зважаючи на наступне.

Відповідно до ч. 1-2 ст. 116 ЦПК України, суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов`язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом.

09 лютого 2022 року о 15.52 заявник шляхом використання свого карткового рахунку здійснив помилково переказ коштів на картку АТ «Універсал Банк» «Монобанк» за номером НОМЕР_1 на суму 50 000,00 грн, що підтверджується квитанцією № 39АТ-М691-АМ8Р-7201 від 09.02.2022.

Таким чином, грошові кошти в сумі 50 000,00 грн помилково були переказані невідомій особі, власнику платіжної картки в АТ «Універсал Банк» «Монобанк» за номером НОМЕР_1 .

Заявник звернувся до АТ «Універсал Банк». За інформацією служби підтримки АТ «Універсал Банк» «Монобанк», повернення суми коштів можливе лише за згодою одержувача, проте він не виходить на зв`язок, а розкрити інформацію щодо клієнта - одержувача коштів (ПІБ, РНОКПП, адресу місця реєстрації та номер телефону) банк має право тільки за рішенням суду, рекомендовано звернутися до суду з заявою про розкриття банківської таємниці.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

За приписами ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Зважаючи на те, що інформація, яку просить розкрити ОСОБА_1 , не може бути отримана нею без рішення суду, а враховуючи, що заявнику необхідно встановити власника картки АТ «Універсал Банк» з метою повернення безпідставно перерахованих коштів в порядку ст. 1212 ЦК України та звернення з відповідними позовними вимогами, а відтак суд уважає наявними підстави для забезпечення доказів шляхом їх витребування.

Керуючись ст. 116 ЦПК України, -

У Х В А Л И В :

Заяву ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Універсал Банк», про забезпечення доказів - задовольнити.

Зобов`язати Акціонерне товариство «Універсал Банк» (адреса місцезнаходження: м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19; ) надати ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_2 ; зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 ) інформацію відносно власника картки АТ «Універсал Банк» за номером НОМЕР_1 , а саме: прізвище, ім`я, по батькові власника картки, місце реєстрації, реєстраційний номер облікової картки платника податків, паспортні дані та номер телефону власника картки.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається до Київського апеляційного суду протягом п`ятнадцяти днів з дня її підписання.

Учасник справи, якому ухвала суду не була вручена у день її складення, має право на поновлення пропущеного строку на її апеляційне оскарження, якщо апеляційну скаргу було подано протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали суду.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя: І.В. Белоконна