Справа № 529/1001/24
Провадження № 6/529/44/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 грудня 2024 року Диканський районний суд Полтавської області у складі:

головуючого судді - Кириченко О.С.,

за участю секретаря судового засідання - Бурлиги Н.Л.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в селищі Диканька Полтавської області заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс", за участі заінтересованих осіб: боржника ОСОБА_1 , первісного стягувача Акціонерного товариства "Альфа-Банк", Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал", Товариства з обмеженою відповідальністю "Кампсіс Лігал", Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флексіс", приватного виконавця виконавчого округу Полтавської області Гречин Наталії Володимирівни, про заміну сторони у виконавчому провадженні шляхом заміни стягувача його правонаступником,

ВСТАНОВИВ:

Заявник Товариство з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс" (далі - ТОВ "Дебт Форс") звернувся до суду із заявою про заміну сторони у виконавчому провадженні шляхом заміни стягувача його правонаступником.

В обґрунтування вимог заявник вказує, що на примусовому виконанні в приватного виконавця виконавчого округу Полтавської області Гречин Н.В. знаходиться виконавче провадження № 64104705, відкрите 12.01.2021 щодо виконання виконавчого напису № 30498, вчиненого 08.09.2020 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Хара Н.С., про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ "Альфа-Банк" заборгованості за кредитним договором № 500811422 від 11.09.2018 у загальному розмірі 49 503,30 грн.

Заявник вказує, що 21.12.2020 між АТ "Альфа-Банк" та ТОВ "ФК "Флексіс" було укладено договір факторингу № 2, відповідно до якого АТ "Альфа-Банк" відступило ТОВ "ФК "Флексіс", а ТОВ "ФК "Флексіс" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі і за кредитним договором № 500811422 від 11.09.2018, боржником за яким є ОСОБА_1 21.12.2020 між ТОВ "ФК "Флексіс" та ТОВ "Вердикт Капітал" було укладено договір факторингу № 21-12/20, відповідно до якого ТОВ "ФК "Флексіс" відступило ТОВ "Вердикт Капітал", а ТОВ "Вердикт Капітал" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі і за вказаним вище кредитним договором. 15.02.2023 між ТОВ "Вердикт Капітал" та ТОВ "Кампсіс Фінанс" було укладено договір про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги № 15-02/23, відповідно до якого ТОВ "Вердикт Капітал" відступило ТОВ "Кампсіс Фінанс", а ТОВ "Кампсіс Фінанс" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі і за кредитним договором, боржником за яким є ОСОБА_1 . В подальшому, 30.04.2024 між ТОВ "Кампсіс Лігал", в яке було перейменовано ТОВ "Кампсіс Фінанс", та ТОВ "Дебт Форс" укладено договір № 30-04/24 (К) про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до якого ТОВ "Кампсіс Лігал" відступило ТОВ "Дебт Форс", а ТОВ "Дебт Форс" набуло право вимоги заборгованості в тому числі і за кредитним договором № 500811422 від 11.09.2018, боржником за яким є ОСОБА_1 . Посилаючись на вказані обставини, заявник просить замінити вибулого стягувача АТ "Альфа-Банк" на його правонаступника ТОВ "Дебт Форс" у виконавчому провадженні № 64104705, відкритому щодо примусового виконання виконавчого напису № 30498, вчиненого 08.09.2020 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Хара Н.С., про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ "Альфа-Банк" заборгованості за кредитним договором № 500811422 від 11.09.2018 у загальному розмірі 49 503,30 грн.

Представник заявника ТОВ "Дебт Форс" в судове засідання не з`явився, до суду надійшло клопотання заявника про розгляд справи за відсутності його представника.

Боржник ОСОБА_1 , представники заінтересованих осіб АТ "Альфа-Банк", ТОВ "Вердикт Капітал", ТОВ "ФК "Флексіс" та ТОВ "Кампсіс Лігал", приватний виконавець виконавчого округу Полтавської області Гречин Н.В., будучи належним чином повідомленими про дату, час та місце розгляду справи, в судове засідання не з`явилися, ніяких заяв чи клопотань суду не надали.

Враховуючи те, що відповідно до ч. 3 ст. 442 ЦПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження, розгляд справи було проведено у відсутність учасників справи.

Розглянувши матеріали заяви, дослідивши докази по справі у їх сукупності, суд дійшов такого висновку.

З матеріалів справи вбачається, що 12 січня 2021 року приватним виконавцем виконавчого округу Полтавської області Гречин Н.В. винесено постанову про відкриття виконавчого провадження № 64104705 щодо примусового виконання виконавчого напису № 30498, вчиненого 08.09.2020 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Хара Н.С., про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ "Альфа-Банк" заборгованості за кредитним договором № 500811422 від 11.09.2018 у загальному розмірі 49 503,30 грн /а.с. 8, 9, 10-11/.

21.12.2020 між АТ "Альфа-Банк" та ТОВ "ФК "Флексіс" було укладено договір факторингу № 2, відповідно до якого АТ "Альфа-Банк" відступило ТОВ "ФК "Флексіс", а ТОВ "ФК "Флексіс" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі і за кредитним договором № 500811422 від 11.09.2018, боржником за яким є ОСОБА_1 , що також підтверджується Характеристикою права вимоги, переданих фактору клієнтом за договором та боржників за основними договорами до цього договору (Додаток № 1-1 до вказаного договору) /а.с. 17-22/.

В подальшому, 21.12.2020 між ТОВ "ФК "Флексіс" та ТОВ "Вердикт Капітал" було укладено договір факторингу № 21-12/20, відповідно до якого ТОВ "ФК "Флексіс" відступило ТОВ "Вердикт Капітал", а ТОВ "Вердикт Капітал" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі і за вказаним вище кредитним договором, що також підтверджується Характеристикою права вимоги, переданих фактору клієнтом за договором та боржників за основними договорами до цього договору (Додаток № 1-1 до вказаного договору) /а.с. 22-27/.

15.02.2023 між ТОВ "Вердикт Капітал" та ТОВ "Кампсіс Фінанс" було укладено договір про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги № 15-02/23, відповідно до якого ТОВ "Вердикт Капітал" відступило ТОВ "Кампсіс Фінанс", а ТОВ "Кампсіс Фінанс" набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі і за кредитним договором, боржником за яким є ОСОБА_1 , що також підтверджується Реєстром боржників до цього договору (Додаток № 3 до вказаного договору) /а.с. 28-32/.

В подальшому, 30.04.2024 між ТОВ "Кампсіс Лігал", в яке було перейменовано ТОВ "Кампсіс Фінанс", та ТОВ "Дебт Форс" укладено договір № 30-04/24 (К) про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до якого ТОВ "Кампсіс Лігал" відступило ТОВ "Дебт Форс", а ТОВ "Дебт Форс" набуло право вимоги заборгованості в тому числі і за кредитним договором № 500811422 від 11.09.2018, боржником за яким є ОСОБА_1 , що також підтверджується Реєстром боржників до цього договору (Додаток № 3 до вказаного договору) /а.с. 33-35, 38-39/.

Відповідно до ст. 442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому ст. 272 цього Кодексу. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Згідно з абзацом 1 ч. 5 ст. 15 Закону України Про виконавче провадження у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Велика Палата Верховного Суду у постанові від 12.10.2022 у справі № 183/4196/21 відступила від висновків, викладених у постановах Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду від 28.10.2021 у справі № 280/456/20 (провадження № К/9901/32676/20) та від 22.07.2019 у справі № 822/1659/18 (провадження № К 9901/63678/18), про те, що заява про заміну сторони виконавчого провадження, подана щодо виконавчого провадження, відкритого на виконання виконавчого напису нотаріуса, повинна розглядатись у порядку адміністративного судочинства. Велика Палата зазначила, що заміна сторони у виконавчому написі, вчиненому нотаріусом, та заміна сторони у виконавчому провадженні з примусового виконання виконавчого напису нотаріуса є відмінними правовими категоріями, оскільки заміна сторони у виконавчому провадженні є можливою виключно у разі відкриття відповідного виконавчого провадження, що передбачено спеціальним правилом статті 15 Закону N? 1404-VIII. Виконавчий напис нотаріуса є різновидом виконавчого документа в розумінні статті 3 Закону N? 1404-VIII, який є відмінним від виконавчого листа за формою, змістом, а також суб`єктом та процедурою видання, отже, положення частини п`ятої статті 442 Цивільного процесуального кодексу України не можуть бути застосовані за аналогією у випадку заміни сторони, виконавчому написі нотаріуса, виконавче провадження за яким ще не відкрито. Оскільки тільки в ЦПК України врегульовано правило заміни сторони виконавчого провадження, порушеного через необхідність виконання рішення "несудового" органу, можна зробити такий висновок: заява про заміну сторони виконавчого провадження, відкритого на виконання виконавчого напису нотаріуса, підлягає розгляду у порядку цивільного судочинства. Велика Палата дійшла висновку, що саме цивільний суд спроможний кваліфіковано встановити, чи є правонаступником заявник, який просить замінити собою попереднього учасника виконавчого провадження.

Велика Палата Верховного Суду звернула увагу на те, що при розгляді справ необхідно встановити фактичні обставини справи, зокрема чи було звернуто до примусового виконання та відкрито виконавче провадження за виконавчим написом нотаріуса. Заміна сторони у виконавчому написі, вчиненому нотаріусом, та заміна сторони у виконавчому провадженні з примусового виконання виконавчого напису нотаріуса є відмінними правовими категоріями, оскільки заміна сторони у виконавчому провадженні є можливою виключно у разі відкриття відповідного виконавчого провадження, що передбачено спеціальним правилом статті 15 Закону України "Про виконавче провадження".

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відступлення права вимоги може здійснюватися на виконання різних зобов`язальних договорів. Велика Палата Верховного Суду вже звертала увагу, що відступлення права вимоги може відбуватись, зокрема, на підставі договору купівлі-продажу, дарування, міни (постанова від 16 березня 2021 року у справі № 906/1174/18, провадження № 12-1гс21, пункт 57).

Статтею 514 ЦК України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Підставою заміни учасника виконавчого провадження - є факт набуття таким учасником відповідних прав, у даному випадку кредитора, у матеріальних правовідносинах.

У постанові Верховного Суду від 03.11.2020 у справі № 916/617/17 (провадження № 12-48г20, пункти 74, 75) Велика Палата, розглядаючи питання заміни сторони виконавчого провадження, зазначила про те, що на стадії виконавчого провадження як на завершальній стадії судового провадження можлива заміна сторони виконавчого провадження правонаступником за наявності відкритого виконавчого провадження.

Після відкриття виконавчого провадження та до його закінчення заміна сторони виконавчого провадження (з одночасною заміною відповідного учасника справи) правонаступником здійснюється у порядку, передбаченому статтею 442 Цивільного процесуального кодексу України.

Отже, при вирішенні питання про заміну сторони у виконавчому провадженні, відкритого на виконання виконавчого напису нотаріусу, суду необхідно встановити факт вибуття сторони виконавчого провадження та переходу до особи матеріальних прав і обов`язків вибулої сторони, адже, процесуальне правонаступництво у виконавчому провадженні - це заміна на будь-якій стадії виконавчого провадження стягувача або боржника іншою особою у зв`язку з її вибуттям, тобто підставою заміни кредитора внаслідок правонаступництва є настання певних обставин, які мають юридичне значення і в результаті яких виникають цивільні права та обов`язки, або пряма вказівка акту цивільного законодавства, що не залежить від умов та порядку здійснення виконавчого провадження органами і посадовими особами.

Надані заявником документи у повному обсязі підтверджують те, що новий кредитор ТОВ "Дебт Форс" набув всіх прав вимоги до боржника ОСОБА_1 , що належали АТ "Альфа-Банк" за кредитним договором № 500811422 від 11.09.2018.

У межах розгляду заяви про заміну у виконавчому провадженні вибулого стягувача на правонаступника суд не перевіряє законність вчинення нотаріусом виконавчого напису нотаріуса, та не досліджує документи, на підставі яких видано виконавчий напис, не надає оцінки спірності заборгованості, зокрема, чи був кредитний договір нотаріально посвічений, чи повідомлявся боржник нотаріусом до вчинення нотаріальної дії. Такі обставини є предметом дослідження в межах справи щодо визнання виконавчого напису таким, що не підлягає виконанню.

Суд також враховує, що боржник ОСОБА_1 не надав суду заперечення проти заяви про заміну стягувача правонаступником та зокрема доказів щодо виконання зобов`язання чи щодо спростування існуючої заборгованості.

Цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, мають рівні права щодо подання доказів, їх дослідження та доведення перед судом їх переконливості. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених ЦПК України. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. Суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду (ст. ст. 12, 81, 83, 89 ЦПК України).

З матеріалів справи вбачається, що на час розгляду справи в суді виконавче провадження № 64104705, яке відкрито 12.01.2021 на підставі вказаного вище виконавчого напису нотаріуса № 30498 від 08.09.2020, не закінчено, заборгованість ОСОБА_1 не погашена /а.с. 10-11/.

Враховуючи те, що надані заявником документи у повному обсязі підтверджують те, що новий кредитор ТОВ "Дебт Форс" набув всіх прав вимоги до боржника ОСОБА_1 , що належали первісному кредитору АТ "Альфа-Банк" за кредитним договором № 500811422 від 11.09.2018, на теперішній час заборгованість за кредитним договором боржником не погашена, боржником ОСОБА_1 не надано доказів погашення заборгованості ні первісному кредитору, ні заявнику, суд дійшов висновку, що заява про заміну стягувача у виконавчому провадженні підлягає задоволенню у повному обсязі.

Відповідно до рішення Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг Національного банку України від 28.06.2024, ТОВ "Дебт Форс" анульовано ліцензію на діяльність фінансової компанії.

При цьому, з отриманої на запит суду відповіді з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 12.12.2024 вбачається, що діяльність ТОВ "Дебт Форс", як юридичної особи, не припинено.

Таким чином, анулювання 28.06.2024 ТОВ "Дебт Форс" ліцензії на діяльність фінансової компанії, не має правового значення при вирішенні питання про заміну сторони виконавчого провадження, оскільки на момент відступлення права вимоги така ліцензія була чинною, це товариство не припинило свою діяльність як юридична особа, а тому анулювання ліцензії не є підставою для відмови у задоволенні заяви про заміну сторони виконавчого провадження правонаступником або для закриття провадження у справі.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 259, 260, п. 28 ч. 1 ст. 353, ст. ст. 354, 355, 442 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс", за участі заінтересованих осіб: боржника ОСОБА_1 , первісного стягувача Акціонерного товариства "Альфа-Банк", Товариства з обмеженою відповідальністю "Вердикт Капітал", Товариства з обмеженою відповідальністю "Кампсіс Лігал", Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Флексіс", приватного виконавця виконавчого округу Полтавської області Гречин Наталії Володимирівни, про заміну сторони у виконавчому провадженні шляхом заміни стягувача його правонаступником - задовольнити.

Замінити вибулого стягувача Акціонерне товариство "Альфа-Банк", , місцезнаходження: м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100, на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Дебт Форс", , місцезнаходження: м. Київ, вул. Княжий Затон, буд. 9, приміщення 369, офіс 1, у виконавчому провадженні № 64104705, відкритому щодо примусового виконання виконавчого напису № 30498, вчиненого 08 вересня 2020 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Хара Наталією Станіславівною, про стягнення з ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , місце проживання: АДРЕСА_1 , на користь Акціонерного товариства "Альфа-Банк" заборгованості за кредитним договором № 500811422 від 11 вересня 2018 року у загальному розмірі 49 503 грн 30 коп.

Ухвала набирає законної сили через п`ятнадцять днів з дня її проголошення, якщо на неї не буде подана апеляційна скарга учасниками справи.

Ухвала може бути оскаржена протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення шляхом подачі апеляційної скарги безпосередньо до Полтавського апеляційного суду.

Головуючий О.С. Кириченко