Справа №: 343/1714/24
Провадження №: 2/343/580/24
У Х В А Л А

про витребування доказів

23 вересня 2024 року м.Долина

Долинський районний суд Івано-Франківської області в складі:

головуючого судді - Тураша В. А.,

секретаря - Лукань О.З.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором -

В С Т А Н О В И В:

В Долинський районний суд 06.08.2024 поступила цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Долинського районного суду Івано-Франківської області від 07.08.2024 відкрито спрощене провадження у справі № 343/1714/24 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал"до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та призначено справу до розгляду на 03.09.2024 з повідомленням сторін.

Судове засідання відкладено на 23.09.2024 о 14:30 год.

Представник позивача ТОВ "Юніт Капітал" - Тараненко А.І., 20.09.2024 через систему «Електронний суд» подав клопотання про витребування доказів, в якому просить:

витребувати в Акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк":

- інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

-нформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: НОМЕР_5) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 06.03.2020 - 09.03.2020 у сумі 17000,00 грн, призначення платежу: Переказ коштів згідно договору № 817273056 від 06.03.2020; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Vіsа Тгаnsfег; згідно платіжного доручення №1DА84ЕD9-С9DС-4494-94F2-ЕВ3045363F65 від 06.03.2020);

-надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: НОМЕР_5) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 06.03.2020 - 09.03.2020 у сумі 17000,00 грн, призначення платежу: Переказ коштів згідно договору № 817273056 від 06.03.2020; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Vіsа Тгаnsfег; згідно платіжного доручення №1DА84ЕD9-С9DС-4494-94F2-ЕВ3045363F65 від 06.03.2020) - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Клопотання мотивував тим, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц).

Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять списання коштів із рахунків Товариства та зарахування їх на картковий рахунок Відповідача є: виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача.

Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони є банківською таємницею.

В матеріалах справи долучено документ №1DА84ЕD9-С9DС-4494-94F2-ЕВ3045363F65 від 06.03.2020 з відміткою Товариства, з якого вбачається: 06.03.2020 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» ініціювало переказ коштів згідно договору № 817273056 від 06.03.2020 відповідачеві - ОСОБА_1 , безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Vіsа Тгаnsfег на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_2 ; ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 , код отримувача НОМЕР_1, код платника НОМЕР_5; сума 17000,00 грн, фінансовий номер телефону: НОМЕР_6 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк».

З ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_2, що належить відповідачеві - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк».

Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника.

З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 817273056 від 06.03.2020 на платіжну картку відповідача (маска карти № НОМЕР_2 ) знаходяться в Акціонерному товаристві Комерційний банк «ПриватБанк».

02.09.2024 на електронну адресу Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» представником позивача подано адвокатський запит з проханням надати інформацію щодо переказу коштів з рахунку ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та успішне їх зарахування на рахунок позичальника .

Відповідь на адвокатський запит адвокат Тараненко А.І. не отримав.

Таким чином ні позивач, ні його представник не має змоги отримати потрібну інформацію.

Отже, оскільки неможливо самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо перерахування коштів відповідачеві, існує нагальна потреба у витребування доказів (а.с. 156-157).

Учасники процесу в судове засідання, призначене на 23.09.2024 о 14:30 год, не з`явилися, хоч про дату, час та місце слухання справи були повідомлені у встановленому Законом порядку.

Представник відповідача ОСОБА_1 - адвокат Підодвірний Т.І. (довіреність на справу №343/1714/24 від 10.08.2024 а.с.97) подав до суду заперечення на клопотання, сформоване в системі «Електронний суд», згідно якого просить, відмовити у задоволення клопотання позивача про витребування додаткових доказів , мотивуючи тим, що позивачем не надано до суду доказів того, що ним вживались будь-які дії для отримання витребованих доказів.

Чинним процесуальним законодавством чітко передбачено, що позивач повинен подати всі докази разом із позовною заявою, а у випадку неможливості це зробити, повинен повідомити суд про причини такої неможливості і вжиті ним заходи для отримання доказів.

Позивачем, під час звернення до суду не повідомлялось про неможливість подання будь яких доказів. Крім того, суд не встановлював додатковий строк для подання доказів.

В клопотанні про витребування доказів, представник позивача не просить суд поновити строк, та не обґрунтовує неможливість подання зазначених в клопотанні доказів разом із позовною заявою (а.с.167-168).

Дослідивши клопотання про витребування доказів, заперечення на клопотання (заяву) та матеріали справи, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до положень ч. ч. 2, 3 ст. 12 ЦПК України, учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом.

Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається, як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно з ч. 1 ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до положень ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У клопотанні повинно бути зазначено:1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та(або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу - ч.2 ст.84 ЦПК України.

У разі задоволення клопотання у відповідності до ч.3 ст.84 ЦПК України суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Відповідно до п.12 постанови Пленуму Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ «Про судову практику в цивільних справах про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб» № 10 від 30.09.2011 - коло суб`єктів, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, визначається законом (стаття 62 Закону N 2121-III)

( 2121-14 ) і може змінюватися тільки на підставі закону. При цьому вказані суб`єкти мають право на отримання лише обмеженої інформації з урахуванням виконуваних ними функцій та з питань, зазначених у відповідному законі стосовно визначених суб`єктів.

Представник позивача ТОВ «Юніт Капітал » - адвокат Тараненко А.І., 02.09.2024 звернувся до АТ КБ «ПриватБанк» з адвокатським запитом, в якому просив надати вищезгадану інформацію.

Відповідь на адвокатський запит АТ КБ «ПриватБанк» не надано.

Відповідно до п.1 ч.1 ст. 258 ЦПК України ухвала є видом судового рішення.

Відповідно до ст.129-1 Конституції України «Судові рішення ухвалюються іменем України і є обов`язковими до виконання на всій території України». Серед основних засад судочинства в Україні, згідно з п.9 ч.1 ст.129 Конституції України, є «обов`язковість рішень суду».

Також, згідно ч.ч. 2,3 ст. 13 Закон України «Про судоустрій і статус суддів» судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Обов`язковість урахування (преюдиційність) судових рішень для інших судів визначається законом. Невиконання судових рішень має наслідком юридичну відповідальність, установлену законом.

За вказаних обставин, враховуючи предмет та підстави позову, беручи до уваги, що докази, які просить витребувати представник позивача , містять банківську таємницю, а також мають суттєве значення для повного, всебічного та об`єктивного розгляду цивільної справи, оскільки суду необхідно встановити факт зарахування кредитних коштів на банківський рахунок відповідача, суд вважає за необхідне постановити ухвалу про витребування доказів, оскільки невжиття цих заходів, може призвести до неможливості подання доказів позивачем з метою з`ясування обставин справи.

Відповідно до ч. 3 ст. 350, п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

На підставі викладеного, ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», керуючись ст.ст. 12, 76, 77, 84, 260, 261, 350, 430 ЦПК України, суд-

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" про витребування доказів задоволити.

Витребувати у Акціонерного товариства КБ «Приватбанк» інформацію:

-чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картку, маска картки № НОМЕР_2 ;

-чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

-інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: НОМЕР_5) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 06.03.2020 - 09.03.2020 у сумі 17000,00 грн, призначення платежу: Переказ коштів згідно договору № 817273056 від 06.03.2020; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Vіsа Тгаnsfег; згідно платіжного доручення №1DА84ЕD9-С9DС-4494-94F2-ЕВ3045363F65 від 06.03.2020);

-надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: НОМЕР_5) та зарахування на картковий рахунок-маска карти

№ НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 06.03.2020 - 09.03.2020 у сумі 17000,00 грн, призначення платежу: Переказ коштів згідно договору № 817273056 від 06.03.2020; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Vіsа Тгаnsfег; згідно платіжного доручення №1DА84ЕD9-С9DС-4494-94F2-ЕВ3045363F65 від 06.03.2020) - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Ухвала суду про витребування доказів підлягає негайному виконанню.

Судове засідання відкласти на 11.00 год. 24 жовтня 2024 року.

Копію ухвали направити Акціонерному товариству КБ «Приватбанк» (вулиця Набережна Перемоги, 50 м.Дніпро,49094) - для виконання.

Вказані документи необхідно направити на адресу Долинського районного суду Івано-Франківської області - вулиця Обліски, 115, Долина, Калуського району, Івано-Франківська область, 77500.

Роз`яснити, що відповідно до ч.7 ст.84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі із причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом (ч.8 ст. 84 ЦПК України).

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати суду докази (ч.9 ст. 84 ЦПК України).

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на неї може бути включено до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя Долинського районного суду В.А. Тураш