Справа № 577/1044/24
Провадження № 2/577/490/24
У Х В А Л А

"22" квітня 2024 р. м. Конотоп

Конотопський міськрайонний суд Сумської області

в складі: головуючого судді Галяна С.В.

за участю секретаря судового засідання Іваненко Н.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Конотопі справу за позовом ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором в сумі 72035,64 грн. та зустрічним позовом ОСОБА_1 до ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» про визнання пункту кредитного договору недійсним,-

В С Т А Н О В И В :

Представник позивача за первісним позовом ОСОБА_2 надав клопотання про витребування доказів, а саме:

1. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "УНІВЕРСАЛ БАНК" (МОНОБАНК) (04082, місто Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19, код 21133352).; електронна адреса: Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 05.03.2023 року;

2. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "УНІВЕРСАЛ БАНК"(МОНОБАНК) (04082, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок 54/19, код 21133352); електронна адреса: Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_2 .

3. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "УНІВЕРСАЛ БАНК" (МОНОБАНК) (04082, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок 54/19, код 21133352).; електронна адреса: Виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) в період з 05.03.2023 року по 05.04.2023 року.

4. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АКЦЕНТ - БАНК" (Код , МФО 307770). Ліцензія НБУ № Банківська ліцензія 16 від 26.10.2011 року дата запису в Державному реєстрі банків 05.08.2021 року, Юридична адреса: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, Україна, Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 17.03.2023 року.

5. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АКЦЕНТ - БАНК" (Код , МФО 307770). Ліцензія НБУ № Банківська ліцензія 16 від 26.10.2011 року дата запису в Державному реєстрі банків 05.08.2021 року, Юридична адреса: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, Україна, Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_3 .

6. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АКЦЕНТ - БАНК" (Код , МФО 307770). Ліцензія НБУ № Банківська ліцензія 16 від 26.10.2011 року дата запису в Державному реєстрі банків 05.08.2021 року, Юридична адреса: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, Україна, Виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) в період з 17.03.2023 року по 17.04.2023 року.

Мотивуючи тим, що інформація про проведення успішних транзакцій зберігається безпосередньо у кредитодавця, у зв`язку з чим, ТОВ «ФК «ЄАПБ» не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів, в тому числі які підтверджують факт перерахування кредитних коштів на рахунок відповідача, оскільки такі документи є банківською таємницею, та відповідно до п.35 «Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні», формуються, складаються та зберігаються в установі банку який видавав кредит, відповідно до чинного законодавства України відповідальною особою банку.

Також, враховуючи, що відповідно до матеріалів справи, кредит було видано на платіжну картку позичальника НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , всі правовідносини між позичальником, кредитором та банком-еквайром регулюються Постановою НБУ №164 від 29.07.2022 року «Про затвердження Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів».

З метою забезпечення найвищого рівня безпеки проведення платежів PCI DSS, технологія карткових рахунків побудована таким чином, що в платіжних системах міститься лише перші шість та останні чотири цифри номеру карти. Інформацію про повний номер платіжної карти мають банки-емітенти платіжних карток (з параметрами: Номер картки). Для цього необхідно надати відомості про транзакції, які містяться в інформаційній довідці/листі/квитанції наданого платіжним сервісом. За наданими параметрами Банк-емітент платіжної картки зможе повністю ідентифікувати отримувача.

Перерахування коштів на платіжні карти відповідача за укладеними договорами було безпосередньо здійснено операторами онлайн-послуг платіжної інфраструктури, які не здійснюють операцій з готівковими грошима, а перекази коштів здійснюються виключно у безготівковій формі, видаткові касові ордери на суму переказу не складаються. Також умовами угод з банками-екваєрами, від яких фактично надходять на картки клієнтів кошти до переказу, передбачено надходження від Компанії загальних сум поповнення карток за визначений період, а не сум окремих транзакцій, в зв`язку з цим виділення транзакції як окремого платежу із зазначенням призначення у банківській виписці не є можливим.

ТОВ «ФК «ЄАПБ» повідомляє, що не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів (касовими та меморіальними) на отримання та повернення відповідачем кредитних (позичкових) коштів за укладеними з первісними кредиторами, договорів, щодо яких виник спір, з тих причин, що не є первісним кредитором (позикодавцем), а дані документи відповідно до п.35 положення Про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, формуються, складаються та зберігаються в установі банку який видавав кредит, відповідно до чинного законодавства України відповідальною особою банку. Згідно ст.60 Закону України «Про банки ібанківську діяльність», інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта - є банківською таємницею. Відповідно отримати інформацію про зарахування на рахунок відповідача коштів за кредитними договорами від банківської установи, в якій відкрито рахунок відповідача, ТОВ «ФК «ЄАПБ» не має можливості.

У відповідності до умов укладеного договору, кошти надаються позичальнику в безготівковій формі на банківську картку вказану власноручно позичальником при укладанні договору.

Відповідно до ст. 84 ЦПК України учасники справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Суддя, вважає, що клопотання позивача підлягає задоволенню, а тому з метою повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, необхідно:

1. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "УНІВЕРСАЛ БАНК" (МОНОБАНК) (04082, місто Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19, код 21133352).; електронна адреса: Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 05.03.2023 року;

2. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "УНІВЕРСАЛ БАНК"(МОНОБАНК) (04082, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок 54/19, код 21133352); електронна адреса: Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_2 .

3. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "УНІВЕРСАЛ БАНК" (МОНОБАНК) (04082, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок 54/19, код 21133352).; електронна адреса: Виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) в період з 05.03.2023 року по 05.04.2023 року.

4. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АКЦЕНТ - БАНК" (Код , МФО 307770). Ліцензія НБУ № Банківська ліцензія 16 від 26.10.2011 року дата запису в Державному реєстрі банків 05.08.2021 року, Юридична адреса: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, Україна, Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 17.03.2023 року.

5. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АКЦЕНТ - БАНК" (Код , МФО 307770). Ліцензія НБУ № Банківська ліцензія 16 від 26.10.2011 року дата запису в Державному реєстрі банків 05.08.2021 року, Юридична адреса: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, Україна, Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_3 .

6. Витребувати від АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АКЦЕНТ - БАНК" (Код , МФО 307770). Ліцензія НБУ № Банківська ліцензія 16 від 26.10.2011 року дата запису в Державному реєстрі банків 05.08.2021 року, Юридична адреса: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, Україна, Виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) в період з 17.03.2023 року по 17.04.2023 року.

Керуючись ст. 84 ЦПК України суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Зобов`язати АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "УНІВЕРСАЛ БАНК" (МОНОБАНК) (04082, місто Київ, вул. Автозаводська, буд. 54/19, код 21133352).; електронна адреса: , надати на адресу суду:

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 05.03.2023 року;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_2 .

- виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) в період з 05.03.2023 року по 05.04.2023 року.

Зобов`язати АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "АКЦЕНТ - БАНК" (Код , МФО 307770). Ліцензія НБУ № Банківська ліцензія 16 від 26.10.2011 року дата запису в Державному реєстрі банків 05.08.2021 року, Юридична адреса: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, Україна, надати на адресу суду

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 17.03.2023 року.

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_3 .

- виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) в період з 17.03.2023 року по 17.04.2023 року.

Ухвала не оскаржується.

СуддяС. В. Галян