24.09.2024 року КОЗЕЛЬЩИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ПОЛТАВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 533/129/21
Провадження № 6/533/15/24
УХВАЛА

про заміну сторони у виконавчому провадженні

24 вересня 2024 року селище Козельщина

Козельщинський районний суд Полтавської області у складі:

головуючої судді - Козир В.П.,

за участю:

секретаря судового засідання - Заворотної К.Ю.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» про заміну стягувача у виконавчому провадженні,

ВСТАНОВИВ:

06 вересня 2024 року до Козельщинського районного суду Полтавської області надійшла заява ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» про заміну сторони у виконавчому провадженні, у якій заявник просив замінити сторону виконавчого провадження, яке відкрите на підставі виконавчого документа по справі № 533/129/21 із АТ КБ «Приватбанк» на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит Капітал» (ЄРДПОУ 35234236, IBAN: 7787719, банк отримувача АТ «Креді Агріколь Банк»), за правом грошової вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором; розгляд заяви здійснити за відсутності представника заявника.

1. Процесуальні дії у справі

Ухвалою Козельщинського районного суду Полтавської області від 09 вересня 2024 року заяву прийнято до розгляду, судовий розгляд заяви призначено на 24 вересня 2024 року об 13 годині 30 хвилин (а.с. 28-29).

Учасники справи у судове засідання 24 вересня 2024 року не з`явилися, належним чином повідомлялися судом про місце, дату та час судового засідання. Будь-які заяви, клопотання, заперечення не подали.

Відповідно до ч. 3 ст. 442 ЦПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони провадження.

У відповідності до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

2. Аргументи сторін

2.1. Позиція заявника (а.с. 1-2)

В обґрунтування заяви заявник зазначав, що у Горішньоплавнівському відділі державної виконавчої служби у Кременчуцькому районі Полтавської області Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції перебуває виконавче провадження № 65855295, яке відкрите на підставі виконавчого документа по справі 533/129/21, виданого Козельщинським районним судом Полтавської області.

29.03.2024 між АТ КБ «ПриватБанк» та ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» укладено договір факторингу, відповідно до умов якого ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» набуло статусу нового кредитора та отримало право грошової вимоги щодо осіб, які були боржниками АТ КБ «Приватбанк», в тому числі і до ОСОБА_1 за кредитним договором № SAMDNWFC4.

При нормативному обґрунтуванні заяви посилався на п. 1 ч. 2 ст. 11, 104, 106, 512-515, 520-521, 1296-1297 ЦК України, ст. 183, 442 ЦПК України, ст. 8, ч. 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження», правову позицію ВС у справі №6-122цс13 (постанова від 20 листопада 2013 року).

2.1. Позиція боржника

Боржник ОСОБА_1 будь-які заяви, клопотання, заперечення не подав.

2.2. Позиція стягувача

Стягувач АТ КБ «ПриватБанк» будь-які заяви, клопотання, заперечення не подав.

2.3. Позиція третьої особи

Горішньоплавнівський відділ державної виконавчої служби у Кременчуцькому районі Полтавської області Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції будь-які заяви, клопотання, заперечення не подав.

3. Фактичні обставини справи, встановлені судом

Рішенням Козельщинського районного суду Полтавської області від 15 березня 2021 року по справі 533/129/21 (а.с. 24-27) позовні вимоги Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 задоволено частково. Ухвалено стягнути з ОСОБА_1 на користь Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» заборгованість за договором № б/н від 29.03.2016 у розмірі 19806,10 гривень станом на 13.12.2020, у тому числі: 15000,00 гривень заборгованість за тілом кредиту; 4806,10 заборгованість за простроченими процентами за користування кредитом. У задоволенні решти позовних вимог у частині стягнення з ОСОБА_1 заборгованості за кредитним договором у сумі 5095,66 гривень (заборгованість за тілом кредиту) та 2539,57 грн (заборгованість за процентами за користування кредитом) відмовлено.

Цим же рішенням стягнуто з ОСОБА_1 на користь Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» 1638,49 гривень судового збору.

18.06.2021 постановою начальника відділу Козельщинського районного відділу державної виконавчої служби Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) Донця Ярослава Вікторовича:

- відкрито виконавче провадження № 65855295 на підставі виконавчого листа по справі № 533/129/21, виданого 20.04.2021 Козельщинським районним судом, про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ КБ «ПриватБанк» заборгованості в сумі 19806,10 грн;

- постановлено стягнути з боржника виконавчий збір/основну винагороду приватного виконавця у розмірі 1980,61 грн. (а.с.4).

28 березня 2024 року між АТ КБ «ПриватБанк» (клієнт) та ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» (фактор) було укладено договір факторингу № ПК-280324 (далі по тексту договір факторингу) (а.с.5-9).

Відповідно до п.1 договору факторингу клієнт відступає належні йому права вимоги, а саме права грошової вимоги клієнта до позичальників, зазначених у реєстрі боргових зобов`язань (за формою, що наведена у додатку №1 до цього договору, далі - реєстр боргових зобов`язань), який складається клієнтом, далі за текстом - боржники, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за договорами (з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них), що укладені між клієнтом та боржниками, та перелік яких наведено згідно з відповідним реєстром боргових зобов`язань, далі за текстом основні договори або кредитні договори, а фактор здійснює фінансування клієнта шляхом купівлі у нього прав вимоги та сплачує клієнту за права вимоги грошові кошти (купівельну ціну) у сумі та у порядку, визначених цим договором.

Підписанням цього договору фактор заздалегідь погоджується, що клієнт не відповідає перед фактором, якщо одержані фактором від боржників суми за основними договорами будуть меншими від сум, які очікував отримати від боржників фактор при укладенні цього договору, в тому числі меншими від сум зазначених у відповідному реєстрі боргових зобов`язань, або сум, сплачених фактором клієнту за цим договором.

Згідно з п. 2 договору факторингу ціна цього договору (купівельна ціна) становить 13 101 000 гривень 00 копійок, без ПДВ.

Кошти в сумі 13 101 000 гривень 00 копійок (купівельна ціна) фактор сплачує на користь клієнта до укладення цього договору (п. 3 договору факторингу).

Відповідно до п. 4 договору факторингу за цим договором фактор, набуває прав кредитора за основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання боржниками грошових зобов`язань за основними договорами (повернення боржниками сум основного боргу (кредиту), погашення заборгованості за нарахованими, але несплаченими за користування кредитними коштами процентами, право вимагати сплати неустойки (пені, штрафів), передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, три проценти річних), права, що випливають із судових справ, виконавчих проваджень щодо боржників, задоволення всіх своїх вимог (повернення суми основної заборгованості, сплати нарахованих процентів, комісій, можливої неустойки (штраф, пеня), відшкодування збитків, тощо), що випливають з умов основних договорів, за рахунок майна боржників, тощо. Розмір заборгованості за основними договорами, права вимоги за якими переходять до фактора, вказаний у відповідному реєстрі боргових зобов`язань. Права кредитора за основними договорами переходять до фактора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення прав вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків боржників, що надане клієнту відповідно до умов основних договорів. Крім того, права вимоги за основними договорами переходять до фактора незалежно від того, чи відбувалося стягнення за основними договорами.

Моментом (днем) переходу до фактора прав вимоги (у відповідній частині) є день підписання сторонами відповідного Акту приймання-передачі відповідного реєстру боргових зобов`язань (за формою, що наведена в додатку №2 цього договору), що відповідає частині основних договорів за відповідним етапом відступлення прав вимоги, як зазначено у попередньому абзаці цього договору.

Відповідно до п. 8.2 договору факторингу цей договір є підставою заміни банку, як сторони відповідних судових процесів, а так само, на переведення всіх прав стягувача у виконавчих провадженнях на особу фактора як належну сторону таких справ/проваджень, після набуття фактором прав вимоги згідно з цим договором. Крім того, фактор усвідомлює, що наслідком укладення даного договору є припинення клієнтом супроводження справ та виконавчих проваджень щодо боржників та/або інших аналогічних витрат, а також не здійснюватиме сплат судового збору та/або інших аналогічних витрат, а також не здійснюватиме пересилання факторові відповідної кореспонденції (ухвал/постанов/рішень суду чи органів державної виконавчої служби/приватних виконавців, судових повісток, копій позовних заяв, інших процесуальних документів, а також будь-яких інших запитів, вимог тощо від правоохоронних органів, адвокатів, органів державної влади, а також фізичних чи юридичних осіб, незалежно від їх підпорядкування та форм власності), що стосується основних договорів та/або відступлених прав вимоги.

Відповідно до акту приймання-передачі (додаток № 2 до договору факторингу) клієнт передав, а фактор прийняв реєстр боргових зобов`язань від 28.03.2024 (а.с. 10).

Платіжною інструкцією від 25.03.2024 № 363 підтверджено факт проведення розрахунку за договором факторингу (а.с. 11).

Згідно з додатком №1 до договору факторингу № ПК-280324 від 28.03.2024 АТ КБ «ПриватБанк» відступило ТОВ «ФК «Кредит-Капітал», а ТОВ «Кредит-Капітал» набуло право вимоги до боржника: ОСОБА_1 (номер в реєстрі 74834; номер договору - б/н; референс договору: SAMDNWFC4; реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1 ; дата народження боржника: 27.09.1985; сума заборгованості за основним боргом 19548,19 грн; сума заборгованості за нарахованими процентами 0 грн; загальна сума заборгованості 19548,19 грн) (а.с. 12).

Відповідно до інформації, розміщеної в Автоматизованій системі виконавчого провадження станом на 24.09.2024 виконавче провадження № 65855295 триває (а.с. 36-37).

Застосовані судом норми права

Підставами виникнення цивільних прав і обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини (пункт 1 частина друга стаття 11 ЦК України).

Відповідно до частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні (крім випадків, передбачених статтею 515 ЦК України) може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), а згідно зі статтею 514 цього Кодексу до нового кредитора переходять права первісного кредитора в зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Передання кредитором своїх прав іншій особі за договором відступлення права вимоги (договір цесії) є правонаступництвом.

За змістом статті 512 ЦК України, статті 442 ЦПК України та ч. 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття кредитора в зобов`язанні він замінюється правонаступником.

У відповідності до ст. 442 ЦПК у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником, заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Сторонами виконавчого провадження є стягувач і боржник. Стягувачем є фізична або юридична особа чи держава, на користь чи в інтересах яких видано виконавчий документ. Боржником є визначена виконавчим документом фізична або юридична особа, держава, на яких покладається обов`язок щодо виконання рішення. (ч. 1, ч. 2 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження»).

Аналіз наведених норм, зокрема, пунктами 1, 2 частини першої статті 512 ЦК України, свідчить, що у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) чи правонаступництва (припинення юридичної особи шляхом злиття, приєднання поділу, перетворення або ліквідації, спадкування) на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора.

Така заміна кредитора відбувається поза межами виконавчого провадження у разі смерті кредитора, припинення юридичної особи чи відступлення права вимоги.

У зв`язку з такою заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, у зв`язку із чим припиняється її статус сторони виконавчого провадження і її заміна належним кредитором проводиться відповідно до частини п`ятої статті 15 Закону України «Про виконавче провадження», статті 442 ЦПК України за заявою заінтересованої сторони зобов`язання.

Аналогічні правові висновки викладені в Постанові Верховного Суду України від 20.11.2013 року у справі № 6-122цс13 та Узагальненні Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ щодо практики розгляду судами процесуальних питань, пов`язаних із виконанням судових рішень у цивільних справах.

Заміна сторони чи третьої особи у спірних правовідносинах (процесуальне правонаступництво) можлива на будь-якій стадії процесу, як на стадії розгляду справи так і на стадії виконання судового рішення, яке набрало законної сили, зокрема, і до видання виконавчого листа, і відбувається виключно за відповідним рішенням суду, а не державного виконавця (що стосується заміни сторони виконавчого провадження), незалежно від того чи виданий судом виконавчий лист на момент звернення із заявою про правонаступництво та чи пред`явлений він (виконавчий лист) до примусового виконання. Саме таких правових висновків дійшов Касаційного адміністративний суду у постанові від 31 жовтня 2018 року у справі N 2-а-3494/11.

У статті 129-1 Конституції України визначено, що судове рішення є обов`язковим до виконання. Держава забезпечує виконання судового рішення у визначеному законом порядку. Контроль за виконанням судового рішення здійснює суд.

Відповідно до статті 18 ЦПК України судові рішення, що набрали законної сили, обов`язкові для всіх органів державної влади і органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, посадових чи службових осіб та громадян і підлягають виконанню на всій території України, а у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

Виконавче провадження як завершальна стадія судового провадження і примусове виконання судових рішень та рішень інших органів (посадових осіб) - сукупність дій визначених у Законі України "Про виконавче провадження" (далі - Закон N 1404-VIII) органів і осіб, що спрямовані на примусове виконання рішень і проводяться на підставах, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією України, цим Законом, іншими законами та нормативно-правовими актами, прийнятими відповідно до цього Закону, а також рішеннями, які відповідно до цього Закону підлягають примусовому виконанню (стаття 1 Закону N 1404-VIII).

Згідно зі статтею 55 ЦПК України у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в цивільному процесі до вступу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку він замінив.

Під час виконавчого провадження заміна сторони виконавчого провадження відбувається на підставі частин першої, другої, п`ятої статті 442 ЦПК України, зокрема у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Вирішувати питання про заміну сторони виконавчого провадження потрібно з урахуванням норм Закону N 1404-VIII.

Так, частиною п`ятою статті 15 Закону N 1404-VIII передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Відповідно до пункту 13 розділу 2 Інструкції з організації примусового виконання рішень, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 02 квітня 2012 року N 512/5, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 02 квітня 2012 року за N 489/20802 (далі - Інструкція), правонаступництво можливе на всіх стадіях виконавчого провадження - з моменту відкриття виконавчого провадження до його закінчення. Після заміни вибулої сторони виконавчого провадження її правонаступником виконавець продовжує виконання виконавчого провадження в порядку, встановленому Законом.

Підставами виникнення цивільних прав і обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини (пункт 1 частина друга стаття 11 ЦК України).

Згідно з вимогами чинного законодавства заміна осіб в окремих зобов`язаннях через волевиявлення сторін (відступлення права вимоги) є різновидом правонаступництва та можливе на будь-якій стадії процесу.

З аналізу наведеного, можна зробити висновок про те, що оскільки виконавче провадження є самостійною стадією судового процесу, сторони виконавчого провадження належать до учасників справи, а отже, якщо процесуальне правонаступництво має місце на стадії виконавчого провадження, заміна сторони виконавчого провадження означає й заміну учасника справи.

На стадії виконавчого провадження як на завершальній стадії судового провадження можлива заміна сторони виконавчого провадження правонаступником за наявності відкритого виконавчого провадження. Після відкриття виконавчого провадження та до його закінчення заміна сторони виконавчого провадження (з одночасною заміною відповідного учасника справи) правонаступником здійснюється у порядку, передбаченому статтею 442 цього Кодексу з урахуванням підстав, визначених статтею 55 ЦПК України.

Якщо виконавче провадження відкрито, то, відповідно, здійснюється заміна сторони виконавчого провадження.

Вибуття первісного кредитора і заміна його новим не скасовує обов`язковості виконання рішення суду, при цьому, реалізувати право на примусове стягнення присуджених судом сум можливо лише шляхом заміни сторони стягувача у виконавчому провадженні, оскільки новий кредитор без вирішення питання про заміну сторони у зобов`язанні не має можливості ставити питання як про відкриття виконавчого провадження, так і вчиняти інші дії згідно зі Законом України «Про виконавче провадження» як стягувач.

Висновки суду та мотиви прийнятого рішення

Сукупність досліджених судом матеріалів заяви, цивільної справи та наявних доказів, у межах доводів заяви ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» дає підстави для висновку про можливість задоволення заяви про заміну сторони у виконавчому провадженні, оскільки судом встановлено, що на виконання рішення суду, яке набрало законної сили, виконавчий лист видавався; виконавче провадження відкрито; правонаступництво нового кредитора ґрунтується на договорі, який не був оспорений чи визнаний недійсним, та виконання рішення суду є обов`язковим.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст. 247, 258-261, 272, 353-354, 442 ЦПК України, нормами матеріального права та висновками ВС, наведеними у мотивувальній частині ухвали, суд

ПОСТАНОВИВ:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Кредит-Капітал» про заміну стягувача у виконавчому провадженні- задовольнити.

Замінити сторону (стягувача) Акціонерне товариство комерційний банк «ПриватБанк» на правонаступника Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Кредит-Капітал» у виконавчому провадженні, відкритому на підставі виконавчого листа № 533/129/21, виданого 20.04.2021 Козельщинським районним судом Полтавської області щодо примусового виконання рішення Козельщинського районного суду Полтавської області від 15.03.2021 у справі № 533/163/21 за позовом Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за Кредитним договором.

Копію ухвали надіслати учасникам справи.

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення, якщо інше не передбачено ЦПК України. Ухвали, що постановлені судом поза межами судового засідання або в судовому засіданні у разі неявки всіх учасників справи, розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, набирають законної сили з моменту їх підписання суддею (суддями).

Ухвала може бути оскаржена до Полтавського апеляційного суду шляхом подання апеляційної скарги через Козельщинський районний суд Полтавської області протягом п`ятнадцяти днів з дня складення ухвали.

Апеляційна скарга в електронній формі подається безпосередньо до суду апеляційної інстанції.

Відомості про учасників справи:

Заявник: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» (місцезнаходження: вул. Смаль-Стоцького, буд. 1, корп. 28, м. Львів, 79018; ідентифікаційний код юридичної особи: 35234236).

Стягувач: Акціонерне товариство комерційний банк «ПриватБанк» (АТ КБ «ПриватБанк») (місцезнаходження: вулиця Грушевського, буд. 1-Д, місто Київ, 01001; адреса для листування: вулиця Набережна Перемоги, буд. 50, м. Дніпро, Дніпропетровська область, 49094; ідентифікаційний код 14360570).

Боржник: ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , місце проживання: АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1 ).

Третя особа: Горішньоплавнівський відділ державної виконавчої служби у Кременчуцькому районі Полтавської області Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (місцезнаходження: вул. Миру, буд. 15, м. Горішні Плавні, Кременчуцький район, Полтавська область, 39803; ідентифікаційний код юридичної особи: 34739122.

Повний текст ухвали складено та підписано суддею 24.09.2024.

Суддя В.П. Козир