Справа № 474/184/24
Провадження № 2/474/124/24
УХВАЛА

про витребування доказів

02.10.24р. с-ще Врадіївка

Врадіївський районний суд Миколаївської області у складі:

головуючого судді Сокола Ф.Г.

за участю секретаря судового засідання Багрін Н.А.

розглянув матеріали цивільної справи за позовом Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

встановив:

19.02.2024р. Акціонерне товариство Комерційний банк ''ПриватБанк'' (далі - позивач) звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 (далі - відповідачка), в якому просить стягнути з відповідачки на свою користь заборгованість за кредитним договором про надання банківських послуг б/н від 21.06.2023р. у розмірі 70 414 грн. 00 коп.

Ухвалою суду від 06.03.2024р. відкрито провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження та призначено судове засідання на 22.04.2024р., яке надалі відкладалося на 29.05.2024р., 01.07.2024р., 25.07.2024р. та 02.10.2024р.

У судові засідання призначені на 22.04.2024р., 29.05.2024р., 01.07.2024р., 25.07.2024р. та 02.10.2024р. представниця позивача Меркулова В.В. не з`явилася, хоча належним чином, в порядку визначеному ст.ст. 128-130 ЦПК України, повідомлена про час, дату і місце судового розгляду, про причини неявки не повідомила, та з клопотаннями чи заявами на адресу суду не зверталася.

Відповідачка в судове засідання призначене на 22.04.2024р. не з`явилася, хоча належним чином, в порядку визначеному ст.ст. 128-130 ЦПК України, повідомлені про час та місце судового розгляду.

Водночас, 22.04.2024р. подала до суду заяву про долучення до матеріалів справи доказів: копії заяви на позивача про те, що 21.06.2023р. були здійснені шахрайські дії щодо її рахунків; витяг з ЄРДР на підтвердження вчинення шахрайських дій відносно її банківських рахунків, зняття коштів, відкриття кредитів; відповідь банку № 20.1.0.0.0/7-230721/24513 від 08.08.2023р.; У цій же заяві просила про відкладення розгляду справи.

Відповідачка в судове засідання призначене на 29.05.2024р. не з`явилася, хоча належним чином, в порядку визначеному ст.ст. 128-130 ЦПК України, повідомлена про час та місце судового розгляду.

Водночас, 29.05.2024р. подала до суду заяву про відкладення розгляд справи для виконання вимог ч. 9 ст. 83 ЦПК України щодо надсилання копії доказів (матеріали кримінального провадження № 0000117 з приводу шахрайських дій по зняттю коштів), що подаються до суду - позивачеві.

Відповідачка в судове засідання призначене на 01.07.2024р. не з`явилася, хоча належним чином, в порядку визначеному ст.ст. 128-130 ЦПК України, повідомлена про час та місце судового розгляду.

Водночас, 28.06.2024р. подала до суду заяву про відкладення розгляду справи та долучення доказів: зава подана до "ПриватБанк", що 21.06.2023р. були здійснені шахрайській дії з зняття коштів з рахунків відповідачки, лист "ПриватБанк" про прийняття звернення відповідачки, витягу з ЄРДР № 0000117 (з повідомленням про початок досудового розслідування, постановою про призначення групи прокурорів, постановою про здійснення досудового розслідування слідчою групою, рапортом, протоколом прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення, протоколом допиту потерпілої, листом про внесення відомостей за заявою до ЄРДР від 22.06.2023р., пам`яткою про процесуальні права та обов`язки потерпілого, протоколом додаткового допиту потерпілого, заявою про долучення доказів від 22.06.2023р., випискою по картці /рахунку НОМЕР_1 з додатковим рахунком договору SAМDN5216 від 11.10.2012р., випискою по картці/рахунку НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) з додатковим рахунком договору SAМDNWFС6 від 28.05.2019р., випискою по картці/рахунку НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) з додатковим рахунком договору SAМDNWFС7 від 03.02.2016р.; вказівками у кримінальному провадженні від 27.06.2023р.; клопотанням про тимчасовий доступ до документів від 20.12.2023р.; супровідним листом; ухвалою слідчого судді про тимчасовий доступ від 22.12.2023р.; дорученням про проведення слідчих (розшукових) дій від 25.01.2024р.; вимогою слідчого; протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 20.02.2024р. з описом вилучених речей та документів (диску з інформацією) та виписками щодо вчинених транзакцій по рахункам відповідачки; протоколом огляду речей від 18.03.2024р. з додатками; супровідним листом; рапортом від 01.02.2024р.. постановою про зміну слідчої групи).

Відповідачка в судове засідання призначене на 25.07.2024р. не з`явилася, хоча належним чином, в порядку визначеному ст.ст. 128-130 ЦПК України, повідомлена про час та місце судового розгляду.

Водночас, 25.07.2024р. подала до суду заяву про відкладення розгляду справи та долучення доказів: виписки з номера телефону НОМЕР_6 від 21.06.2023р.; роздруківки руху грошових коштів по банківській карті НОМЕР_7 ; роздруківку руху грошових коштів по банківській карті НОМЕР_8 ; роздруківки руху коштів по банківській карті НОМЕР_9 .

Відповідачка в судове засідання призначене на 02.10.2024р. не з`явилася, хоча належним чином, в порядку визначеному ст.ст. 128-130 ЦПК України, повідомлена про час та місце судового розгляду. Про причини неявки не повідомила, з заявами чи клопотаннями на адресу суду не зверталася.

Встановив вказані обставини, суд приходить до такого висновку.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 43 ЦПК України учасникам справи надано право подавати докази, при цьому п.п. 2, 4-7 ч. 2 ст. 43 ЦПК України зобов`язано учасників справи: сприяти своєчасному, всебічному, повному та об`єктивному встановленню всіх обставин справи; подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; надавати суду повні і достовірні пояснення з питань, які ставляться судом, а також учасниками справи в судовому засіданні; виконувати процесуальні дії у встановлені законом або судом строки; виконувати інші процесуальні обов`язки, визначені законом або судом.

Частиною 2 ст. 13 ЦПК України визначено, що збирання доказів у цивільних справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд має право збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи лише у випадках, коли це необхідно для захисту малолітніх чи неповнолітніх осіб або осіб, які визнані судом недієздатними чи дієздатність яких обмежена, а також в інших випадках, передбачених цим Кодексом.

Згідно ч. 7 ст. 81 ЦПК України суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Частинами 6-10 ст. 84 ЦПК України визначено, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

У разі неподання учасником справи з неповажних причин або без повідомлення причин доказів, витребуваних судом, суд залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання, а також яке значення мають ці докази, може визнати обставину, для з`ясування якої витребовувався доказ, або відмовити у його визнанні, або може здійснити розгляд справи за наявними в ній доказами, або, у разі неподання таких доказів позивачем, - також залишити позовну заяву без розгляду.

Згідно ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

На підставі вищевикладеного суд вважає за необхідне, з метою повного, всебічного, об`єктивного вирішення спору витребувати від АТ КБ "ПриватБанк":

- відкриті ОСОБА_3 , РНОКПП НОМЕР_10 , у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк", станом на 21.06.2023р. та 22.06.2023р., рахунки, їх вид, а також видані їй картки дійсні станом на 21.06.2023р. та 22.06.2023р., їх тип.

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_1 з додатковим рахунком договору SAМDN5216 від 11.10.2012р.;

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_9 ;

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) з додатковим рахунком договору SAМDNWFС6 від 28.05.2019р.;

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_8 ;

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) з додатковим рахунком договору SAМDNWFС7 від 03.02.2016р.

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_7 з угодою SAМDNWFС7 від 03.02.2016р.

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_11 ;

- інформацію про фінансовий номер телефону клієнта ОСОБА_3 , РНОКПП НОМЕР_10 , у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк" станом на 21.06.2023р. та 22.06.2023р., а також дані про зміну фінансового номера телефону клієнта у вказаний період;

- матеріали службового розслідування за фактом списання 21.06.2023р. з банківських рахунків ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 відкритих у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк", грошових коштів внаслідок, як стверджує остання, шахрайських дій невідомих осіб;

- інформацію яким чином 21.06.2023р. відбувалося зняття (переказ) коштів з банківських рахунків (карток) ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 відкритих їй у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк" (з використанням за стосунку "Приват24", у терміналі самообслуговування, банкоматі чи касі).

- інформацію яким чином відбувалася ідентифікація та верифікація особи 21.06.2023р. під час вчинення дій щодо зняття (переказу) коштів вказаної дати з банківських рахунків (карток) ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 відкритих їй у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк";

- інформацію яким чином відбувалася ідентифікація та верифікація особи 21.06.2023р. та яким чином було підписано кредитний договір від 21.06.2023р. між Акціонерним товариством комерційний банк "ПриватБанк" з ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 з сумою кредиту 64 600 грн. 00 коп., а також яким чином було отримано його примірник позичальницею;

- копію первинного бухгалтерського документу про перерахування коштів у сумі 64 600 грн. 00 коп. за кредитним договором від 21.06.2023р. між Акціонерним товариством комерційний банк "ПриватБанк" з ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 .

Керуючись ст.ст. 83, 84, 198, 259-261 ЦПК України, суд, -

постановив:

Витребувати від Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" наступні докази:

- відкриті ОСОБА_3 , РНОКПП НОМЕР_10 , у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк", станом на 21.06.2023р. та 22.06.2023р., рахунки, їх вид, а також видані їй картки дійсні станом на 21.06.2023р. та 22.06.2023р., їх тип.

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_1 з додатковим рахунком договору SAМDN5216 від 11.10.2012р.;

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_9 ;

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) з додатковим рахунком договору SAМDNWFС6 від 28.05.2019р.;

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_8 ;

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) з додатковим рахунком договору SAМDNWFС7 від 03.02.2016р.

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_7 з угодою SAМDNWFС7 від 03.02.2016р.

- інформацію про вид (тип) картки/рахунку НОМЕР_11 ;

- інформацію про фінансовий номер телефону клієнта ОСОБА_3 , РНОКПП НОМЕР_10 , у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк" станом на 21.06.2023р. та 22.06.2023р., а також дані про зміну фінансового номера телефону клієнта у вказаний період;

- матеріали службового розслідування за фактом списання 21.06.2023р. з банківських рахунків ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 відкритих у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк", грошових коштів внаслідок, як стверджує остання, шахрайських дій невідомих осіб;

- інформацію яким чином 21.06.2023р. відбувалося зняття (переказ) коштів з банківських рахунків (карток) ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 відкритих їй у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк" (з використанням застосунку "Приват24" (у терміналі самообслуговування, банкоматі чи касі), та копії платіжних доручень про такі перекази (зняття, видачу) коштів.

- інформацію яким чином відбувалася ідентифікація та верифікація особи 21.06.2023р. під час вчинення дій щодо зняття (переказу) коштів вказаної дати з банківських рахунків (карток) ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 відкритих їй у Акціонерному товаристві комерційний банк "ПриватБанк";

- інформацію яким чином відбувалася ідентифікація та верифікація особи 21.06.2023р. та яким чином було підписано кредитний договір від 21.06.2023р. між Акціонерним товариством комерційний банк "ПриватБанк" з ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 з сумою кредиту 64 600 грн. 00 коп., а також яким чином було отримано його примірник позичальницею;

- копію первинного бухгалтерського документу про перерахування коштів у сумі 64 600 грн. 00 коп. за кредитним договором від 21.06.2023р. між Акціонерним товариством комерційний банк "ПриватБанк" з ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_10 .

Належним чином оформлені докази надати на адресу Врадіївського районного суду Миколаївської області (56301, Миколаївська область Первомайський район смт Врадіївка, вул. Незалежності, 103) невідкладно після отримання ухвали, однак не пізніше 07.11.2024р. У разі неможливості виконати вимоги ухвали надати письмові пояснення з підтверджуючими це доказами, в тому числі шляхом направлення їх на електрону адресу суду: е-mail: .

Роз`яснити, що з метою ідентифікації учасника справи для проведення канцелярією суду реєстрації вхідної кореспонденції по справі, направленні до суду за допомогою електронної пошти заяви, клопотання, тощо мають бути підписані електронним цифровим підписом.

Копію ухвали направити Акціонерному товариству комерційний банк "ПриватБанк" для виконання та роз`яснити останньому, що відповідно до ч. 1 ст. 146 ЦПК України у разі неподання письмових, речових чи електронних доказів, що витребувані судом, без поважних причин або без повідомлення причин їх неподання суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів державним виконавцем для дослідження судом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Ф.Г. Сокол