Справа № 366/1709/24
Провадження № 2/366/556/24
УХВАЛА

про витребування доказів

04.09.2024 смт. Іванків

Іванківський районний суд Київської області у складі головуючої судді Слободян Н.П.,

за участю секретаря судового засідання Німченко Н.Ю.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку письмового провадження клопотання представника позивача, Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Європейська агенція з повернення боргів», ОСОБА_1 , про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_2 , про стягнення заборгованості за договорами позики,

ВСТАНОВИВ:

У червні 2024 представник Позивача, ТОВ «ФК «ЄАПБ» звернувся в суд з позовом, у якому просив стягнути з Відповідача на користь Позивача:

заборгованість за договором позики № 78812474 у розмірі 19800 грн., з них: 5000 грн. за тілом кредиту; 14800 грн. заборгованість за відсотками;

заборгованість за договором позики № 6658252 у розмірі 18348 грн., з них: 8000 грн. за тілом кредиту; 10348 грн. заборгованість за відсотками;

витрати, пов`язані зі сплатою судового збору.

20.06.2024, після усунення недоліків позовної заяви, відкрито провадження у справі. Справу вирішено розглядати в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін. Перше судове засідання в порядку письмового провадження призначене на 17.07.2024, відкладене на 04.09.2024.

04.09.2024 до суду надійшло клопотання представника позивача, ТОВ «ФК «ЄАПБ», ОСОБА_1 , у якому вона просить витребувати від ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»:

Інформацію щодо наявності у ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 карткового рахунку, відкритого в ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК» станом на 27.04.2024;

Інформацію щодо належності у ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: карткового рахунку № НОМЕР_2 ;

Інформацію щодо надходження на картковий рахунок НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 5000 грн. в період з 27.04.2023 по 02.05.2023;

Інформацію щодо надходження на картковий рахунок НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 8000 грн. в період з 13.05.2023 по 18.05.2023;

Виписку по картці банку (рахунку) за період з 27.04.2023 по 18.05.2023.

Клопотання мотивоване тим, що згідно з кредитними договорами, Відповідач ОСОБА_2 зазначив банківську картку, на яку слід перераховувати кредитні кошти під № НОМЕР_2 .

За першими цифрами номеру картки встановлено, що ця картка належить ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК».

Тому, для підтвердження тієї обставини, що Відповідачу були перераховані кредитні кошти, представник Позивача просить суд витребувати таку інформацію. Також представник Позивача зазначає, що самостійно отримати таку інформацію не може, оскільки вона є банківською таємницею.

Розглянувши клопотання представника Позивача, суд приходить до такого.

Згідно з ч. 1 ст. 2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Відповідно до ч. 3 ст. 12 ЦПК України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно з ч. 2 ст. 83 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї (ч. 1 ст. 84 ЦПК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.

Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, або за рішенням суду.

Представник позивача просить витребувати інформацію, яка становить банківську таємницю.

Розглянувши клопотання представника Позивача, суд приходить до висновку, що доводи, якими він обґрунтовує необхідність витребування доказів підтверджуються доданими до клопотання документами.

Представник Позивача довів: обставини, які можуть підтвердити витребувані докази; те, що вони перебувають у розпорядженні ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»; вжиття заходів для отримання цих доказів самостійно неможливо, оскільки у відповідності до закону такі відомості можуть бути надані лише суду або власнику карткового рахунку.

Суд враховує, що інформація про те, чи нараховувались кошти Відповідачу та їх рух має значення для розгляду справи, оскільки нарахування Відповідачу кредитних коштів підтвердить виконання з боку первісних кредиторів зобов`язань за кредитними договорами, а рух коштів надасть можливість встановити, чи користувався Відповідач кредитними коштами.

Поряд з цим, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання частково, витребувавши від ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК» інформацію про:

Інформацію щодо наявності у ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 карткового рахунку, відкритого в ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК» станом на 27.04.2024;

Інформацію щодо належності у ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: карткового рахунку № НОМЕР_2 ;

Виписку по картці банку (рахунку) за період з 27.04.2023 по 18.05.2023.

Така інформація буде достатньою та необхідною для з?ясування обставин перерахування Відповідачу кредитних коштів.

Зокрема, у виписці по картці НОМЕР_2 за період з 27.04.2023 по 18.05.2023 буде відображена інформація про нарахування Відповідачу коштів у розмірі 5000 грн. в період з 27.04.2023 по 02.05.2023 та 8000 грн. в період з 13.05.2023 по 18.05.2023 (якщо такі надходили), тому, витребовувати додаткову інформацію про надходження кредитних коштів на картковий рахунок є зайвим.

Витребування такої інформації є співрозмірним втручання в банківську таємницю особи завданням провадження у цивільних справах.

За таких обставин, клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню частково, а судовий розгляд справи відкладенню на іншу дату.

Керуючись ст.ст. 19, 83, 84, 247, 260 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити частково.

Витребувати від ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1-д, адреса кореспонденції: 49094, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 30. Код ):

Інформацію щодо наявності у ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 карткового рахунку, відкритого в ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК» станом на 27.04.2024;

Інформацію щодо належності у ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: карткового рахунку № НОМЕР_2 ;

Виписку по картці банку (рахунку) за період з 27.04.2023 по 18.05.2023.

Роз`яснити ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК» що витребувані докази повинні бути надані суду протягом п`яти днів з дня отримання копії цієї ухвали. У разі неможливості подати до суду витребувані докази або неможливості їх подати у встановлений строк, повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання копії цієї ухвали.

Попередити ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК» що у разі невиконання цієї ухвали в частині витребування доказів (неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин), настають наслідки, передбачені ст.ст. 143, 144 та 148 ЦПК України.

Копію цієї ухвали надіслати для виконання ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1-д, адреса кореспонденції: 49094, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 30. Код ).

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Н.П. Слободян