Справа № 357/3205/24
Провадження № 2/357/2235/24
У Х В А Л А

08 травня 2024 року Білоцерківський міськрайонний суд Київської області у складі - головуючий суддя Цуранов А.Ю., при секретарі Козубенко Я.С.,

за участю:

відповідач - ОСОБА_1 ;

представника відповідача - адвоката Колесник Б.А.,

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в порядку загального позовного провадження цивільну справу за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Бізнес позика» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Білоцерківського міськрайонного суду Київської області перебуває вищевказана справа.

При зверненні до суду з позовом, а також 25.04.2024 представник позивача - адвокат Виноградов Ю.Е., через систему «Електронний суд» заявив до суду клопотання, в якому просить витребувати від АТ «А-БАНК» (, місцезнаходження: 49074, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Батумська, буд. 11), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю: 1) чи випускалася банківська картка № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ); 2) інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 13.06.2023 по 12.02.2024 включно; 3) письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуски банківської картки № НОМЕР_1 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ); 2) письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 за 13.06.2023.

Клопотання обгрунтоване тим, що положення статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» забороняють позивачу отримувати інформацію, що становить банківську таємницю.

Відповідач та її представник в судовому засіданні заперечували проти задоволення клопотання, навели обгрунтування, заначене в письмових запереченнях, зокрема щодо відсутності з боку позивача дій для отримання вказаної інформації самостійно.

Згідно зі ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобовязані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази (ч. 6, 7, 8, 9 ст. 84 ЦПК України).

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає порядок розкриття банками банківської таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи; 2) за рішенням суду; 3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів; 4) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику; 5) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму; 6) органам державної виконавчої служби, приватним виконавцям - на їхні запити з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України "Про виконавче провадження"; 7) Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку; 8) іншим банкам; 9) центральному органу виконавчої влади, що забезпечує формування та реалізує державну фінансову та бюджетну політику; 10) особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) у відповідному розпорядженні банку; 11) державним нотаріальним конторам, приватним нотаріусам, посадовим особам органів місцевого самоврядування, уповноваженим на вчинення нотаріальних дій, іноземним консульським установам; 12) держателю Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.

З огляду на вищезазначені положення статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» позивач не може отримати інформацію, що становить банківську таємницю. При цьому, факт звернення позивачем до банку з відповідним запитом, з огляду на імперативність норми, на думку суду не потрібен.

Згідно частини 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація, що містить банківську таємницю розкривається за рішенням суду.

При вирішенні даного клопотання, суд враховує, що клопотання про витребування доказів подано разом з позовом, а наступне у підготовчому судовому засіданні по даній справі, при цьому відповідач заперечує отримання нею коштів.

Крім цього, витребування заявленої інформації може стосуватись предмету спору по даній справі, тому з метою повного, всебічного та об`єктивного встановлення обставин справи, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання представника позивача та витребувати необхідні докази.

Керуючись ст. 12,13, 81, 84, 260, 353 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В :

Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати від АТ «А-БАНК» (, місцезнаходження: 49074, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Батумська, буд. 11), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю: 1) чи випускалася банківська картка № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ); 2) інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 13.06.2023 по 12.02.2024 включно; 3) письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуски банківської картки № НОМЕР_1 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ); 2) письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_1 за 13.06.2023.

Встановити строк для подання доказів - 15 днів з моменту отримання копії ухвали.

Ухвала окремому оскарженню від рішення суду не підлягає.

Суддя А. Ю. Цуранов