Справа №463/9327/24
Провадження №2/463/1861/24
УХВАЛА

про витребування доказів

13 грудня 2024 року Личаківський районний суд м. Львова

в складі: головуючого судді Стрепка Н.Л.,

з участю секретаря судових засідань Онишкевича О.І.,

представника позивача Гервазюк О.Ю.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження в залі суду в м. Львові в режимі відеоконференції клопотання представника позивача про витребування доказів в цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

встановив:

позивач звернувся до суду з позовом про стягнення з ОСОБА_1 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» заборгованості за договорами №775 від 5 березня 2021 року, № -53789 від 11 березня 2021 року, № 454889 від 22 грудня 2020 року у розмірі 88537,67 грн., понесених витрат на сплату судового збору у розмірі 3028,00 грн. та понесених витрат на правову допомогу у розмірі 16000 грн.

Матеріали позову надійшли до Личаківського районного суду м. Львова 4 жовтня 2024 року, автоматизованою системою документообігу суду для розгляду таких було визначено суддю Стрепка Н.Л.

Ухвалою суду від 4 жовтня 2024 року прийнято позов до розгляду, відкрито провадження у справі та призначено справу до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження.

18 листопада 2024 року на адресу суду надійшов відзив відповідача ОСОБА_1 на позовну заяву, згідно з яким позов просить задовольнити частково в частині стягнення заборгованості за основним зобов`язанням №-53789 від 11 березня 2021 року в сумі 2546 грн., в решті позову відмовити. В поданому відзиві звертає увагу зокрема на те, що щодо кредитних договорів №775 від 5 березня 2021 року та №454889 від 22 грудня 2020 року позивачем не надано доказів, що безсумнівно свідчили б про факт видачі йому грошових коштів.

28 листопада 2024 року до суду через систему «Електронний суд» надійшла відповідь на відзив представника позивача керівника ТОВ «Коллект Центр» Ткаченко М.М., що діє в порядку самопредставництва юридичної особи діє на підставі витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

Також 28 листопада 2024 року до суду через систему «Електронний суд» надійшло клопотання представника позивача Ткаченко М.М. про витребування доказів. а саме просить витребувати у АТ «Універсал Банк»: інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 кредитна картка № НОМЕР_1 ; докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 3000 грн., які 5 березня 2021 року були на неї перераховані, а також у сумі 13000 грн, які 22 грудня 2020 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 за номером картки № НОМЕР_1 за період із 22 грудня 2020 року по 5 квітня 2021 року; ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 з 22 грудня 2020 року по 5 квітня 2021 року.

Клопотання мотивує зокрема тим, що відповідачем подано відзив на позовну заяву, в якому він заперечує факт доведення (наявності документів), що підтверджують перерахування (отримання) кредитних коштів саме за договором про надання фінансових послуг № 775 від 5 березня 2021 року та договором про надання споживчого кредиту № 454889 від 22 грудня 2020 року, проте не надає жодного належного та допустимого доказу на підтвердження своєї позиції, зокрема, але не виключно, довідки з банку про відсутність відкритих рахунків на ім`я відповідача у відповідній банківській установі, банківську виписку по картковому рахунку відповідача, з якої можна дійти висновку, що грошові кошти на такий рахунок не зараховувалися, докази виконання своїх зобов`язань за кредитним договором тощо. При цьому вказує, що на підтвердження факту видачі кредитних коштів позивачем до позовної заяви долучено довідку щодо підтвердження переказу грошових коштів від 5 березня 2021 року на номер картки НОМЕР_2 у розмірі 3000 грн., а також на підтвердження факту видачі кредитних коштів позивачем до позовної заяви долучено довідку щодо підтвердження переказу грошових коштів від 22 грудня 2020 року на номер картки НОМЕР_1 у розмірі 13000 грн. Зазначає, що відповідно до умов договорів кошти кредиту надаються у безготівковій формі шляхом їх перерахування за реквізитами платіжної картки, реквізити якої надані позичальником кредитодавцю з метою отримання кредиту. Вважає, з врахуванням положень укладеного між сторонами договору та норм чинного законодавства України, зокрема Закону України «Про електронну комерцію», надана позивачем копія довідки є належним та допустимим доказом, що підтверджує факт перерахування позикодавцем грошових коштів відповідачу, проте зважаючи на голослівну позицію відповідача вважаємо за необхідне витребувати вказані докази. Зокрема щодо надання виписок з рахунку позичальника з відображенням всіх операцій по такому рахунку вказує, що позивач об`єктивно позбавлений можливості їх надати, оскільки не є банком в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність», а є фінансовою установою і діє відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», таку виписку по рахунку позичальника може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за Договором позики. Додатково наголошує, що саме позичальником при заповненні форм на сайті кредитодавця власноруч було зазначено реквізити платіжної банківської картки: НОМЕР_2 , та це ймовірно одна й та сама картка НОМЕР_1 , про що також зазначено в кредитному договорі, та на яку з часом було перераховано кошти за кредитним договором. Відповідно до даних з довідки про перерахування ТОВ ФК «Вей фор пей» та перевірки маски картки відомо, що банком-емітентом який видав банківську картку НОМЕР_1 є АТ «Універсал Банк». Оскільки дані докази є необхідними для повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, подане клопотання просить задовольнити та витребувати такі.

9 грудня 2024 року на адресу суду надійшло заперечення відповідача ОСОБА_2 , в якому просить позов задовольнити в частині: стягнення заборгованості за основним зобов`язанням по кредитному договорі №775 від 5 березня 2021 року в сумі 5080 грн. (тіло кредиту 4000 грн. та відсотки за строк кредитування 1080 грн.; стягнення заборгованості за основним зобов`язанням №-53789 від 11 березня 2021 року в сумі 2546 грн., в решті позову відмовити.

В судовому засіданні 13 грудня 2024 року представник позивача Гервазюк О.Ю., що діє на підставі довіреності від 5 листопада 2024 року та брала участь в судовому засіданні в режимі відеоконференції за допомогою власних технічних засобів у зв`язку з поданими нею відповідними клопотаннями через систему «Електронний суд» 9 грудня 2024 року, подане клопотання про витребування доказів підтримала з мотивів, викладених у такому, просила задовольнити.

Відповідач ОСОБА_1 в судове засідання 13 грудня 2024 року не з`явився, 26 листопада 2024 року на електронну адресу суду на 28 листопада 2024 року засобами поштового зв`язку надійшла заява останнього про проведення розгляду справи, призначеного на 13 грудня 2024 року, без його участі, відтак суд відповідно до ч. 1 ст. 223 ЦПК України вважає за можливе розглянути клопотання представника позивача за відсутності відповідача.

Заслухавши думку представника позивача, оглянувши матеріали справи, приходжу до наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

При цьому ч. 2 ст. 83 ЦПК України визначено, що позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Стаття 76 ЦПК України визначає, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Як вбачається з позову, предметом спору є стягнення з ОСОБА_1 на користь ТОВ «Коллект Центр» заборгованості за договорами №775 від 5 березня 2021 року, №-53789 від 11 березня 2021 року, №454889 від 22 грудня 2020 року, укладеними відповідачем з іншими товариствами, які в подальшому відступили позивачу право вимоги за вказаними договорами у розмірі 88537,67 грн. Вказані договори укладались в електронній формі та змісту долучених до матеріалів позову копій таких та додатків до них вбачається, що згідно з умовами таких грошові кошти відповідачу мали були перераховані кредитодавцями на карткові рахунки НОМЕР_2 , НОМЕР_1 ). Позивачем на підтвердження своїх тверджень про перерахування коштів відповідачу надано зокрема довідку (лист) про перерахування ТОВ ФК «Вей фор пей» 5 березня 2024 року грошових коштів в розмірі 3000 грн. на банківську картку НОМЕР_2 та довідки (листи) ТОВ «Універсальні платіжні рішення» про перерахування ТОВ «Слон Кредит» 22 грудня 2020 року грошових коштів в розмірі 13000 грн. на картку НОМЕР_1 , перерахування ТОВ «ФК «Інкасо Фінанс» 11 березня 2021 року грошових коштів в розмірі 2000 грн. на картку НОМЕР_1 .

Водночас, з вказаних довідок (листів) неможливо встановити хто був отримувачем даних коштів та чи було такі дійсно зараховано на банківську картку відповідача.

Згідно з ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Частиною 2 вказаної статті Закону визначено, що банківською таємницею є зокрема інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

При цьому згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відтак, беручи до уваги наведене вище, інформація щодо належності платіжної картки, на яку перераховувались за кредитними договорами кошти саме відповідачу, а також підтвердження факту зарахування таких коштів на вказану картку, мають суттєве значення для прийняття рішення у справі, однак позивач не має можливості самостійно надати такі докази, а відповідачем на підтвердження своїх заперечень не надано відповідних доказів, що б спростовували б такі обставини, а тому приходжу до висновку, що клопотання представника позивача підлягає задоволенню та необхідно витребувати такі докази.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 76, 81, 83, 84, 95, 258, 260, 261 ЦПК України, суд -

п о с т а н о в и в:

клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства «Універсал Банк» (04082, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19; ):

- інформацію про те, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) кредитна картка № НОМЕР_1 ;

- докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 3000 грн., які 5 березня 2021 року були на неї перераховані, та в сумі 13000 грн, які 22 грудня 2020 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за номером картки № НОМЕР_1 за період із 22 грудня 2020 року по 5 квітня 2021 року;

- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 з 22 грудня 2020 року по 5 квітня 2021 року.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Повне найменування (ім`я) учасників справи та їх місце проживання (місцезнаходження):

Позивач: Товариство з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр», місцезнаходження: 01133, м. Київ, вул. Мечнікова, 3, офіс 306, ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань 44276926.

Відповідач: ОСОБА_1 , місце проживання: АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 .

Суддя: Стрепко Н.Л.