Виноградівський районний суд Закарпатської області
_____________________________________________________________________
Справа № 297/4092/24
У Х В А Л А

10.12.2024 року м. Виноградів

Суддя Виноградівського районного суду Закарпатської області Трагнюк В.Р. розглянувши питання про витребування доказів у цивільній справі за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ "УКРГЛОБАЛ-ФІНАНС" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И В:

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ "УКРГЛОБАЛ-ФІНАНС" звернулося в суд із позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Разом із позовом позивачем подано до суду заяву про витребування доказів, оскільки при витребуванні банком доказів йому було повідомлено,що такі докази містять банківську таємницю і не можуть бути надані позивачу.

Відповідно позивач просить витребувати Витребувати з АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» наступну інформацію: - чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну

карту N НОМЕР_2 ; - надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти N НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 29.11.2023 року по 04.12.2023 року з відображенням часу зарахування коштів; - надати інформацію про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою N НОМЕР_2 в період з 29.11.2023 року по 04.12.2023 року.

Подання клопотання мотивує тим, що направлено адвокатський запит до АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» з повідомленням банку про те, що підтвердження факту зарахування грошових коштів на зазначену банківську карту, покликано усунути сумніви у достовірності поданих сторонами доказів та сприяти швидкому та об`єктивному з`ясуванню обставин, що мають значення для справи, а також всебічного і об`єктивного розгляду справи.

Зазначене, підтверджує той факт, що представником позивача були вжиті заходи для отримання доказу самостійно. Причина неможливості самостійного отримання позивачем доказу зазначена у відповіді Банка.

Вивчивши клопотання про витребування доказів та враховуючи вказані норми закону, предмет спору, обставини справи та факт отримання Відповідачем у зазначеній справі грошових коштів, що були перераховані на банківську картку Відповідача, а також те, що витребування судом документів, що підтверджують факт належності банківської картки Відповідачу та факт зарахування грошових коштів на банківську карту Відповідача, покликано усунути сумніви у достовірності поданих сторонами доказів та сприяти швидкому та об`єктивному з`ясуванню обставин, що мають значення для справи, а також, що витребовувані документи стосуються предмету доказування в даній справі і іншим способом, ніж в порядку ст. 84 ЦПК України, їх отримати Позивачем немає можливості, з метою повного, всебічного і об`єктивного розгляду справи, суд приходить до висновку, що клопотання представника позивача підлягає задоволенню, оскільки відомості які містяться у вказаних документах мають значення для встановлення обставин справи, повного та всебічного її розгляду.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подавати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно ч. 3 ст. 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своє ухвалою витребовує відповідні докази.

Представником відповідача подано до суду заперечення щодо клопотання позивача про витребування доказів, оскільки доказів звернення позивача із запитом про витребування доказів відсутні, витребувані докази не стосуються предмету спору та є банківською таємницею, клопотання позивача не коректне оскільки не містить повного номеру картки, тощо.

Разом з тим представником відповідача подано до суду клопотання про перевірку судом оригіналів електронних доказів та виключення копій із числа доказів у справі, оскільки електронні підписи на електронних документах наданих позивачем відсутні.

Надані електронні копії є недостовірними, тому що виготовлені і надані зацікавленою особою - Позивачем, без оригіналів, місцезнаходження яких не вказане, оскільки їх не існує ні в якій формі - ні в паперовій, ні в електронній. А тому просить для встановлення дійсних обставин справи витребувати саме оригінали доказів по кредитним правовідносинам і на підставі дослідження саме оригіналів встановлювати дійсні обставини справи, тощо і такі дослідити Дослідити безпосередньо у судовому засіданні оригінали електронних доказів: - ОРИГІНАЛ Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) з ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» з Додатком № 1 - графіком платежів та паспортом споживчого кредиту до нього з електронними підписами сторін за допомогою: 1) державного веб-сайту https://czo.gov.ua/verify Центрального засвідчувального органу Міністерства цифрової трансформації України : факт наявності підписів Сторін, дату, час, особу підписантів даних електронних документів, чинність сертифікатів ключа електронних цифрових підписів на дату підписання, їх реєстрацію в уповноваженій установі, сформувавши про це на вказаному сайті протоколи та приєднавши їх до матеріалів справи; 2) дослідження властивостей файлів оригіналів електронних доказів - дати створення, особи автора, наявності електронних цифрових підписів, а також чи змінювався файл після створення.

Суд не приймає до уваги заперечення представника про недоцільність витребовувати докази за заявою представника позивача, оскільки вищеперераховані обставини спростовуються наданими представником позивача доказами, а саме відповіддю АТ КБ «ПРИВАТБАНК», що відповідно підтверджує той факт, що представником позивача були вжиті заходи для отримання доказу самостійно. Причина неможливості самостійного отримання позивачем доказу зазначена у відповіді Банка, що відповідає вимогам ч. 1 ст. 84 ЦПК України.

Разом з з тим, представником відповідача подано клопотання про витребування доказів, оскільки позивачем не надано доказів перерахування коштів з рахунку Первісного кредитора і не пояснено, у чому полягає перешкода в отриманні таких доказів безпосередньо від нього - первинного бухгалтерського документа та виписки про дійсний переказ коштів. Також у наданому Позивачем Розрахунку зазначено виплати, які документально не підтверджені, з аналогічних підстав, тощо.

А тому представник відповідача просить:

Витребувати у Товариства з обмеженою відповідальністю "ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ "УКРГЛОБАЛ-ФІНАНС" (електронна пошта: ; адреса: м. Київ, бульвар Вацлава Гавела, будинок 4, 03124; ) наступні докази:

1) Первинний бухгалтерський документ щодо фактичного перерахунку грошових коштів від первісного кредитора ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» по Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року на користь ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

2) Виписка з банківського рахунку первісного кредитора ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» за дату фактичного перерахунку грошових коштів по Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року на користь ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

3) Первинні документи, виписки з рахунку первісного кредитора ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» про подальший рух коштів по Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року з ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

4) ОРИГІНАЛ Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) з ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» з Додатком № 1 - графіком платежів та паспортом споживчого кредиту до нього - з електронними підписами обох сторін.

5) Докази фактичного надсилання ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) одноразового паролю-ідентифікатора та підписання нею оригіналу Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року з ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» з Додатком № 1 - графіком платежів та паспортом споживчого кредиту до нього у наданій до Суду редакції у дату їх укладання.

6) Докази фактичного надання ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) примірників підписаних Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року з Додатком № 1 - Таблицею з графіком платежів та паспортом споживчого кредиту до нього від ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» у дату їх укладання.

7) Оригінал заявки ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на видачу кредиту за вищевказаним Договором про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» та умов, повідомлених їй ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» до його укладання (оферта і акцепт). 8) Правила надання коштів у позику, у тому числі і на умовах фінансового кредиту ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» з підписом ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) про ознайомлення та погодження з ними у наданій Суду редакції.

9) Інформацію про те, скільки штатних працівників ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «УКРГЛОБАЛ-ФІНАНС» мають вищу юридичну освіту, працюють на посадах «адвокат», «юрист», «юрисконсульт», чи є ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) штатним працівником, учасником або членом керівного органу товариства зі вказівкою його посади. 3.

Витребувати у Товариства з обмеженою відповідальністю "СЕЛФІ КРЕДИТ" (; адреса: 04070, м. Київ, вул. Андріївський узвіз буд. 1-А п/р; електронна пошта: ) наступні докази:

1) Первинний бухгалтерський документ щодо фактичного перерахунку грошових коштів від первісного кредитора ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» по Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року на користь ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

2) Виписка з банківського рахунку первісного кредитора ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» за дату фактичного перерахунку грошових коштів по Договору про надання 8 кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року на користь ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

3) Первинні документи, виписки з рахунку первісного кредитора ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» про подальший рух коштів по Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року з ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

4) ОРИГІНАЛ Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) з ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» з Додатком № 1 - графіком платежів та паспортом споживчого кредиту до нього - з електронними підписами обох сторін.

5) Докази фактичного надсилання ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) одноразового паролю-ідентифікатора та підписання нею оригіналу Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року з ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» з Додатком № 1 - графіком платежів та паспортом споживчого кредиту до нього у наданій до Суду редакції у дату їх укладання.

6) Докази фактичного надання ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) примірників підписаних Договору про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року з Додатком № 1 - Таблицею з графіком платежів та паспортом споживчого кредиту до нього від ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» у дату їх укладання.

7) Оригінал заявки ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на видачу кредиту за вищевказаним Договором про надання кредиту № 1148950 від 29.11.2023 року ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» та умов, повідомлених їй ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» до його укладання (оферта і акцепт). 8) Правила надання коштів у позику, у тому числі і на умовах фінансового кредиту ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» з підписом ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) про ознайомлення та погодження з ними у наданій Суду редакції.

Відповідно до ч. 7 ст. 81 ЦПК України суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Що стосується клопотання представника відповідача про витребування доказів суд встановив наступне.

Разом з позовною заявою, через електронний кабінет підсистеми Електронний суд ЄСІТС, представником позивача було надано до суду примірник електронного договору підписаного електронним підписом первісного кредитора ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ», назва файлу "2-2-bcf38400-7bfe-llef-797-3b08b039bab6.pdf". Кредитний договір було підписано електронним підписом первісного кредитора ТОВ "СЕЛФІ КРЕДИТ" після його підписання Відповідачем електронним підписом з одноразовим sдентифікатором.

Додатково, разом з даними поясненнями по справі представником додано файл підписаного Кредитного договору назва файлу ("2-2-bcf38400-7bfe-llef-b797-3b08b039bab6.pdf"), а також протокол перевірки створення та перевірки кваліфікованого та удосконаленого електронного підпису з доказами надсилання стороні Відповідача.

До позовної заяви додано первинні документи, а саме в першу чергу Кредитний договір, що засвідчує наявність правовідносин між Позивачем (правонаступник Первісного кредитора) та Відповідачем, який оформлений відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» на підставі якого здійснено надання кредиту Відповідачу.

Відповідно до п. 53, ст.1 Закону України "Про платіжні послуги", переказ коштів без відкриття рахунку - платіжна послуга, що надається платнику з метою переказу коштів у готівковій чи безготівковій формі отримувачу або надавачу платіжних послуг, який діє від імені отримувача, під час якої надавач цієї послуги не використовує відкритий у нього рахунок платника та/або отримувача.

Згідно п. 54 ст.1 Закону України "Про платіжні послуги", платіжна інструкція - розпорядження ініціатора надавачу платіжних послуг щодо виконання платіжної операції.

Згідно п. 6 ч. 1ст. 4 Закону України "Про платіжні послуги", до фінансових платіжних послуг належать послуги з переказу коштів без`відкриття рахунку.

Переказ коштів без відкриття рахунку мають право здійснювати платіжні установи, які мають відповідну ліцензію Національного бал к.у України, а не виключно банківські установі.,

На підставі укладеного Кредитного договору був здійснений переказ суми кредиту на платіжну картку Відповідача, на підтвердження здійсненого переказу надано довідку платіжної установи про проведення переказу, що в повному обсязі відповідає нормам ЗаконуУкраїни "Про платіжні послуги» та нормативно-правовим актам Націонаільного банку України.

В довідці про переказ коштів відсутнє ПІБ та ІПН отримувача, однак зазначено унікальний номер транзакції, дата та час проведення переказу, маска платіжної картки НОМЕР_2 зарахування переказу, що відповідає масці платіжної картки зазначеній в Кредитному договорі.

Як зазначалось вище Відповідач, перед укладенням Кредитного договору, верифікував свою платіжну картку та підтвердив, що; саме на неї має бути зарахована сума кредиту, в тому числі підписанням Кредитного договору.

Зазначені докази спростовують доводи представника відповідача.

Разом з тим суд зауважує, що предметом позовної заяви є стягнення заборгованості за Кредитним договором з Відповідача, а не встановлення правовідносин первісного кредитора з іншими надавачами фінансових послуг.

На підставі вищенаведеного у клопотанні представника відповідача про витребування доказів слід відмовити.

Керуючись ст. ст. 5, 12, 84 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

У задоволенні клопотання представника відповідача відмовити.

Клопотання представника позивача про витребування доказів задоволити.

Витребувати з АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» наступну інформацію: - чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну карту N НОМЕР_2 ; - надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти N НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 29.11.2023 року по 04.12.2023 року з відображенням часу зарахування коштів; - надати інформацію про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою N НОМЕР_2 в період з 29.11.2023 року по 04.12.2023 року.

Вказані документи слід направити суду до 13.01.2025 року.

Роз`яснити адресату ухвали, що відповідно до ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. У разі неподання учасником справи з неповажних причин або без повідомлення причин доказів, витребуваних судом, суд залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання, а також яке значення мають ці докази, може визнати обставину, для з`ясування якої витребовувався доказ, або відмовити у його визнанні, або може здійснити розгляд справи за наявними в ній доказами, або, у разі неподання таких доказів позивачем, - також залишити позовну заяву без розгляду.

Копію ухвали невідкладно направити АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» .

Веб-адреса сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет http://vn.zk.court.gov.ua/sud, за якою учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, що розглядається.

Ухвала підлягає негайному виконанню, оскарженню не підлягає.

Головуючий В. Р. Трагнюк