Справа № 366/1500/24
Провадження № 2/366/526/24
УХВАЛА

про витребування доказів

03.09.2024 смт. Іванків

Іванківський районний суд Київської області у складі головуючої судді Слободян Н.П.,

за участю секретаря судового засідання Німченко Н.Ю.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку загального позовного провадження в залі суду смт. Іванків клопотання представника позивача, Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АРТЕМІДА-Ф», адвоката Бачинського Остапа Михайловича, про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АРТЕМІДА-Ф» до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за договором про надання позики на умовах фінансового кредиту,

ВСТАНОВИВ:

У травні 2024 представник Позивача, ТОВ «Фінансова компанія «АРТЕМІДА-Ф», адвокат Бачинський О.М. звернувся в суд з позовом, у якому просить стягнути з Відповідача на користь Позивача:

заборгованість за договором про надання позики на умовах фінансового кредиту № 66 від 20.11.2020 у розмірі 11 661, 34 грн.;

витрати, пов`язані зі сплатою судового збору у розмірі 2422, 40 грн. та правову допомогу у розмірі 7000 грн.

20.05.2024 відкрито провадження у справі. Справу вирішено розглядати в порядку загального позовного провадження. Підготовче судове засідання призначене на 20.06.2024, відкладене на 03.09.2024.

Задоволено клопотання представника позивача про витребування доказів: витребувано від Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100. Ел. адреса: ) інформацію про рух коштів, а саме нарахування на картковий рахунок № НОМЕР_1 , що був/є відкритий на ім`я ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_2 ) в день оформлення договору позики № 66, а саме 20.11.2020 (виписка з рахунку та/або інший документ тощо)

Сторони у підготовче судове засідання не з`явились.

30.07.2024 до суду надійшло клопотання представника позивача, адвоката Бачинського О.М., у якому він просив витребувати від:

Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» (Акціонерне товариство «АЛЬФА-БАНК» до зміни найменування з 01.12.2022, адреса: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100. Ел. адреса: ) інформацію про рух коштів, а саме перерахування коштів з рахунку ТОВ «Фінансова компанія «ФОРЗА», , IBAN НОМЕР_3 , МФО 300346, на поточний/картковий рахунок № НОМЕР_1 , на ім`я позичальника, ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) по Договору позики № 66 від 20.11.2020 на день/після його оформлення (виписка з рахунку та/або інший документ тощо)

Акціонерного товариства Комерційний Банк «ПриватБанк» (адреса: 49094, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 30, поштова скринька: ) інформацію про рух коштів, а саме перерахування коштів з рахунку ТОВ «Фінансова компанія «ФОРЗА», , № рахунку НОМЕР_4 , МФО 320649, на поточний/картковий рахунок № НОМЕР_1 , на ім`я позичальника, ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) по Договору позики № 66 від 20.11.2020 на день/після його оформлення (виписка з рахунку та/або інший документ тощо)

Клопотання мотивоване тим, що з витребуваної судом від АТ «СЕНС БАНК» інформації не вбачається перерахування Відповідачу кредитних коштів за договором позики, оскільки новому кредитору невідома точна дата такого перерахування, тому, для зясування обставини перерахування Відповідачу грошових кредитних коштів, що має значення для вирішення справи, представник Позивача просить витребувати зазначену інформацію.

Розглянувши клопотання представника Позивача, суд приходить до такого.

Згідно з ч. 1 ст. 2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Відповідно до ч. 3 ст. 12 ЦПК України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно з ч. 2 ст. 83 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї (ч. 1 ст. 84 ЦПК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.

Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, або за рішенням суду.

Представник позивача просить витребувати інформацію, яка становить банківську таємницю.

Розглянувши клопотання представника Позивача, суд приходить до висновку, що доводи, якими він обґрунтовує необхідність витребування доказів підтверджуються доданими до клопотання документами.

Представник Позивача довів: обставини, які можуть підтвердити витребувані докази; те, що вони перебувають у розпорядженні АТ «СЕНС БАНК» (колишня назва АТ «АЛЬФА-БАНК»); вжиття заходів для отримання цих доказів самостійно неможливо, оскільки у відповідності до закону такі відомості можуть бути надані лише суду або власнику карткового рахунку.

Суд враховує, що інформація про те, чи нараховувались кошти Відповідачу та їх рух має значення для розгляду справи, оскільки нарахування Відповідачу кредитних коштів підтвердить виконання з боку ТОВ «ФК «Форза» зобов`язань за договором позики, а рух коштів надасть можливість встановити, чи користувався Відповідач кредитними коштами.

Витребування такої інформації є співрозмірним втручання в банківську таємницю особи завданням провадження у цивільних справах.

За таких обставин, клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню, а підготовче судове засідання відкладенню на іншу дату.

Керуючись ст.ст. 19, 83, 84, 247, 260 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Витребувати від:

Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» (Акціонерне товариство «АЛЬФА-БАНК» до зміни найменування з 01.12.2022, адреса: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100. Ел. адреса: ) інформацію про рух коштів, а саме перерахування коштів з рахунку ТОВ «Фінансова компанія «ФОРЗА», , IBAN НОМЕР_3 , МФО 300346, на поточний/картковий рахунок № НОМЕР_1 , на ім`я позичальника, ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) по Договору позики № 66 від 20.11.2020 на день/після його оформлення (виписка з рахунку та/або інший документ тощо)

Акціонерного товариства Комерційний Банк «ПриватБанк» (адреса: 49094, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 30, поштова скринька: ) інформацію про рух коштів, а саме перерахування коштів з рахунку ТОВ «Фінансова компанія «ФОРЗА», , № рахунку НОМЕР_4 , МФО 320649, на поточний/картковий рахунок № НОМЕР_1 , на ім`я позичальника, ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) по Договору позики № 66 від 20.11.2020 на день/після його оформлення (виписка з рахунку та/або інший документ тощо)

Роз`яснити АТ «СЕНС БАНК» та АТ КБ «ПриватБанк», що витребувані докази повинні бути надані суду протягом п`яти днів з дня отримання копії цієї ухвали. У разі неможливості подати до суду витребувані докази або неможливості їх подати у встановлений строк, повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання копії цієї ухвали.

Попередити АТ «СЕНС БАНК» та АТ КБ «ПриватБанк», що у разі невиконання цієї ухвали в частині витребування доказів (неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин), настають наслідки, передбачені ст.ст. 143, 144 та 148 ЦПК України.

Копію цієї ухвали надіслати для виконання Акціонерному товариству «СЕНС БАНК» (Акціонерне товариство «АЛЬФА-БАНК» до зміни найменування з 01.12.2022, адреса: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100. Ел. адреса: ) та Акціонерному товариству Комерційний Банк «ПриватБанк» (адреса: 49094, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 30, поштова скринька: )

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Н.П. Слободян