Справа № 364/342/24
Провадження № 2/364/220/24
УХВАЛА

про відкриття провадження у справі

та призначення справи до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження

04.07.2024 року, суддя Володарського районного суду Київської області Моргун Г. Л.,

ознайомившись з позовною заявою

Товариства з обмеженою відповідальністю « Фінансова компанія « ЕЙС» ( ТОВ « ФК «ЕЙС») ( , адреса : Харківське шосе, будинок 19, офіс 2005, м. Київ, 02090, е-пошта , тел. НОМЕР_1 , наявний електронний кабінет в системі ЕСІТС)

представник позивача ОСОБА_1 ( РНОКПП НОМЕР_2 , адреса: АДРЕСА_1 , е-пошта ІНФОРМАЦІЯ_1 ,

тел. НОМЕР_3 , має електронний кабінет в системі ЕСІТС)

до

ОСОБА_2 ( РНОКПП НОМЕР_4 , адреса: АДРЕСА_2 , № тел.: НОМЕР_5 , е-пошта ІНФОРМАЦІЯ_2 , е-кабінет відсутній)

про стягнення заборгованості за кредитним договором,

УСТАНОВИЛА:

30.05.2024 до Володарського районного суду Київської області надійшов зазначений позов, в якому представник позивача вказує, що 07.04.2023 між ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" та ОСОБА_2 , укладено договір кредитної лінії №00-7482784 у формі електронного документа з використанням електронного підпису. Договір про надання кредиту підписаний відповідачем за допомогою одноразового паролю-ідентифікатора. Відповідно до п.п. 1.1, 1.2 договору, кредитодавець надав позичальнику кредит у національній валюті у вигляді кредитної лінії, у розмірі 8505,00 грн. на умовах, передбачених договором, а позичальник зобов`язувався одержати та повернути кредит, сплатити проценти за користування ним та виконати інші обов`язки, передбачені договором. 07.04.2023 ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" ініціювало переказ коштів згідно договору № 00-7482784 від 07.04.2023 безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ "ФК "САН-РАЙЗ ФІНАНС" на платіжну картку № НОМЕР_6 . Відповідач прийняв пропозицію кредитодавця. Отже, первісний кредитор свої зобов`язання надати грошові кошти виконав в повному обсязі, що підтверджується повідомленням від 14.12.2023 з відміткою ТОВ "ФК "САН-РАЙЗ ФІНАНС". Всупереч умов договору №00-7482784 від 07.04.2023 відповідач взяті на себе зобов`язання належним чином не виконував, лише частково здійснював виплати, що створило заборгованість у розмірі - 17739,00 грн., яка складається з наступного: 8505,00 грн. - заборгованість по кредиту; 9234,00 грн. - заборгованість по несплаченим відсотків за користування кредитом.

28.11.2023 ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" та позивач уклали договір факторингу № 28112023 відповідно до умов якого позивачу було відступлено право грошової вимоги до відповідача за договором №00-7482784 від 07.04.2023 відповідно до Акту приймання-передачі Реєстру боржників за договором факторингу на загальну суму 17739,00 грн. Позивач не здійснював нарахувань за кредитним договором.

Одночасно представник позивача вказує що поніс судові витрати, які складаються з судового збору та витрат на правничу допомогу.

Представник позивача, посилаючись на обставини викладені у позовній заяві та на ст. ст. 512, 514, 525, 526, 530, 610, 611, 625, 1050, 1054 ЦК України, ст. ст. 4,15, 84, 133, 134, 141, 175 ЦПК України, просить суд:

- прийняти справу до розгляду;

- розглянути клопотання про витребування доказів в порядку ст. 84 ЦПК України;

- провести розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін;

- проти ухвалення заочного рішення не заперечують;

- стягнути з ОСОБА_2 на користь позивача заборгованість за кредитним договором №00-7482784 від 07.04.2023 у розмірі 17739,00 грн;

- судові витрати, пов`язані з розглядом справи, а саме: судовий збір у розмірі 2422,40 грн, витрати на професійну правничу допомогу у розмірі 5000,00 грн покласти на відповідача.

Позовну заяву подано з дотриманням вимог ст. ст.175,177 ЦПК України та вона підсудна Володарському районному суду Київської області на підставі ч.1 ст. 27 ЦПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 277 ЦПК України питання про розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження суд вирішує в ухвалі про відкриття провадження у справі.

Суддя, враховуючи положення ст. 274 ЦПК України, прийшла до висновку, що дана справа підлягає розгляду у порядку спрощеного позовного провадження, оскільки згідно із вказаною нормою - у порядку спрощеного позовного провадження розглядаються малозначні справи.

Стаття 19 ЦПК України зазначає, що малозначною справою є справа, де ціна позову не перевищує ста розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Ознайомившись з викладеним та враховуючи положення ч.5 ст. 279 ЦПК України, приходжу до переконання, що дану справу можливо розглянути в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін про дату та час розгляду справи без їх виклику в судове засідання за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше.

Відповідно до ч.7 ст. 81 ЦПК суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Таким чином з урахуванням викладеного, вважаю за необхідне відповідно до ч.6 ст.95 ЦПК України витребувати від позивача та зобов`язати його надати для дослідження судом оригінали документів (електронні докази, що відповідають вимогам чинного законодавства), які містяться в кредитній справі відповідача, а саме: договір про надання кредиту, додаткові угоди до нього; документи щодо погодження на надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; умови надання послуг; фінансову бухгалтерську звітність позичальника; картку кредитної справи встановленого зразка в якій міститься загальна інформація про позичальника і т.п.; контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту): картку контролю виконання позичальником умов кредитного договору; документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів: розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору ; виписки з кредитного рахунка; розрахунки заборгованості по позиці, процентів, комісійних, штрафних санкцій; статистичну та бухгалтерську звітність; розшифровку дебіторської, кредиторської заборгованості; довідку про рух грошових коштів за рахунком; звіт про фінансові результати ( первинні бухгалтерські документи, які підтверджують існування певних банківських операцій, нарахування позичальнику кредитних коштів, боргу по основній сумі позики та процентам) тощо. Договір факторингу, за яким позивачу відійшло право вимоги, додаткові угоди до договору, реєстр боржників до договору факторингу, повідомлення відповідачу про перехід вимоги до позивача

Вважаю за потрібне роз`яснити, що у разі якщо позивач без поважних причин не надасть витребувані судом докази, необхідні для вирішення спору по суті, суд постановить ухвалу про залишення позову без розгляду у порядку передбаченому п. 9 ч. 1 ст. 257 ЦПК України.

Одночасно позивач подав до суду клопотання про витребування від АТ КБ «ПриватБанк» доказів, які містять банківську таємницю, в порядку ст. 84 ЦПК України, зокрема :

-належності платіжної картки № НОМЕР_6 відповідачеві;

-повного номеру платіжної картки № НОМЕР_6 ;

-факту зарахування коштів на картковий рахунок відповідача.

Заява мотивоване тим, що для належного встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин справи, є необхідність в отриманні зазначеної інформації, на звернення представника позивача у наданні такої інформації було відмовлено.

Відповідно до ст.84 Цивільного процесуального кодексу України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. В той же час, відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає порядок розкриття банками банківської таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема за рішенням суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.

Згідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Так, із позовної заяви вбачається, що інформація про рух коштів за певний період має значення для вирішення справи по суті та є необхідною для встановлення обставин, на які посилається сторона, що мають бути враховані судом по даній цивільній справі, тому заява позивача підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 19, 81, 184, 187, 274-279 ЦПК України, суддя,

УХВАЛИЛА:

Відкрити провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю « Фінансова компанія « ЕЙС» ( ТОВ « ФК «ЕЙС») до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Призначити справу до судового розгляду, в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін про дату та час розгляду справи без їх виклику в судове засідання, в приміщенні Володарського районного суду Київської області на 30.07.2024 о 08:30.

Роз`яснити відповідачу, що він має право подати протягом п`ятнадцяти днів з моменту отримання копії ухвали про відкриття провадження у справі в порядку спрощеного позовного провадження письмову заяву із запереченнями проти розгляду справи у порядку спрощеного провадження.

Відзив відповідачем подається протягом п`ятнадцяти днів із дня вручення ухвали про відкриття провадження у справі.

Позивач має право подати до суду відповідь на відзив, а відповідач - заперечення протягом п`яти днів з дня отримання ухвали про відкриття провадження.

Зобов`язати позивача надати до канцелярії суду не пізніше ніж за три дні до часу розгляду справи оригінали документів (електронні докази, що відповідають вимогам чинного законодавства), які містяться в кредитній справі відповідача, а саме: договір про надання кредиту, додаткові угоди до нього; документи щодо погодження на надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; умови надання послуг; фінансову бухгалтерську звітність позичальника; картку кредитної справи встановленого зразка в якій міститься загальна інформація про позичальника і т.п.; контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту): картку контролю виконання позичальником умов кредитного договору; документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів: розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору ; виписки з кредитного рахунка; розрахунки заборгованості по позиці, процентів, комісійних, штрафних санкцій; статистичну та бухгалтерську звітність; розшифровку дебіторської, кредиторської заборгованості; довідку про рух грошових коштів за рахунком; звіт про фінансові результати ( первинні бухгалтерські документи, які підтверджують існування певних банківських операцій, нарахування позичальнику кредитних коштів, боргу по основній сумі позики та процентам) тощо. Договір факторингу, за яким позивачу відійшло право вимоги, додаткові угоди до нього, реєстр боржників до договору факторингу, повідомлення відповідачу про перехід вимоги до позивача

Вказати позивачу на наслідки не подання до суду витребуваних доказів, які передбачені п. 9 ч.1 ст.257 ЦПК України.

Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю « Фінансова компанія « ЕЙС» ( про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати від АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» (; юридична адреса: вул. Грушевського, 1 Д, м. Київ 01001; адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, поштова скринька: ) інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_6 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка згідно договору №00-7482784 від 07.04.2023;

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 ) за період 07.04.2023- 10.04.2023 у сумі 8100,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 07.04.2023 згідно договору №00-7482784 від 07.04.2023);

- надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_7 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_6 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_7 в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 ) згідно договору №00-7482784 від 07.04.2023;

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_4 ) за період 07.04.2023-10.04.2023 у сумі 8100,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 07.04.2023) відповідно договору №00-7482784 від 07.04.2023, надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять таку інформацію;

- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_4 ), на який зараховано кошти згідно договору №00-7482784 від 07.04.2023.

Роз`яснити, що відповідно до ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суд про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Зазначені вище докази необхідно подати не пізніше ніж за три дні до часу розгляду даної справи , тобто до 26.07.2024, оскільки судовий розгляд справи призначено на 30.07.2024 о 08:30.

Одночасно вважаю за необхідне довести до відома учасників провадження, що згідно положень визначених ч. 7 ст. 14 ЦПК України, що перегукується з пунктом 17 розділу ІІІ Положення про ЄСІТС визначено, що особі, яка зареєструвала електронний кабінет в Єдиній судовій інформаційно-комунікаційній системі або її окремій підсистемі (модулі), що забезпечує обмін документами, суд вручає будь-які документи у справах, в яких така особа бере участь, виключно в електронній формі шляхом їх направлення до електронного кабінету такої особи, що не позбавляє її права отримати копію судового рішення у паперовій формі за окремою заявою.

Інформацію щодо справи учасники справи можуть отримати на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за посиланням http://vl.ko.court.gov.ua/sud1010/ з зазначенням індивідуального номеру провадження.

Копію ухвали про відкриття провадження у справі надіслати сторонам.

Позивач надіслав відповідачу позовну заяву з пакетом документів, докази чого доєднано до матеріалів справи.

Ухвала набирає законної сили з моменту підписання суддею.

Суддя Г. Л. Моргун