Справа № 196/1498/24
№ провадження 2/196/468/2024
УХВАЛА

"12" грудня 2024 р. смт. Царичанка

Царичанський районний суд Дніпропетровської області у складі:

головуючого - судді Бабічевої Л.П.,

за участі секретаря судового засідання Шевченко Т.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження у залі суду в смт.Царичанка цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Артеміда-Ф" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Царичанського районного суду Дніпропетровської області знаходиться справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Артеміда-Ф" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою судді Царичанського районного суду Дніпропетровської області від 13 листопада 2024 року було відкрито провадження у справі в порядку спрощеного провадження та призначено розгляд справи по суті.

10 грудня 2024 року до суду від відповідачки ОСОБА_1 надійшло клопотання про витребування доказів на підставі ст. 84 ЦПК України, у якому вона просить витребувати у ТОВ "ФК "ФОРЗА" наступні докази: 1) оригінал Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року ТОВ "ФК "ФОРЗА" із ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) з додатками: Заява формуляр про акцептування оферти, Графік платежів, Паспорт споживчого кредиту; 2) Докази фактичного підписання первісним кредитором ТОВ "ФК "ФОРЗА" та ОСОБА_1 примірників оригіналу Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року з додатками; 3) Докази фактичного надання ОСОБА_1 примірників оригіналу Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року з додатками; 4) Первинний бухгалтерський документ щодо фактичного перерахунку грошових коштів на підставі Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року від ТОВ "ФК "ФОРЗА" на користь ОСОБА_1 ; 5) Виписку з банківського рахунку ТОВ "ФК "ФОРЗА" за дату фактичного перерахунку грошових коштів по Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року на користь ОСОБА_1 ; 6) Повний текст Договору факторингу № 20210630-Ф/2 від 30.06.2021 року з додатками про ціну договору, повний текст Реєстру прав вимоги та докази повної фактичної оплати за право вимоги по Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року. Крім того, відповідачка ОСОБА_1 просить витребувати вищезазначені докази і від позивача ТОВ "ФК "Артеміда-Ф", а також докази фактичного направлення і фактичного вручення повідомлень від ТОВ "ФК "Артеміда-Ф" до ОСОБА_1 про набуття права вимоги заборгованості на підставі Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року до подання позову.

У судове засідання представник позивача не з`явився, від представника позивача - адвоката Бачинського О.М. через систему "Електронний суд" надійшла заява про розгляд справи за відсутності уповноваженого представника позивача на підставі доказів наявних в матеріалах справи (а.с. 74-75).

Відповідачка ОСОБА_1 у судове засідання не з`явилася. У поданому до суду клопотанні про витребування доказів просила розглянути і задовольнити клопотання без особистої участі відповідача та її представника (а.с. 124).

Суд, перевіривши матеріали справи, вважає клопотання про витребування доказів таким, що підлягає частковому задоволенню з таких підстав.

Згідно ч. 1 ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до положень ч.ч. 1, 6, 7 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відповідно до ст.ст.60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; системи охорони банку та клієнтів тощо, які надаються на вимогу суду.

Предметом позову у даній цивільній справі є вимога про стягнення з відповідачки на користь позивача заборгованості в розмірі 25 512,78 грн. за Договором про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року, укладеним між ТОВ "ФК "ФОРЗА" та відповідачкою ОСОБА_1 .

Відповідачка ОСОБА_1 у поданому відзиві на позовну заяву позов не визнала. Посилається на те, що кредитний договір з додатками нею не був укладений ні в якій формі; первісний кредитор коштів по договору не переказував, а нараховані відсотки не були погоджені у письмовій формі і поза межами строку кредитування. Заявила клопотання про витребування вищевказаних доказів, відсутніх у справі, на підставі ст. 84 ЦПК України.

Враховуючи предмет позову, характер спірних правовідносин, невизнання відповідачкою позовних вимог, а також з огляду на конфіденційність відомостей, які містять банківську таємницю, суд доходить висновку про необхідність витребування від первісного кредитора ТОВ "ФК "ФОРЗА" наступних доказів: оригіналу Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року ТОВ "ФК "ФОРЗА" із ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) з додатками: Заява формуляр про акцептування оферти, Графік платежів, Паспорт споживчого кредиту; доказів фактичного підписання ТОВ "ФК "ФОРЗА" та ОСОБА_1 примірників оригіналу Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року з додатками; доказів надання ОСОБА_1 примірників оригіналу Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року з додатками; первинних бухгалтерських документів щодо фактичного перерахунку грошових коштів на підставі Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року від ТОВ "ФК "ФОРЗА" на користь ОСОБА_1 ; виписки з банківського рахунку ТОВ "ФК "ФОРЗА" за дату фактичного перерахунку грошових коштів по Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року на користь ОСОБА_1 .

В іншій частині клопотання щодо витребування повного тексту договору факторингу задоволенню не підлягає, враховуючи наявність у матеріалах цивільної справи завірену належним чином копію такого договору.

Вирішуючи питання в частині витребування вищезазначених доказів і від позивача у справі ТОВ "ФК"Артеміда-Ф", суд вважає, що клопотання в цій частині також підлягає частковому задоволенню з таких підстав.

З тексту поданої до суду позивачем позовної заяви вбачається, що у ТОВ "ФК"Артеміда-Ф" рух коштів по Договору позичальника почав обліковуватися з 30.06.2021 року, а тому в позивача відсутні оригінали первинних бухгалтерських документів та виписки з регістрів бухгалтерського обліку, які підтверджують надання відповідачці саме кредиту від позивача. У позивача не може бути меморіальних ордерів (банківських виписок) про видачу кредиту. Зважаючи на особливості онлайн кредитування у позивача також не може бути платіжних інструкцій/меморіальних ордерів про видачу /перерахування кредиту, адже кредитні кошти перераховувались з рахунку ТОВ "ФК "ФОРЗА" на поточний/картковий рахунок /№ картки відповідачки НОМЕР_2 .

За викладених обставин, суд вважає, що відсутні підстави для витребування первинних бухгалтерських документів та виписок саме від позивача ТОВ "ФК"Артеміда-Ф", який сам зазначає у позові про їх відсутність.

Тому, клопотання в цій частині не підлягає задоволенню, крім витребування від ТОВ "ФК"Артеміда-Ф" оригіналу Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року між ТОВ "ФК "ФОРЗА" та ОСОБА_1 з додатками, який під час передачі права вимоги можливо був переданий позивачу первісним кредитором, а також витребування доказів фактичного направлення і фактичного вручення повідомлень від ТОВ "ФК "Артеміда-Ф" до ОСОБА_1 про набуття права вимоги заборгованості на підставі Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року до подання позову.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 81, 84, 259, 260 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Клопотання відповідачки ОСОБА_1 про витребування доказів - задовольнити частково.

Витребувати від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФОРЗА" (адреса 1: 04080, м.Київ, вул. В.Хвойки, 15/15; адреса 2: 03057, м.Київ, вул. В.Гетьмана, 6-А, оф. 603, , електронна пошта: )наступні докази:

- оригінал Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року ТОВ "ФК "ФОРЗА" із ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) з додатками: Заява формуляр про акцептування оферти, Графік платежів, Паспорт споживчого кредиту;

- доказів фактичного підписання ТОВ "ФК "ФОРЗА" та ОСОБА_1 примірників оригіналу Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року з додатками;

- докази фактичного надання ОСОБА_1 примірників оригіналу Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року з додатками;

- первинні бухгалтерські документи щодо фактичного перерахунку грошових коштів на підставі Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року від ТОВ "ФК "ФОРЗА" на користь ОСОБА_1 ;

- виписку з банківського рахунку ТОВ "ФК "ФОРЗА" за дату фактичного перерахунку грошових коштів по Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року на користь ОСОБА_1 .

Витребувати від позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Артеміда-Ф" (адреса : 79013, м.Львів, вул. С.Бандери, 87, оф.54, , електронна пошта: ) наступні докази:

- оригінал Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року між ТОВ "ФК "ФОРЗА" із ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) з додатками: Заява формуляр про акцептування оферти, Графік платежів, Паспорт споживчого кредиту;

- докази фактичного направлення і фактичного вручення повідомлень від ТОВ "ФК "Артеміда-Ф" до ОСОБА_1 про набуття права вимоги заборгованості на підставі Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №2 від 02.10.2020 року до подання позову.

В іншій частині заявленого клопотання відмовити.

Зазначені документи необхідно надати у строк до 08 січня 2025 року на адресу Царичанського районного суду Дніпропетровської області (51000, смт.Царичанка, вул.Театральна, 14а Дніпровського району Дніпропетровської області).

Копію даної ухвали для виконання направити Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФОРЗА" та Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Артеміда-Ф".

Роз`яснити, що відповідно до ч.ч. 6-8 ст.84 ЦПК України особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Згідно п.3 ч.1 ст.148 ЦПК України суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу у сумі від 0,3 до трьох розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб у випадках неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: Л.П. Бабічева