Справа № 202/6587/24
Провадження № 2-о/202/212/2024
Р І Ш Е Н Н Я

Іменем України

03 червня 2024 року Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська

у складі: головуючого судді - Слюсар Л.П.,

за участю секретаря - Пеки Д.В.,

розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду в м. Дніпро цивільну справу за заявою ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Акцент-Банк», про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, -

ВСТАНОВИВ:

Заявник ОСОБА_1 засобами поштового зв`язку звернувся до Індустріального районного суду м. Дніпропетровська із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, відповідно до якої просив зобов`язати Акціонерне товариство «Акцент-Банк» надати ОСОБА_1 інформацію, яка перебуває у володінні банку, щодо власника банківського карткового, розрахункового рахунку НОМЕР_1 відкритого в АТ «Акцент-Банк», а саме: прізвище, ім`я, по-батькові власника розрахункового рахунку, місце його реєстрації, РНОКПП, номер телефону, на користь якого були здійснені наступні перекази: платіж від 29.02.2024 року о 07 год. 08 хв. у розмірі 1 230,00 грн.; платіж від 29.02.2024 року о 07 год. 09 хв. у розмірі 1 210,00 грн.

Вимоги заяви обґрунтовані тим, що заявник ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) шляхом обману потрапив у ситуацію з шахраями, які заволоділи безпідставно його грошовими коштами. 29.02.2024 року внаслідок шахрайських дій невстановлених осіб ним було переказано кошти на банківську карту НОМЕР_1 , яка відкрита в АТ «Акцент-Банк» у загальному розмірі 2 440,00 грн. (двома платежами), що підтверджується квитанціями про списання коштів. ОСОБА_1 вчинив алгоритм дій, отримував кошти через систему Приват 24, після чого шахраї заблокували його карту, дізналися пару цифр його пін-коду, в результаті чого втратив з рахунку 2 440,00 грн. Зазначені грошові кошти були перераховані заявником на банківську карту невстановленої особи без зазначення призначення платежу, що свідчить про відсутність договірних правовідносин між останніми, а також про те, що перераховані кошти являються безпідставно отриманими. Задля захисту своїх прав та інтересів щодо стягнення безпідставно набутих грошових коштів заявнику необхідні вичерпні відомості про особу на розрахунковий рахунок якої вони були переведені, що зумовило ОСОБА_1 звернутись до суду з відповідною заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю.

Протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 27 травня 2024 року, головуючим суддею у розгляду вказаної заяви визначено суддю Слюсар Л.П., ухвалою якої від 27 травня 2024 року заяву прийнято до розгляду та відкрито окреме провадження у вказаній цивільній справі з призначенням до розгляду у заритому судовому засіданні.

У судове засідання заявник не з`явився, натомість в прохальній частині заяви просив проводити розгляд справи без його участі.

Представник АТ «Акцент-банк» в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялися у встановленому законом порядку.

У зв`язку з неявкою сторін в судове засідання, фіксація судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалась, що відповідає положенням ч. 2 ст. 247 ЦПК України.

Суд, дослідивши матеріали справи, з`ясувавши всі обставини справи та перевіривши їх доказами, вважає, що заява підлягає не задоволенню з наступних підстав.

Згідно пункту 11 частини другої статті 293 ЦПК України, суд розглядає в порядку окремого провадження справи про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

Порядок розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, регулюється Главою 12 Розділу IV ЦПК України.

Відповідно до ст. 347 ЦПК України, заява про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи у випадках, встановлених законом, подається до суду за місцезнаходженням банку, що обслуговує таку юридичну або фізичну особу.

Згідно із ст. 348 ЦПК України,у заяві до суду про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи має бути зазначено: 1) найменування суду, до якого подається заява; 2) ім`я (найменування) заявника та особи, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, їх місце проживання або місцезнаходження, а також ім`я представника заявника, коли заява подається представником; 3) найменування та місцезнаходження банку, що обслуговує особу, щодо якої необхідно розкрити банківську таємницю; 4) обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; 5) обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання.

Порядок розкриття банківської таємниці встановлений Законом України «Про банки та банківську діяльність».

Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Судом встановлено, що 29 лютого 2024 ОСОБА_1 здійснив переказ грошових коштів на загальну суму 2 440,00 грн. двома платежами 1 230,00 грн. та 1 210,00 грн. на платіжну банківську картку № НОМЕР_3 , емітентом якої є Акціонерне товариство «А-Банк», що підтверджується платіжними інструкціями №№ P24AD3396, P24AD9933.

Частиною третьою статті 12, частиною першою статті 81 ЦПК України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи (частина перша статті 76 ЦПК України).

Відповідно до частини другої статті 78 ЦПК України обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Згідно з частиною першою статті 80 ЦПК України достатніми є докази, які в своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування.

Обґрунтовуючи необхідність розкриття інформації, що містить банківську таємницю, заявником не доведено належними доказами зазначені ним обставини, зокрема про обставини за яких отримано реквізити зазначеної платіжної картки, номер якої частково відображено в платіжних інструкціях, та здійснено даний платіж, його призначення, тощо.

Крім того, із зазначених заявником обставин вбачаються ознаки кримінального правопорушення, у зв`язку з чим відомості про вчинене кримінальне правопорушення за заявою ОСОБА_1 можуть бути внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочато досудове розслідування в ході якого дане питання може бути ініційоване слідчим шляхом отримання дозволу на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю.

Відповідно до частини другої статті 350 ЦПК України якщо під час судового розгляду буде встановлено, що заявник вимагає розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи без підстав і повноважень, визначених законом, суд ухвалює рішення про відмову в задоволенні заяви.

За таких обставин, оцінюючи надані докази у їх сукупності, суд дійшов висновку, що заявником не обґрунтовано необхідність та обставини, за яких необхідно розкрити банківську таємницю, відтак заява задоволенню не підлягає.

Керуючись ст.ст. 12, 78, 80, 81, 293, 347-350 ЦПК України, ст. 1076 ЦК України, Законом України «Про банки і банківську діяльність» суд, -

УХВАЛИВ:

У задоволенні заяви ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 ; адреса проживання: АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 ), заінтересована особа: Акціонерне товариство «Акцент-Банк» (49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, ), про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю відмовити.

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п`ятиденний строк оскаржити ухвалене судом рішення до Дніпровського апеляційного суду в установленому порядку.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Суддя Л.П. Слюсар