Номер справи 237/6833/23
Номер провадження 2/237/424/24
19.06.2024 року м. Курахове
Суддя Мар`їнського районного суду Донецької області Ліпчанський Сергій Миколайович, розглянувши матеріали цивільного позову ОСОБА_1 до Мар`їнської міської військової адміністрації Покровського району Донецької області, третя особа без самостійних вимог на предмет позову на стороні позивача Приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Сахова Марина Андріївна про визнання права власності в порядку спадкування,
Рішенням Мар`їнського районного суду Донецької області позовну заяву ОСОБА_1 до Мар`їнської міської військової адміністрації Покровського району Донецької області, третя особа без самостійних вимог на предмет позову на стороні позивача Приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу Сахова Марина Андріївна про визнання права власності в порядку спадкування задоволено частково.

Визнано за ОСОБА_1 (ідентифікаційний код НОМЕР_1 ) право власності на НЕРУХОМЕ МАЙНО:

1. нежитлове приміщення, торгівельний комплекс "Центральний", об`єкт житлової нерухомості: Ні Опис об`єкта: Опис: А-торгівельний комплекс "Центральний" (загальною площею 5304,3 кв.м), а-прибудова, а1-прибудова, а10-вхід до підвалу, а11-прибудова, а12-вхід до підвалу, а13-ганок, а2-прибудова, а3-прибудова, а4-прибудова, а5-прибудова, а6-прибудова, а7-прибудова, а8-прибудова, Б-гараж (загальною площею 47,3 кв.м), № 1-3, І - огорожі та споруди Адреса:

АДРЕСА_1 . цех підготовки гуми, Адреса нерухомого майна: 85600, Донецька обл., Покровський р-н, м. Мар`їнка, просп. Ворошилова, 34п Загальна площа (кв.м): 3450, Загальна вартість нерухомого майна (грн): 218345 Номер запису: 125 в книзі: 4н-185.

3. цех металоконструкцій, Адреса нерухомого майна: 85600, Донецька обл., Покровський р-н, м. Мар`їнка, просп. Ворошилова, 34п Загальна площа (кв.м): 3112, Загальна вартість нерухомого майна (грн): 209324 Номер запису: 126 в книзі: 4н-185

Визнано за ОСОБА_1 (ідентифікаційний код НОМЕР_1 ) право власності на частку в статутних фондах господарських товариств:

1. Частка засновника учасника Товариства з обмеженою відповідальністю «ВЕЛЛКИТ»(ідентифікаційний код 43183223) в сумі 1000 (одна тисяча) гривень.

Рішенням Мар`їнського районного суду Донецької області від 13.03.2024р. по справі №237/6833/23 визнано право власності на спадщину після померлої ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_2 .

Одним з предметів спадщини є грошові кошти на рахунку № IBAN НОМЕР_2 в АТ КБ «Приватбанк» МФО 305299 відкритому відповідно до Угоди №SAMDNWFC6 від 02.04.2021р. За відповіді АТ «Приватбанк» від 20-12-2023 №20.1.0.0.0/7-231219/42712 на час смерті ОСОБА_2 на банківському рахунку знаходились грошові кошті в сумі 1 100 010грн.

3.11.2022р.(через 8 місяців після смерті ОСОБА_2 до Приватбанку невідомою особою подано документи щодо відкриття карткового рахунку№ НОМЕР_3 , та отримано банківську картку на цей картковий рахунок.

3.11.2022р., 4.11.2022р., 7.11.2022р. 8.11.2022р., 9.11.2022р., 10.11.2022р., 15.11.2022р., 16.11.2022р., 17.11.2022р, 18.11.2022р., 19.11.2022р., 21.11.2022р., 22.11.2022р., 23.11.2022р., 25.11.2022р., 26.11.2022р, 27.11.2022, 28.11.2022р. з банківського рахунка ОСОБА_2 на її новий картковий рахунок № НОМЕР_3 були перераховані 1 100 010грн.через додаток Приват24.

За випискою за картковим рахунком № НОМЕР_3 в період з 3.11.2022р. по 28.11.2022р. одразу після отримання коштів з банківського рахунку померлої ОСОБА_2 грошові кошти були зняти готівкою в банкоматах, або на них придбане товари. Причому всі операції були здійснені на території м.Дніпро де розташований головний офіс Приватбанку та передмістя Дніпра.

У зв`язку з тим, що на момент відкриття карткового рахунку№ НОМЕР_3 , отримання банківської картки на цей рахунок, перерахування на нього з основного банківського рахунку, та зняття готівки та придбання товарів з карткового рахунку № НОМЕР_3 - 3.11.2022р., 4.11.2022р., 7.11.2022р. 8.11.2022р., 9.11.2022р., 10.11.2022р., 15.11.2022р., 16.11.2022р., 17.11.2022р, 18.11.2022р., 19.11.2022р., 21.11.2022р., 22.11.2022р., 23.11.2022р., 25.11.2022р., 26.11.2022р, 27.11.2022, 28.11.2022р ОСОБА_2 вже була мертва та не могла розпорядитись своїми грошовими коштами, то посадовими особами АТ КБ «Приватбанк» могло було порушено норми статті 1066 ЦК України, відповідно до положень якої банк зобов`язується відкрити рахунок клієнтові (володільцеві рахунка). Так, відповідно до положень статті 1067 ЦК України банк зобов`язаний укласти договір банківського рахунка з клієнтом, який звернувся з пропозицією відкрити рахунок на оголошених банком умовах, що відповідають закону та банківським правилам. Зрозуміло, що ОСОБА_2 здійснити вказаних дій вже не могла. Картковий рахунок було відкрито працівниками АТ КБ «Приватбанк» на невстановлену особу.

Відповідно до Витягу з ЄРДР 0000485 від 29.07.2023р. порушено кримінальне провадження за фактом заволодіння грошовими коштами належними ОСОБА_2 які знаходились на рахунках ПАТ «Приватбанк».

За ч.1 ст.262 ЦПК України суд, виявивши при вирішенні спору порушення законодавства або недоліки в діяльності юридичної особи, державних чи інших органів, інших осіб, постановляє окрему ухвалу, незалежно від того, чи є вони учасниками судового процесу.

Згідно ч.5 ст.262 ЦПК України в окремій ухвалі суд має зазначити закон чи інший нормативно-правовий акт (у тому числі його статтю, пункт тощо), вимоги якого порушено, і в чому саме полягає порушення.

Ч.6 тієї ж статті встановлено, що окрема ухвала надсилається відповідним юридичним та фізичним особам, державним та іншим органам, посадовим особам, які за своїми повноваженнями повинні усунути виявлені судом недоліки чи порушення чи запобігти їх повторенню. Окрема ухвала щодо прокурора або адвоката надсилається органу, до повноважень якого належить притягнення до дисциплінарної відповідальності прокурора або адвоката відповідно.

Відповідно до ч.7 ст.262 ЦПК України, з метою забезпечення виконання вказівок, що містяться в окремій ухвалі, суд встановлює у ній строк для надання відповіді залежно від змісту вказівок та терміну, необхідного для їх виконання.

Відповідно до п.8 ч.1 ст.7 Закону України «Про Національний банк України» НБУ здійснює банківське регулювання та нагляд на індивідуальній та консолідованій основі.

Відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка операцій за рахунком і відомостей про клієнта. У разі розголошення банком відомостей, що становлять банківську таємницю, клієнт має право вимагати від банку відшкодування завданих збитків та моральної шкоди.

Крім викладеного, працівниками АТ КБ «Приватбанк» могло було порушено також норми статті 61 ЗУ «Про банки і банківську діяльність», а саме в частині обов`язку збереження банківської таємниці клієнтів.

Так, невстановленим особам було повідомлено інформацію, що становить банківську таємницю, а саме: інформацію стосовно знаходження коштів на рахунку клієнта та його особисті дані. Вказана інформація була зібрана під час виконання професійних обов`язків працівниками АТ КБ «Приватбанк» і була доведена до відома невстановленої особи/осіб з метою привласнення грошових коштів, що знаходились на рахунку клієнта банку.

Відповідно до пунктів 6.7, 6.8 Положення «Про порядок емісії спеціальних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням», затвердженого постановою Правління Національного банку України № 223 від 30.04.2010 року банку разі здійснення не дозволеної або некоректно виконаної платіжної операції, якщо користувач невідкладно повідомив про платіжні операції, що ним не виконувалися або які були виконані некоректно, негайно відшкодовує платнику суму такої операції та, за необхідності, відновлює залишок коштів на рахунку до того стану, у якому він був перед виконанням цієї операції. Користувач не несе відповідальності за здійснення платіжних операцій, якщо спеціальний платіжний засіб було використано без фізичного пред`явлення користувачем або електронної ідентифікації самого спеціального платіжного засобу та його держателя, крім випадків, коли доведено, що користувач своїми діями чи бездіяльністю сприяв втраті, незаконному використанню персонального ідентифікаційного номера або іншої інформації, яка дає змогу ініціювати платіжні операції.

Повідомити про платіжні операції по рахунку ОСОБА_2 змоги вже не мала, однак, після отримання спадкових прав на кошти банківського рахунку, про зникнення успадкованих грошових коштів ОСОБА_1 одразу ж було повідомлено працівників АТ КБ «Приватбанк».

Відповідно до ч. 3 ст. 1092 ЦК України якщо порушення банком правил розрахункових операцій спричинило помилковий переказ банком грошових коштів, банк несе відповідальність відповідно до цього Кодексу та закону.

Отже, положення Цивільного Кодексу передбачає прямий обов`язок банку в разі виявлення незаконного списання коштів повернути їх на рахунок клієнта.

У відповідності до ст. 39 Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» суб`єкти переказу зобов`язані виконувати встановлені законодавством України та правилами платіжних систем вимоги щодо захисту інформації, яка обробляється за допомогою цих платіжних систем. Еквайр та емітент повинні проводити моніторинг з метою ідентифікації помилкових та неналежних переказів.

У відповідності до п. 32.3.2 Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні у разі переказу з рахунка платника без законних підстав, за ініціативою неналежного стягувана, з порушенням умов доручення платника на здійснення договірного списання або внаслідок інших помилок банку повернення платнику цієї суми здійснюється у встановленому законом судовому порядку. При цьому банк, що списав кошти з рахунка платника без законних підстав, має сплатити платнику пеню у розмірі процентної ставки, що встановлена цим банком по короткострокових кредитах, за кожний день починаючи від дня переказу до дня повернення суми переказу на рахунок платника, якщо інша відповідальність не передбачена договором.

За ч. 1 ст.8 Закону України «Про прокуратуру» Офіс Генерального прокурора організовує та координує діяльність усіх органів прокуратури, забезпечує належне функціонування Єдиного реєстру досудових розслідувань та його ведення органами досудового розслідування, визначає єдиний порядок формування звітності про стан кримінальної протиправності і роботу прокурора з метою забезпечення ефективного виконання функцій прокуратури, а також здійснює управління об`єктами державної власності, що належать до сфери управління Офісу Генерального прокурора.

У зв`язку з тим, що досудовими органами вже розслідується кримінальне провадження 0000485 від 29.07.2023р. та в діях посадових осіб ПАТ «Приватбанк», який належить Державі Україна,щодо відкриття в АТ КБ «Приватбанк» невідомою особою карткового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_2 померлої ІНФОРМАЦІЯ_1 , отримання банківської картки на цей рахунок, перерахування на нього з основного банківського рахунку, та зняття готівки та придбання товарів з карткового рахунку № НОМЕР_3 - 3.11.2022р., 4.11.2022р., 7.11.2022р. 8.11.2022р., 9.11.2022р., 10.11.2022р., 15.11.2022р., 16.11.2022р., 17.11.2022р, 18.11.2022р., 19.11.2022р., 21.11.2022р., 22.11.2022р., 23.11.2022р., 25.11.2022р., 26.11.2022р, 27.11.2022, 28.11.2022р.може бути виявлено порушення діючого законодавства, то треба направити окрему ухвалу для виявлення таких недоліків.

На підставі викладеного, керуючись ст.260-262 ЦПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Прийняти окрему ухвалу щодо недоліків та можливого порушення діючого законодавства в роботі ПАТ «Приватбанк» щодо відкриття невідомою особою карткового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_2 померлої ІНФОРМАЦІЯ_1 , отримання банківської картки на цей рахунок, перерахування на нього з основного банківського рахунку, та зняття готівки та придбання товарів з карткового рахунку № НОМЕР_3 - 3.11.2022р., 4.11.2022р., 7.11.2022р. 8.11.2022р., 9.11.2022р., 10.11.2022р., 15.11.2022р., 16.11.2022р., 17.11.2022р, 18.11.2022р., 19.11.2022р., 21.11.2022р., 22.11.2022р., 23.11.2022р., 25.11.2022р., 26.11.2022р, 27.11.2022, 28.11.2022р.

Направити окрему ухвалу до ПАТ «Приватбанк», Національного банку України, Генеральної прокуратури України.

Встановити місячний строк для надання відповіді на питання щодо заходів, які були прийняті для виявлення можливих порушень з боку посадових осіб ПАТ «Приватбанк» під час відкриття невідомою особою карткового рахунку № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_2 померлої ІНФОРМАЦІЯ_1 , отримання банківської картки на цей рахунок.

Про результати розгляду окремої ухвали повідомити Мар`їнський районний суд Донецької області у встановлений законом місячний строк.

Окрема ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Апеляційна скарга на ухвалу суду може бути подана безпосередньо до Дніпровського апеляційного суду протягом 15-ти днів з дня її підписання.

До дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційна скарга подається через суд першої інстанції.

Суддя С.М.Ліпчанський