Справа № 373/29/22
Номер провадження 6/373/74/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 травня 2024 року м. Переяслав

Переяслав-Хмельницький міськрайонний суд Київської області в складі:

головуючого судді Хасанової В.В.,

за участю секретаря Шинкаренко А.О.,

розглянув в судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Сіті Фактор», заінтересовані особи: Товариство з обмеженою відповідальністю «Лайм Кепітел», ОСОБА_1 , про заміну сторони виконавчого провадження, -

ВСТАНОВИВ:

Представник заявника ОСОБА_2 звернулася до суду з заявою про заміну первісного стягувача ТОВ «Лайм Кепітел» на ТОВ «Сіті Фактор» у виконавчому листі, виданому Переяслав-Хмельницьким міськрайонним судом Київської області у справі про стягнення з ОСОБА_1 на користь ТОВ «Лайм Кепітел» заборгованості в розмірі 9960,00 грн.

Заяву обґрунтовує тим, що 16.05.2022 Переяслав-Хмельницьким міськрайонним судом Київської області винесено рішення у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Лайм Кепітел» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості. 26.03.2024 судом видано виконавчий лист у справі, який на даний час не пред`явлений до виконання.

19.05.2022 між ТОВ «Лайм Кепітел» та ТОВ «Сіті Фактор» був укладений договір факторингу, відповідно до якого право вимоги заборгованості до ОСОБА_1 за кредитним договором перейшло до ТОВ «Сіті Фактор».

Посилаючись на ст. 512 ЦК України, ст. 442 ЦПК України та ст. 15 ЗУ «Про виконавче провадження», просить замінити вибулого стягувача ТОВ «Лайм Кепітел» його правонаступником ТОВ «Сіті Фактор».

Представники ТОВ «Лайм Кепітел» та ТОВ «Сіті Фактор» в судове засідання не з`явилися, причин неявки не повідомили. Про місце і час слухання справи повідомлені належним чином шляхом направлення судових повісток на електронну адресу сторін.

Заінтересована особа ОСОБА_1 в судове засідання, призначене на 03.05.2024 не з`явився. Про місце і час слухання справи повідомлений телефонограмою.

Відповідно до абз.2 ч.3 ст.442 ЦПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Дослідивши матеріали справи, перевіривши обґрунтованість доводів заяви, суд дійшов наступного висновку.

Рішенням Переяслав-Хмельницького міськрайонного суду Київської області від 16.05.2022 з ОСОБА_1 стягнуто на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Лайм Кепітел» заборгованість за кредитним договором ЛЛ-01293641 від 15.06.2021 у розмірі 9960 гривень 00 копійок та судовий збір в розмірі 2270 гривень 00 коп.

26.03.2024 Переяслав-Хмельницьким міськрайонним судом Київської області видано виконавчий лист у справі №373/29/22 про стягнення з ОСОБА_1 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Лайм Кепітел» заборгованості за кредитним договором у розмірі 9960 гривень 00 копійок та судовий збір в розмірі 2270 гривень 00 коп.

19.05.2022 між ТОВ «Сіті Фактор» та ТОВ «Лайм Кепітел» укладено Договір факторингу № ДФ-19/05/22-СФ, відповідно до якого ТОВ «Сіті Фактор» зобов`язується передати грошові кошти у розпорядження ТОВ «Лайм Кепітел» за плату, а ТОВ «Лайм Кепітел» зобов`язується відступити ТОВ «Сіті Фактор» свої права грошових вимог до боржників на підставі кредитних договорів, зазначених в додатку №1 до цього Договору.

Відповідно до п.2.1. загальний розмір грошових вимог на момент укладення цього Договору складає 394911143 грн 15 коп. Пунктом 2.2. договору передбачено, що сума грошових коштів (фінансування), які за цим договором передаються фактором за відступлені права грошових вимог, складає 383299 грн 02 коп., які фактор зобов`язаний перерахувати на рахунок ТОВ «Лайм Кепітел» протягом 90 календарних днів з дня підписання Договору (п.2.3. Договору).

Права грошових вимог вважаються відступленими з дати складання Акту приймання-передачі документів (п.2.5. Договору).

До Договору факторингу № ДФ-19/05/22-СФ долучено Виписку з Додатку №1 до Акту приймання-передачі документів до Договору факторингу від 19.05.2022 № ДФ-19/05/22-СФ, в якому заначено кредитний договір ЛЛ-01293641 від 15.06.2021, клієнт ОСОБА_1 ; а також Акт приймання-передачі документів до договору № ДФ-19/05/22-СФ від 19.05.2022.

Згідно п.1 ч.1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

За правилами ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Право грошової вимоги до боржника може бути відступлене також на підставі договору факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги), за яким згідно з ч.1 ст. 1077 ЦК України одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Оцінюючи доводи позивача на предмет переходу до ТОВ «Сіті Фактор» права грошової вимоги до відповідача за кредитним договором ЛЛ-01293641 від 15.06.2021, укладеним із ТОВ «Лайм Кепітел», суд відзначає наступне.

Належними та допустимими доказами відступлення права вимоги є докази, які підтверджують належність виконання правонаступником своїх фінансових зобов`язань за договором відступлення прав вимоги, у зв`язку з чим перехід прав та обов`язків до правонаступника можуть підтверджувати відповідні первинні документи щодо повної оплати відступлення права вимоги (правова позиція викладена в постанові Верховного Суду від 20 лютого 2019 року у справі №910/16109/14).

Як вбачається предметом укладеного 19.05.2022 між ТОВ «Сіті Фактор» та ТОВ «Лайм Кепітел» Договору факторингу є відступлення права вимоги за зобов`язаннями до боржників за плату.

Разом з тим, докази, які б підтверджували надання новим кредитором - ТОВ «Сіті Фактор» фінансової послуги (надання грошових коштів за плату) попередньому кредитору - ТОВ «Лайм Кепітел», у справі відсутні.

Крім того, сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції (стаття 1079 Цивільного кодексу України).

За частиною першою статті 4 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» фінансовими вважаються такі послуги: торгівля валютними цінностями; залучення фінансових активів із зобов`язанням щодо наступного їх повернення; фінансовий лізинг; надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту; надання гарантій; фінансові платіжні послуги; у сфері страхування; діяльність у системі накопичувального пенсійного забезпечення; професійна діяльність на ринках капіталу; факторинг; банківські та інші фінансові послуги, що надаються відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність». Отже, факторинг є фінансовою послугою.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» фінансовими установами є банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди й компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо передбачених законом, - інших послуг (операцій), пов`язаних із наданням фінансових послуг. У ч.ч. 1, 2 ст. 7 Закону зазначено, що юридична особа, яка має намір надавати фінансові послуги, зобов`язана звернутися до відповідного органу державного регулювання ринків фінансових послуг протягом тридцяти календарних днів з дати державної реєстрації для включення її до державного реєстру фінансових установ.

Тобто фінансова установа - це юридична особа, яка згідно із законом надає одну або декілька фінансових послуг і внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку.

У разі, якщо відповідно до закону надання певних фінансових послуг потребує ліцензування, фінансова установа має право на здійснення таких послуг лише після отримання відповідних ліцензій.

Такий висновок висловлено у постанові ВП ВС від 10 листопада 2020 року у справі № 638/22396/14-ц, провадження № 14-16цс20.

Проте, будь-які докази належності ТОВ «Сіті Фактор» до фінансової установи, яка має право здійснювати факторингові операції та надавати фінансові послуги у справі відсутні.

Отже, враховуючи вищенаведене, а також те, що ТОВ «Сіті Фактор» не довело факт переходу до нього прав вимоги за кредитним договором № ЛЛ-01293641 від 15.06.2021 від первісного кредитора, підстави вважати, що товариство набуло право грошової вимоги за виконавчим листом до боржника ОСОБА_1 відсутні.

На підставі наведеного, у задоволенні заяви слід відмовити.

Керуючись ст. ст. 259, 260, 442 ЦПК України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

В задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Сіті Фактор», заінтересовані особи: Товариство з обмеженою відповідальністю «Лайм Кепітел», ОСОБА_1 , про заміну сторони виконавчого провадження відмовити.

Ухвала набирає законної сили негайно з моменту її підписання суддею.

Ухвала може бути оскаржена шляхом подання апеляційної до Київського апеляційного суду протягом п`ятнадцяти днів з дня її складення.

Учасник справи, якому ухвала суду не була вручена у день її проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження, якщо апеляційна скарга подана протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали.

Учасники справи:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Сіті Фактор», місцезнаходження: вул.Артилерійська, 19, м.Миколаїв, ;

Товариство з обмеженою відповідальністю «Лайм Кепітел», місцезнаходження: вул. Пушкінська, 28 каб.7, м.Миколаїв, ;

ОСОБА_1 , зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .

Суддя В.В.Хасанова