Справа № 342/499/24
Провадження № 2/342/329/2024
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 листопада 2024 року м. Городенка

Городенківський районний суд Івано-Франківської області в складі:

головуючого судді Федів Л.М.

секретаря судового засідання Матієк І.П.

з участю:

представника позивача Співак В.Р.

представника відповідача ОСОБА_2

провівши відкрите судове засідання в залі Городенківського районного суду в цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И В:

Позивач Товариство з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" (місцезнаходження: Україна, 01024, місто Київ, ВУЛИЦЯ РОГНІДИНСЬКА, будинок 4, ЛІТЕРА А, офіс 10, ), через систему "Електронний суд", звернувся з позовом до ОСОБА_4 , жительки АДРЕСА_1 , в якому просить стягнути з відповідача на його користь заборгованість за Кредитним договором № 622283052 від 20.04.2021 у розмірі 78249,00 грн; судові витрати, пов`язані з розглядом справи, а саме: судовий збір, витрати на професійну правничу допомогу покласти на відповідача.

Крім того, разом із позовною заявою, представник позивача надіслав клопотання про витребування доказів, в якому просив витребувати з АТ "Юнекс Банк" первинні документи бухгалтерського обліку, що підтверджують списання коштів із рахунків ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога" та зарахування їх на картковий рахунок № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_4 .

05 квітня 2024 року прийнято до розгляду та відкрито провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором. Справу вирішено розглядати в порядку спрощеного позовного провадження в судовому засіданні з викликом сторін.Судове засідання в справі призначено на 02травня 2024 року о 10год.30хв. Також в ухвалі вказано, що клопотання про витребування доказів потребує виклику сторін, тому його слід вирішити в судовому засіданні.

22.04.2024 до суду від представника відповідача поступив відзив на позовну заяву.

Судове засідання не відбулося, у зв"язку з перебуванням судді у відпустці.

В судове засідання представник позивача 22.05.2024 не з`явився, хоча про розгляд справи був належним чином повідомлений.

19.04.2024 через систему «Електронний суд» направив до суду клопотання про долучення доказів, в якому просив долучити до матеріалів справи Додаткову угоду №1 до Договору факторингу 06/03/24.

29.04.2024 через систему «Електронний суд» подав до суду відповідь на відзив.

17.05.2024 через систему «Електронний суд» подав досуду клопотання про витребування доказів згідно якого просив витребувати в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ЮНЕКС БАНК" (Код ), МФО 322539:

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 20.04.2021- 25.04.2021 у сумі 22000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021);

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 20.04.2021 - 25.04.2021 у сумі 22000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021), просять надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/ платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просять надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Витребувати в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" (Код ), МФО: 305299:

- Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_1 чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_4 (РНОКПП

НОМЕР_3 );

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 20.04.2021 - 25.04.2021 у сумі 22000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021).

- Надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період 20.04.2021 - 25.04.2021 у сумі 22000,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021),- просять надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просять надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахуваннякоштів на рахунок Боржника).

20.05.2024 через систему «Електронний суд» предстаник позивача направив до суду додаткові пояснення у справі та уточнене клопотання про витребування доказів.

Ухвалою суду від 22 травня 2024 року визнано обов`язковою явку та участь представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" в судовому засіданні по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором, яке відбудеться в приміщенні Городенківського районного суду за адресою: Івано-Франківська область, м. Городенка, вул. Героїв Євромайдану, 7 (зал судових засідань №2) о 05.06.2024 о 13 год 00 хв., для дачі особистих пояснень по суті справи та заявлених клопотаннях про витребування доказів.

Ухвалою суду від 29 серпня 2024 року змінено прізвище відповідача у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором, з " ОСОБА_6 " на « ОСОБА_7 ".

Ухвалами суду від 03.06.2024, 11.06.2024, 26.06.2024, 02.08.2024, 22.08.2024 та 23.09.2024 клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції по справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором задоволено.

Судові засідання по даній справі постановлено здійснювати дистанційно в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду, з представником позивача, з використанням власних технічних засобів та електронного цифрового підпису згідно з вимогами Положення про Єдину судову інформаційно-телекомунікаційну систему за допомогою системи «ВКЗ».

Розгляд клопотання про витребування доказів неодноразово відкладався, а саме: для долучення представником позивача до матеріалів справи доказів надсилання відповідачу клопотання про витребування доказів, надання представником позивача доказів вжиття заходів щодо отримання доказу самостійно, для уточнення клопотання про витребування доказів, ознайомлення відповідача із клопотаннями про витребування доказів та поданих уточнених клопотань про витребування доказів.

Так, зокрема, представник позивача 18.06.2024 подав клопотання про долучення доказів та уточнене клопотання про витребування доказів, в якому просив: витребувати в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ЮНЕКС БАНК" (Код ), МФО 322539:

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 20.04.2021- 25.04.2021 у сумі 22000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021);

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 20.04.2021 - 25.04.2021 у сумі 22000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021), просять надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/ платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просять надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Витребувати в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" (Код ), МФО: 305299:

- Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_1 чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_4 (РНОКПП

НОМЕР_3 );

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 20.04.2021 - 25.04.2021 у сумі 22000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021).

- Надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період 20.04.2021 - 25.04.2021 у сумі 22000,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахуваннякоштів на рахунок Боржника).

Обґрунтовуючи клопотання, представник позивача зазначив, що в провадженні Городенківського районного суду Івано-Франківської області перебуває справа за позовною заявою ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ЮНІТКАПІТАЛ" (далі - Позивач) до боржника, яким є ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) (далі - Відповідач), про стягнення заборгованості за кредитним договором № 622283052 (далі - Договір) від 20.04.2021. При подачі позовної заяви до суду щодо стягнення заборгованості з ОСОБА_5 за кредитним договором, ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ЮНІТ КАПІТАЛ" долучено клопотання про витребування доказів, з метою підтвердження списання коштів з рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) (далі - Товариство) та їх переказ на карткові рахунки боржників. Проте, вищезгадане клопотання передбачає лише витребування первинних документів у банка, що здійснював платіж без витребування доказів у банка, в якому емітувалась карта Боржника, що необхідно для надання повної інформації, тому Позивач викладає його в наступній редакції.

Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц).Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять списаннякоштів із рахунків Товариства та зарахування їх на картковий рахунок Відповідача є:- виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів накредитний рахунок Відповідача;- копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача.

Звертають увагу Суду, що Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони є банківською таємницею.

Відповідно до вимог, що викладені в позовній заяві, 20.04.2021 між Товариством та Відповідачем укладено Договір № 622283052 у формі електронного документу звикористанням електронного підпису. Для укладення якого Відповідач добровільноза допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Товариства -www.moneyveo.ua та подав відповідну заявку на кредит, де вказав свої персональнідані, а саме: прізвище, ім`я, по-батькові, паспортні дані, номер телефону,ідентифікаційний номер, адресу електронної пошти, номер банківської картки дляперерахування коштів, що підтверджується матеріалами справи. Проте, оскільки останній не виконував взяті на себе зобов`язання - виникла заборгованість в загальній сумі 78 249,00 грн. Таким чином, даним доказом Позивач підтвердить факт переказу коштів з рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування їх на картку Боржника.

Підстави, з яких випливає, що цей доказ має АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО"ЮНЕКС БАНК" та АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК"ПРИВАТБАНК".

В матеріалах справи долучено документ № 16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021 з відміткою Товариства, з якого вбачається: 20.04.2021 ТОВ «Манівеошвидка фінансова допомога» ініціювало переказ коштів згідно договору № 622283052від 20.04.2021 Відповідачеві - ОСОБА_4 , безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Visa Transfer на платіжну картку- маска карти № НОМЕР_1 ; ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 , код отримувача НОМЕР_3, код платника 38569246; сума 22000,00 грн., фінансовий номер телефону: НОМЕР_5 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО"ЮНЕКС БАНК". Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_1, що належить Відповідачеві - ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_3 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК". Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника. З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 622283052 від 20.04.2021 на платіжну картку Відповідача (маска карти № НОМЕР_1 ) знаходяться в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ЮНЕКС БАНК" та АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" .

13.03.2024 на виконання вищезгаданого договору про надання правничої допомоги, з метою отримання доказів та підтвердження інформації: належності платіжної картки № НОМЕР_1 Відповідачеві; факту зарахування коштів на картковий рахунок Відповідача та ін., Адвокатом Тараненко А.І. на адресу АТ "ЮНЕКС БАНК" подано адвокатський запит. 15.03.2024 надійшла відповідь на адвокатський запит, де в наданні будь-якої інформації відмовлено.

24.04.2024 подано адвокатський запит на банк отримувача (банк-емітент) - АТ КБ «ПРИВАТБАНК», оскільки з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти НОМЕР_6, що належить відповідачеві - ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) вбачається, що банком - емітентом вищевказаної картки є Акціонерне товариство Комерційний банк «ПРИВАТБАНК». Банк - емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно щодо: номера рахунку, транзакцій, незалежно кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру боржника. Однак, відповідь на адвокатський запит не надійшла. У зв`язку з чим, 06.06.2024 представником позивача надано повторний адвокатський запит на банк отримувача (банк-емітента) - АТ КБ «ПРИВАТБАНК». 10.06.2024 надійшла відповідь від АТ КБ «ПРИВАТБАНК», який також відмовив в наданні даної інформації через банківську таємницю.

Таким чином, ні Позивач, ні його представник не має змоги отримати потрібну інформацію.Отже, оскільки неможливо самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо перерахування коштів Відповідачеві, існує нагальна потреба у витребування доказів.

28.11.2024 через систему «Електронний суд» представник позивача направив до суду додаткові пояснення у справі, в яких просив прийняти додаткові пояснення по справі та задовольнити уточнене клопотання про витребування доказів.

У судовому засіданні представник позивача підтримала уточнене клопотання про витребування доказів, просила задовольнити.

Відповідач в судове засідання не з`явилася. Подала до суду заяву, в якій просила лише за участі в судовому засіданні представника відповідача клопотання позивача про витребування доказів, які містять банківську таємницю, повністю відхилити, зокрема як необґрунтоване та за своїм змістом суперечливе - з клопотання слідує, що як стверджує позивач, кошти в сумі 22000 грн відповідачу ОСОБА_4 перерахувало АТ «ЮНЕКС БАНК», а такий не учасник справи, позивач від нього немає повноважень, також в т.ч. в справі відсутні дані, з яких би слідувало, що позивач звертався в АТ «ЮНЕКС БАНК» як обслуговуючий банк ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога».

Представник відповідача ОСОБА_2. заперечив щодо задоволення клопотання про витребування доказів, вказуючи на те, що представником позивача не надано суду доказів про вжиття заходів щодо отримання таких доказів самостійно.

Суд, перевіривши матеріали справи, дослідивши клопотання представника позивача, прийшов до висновку, що у задоволенні клопотання представника позивача про витребування доказів слід відмовити, з наступних підстав.

Частиною 1 ст. 2 ЦПК України визначено, що завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Згідно п.4 ч.5 ст.12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором (ч.1 ст.5 ЦПК України).

Відповідно до ст. 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках. Збирання доказів у цивільних справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Частиною 1 ст. 76 ЦПК України передбачено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 43 ЦПК України учасникам справи надано право подавати докази, при цьому п.п. 2, 4-7 ч. 2 ст. 43 ЦПК України зобов`язано учасників справи: сприяти своєчасному, всебічному, повному та об`єктивному встановленню всіх обставин справи; подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; надавати суду повні і достовірні пояснення з питань, які ставляться судом, а також учасниками справи в судовому засіданні; виконувати процесуальні дії у встановлені законом або судом строки; виконувати інші процесуальні обов`язки, визначені законом або судом.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Обґрунтовуючи заявлене клопотання про витребування доказів, представник позивача посилається на неможливість надання витребуваних документів самостійно, посилаючись на ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" та відмови АТ "ЮНЕКС БАНК" та АТ КБ «ПРИВАТБАНК`в наданні даної інформації через банківську таємницю.

Вказує, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц). Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять списання коштів із рахунків Товариства та зарахування їх на картковий рахунок Відповідача є: - виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача; - копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача. В матеріалах справи долучено документ № 16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85від 20.04.2021 з відміткою Товариства, з якого вбачається: 20.04.2021 ТОВ «Манівеошвидка фінансова допомога» ініціювало переказ коштів згідно договору № 622283052 від 20.04.2021 Відповідачеві - ОСОБА_4 , безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Visa Transfer на платіжну картку- маска карти № НОМЕР_1 ; ДЕБЕТ рах. НОМЕР_2 , код отримувача НОМЕР_3, код платника 38569246; сума 22000,00 грн., фінансовий номер телефону: НОМЕР_5 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО"ЮНЕКС БАНК". Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_1, що належить Відповідачеві - ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_3 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК". Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника. З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 622283052 від 20.04.2021 на платіжну картку Відповідача (маска карти № НОМЕР_1 ) знаходяться в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ЮНЕКС БАНК" та АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК". А тому, задля отримання належних, допустимих та достовірних доказів, які у своїй сукупності дадуть змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, що входять до предмету доказування, представник позивача, посилаючись на ст. ст. 76, 83, 84 ЦПК України просить клопотання задовольнити.

Як слідує із позовної заяви та договору долученого до позовної заяви № від 20.04.2021, 20.04.2021 між ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та ОСОБА_3 уклали Кредитний договір № 622283052 у формі електронного документа з використанням електронного підпису.

Відповідно до п.1.1. договору, Кредитодавець зобов`язується надати Позичальникові Кредит на суму 22 000 грн. на умовах строковості, зворотності, платності, а Позичальник зобов`язується повернути Кредит та сплатити проценти за користування Кредитом відповідно до умов, зазначених у цьому Договорі, додатках до нього та Правилах надання грошових коштів у позику.

28.11.2018 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Клієнт) та ТОВ «Таліон Плюс» (Фактор) уклали Договір факторингу № 28/1118-01 строк дії якого закінчується 28 листопада 2019 року.

Підпунктом 5.1.1. договору факторингу № 28/1118-01 визначено, що згідно письмового запиту Фактора, клієнт зобов`язаний надати копії, належним чином посвідчених кредитних договорів та всіх додатків до нього, що підтверджують право вимоги, що були передані фактору відповідно до умов цього договору, по боржниках, перелік яких наведено у запиті. Передача наведених у цьому пункті Договору документів підтверджується відповідним актом приймання - передачі, що підписується уповноваженими представниками сторін, на вимогу клієнта. Клієнт, також на обґрунтований запит фактора, може надати й інші необхідні документи, які безпосередньо необхідні для реалізації фактором права вимоги до боржників та стягнення суми боргу - в разі якщо відповідні документи не обмежені щодо розголошення за законодавством України.

Предметом Договору факторингу №28/1118-01 від 28.11.2018 є відступлення прав вимоги, зазначені у відповідних Реєстрах прав вимоги.

05.08.2020 між ТОВ «Таліон Плюс» та ТОВ «ФК «Онлайн Фінанс» укладено Договір факторингу № 05/0820-01, строк дії якого закінчується 04 серпня 2021 року.

В подальшому ТОВ «Таліон Плюс» та ТОВ «ФК «Онлайн Фінанс» уклали ряд додаткових угод: №2 від 03.08.2021 (Додаток №20) та №3 від 30.12.2022 (Додаток №21) - якими продовжено строк дії Договору факторингу до 30.12.2024 включно, всі інші умови залишились без змін.

Підпунктом 5.1.1. вказаного договору передбачено, що при підписанні сторонами Реєстру прав вимог, клієнт зобов`язаний передати фактору документи (кредитні договори з додатками), шляхом направлення електронного листа на адресу фактора.

Предметом даного Договору факторингу є відступлення прав вимоги, зазначені у відповідних Реєстрах прав вимоги. Право вимоги від Клієнта до Фактора переходить в момент підписання сторонами відповідного Реєстру прав вимог, встановленому в відповідному Додатку договору (п.4.1. ).

06.03.2024 ТОВ «ФК «Онлайн Фінанс» (Клієнт) та ТзОВ «Фінансова компанія «Юніт Капітал» (Фактор) уклали Договір факторингу №06/03/24.

Згідно п.п. 1.1 договору, фактор зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта за плату, а клієнт відступити факторові право грошової вимоги, строк виконання зобов`язань за якою настав або виникне в майбутньому до третіх осіб - Боржників, включаючи суму основного зобов`язання (суму позики), плату за позикою (проценти за користування позикою та проценти на прострочену позику), пеню за порушення грошових зобов`язань та інші платежі, право на одержання яких належить Коієнту. Перелік Боржників, підстави виникнення права грошової вимоги до боржників, сума грошових вимог та інші дані зазначені в Реєстрі боржників, який формується згідно з додатком №1 є невід`ємною частиною Договору.

Пунктом 4.1 вказаного договору визначено, що клієнт зобов`язується надати документацію по боржниках, зазначених у Реєстрі Боржників протягом 30 календарних днів з моменту підписання Акта прийому - передачі Реєстру боржників, але в будь-якому разі не раніше дня сплати фактором ціни продажу заборгованості.

Відповідно до договору факторингу №06/03/24 документацією є документи, що стосуються заборгованостей окремих боржників, які підтверджують дійсність та наявність права грошових вимог клієнта до боржників по заборгованостям, а також є необхідними для пред`явлення вимоги до боржника щодо погашення заборгованості. Право вимоги - права грошової вимоги щодо погашення (стягнення) заборгованостей з боржників, які виникли на підставі договорів позики.

Однак, Позивачем не надано доказів неотримання при укладенні договорів факторингу, зокрема №06/03/24 від 06.03.2024, документації що стосуються заборгованостей окремих боржників, зокрема ОСОБА_3 , які підтверджують дійсність та наявність права грошових вимог клієнта до боржників по заборгованостях, а також є необхідними для пред`явлення вимоги до боржника щодо погашення заборгованості, чи доказів звернення з відповідним запитом щодо надання запитуваної інформації по договору № від 20.04.2021, укладеного ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та ОСОБА_3 , до первісних кредиторів, відмови останніх у її наданні.

Також слід зазначити, що представником позивача у своєму клопотанні про витребування доказів не обґрунтований період, за який представник бажає витребувати у АТ «Юнекс Банк» та АТ "ПриватБанк" інформацію про переказ коштів, згідно платіжного доручення №16FA297C-B2D3-445D-89C7-EF23035DBD85 від 20.04.2021.

Необґрунтована і необхідність витребування інформації чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).

Крім того, посилання представника позивача на те, що банком -емітентом картки № НОМЕР_1 є Акціонерне товариство "ПриватБанк" також не підтверджено належними і допустимими доказами.

Враховуючи вищенаведене, суд, приходить до висновку, що в задоволенні клопотання представника позивача про витребування доказів слід відмовити.

Керуючись ст. ст. 43, 83- 84, 259-261, 268, 353 ЦПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні клопотання представника позивача про витребування доказів (уточнене) - відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Повний текст ухвали складений 03.12.2024.

Суддя: Федів Л. М.