ЧЕРНІГІВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД
У Х В А Л А

13 травня 2024 року м. Чернігів

Унікальний номер справи № 748/1004/23

Головуючий у першій інстанції Хоменко Л.В.

Апеляційне провадження № 22-ц/4823/57/24

Суд у складі:

головуючого судді Євстафіїва О.К.,

суддів: Скрипки А.А., Шарапової О.Л.,

розглянувши апеляційну скаргу представника ОСОБА_1 адвоката Переверзєва Олександра Олександровича на рішення Чернігівського районного суду Чернігівської області від 10 травня 2023 року у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвеструм», Товариство з обмеженою відповідальністю «Сперіус Бум», Товариство з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога», Товариство з обмеженою відповідальністю «Лінеура Україна» та Товариство з обмеженою відповідальністю «Гоуфінгоу»,

В С Т А Н О В И В:

У судове засідання, що призначалося на 15 год 00 хв 08.05.2024, належно повідомлені про час і місце судового розгляду учасники справи не з`явилися.

У березні 2023 р. Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» (далі за текстом ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів») звернулось з позовом до ОСОБА_1 , в якому просило стягнути з неї 120536 грн 71 коп. заборгованості за кредитними договорами: № 12489-07/2021 - в розмірі 10355 грн 00 коп., з яких: 5000 грн 00 коп. заборгованість за кредитом, 4050 грн 00 коп. за відсотками; № - в розмірі 48450 грн 00 коп., з яких: 4000 грн 00 коп. заборгованість за кредитом, 44450 грн 00 коп. за відсотками; № 370974172 - в розмірі 31427 грн 71 коп., з яких: 7695 грн 00 коп. заборгованість за кредитом, 23732 грн 71 коп. за відсотками; № 1836089 - в сумі 22304 грн 00 коп., з яких: 6800 грн 00 коп. заборгованість за кредитом, 15504 грн 00 коп. за відсотками; № /461399 - в сумі 8000 грн 00 коп., з яких: 2000 грн 00 коп. заборгованість за кредитом, 6000 грн 00 коп. за відсотками. Позовні вимоги обґрунтовано тим, що ОСОБА_1 неналежно виконувала обов`язки позичальника за укладеними з Товариствами з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвеструм» (далі за текстом ТОВ «Фінансова компанія «Інвеструм»), «Інфінанс» (далі за текстом ТОВ «Інфінанс»), правонаступником якого є Товариство з обмеженою відповідальністю «Сперіус Бум» (далі за текстом ТОВ «Сперіус Бум»), «Манівео швидка фінансова допомога» (далі за текстом ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога»), «Лінеура Україна» (далі за текстом ТОВ «Лінеура Україна») та «Гоуфінгоу» (далі за текстом ТОВ «Гоуфінгоу»). Внаслідок цього у ОСОБА_1 перед вищезазначеними Товариствами утворилася кредитна заборгованість. В подальшому цими товариствами укладено договори факторингу з ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів», на підставі яких належні кредитним установам права вимоги до отаннього перейшли належні згаданим Товариствам права вимоги, серед яких - і до боржника ОСОБА_1 .

Відповідач і її представник адвокат Переверзєв О.О. у суді І інстанції позов не визнали. Сенс їхніх заперечень зводиться до того, що ОСОБА_1 не укладала згаданих кредитних договорів і що вона, відповідно, не отримувала на їх виконання у кредит коштів.

Оскаржуваним рішенням позов задоволено. Ухвалюючи його, суд виходив з того, що позовні вимоги є доведеними.

В апеляційній скарзі представник ОСОБА_1 адвокат Переверзєв О.О. просить скасувати вказане рішення й відмовити у задоволенні позовних вимог ТОВ «Європейська агенція з повернення боргів». При цьому він посилається на недоведеність цих вимог.

Заслухавши суддю-доповідача, дослідивши матеріали справи та обговоривши доводи апеляційної скарги, суд доходить такого.

У позовній заяві та письмових поясненнях ТОВ «Європейська агенція з повернення боргів» зазначала, що виконання укладених з ОСОБА_1 кредитних договорів: № 12489-07/2021 від 20.07.2021, № від 02.07.2021, № 370974172 від 14.06.2021, № 1836089 від 23.04.2021, № /461399 від 23.08.2021, здійснювалося на такі карткові рахунки: № НОМЕР_1 в Акціонерному товаристві «Комерційний банк «ПриватБанк» (далі за текстом АТ КБ «ПриватБанк») - щодо кредитного договору з ТОВ «Гоуфінгоу», № НОМЕР_2 в Акціонерному товаристві «УніверсалБанк» (далі за текстом АТ «УніверсалБанк») - щодо кредитних договорів з ТОВ «ФК «Інвеструм», ТОВ «Інфінанс», правонаступником якого є ТОВ «Сперіус Бум», ТОВ «Лінеура Україна», ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога»; номери вказаних рахунків цим Товариствам повідомлено ОСОБА_1 .

Для вирішення справи неабияке значення має встановлення факту належності (неналежності) згаданих карткових рахунків ОСОБА_1 або наявності (відсутності) у останньої права користування ними. Тому ухвалою суду від 31.10.2023 у цій справі запропоновано ТОВ «Фінансова компанія «Інвеструм», ТОВ «Інфінанс», правонаступником якого є ТОВ «Сперіус Бум», ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», ТОВ «Лінеура Україна» та ТОВ «Гоуфінгоу» надати суду виписку з рахунків банківських карток ОСОБА_1 , на які переказувалися кредитні кошти. У відповідь на цю ухвалу ТОВ «Гоуфінгоу» повідомило суд, що воно не може надати цю інформацію, оскільки всі документи передані ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів».

З наведеного випливає, що для перевірки всіх доводів та заперечень учасників справи в порядку п. 4 ч. 5 ст. 12, ч. 7 ст. 81, ч. 7 ст. 84 ЦПК України слід витребувати у АТ КБ «ПриватБанк» відомості, чи належить (належав протягом спірного періоду) картковий рахунок № НОМЕР_1 або право користування ним ОСОБА_1 та у АТ «УніверсалБанк» такі ж відомості щодо карткового рахунку № НОМЕР_2 , а також виписку по цих рахунках, якщо останній належали (належать) ці рахунки або легітимне право користування ними.

Враховуючи викладене вище, керуючись п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», ст. 368, 381 ч. ч. 2, 3 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В:

Відкласти розгляд справи на 09:00 22 липня 2024 року.

Про дату, час та місце розгляду повідомити учасників справи.

Для вирішення цієї справи витребувати:

1. у Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» такі відомості:

- чи мається (мався) у Вашому Товаристві рахунок № НОМЕР_1 , з допомогою якого ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , паспорт серії НОМЕР_3 , виданий Чернігівським РВ УМВС України в Чернігівській області, РНОКПП НОМЕР_4 ) й Товариство з обмеженою відповідальністю «Гоуфінгоу» реалізовували зобов`язання за укладеним ними кредитним договором № /461399 від 23.08.2021?

- якщо відповідь на попереднє запитання позитивна, то кому належить вказаний рахунок: ОСОБА_1 чи іншій особі? Якщо іншій особі, то чи має (мала) легітимне право користування ним ОСОБА_2 ?

- якщо ОСОБА_1 належить (належав) рахунок, про який йдеться, або якщо остання має (мала) легітимне право користування ним, то надати належно посвідчену виписку по цьому рахунку, в якій повністю відобразити операції щодо руху коштів за період з 23 серпня 2021 року до 21 листопада 2021 року на виконання зобов`язань за укладеним ОСОБА_3 й Товариством з обмеженою відповідальністю «Гоуфінгоу» кредитним договором.

2. у Акціонерного товариства «УніверсалБанк» такі відомості:

- чи мається (мався) у Вашому Товаристві рахунок № 708899, з допомогою якого ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , паспорт серії НОМЕР_3 , виданий Чернігівським РВ УМВС України в Чернігівській області, РНОКПП НОМЕР_4 ) й Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвеструм», Товариство з обмеженою відповідальністю «Інфінанс», правонаступником якого є Товариство з обмеженою відповідальністю «Сперіус Бум», Товариство з обмеженою відповідальністю «Лінеура Україна», Товариство з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» реалізовували зобов`язання за укладеними ними кредитними договорами № 12489-07/2021 від 20 липня 2021 року, № від 02 липня 2021 року, № 1836089 від 23 квітня 2021 року, № 370974172 від 14 червня 2021 року відповідно?

- якщо відповідь на попереднє запитання позитивна, то кому належить вказаний рахунок: ОСОБА_1 чи іншій особі? Якщо іншій особі, то чи має (мала) легітимне право користування ним ОСОБА_2 ?

- якщо ОСОБА_1 належить (належав) рахунок, про який йдеться, або якщо остання має (мала) легітимне право користування ним, то надати належно посвідчену виписку по цьому рахунку, в якій повністю відобразити операції щодо руху коштів за період з 23 квітня 2021 року до 14 липня 2021 року на виконання зобов`язань за укладеним ОСОБА_3 й згаданими Товариствами кредитними договорами.

Зобов`язати Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк» та Акціонерне товариство «УніверсалБанк» надати витребувані докази в 15-денний строк з дня отримання копії цієї ухвали.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддями та оскарженню не підлягає.

Дату постановлення ухвали визначено згідно з приписом ч. 5 ст. 268 ЦПК України.

Головуючий: Судді: