Справа №: 343/1720/24
Провадження №: 2/343/581/24
У Х В А Л А

про витребування доказів

23 вересня 2024 року м.Долина

Долинський районний суд Івано-Франківської області в складі:

головуючого судді Тураша В. А.,

секретаря Лукань О.З.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Коллект Центр" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором -

В С Т А Н О В И В:

В Долинський районний суд Івано-Франківської області 06.08.2024 поступила цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Коллект Центр" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором.

Ухвалою Долинського районного суду Івано-Франківської області від 07.08.2024 відкрито спрощене провадження у справі № 343/1720/24 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Коллект Центр" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором та призначено справу до рогляду з повідомленням сторін на 03.09.2024.

Судове засідання відкладено на 23.09.2024 о 13:30 год.

Представник позивача ТОВ «Колект-Центр» - Ткаченко М.М., 02.09.2024 через систему «Електронний суд» подала клопотання про витребування доказів, в якому просить:

Поновити строк для подачі клопотання про витребування доказів.

Витребувати в АТ КБ «ПриватБанк» виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 18.02.2020 по 28.02.2020, ідентифікаційні дані власника картки (позичальник ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 )) та повний номер картки НОМЕР_2 , на яку 18.02.2020 було перераховано кредитні кошти у розмірі 6 000,00 грн, в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки, якому 18.02.2020 було перераховано 6 000,00 грн, докази перерахування кредитних коштів (первинні бухгалтерські документи).

Витребувати в Товариства з обмеженою відповідальністю «Сперіус Бум» (змінено назву із ТОВ «Інфінанс») відомості щодо повного номеру картки, на яку було перераховано кредитні кошти за договором про надання позики в тому числі на умовах фінансового кредиту № від 22.11.2019 та докази видачі кредиту ((первинні бухгалтерські документи) (позичальник ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 )).

Витребувати в ТОВ «Універсальні платіжні рішення» повний номер картки, на який були перераховані кошти (номером картки № НОМЕР_2 , на яку 18.02.2020 перераховано кредитні кошти у розмірі 6 000,00 грн, номер договору - ) та відомості щодо власника такого карткового рахунку, прізвище, ім`я, по-батькові, РНОКПП, дату народження), ідентифікаційні дані власника картки (позичальник ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ), докази видачі кредиту (первинні бухгалтерські документи).

Клопотання мотивувала тим, що на підтвердження факту видачі кредиту, до позову долучено довідку про ідентифікацію відповідача та квитанцію ТОВ «Універсальні платіжні рішення» від 18.02.2020 про перерахунок позичальнику 6 000,00 грн на рахунок відповідача на номер картки НОМЕР_2 18.02.2020.

Відповідно до умов Договору кошти кредиту надаються у безготівковій формі шляхом їх перерахування за реквізитами платіжної картки, реквізити якої надані позичальником Кредитодавцю з метою отримання кредиту.

Щодо надання виписок з рахунку позичальника з відображенням всіх операцій по такому рахунку, то позивач об`єктивно позбавлений можливості їх надати, оскільки не є банком в розумінні Закону України "Про банки і банківську діяльність", а є фінансовою установою і діє відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

Таку виписку по рахунку позичальника ймовірно може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за Договором надання позики.

На підтвердження своїх доводів щодо неотримання коштів відповідач не надає жодної виписки по своєму картковому рахунку, яка свідчила б про ненадходження грошових коштів на рахунок відповідача за вказаним договором, а тому такі твердження є голослівними і не заслуговують на увагу суду.

На противагу наданим позивачем доказам, які підтверджують обставини, якими позивач обґрунтовує обставину наявності боргу, відповідачем не долучено жодного належного, допустимого, достовірного та достатнього доказу на підтвердження тих обставин, на які він покликається, як на підставу відсутності боргу.

Зокрема, відповідач не надав суду жодного доказу, яким би підтверджувався факт відсутності у нього заборгованості: факт повернення тіла кредиту, сплати відсотків за користування кредитом та сплати пені за порушення строків повернення кредиту, виписки по рахунку за номером картки НОМЕР_2 (АТ КБ "ПРИВАТБАНК").

Відповідач лише заперечує всі обставини справи, на які посилається позивач, проте, нехтує доказуванням обох сторін та прагне ввести суд в оману.

Позиція відповідача в даній частині ніщо інше як спроба уникнути від виконання свого зобов`язання.

Картка із першими цифрами 5168 - це картка АТ КБ «ПриватБанк».

Відомості із даного банку позивач не може отримати, так як це є банківська таємниця, розголошення якої третім сторонам заборонено (а.с.151-152).

Представник позивача ТОВ «Колект-Центр» - адвокат Морозова В.В., (довіреність №71 від 29.01.2024 а.с.165) в судовому засіданні, проведеному в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів, клопотання про витребування доказів підтримала в повному обсязі з підстав викладених у ньому. Просила клопотання задоволити.

Відповідачка ОСОБА_1 та її представник адвокат Калінін С.К. (ордер серії ВІ №1237367 а.с.93) в судове засідання не з`явилися , хоч про дату, час та місце слухання справи були повідомлені у встановленому Законом порядку.

Представник відповідачки - адвокат Калінін С.К., подав до суду заперечення на клопотання, сформоване в системі «Електронний суд», згідно якого просить, залишити без задоволення клопотання позивача про витребування доказів, з тих підстав, що клопотання подане до суду з порушенням строку, що передбачений ч. 2 ст. 83, ч. 1 ст. 84 ЦПК України, при цьому ним не наведено жодних обставин на обґрунтування неможливості подання такого клопотання та доказів у строк, що встановлений законом (а.с.159-160).

Дослідивши клопотання про витребування доказів, заперечення на клопотання (заяву) та матеріали справи, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до положень ч. ч. 2, 3 ст. 12 ЦПК України, учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом.

Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається, як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно з ч. 1 ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до положень ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У клопотанні повинно бути зазначено:1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та(або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу - ч.2 ст.84 ЦПК України.

У разі задоволення клопотання у відповідності до ч.3 ст.84 ЦПК України суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Відповідно до п.12 постанови Пленуму Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ «Про судову практику в цивільних справах про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб» № 10 від 30.09.2011 - коло суб`єктів, які мають право вимагати безпосередньо від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, визначається законом (стаття 62 Закону N 2121-III) ( 2121-14 ) і може змінюватися тільки на підставі закону. При цьому вказані суб`єкти мають право на отримання лише обмеженої інформації з урахуванням виконуваних ними функцій та з питань, зазначених у відповідному законі стосовно визначених суб`єктів.

Згідно з частиною першою статті 127 ЦПК України, суд, за заявою учасника справи поновлює

пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення.

Відповідно до п.1 ч.1 ст. 258 ЦПК України ухвала є видом судового рішення.

Відповідно до ст.129-1 Конституції України «Судові рішення ухвалюються іменем України і є обов`язковими до виконання на всій території України». Серед основних засад судочинства в Україні, згідно з п.9 ч.1 ст.129 Конституції України, є «обов`язковість рішень суду».

Також, згідно ч.ч. 2,3 ст. 13 Закон України «Про судоустрій і статус суддів» судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Обов`язковість урахування (преюдиційність) судових рішень для інших судів визначається законом. Невиконання судових рішень має наслідком юридичну відповідальність, установлену законом.

За вказаних обставин, враховуючи предмет та підстави позову, беручи до уваги, що докази, які просить витребувати представник позивача, містять банківську таємницю, а також мають суттєве значення для повного, всебічного та об`єктивного розгляду цивільної справи, оскільки суду необхідно встановити факт зарахування кредитних коштів на банківський рахунок відповідача, суд вважає за необхідне поновити процесуальний строк на подання клопотання про витребування доказів та постановити ухвалу про витребування доказів, оскільки невжиття цих заходів, може призвести до неможливості подання доказів представником позивача з метою з`ясування обставин справи.

Відповідно до ч. 3 ст. 350, п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

На підставі викладеного, ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», керуючись ст.ст. 12, 76, 77, 84, 260, 261, 350, 430 ЦПК України, суд-

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "Коллект Центр" про витребування доказів задоволити.

Поновити Товариству з обмеженою відповідальністю "Коллект Центр" строк для подачі клопотання про витребування доказів.

Витребувати у Акціонерного товариства КБ «Приватбанк» виписки по рахунку за номером картки № НОМЕР_2 за період із 18.02.2020 по 28.02.2020, ідентифікаційні дані власника картки ( ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) та повний номер картки НОМЕР_2 на яку 18.02.2020 було перераховано кредитні кошти у розмірі 6 000,00 грн, в тому числі, але не виключно, прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки, якому 18.02.2020 було перераховано 6 000,00 грн, докази перерахування кредитних коштів (первинні бухгалтерські документи).

Витребувати в Товариства з обмеженою відповідальністю «Сперіус Бум» відомості щодо повного номеру картки, на яку було перераховано кредитні кошти за договором про надання позики в тому числі на умовах фінансового кредиту № від 22.11.2019 та докази видачі кредиту (первинні бухгалтерські документи) (позичальник ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

Витребувати в Товариства з обмеженою відповідальністю «Універсальні платіжні рішення» повний номер картки, на який були перераховані кошти (номером картки № НОМЕР_2 , на яку 18.02.2020 перераховано кредитні кошти у розмірі 6 000,00 грн., номер договору - ) та відомості щодо власника такого карткового рахунку, прізвище, ім`я, по-батькові, РНОКПП, дату народження), ідентифікаційні дані власника картки (позичальник ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ), докази видачі кредиту (первинні бухгалтерські документи).

Ухвала суду про витребування доказів підлягає негайному виконанню.

Судове засідання відкласти на 11.00 год. 23 жовтня 2024 року.

Копію ухвали для виконання направити:

Акціонерному товариству КБ «Приватбанк» (вулиця Грушевського,1-Д м.Київ,01001);

Товариству з обмеженою відповідальністю «Сперіус Бум» ( вулиця Соборності,12, м.Кривий Ріг, Дніпропетровської області, 50006);

Товариству з обмеженою відповідальністю «Універсальні платіжні рішення» ( вулиця Нижньоюрківська,45-А, м.Київ, 04080).

Вказані документи необхідно направити на адресу Долинського районного суду Івано-Франківської області - вулиця Обліски, 115, Долина, Калуського району, Івано-Франківська область, 77500.

Роз`яснити, що відповідно до ч.7 ст.84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, у тому числі із причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом (ч.8 ст. 84 ЦПК України).

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати суду докази (ч.9 ст. 84 ЦПК України).

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на неї може бути включено до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя Долинського районного суду В.А. Тураш