Справа № 931/221/24
Провадження № 2/931/121/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09.05.2024 смт. Локачі

Локачинський районний суд Волинської області

у складі: головуючого судді Безп`ятко О.І.,

з участю секретаря судового засідання - Левчук О.В.,

розглянувши у судовому засіданні у спрощеному позовному провадженні клопотання представника позивача - ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и в:

У провадженні Локачинського районного суду Волинської області перебуває цивільна справа за позовом ТОВ «Юніт Капітал» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором. Згідно доводів позовної заяви, ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» перерахувало грошові кошти в сумі 8500 грн на банківську карту ОСОБА_2 № НОМЕР_1 , на підтвердження чого долучено копію платіжного доручення про перерахування коштів із рахунків «Манівео швидка фінансова допомога», відкритих а АТ «.Таскомбанк»

Ухвалою судді від 01 квітня 2024 року, відкрито провадження у даній справі та призначено розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін, клопотання представника позивача - ОСОБА_1 задоволено та витребувано в АТ «Таскомбанк» первинні документи бухгалтерського обліку, що підтверджують списання коштів із рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування їх на картковий рахунок № НОМЕР_1, що належить ОСОБА_2 , зокрема, банківську виписку, що підтверджує переказ грошових коштів на картковий рахунок № НОМЕР_1 та/або платіжні доручення/інструкції на підтвердження переказу грошових коштів на картковий рахунок № НОМЕР_3 .

23 квітня 2024 року на виконання ухвали суду від АТ «Таскомбанк» надійшов лист, у якому повідомляє, що в АТ «Таскомбанк» станом на 02.04.2024 відсутня інформація про фізичну особу ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ), БІН - ідентифікатор, в якому зашифрована інформація про банк емітент платіжної картки, складається із перших 6 (шести) цифр номеру банківської карти, тому немає можливості визначити приналежність картки № НОМЕР_5 до AT «ТАСКОМБАНК», ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога» () поточних рахунків у АТ «Таскомбанк» не відкривало. Тому, враховуючи вищезазначене, АТ «Таскомбанк» не може надати інформацію, запитувану в резолютивній частині ухвали (а.с. 136).

06 травня 2024 року через систему «Електронний суд» від представника позивача - ОСОБА_1 надійшло уточнене клопотання про витребування доказів, у якому просить витребувати в АТ «Таскомбанк»: інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_6 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_7 , що належить ОСОБА_2 за період 09.08.2021 - 12.08.2021 у сумі 8500,00 грн; згідно договору № 237548407 від 09.08.2021 (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №176BE95C-0E7D-495C-87D2-9607D5B7E8AA від 09.08.2021). У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_6 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_7 , що належить ОСОБА_2 за період 09.08.2021 - 12.08.2021 у сумі 8500,00 грн; згідно договору № 237548407 від 09.08.2021 (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №176BE95C-0E7D-495C-87D2-9607D5B7E8AA від 09.08.2021) - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи - надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок боржника). Витребувати в АТ КБ «ПриватБанк»: інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_2 платіжна картка, маска картки № НОМЕР_7 /чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_2 . Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_6 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_7 , що належить ОСОБА_2 за період 09.08.2021 - 12.08.2021 у сумі 8500,00 грн; згідно договору №237548407 від 09.08.2021 (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №176BE95C-0E7D-495C-87D2- 9607D5B7E8AA від 09.08.2021). Надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_8 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_7 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_8 в анкетних даних ОСОБА_2 . У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_6 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_7 , що належить ОСОБА_2 за період 09.08.2021 - 12.08.2021 у сумі 8500,00 грн; згідно договору № 237548407 від 09.08.2021 (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №176BE95C-0E7D-495C-87D2-9607D5B7E8AA від 09.08.2021) - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи - надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

У клопотанні зазначає, що з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_5, яка належить ОСОБА_2 вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ КБ «ПриватБанк». Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку клієнту та фінансового номеру боржника, з чого випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 237548407 від 09.08.2021 на платіжну картку відповідача (маска карти № НОМЕР_7 ) знаходяться в АТ КБ «ПриватБанк».

Також, 06 травня 2024 року через систему «Електронний суд» від представника позивача - ОСОБА_1 надійшли додаткові пояснення, у яких зазначає, що позивачем у клопотанні про витребування доказів дійсно було допущено описку та зазначено не повний БІН-ідентифікатор, однак це не виключає факту того, що суд зобов`язав АТ «Таскомбанк» надати первинні документи бухгалтерського обліку, що підтверджують списання коштів із рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування їх на картковий рахунок № НОМЕР_7 , а не інформацію щодо приналежності карткового рахунку № НОМЕР_7 до АТ «Таскомбанк». З усіх видів рахунків АТ «Таскомбанк» у своєму листі підкреслив факт відсутності відкриття ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» лише одного виду рахунку - поточного, не вказавши чи відкривались інші рахунки, наприклад розрахункові чи транзитні.

Враховуючи наведене, просить задовольнити клопотання про витребування доказів.

Представник позивача у судове засідання не з`явився, хоча був належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду відповідно до вимог ст. 128 ЦПК України, що стверджується довідкою про доставку електронного документу (а.с. 132 на звороті). Одночасно у позовній заяві представником позивача заявлено клопотання про розгляд справи за його відсутності.

Відповідач у судове засідання не з`явився, хоча була належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду відповідно до вимог ст. 128 ЦПК України, що стверджується довідкою про доставку електронного листа (а.с. 133 на звороті). Про причини неявки суд не повідомив, клопотань про відкладення розгляду справи не надійшло.

Розглянувши зазначене клопотання, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до частин першої-третьої, п`ятої статті 12 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК) цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: 4) сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом; 5) запобігає зловживанню учасниками судового процесу їхніми правами та вживає заходів для виконання ними їхніх обов`язків.

Частиною 5 та 7 статті 81 ЦПК України визначено, що докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У матеріалах справи міститься відповідь АТ «Таскомбанк» від 28 лютого 2024 року №4030/09.1 на адвокатські запити адвоката Тараненка А.І. щодо надання інформації та документів, у якій зазначено, що у випадку отримання банком ухвали суду з зобов`язанням розкрити інформацію та надати доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, АТ «Таскомбанк», надасть всю необхідну інформацію та документи в обсягах, визначених у відповідному рішенні суду або дозволі (дозволах) особи (осіб) (а.с. 45-46, 51), а також лист, який надійшов від АТ «Таскомбанк» 23 квітня 2024 року на виконання ухвали суду, щодо неможливості надати інформацію, запитувану в резолютивній частині ухвали (а.с. 136).

Враховуючи викладене, та зважаючи на те, що для всебічного та повного судового розгляду даної цивільної справи необхідне дослідження вказаних вище документів, та беручи до уваги, що необхідність витребування доказів обґрунтована неможливістю самостійного зібрання зазначених доказів для доведення обставин справи, суд дійшов висновку, що клопотання позивача про витребування доказів необхідно задовольнити.

Таким чином, у зв`язку з витребуванням доказів, суд вважає за необхідне відкласти судове засідання.

Керуючись ст.ст. 12, 81, 84, 260 ЦПК України, суд

п о с т а н о в и в :

Клопотання представника позивача - ОСОБА_1 про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати в Акціонерного товариства «Таскомбанк» (, МФО: 339500, місцезнаходження: 01032, м. Київ, вул. С.Петлюри, 30):

-інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_6 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_7 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 ) за період 09.08.2021- 12.08.2021 у сумі 8500,00 грн згідно договору № 237548407 від 09.08.2021 (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №176BE95C-0E7D-495C-87D2-9607D5B7E8AA від 09.08.2021) та надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення) або інші, прирівняні до них (довідки/листи), що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок ОСОБА_2 ..

Витребувати в Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» (, МФО: 305299, місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д):

-інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_7 ;

-інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_6 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_7 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 ) за період 09.08.2021 - 12.08.2021 у сумі 8500,00 грн згідно договору № 237548407 від 09.08.2021 (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №176BE95C-0E7D-495C-87D2- 9607D5B7E8AA від 09.08.2021) та надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення) або інші, прирівняні до них (довідки/листи), що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок ОСОБА_2 ..

-надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_8 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_7 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_8 в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 ).

Копію ухвали направити до Акціонерного товариства «Таскомбанк» та Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» для відома та виконання.

Витребувані докази надати суду в строк до 05 червня 2024 року.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи на сторінці офіційного веб-порталу судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://lk.vl.court.gov.ua.

Роз`яснити учасникам справи, що всі документи можливо подавати до суду в електронному вигляді на електронну адресу суду (е-mail: ) з використанням власного електронного цифрового підпису; через особистий кабінет в системі «Електронний суд» (https://cabinet.court.gov.ua/login); поштою (вул. Миру, 20, смт. Локачі, Волинська область, 45500).

У разі неможливості виконати ухвалу суду негайно повідомити суд.

Розгляд справи відкласти на 15:30 год 10 червня 2024 року.

Ухвала суду набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.

Суддя Локачинського районного суду О.І. Безп`ятко