Справа № 206/2166/24
Провадження № 2/206/962/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 липня 2024 року Самарський районний суд м. Дніпропетровська у складі:

головуючого судді Кушнірчук Р.О.,

при секретареві Глущенко Н.С.,

розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Дніпро клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Укрглобал-фінанс» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Самарського районного суду м. Дніпропетровська перебуває вищевказана цивільна справа.

Ухвалою суду від 07 травня 2024 року відкрито провадження у справі та призначено справу до розгляду в судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження.

Разом із позовною заявою представником позивача ОСОБА_1 було подано клопотання про витребування доказів, в якій останній просить суд витребувати у АТ «Універсал Банк» інформацію про те, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_2 платіжну картку № НОМЕР_1 ; надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 за період з 22 грудня 2021 року по 27 грудня 2021 року з відображенням часу зарахування коштів; надати інформацію про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 в період з 22 грудня 2021 року по 27 грудня 2021 року.

Клопотання обґрунтовано тим, що відповідно до укладеного договору №2718899 про надання коштів на умовах споживчого кредиту від 22 грудня 2021 року між ТОВ «Лінеура Україна» та ОСОБА_2 , останній отримав кредит у розмірі 10 000,00 гривень шляхом переказу на платіжну картку № НОМЕР_1 емітовану АТ «Універсал Банк» зі сплатою відсотків за користування кредитом в розмірі 1,99% від суми кредиту за кожен день користування. 28 червня 2023 року між ТОВ «Лінеура Україна» (первісний кредитор) та ТОВ «ФК «Укрглобал-фінанс» (новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги №28/06/23, відповідно до умов якого право вимоги за кредитним договором перейшло до ТОВ «ФК «Укрглобал-фінанс». Кредитні кошти були перераховані ОСОБА_2 22 грудня 2021 року на платіжну картку № НОМЕР_1 емітовану АТ «Універсал Банк». Таким чином, з метою повного та всебічного розгляду справи представник позивача просить витребувати вищевказані відомості.

Дослідивши клопотання про витребування доказів суд приходить до наступного.

Судом встановлено, що за умовами укладеного між ТОВ «Лінеура Україна» та ОСОБА_2 договору про надання коштів на умовах споживчого кредиту №2718899 від 22 грудня 2021 року товариство надає кредит у безготівковій формі шляхом перерахування коштів кредиту за реквізитами платіжної картки № НОМЕР_2 або іншої платіжної картки клієнта, реквізити якої надані клієнтом товариству з метою отримання кредиту.

З повідомлення ТОВ «ФК «Контрактовий Дім» №4755 від 01 травня 2024 року вбачається, що операція згідно договору з ТОВ «Лінеура Україна» №27042021 від 27 квітня 2021 року пройшла успішно. Дані про операцію: транзакція: , сума 10 000,00 гривень, валюта UAH, дата прийняття: 22.12.2021 00:14, номер замовлення 2718899_, номер картки НОМЕР_2 , статус прийнято.

З повідомлення АТ «Універсал Банк» №3061 від 11 квітня 2024 року на ім`я адвоката Руденка Костянтина вбачається, що за його запитом №2718899 від 10 квітня 2024 року щодо ОСОБА_2 він матиме право отримати інформацію, що становить банківську таємницю, на свій запит лише за умови дотримання ним вимог чинного законодавства щодо оформлення звернень на розголошення інформації, що становить банківську таємницю, наявності належних повноважень (дозволу власника інформації на її розголошення або довіреності, що містить такі повноваження від нього оформлених відповідно до вимог чинного законодавства), рішення суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Згідно з ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» № 2121-ІІІ від 07 грудня 2000 року (далі Закон), інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

На підставі п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Таким чином, суд погоджується з доводами представника позивача ОСОБА_1 в тій частині, що відомості, які містять у собі банківську таємницю та перебувають у володінні АТ «Універсал Банк», а саме про те, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_2 платіжну картку № НОМЕР_1 мають важливе значення для правильного вирішення справи, а тому клопотання підлягає частковому задоволенню виключно в частині витребування вказаних даних, а також в частині надання виписки з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 за 22 грудня 2021 року з відображенням часу зарахування коштів.

Надання виписки про рух грошових коштів за більш тривалий проміжок часу призведе до розкриття значно більшого обсягу відомостей, які містять банківську таємницю, ніж це необхідно для повного та всебічного розгляду даної справи, оскільки за наявними у справі матеріалами, а саме повідомленням ТОВ «ФК «Контрактовий Дім» №4755 від 01 травня 2024 року транзакція з перерахування 10 000,00 гривень на картку НОМЕР_2 відбулась саме 22 грудня 2021 року.

Відомості про номер телефону на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 взагалі не мають доказового значення.

Таким чином, суд приходить до висновку про часткове задоволення клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів.

Керуючись ст. ст. 76, 84, 260 ЦПК України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

Заяву представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Укрглобал-фінанс» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором задовольнити частково.

Витребувати у Акціонерного товариства «Універсал Банк» (місцезнаходження м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, ) інформацію про те:

-чи було емітовано на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжну картку № НОМЕР_1 ;

-надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за 22 грудня 2021 року з відображенням часу зарахування коштів за укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю "Лінеура Україна" та ОСОБА_2 договором про надання коштів на умовах споживчого кредиту №2718899 від 22 грудня 2021 року у розмірі 10 000,00 гривень.

В іншій частині клопотання відмовити.

Витребувані документи необхідно надати суду не пізніше наступного судового засідання, тобто до 13 серпня 2024 року.

Роз`яснити, що у відповідності до ч. ч. 6-9 ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Р. О. Кушнірчук