БЕРЕЗАНСЬКИЙ МІСЬКИЙ СУД КИЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Номер провадження 2/356/300/24
Справа № 356/597/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02.10.2024 Березанський міський суд Київської області в складі:

головуючого судді Капшученко І. О.

за участю секретаря Хоменко Т. А.

відповідача ОСОБА_1 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Березанського міського суду Київської області в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін клопотання представника позивача про витребування доказів в цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Березанського міського суду Київської області перебуває вказана вище цивільна справа.

Одночасно із позовною заявою представником позивача до суду подано клопотання про витребування доказів, обґрунтоване тим, що для належного встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин в справі є необхідність у витребуванні в АТ "Універсал Банк" наступних доказів, а саме інформації, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 платіжна картка маска картки № НОМЕР_1 , чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ); інформації про зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 09.06.2023-17.10.2023 у сумі 10 000 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 09.06.2023); - інформації, чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 , та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ); у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 09.06.2023-12.06.2024 у сумі 10 000 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 09.06.2023), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію; надати повний номер рахунку маска картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ), на який зараховано кошти; у випадку неможливості надати вищевказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска картки боржника). Представник позивача звертався до АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» з адвокатським запитом про надання вказаної інформації, проте йому було відмовлено, оскільки вказана інформація є банківською таємницею. Відтак, посилаючись на ст. 84 ЦПК України, просить суд витребувати запитувану інформацію (а.с.25-26).

Відповідач у судовому засіданні проти задоволення клопотання не заперечував.

Представник позивача в судове засідання не з`явився, належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду справи при зверненні до суду в позові просив розгляд справи проводити за їхньої відсутності.

За таких обставин, суд вважає за можливе розглянути подане клопотання за відсутності представника позивача справи відповідно до ч. 3 ст. 211, ч. 1 ст. 223 ЦПК України.

Суд, заслухавши пояснення відповідача, розглянувши подане клопотання, проаналізувавши матеріали справи, прийшов до наступного висновку.

Відповідно до частини 1 статті 84 ЦПК України учасники справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Предметом позову в даній справі є стягнення заборгованості за договором кредитної лінії № 00-8313019 від 09.06.2023, укладеним між ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" та відповідачем ОСОБА_1 .

Як вбачається з повідомлення ТОВ "ФК "КОНТРАКТОВИЙ ДІМ" від 19.01.2024, 09.06.2023 ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" ініціювало переказ коштів згідно договору № 00-8313019 від 09.06.2023 позичальнику ОСОБА_1 шляхом безготівкового зарахування через компанію ТОВ "ФК "КОНТРАКТОВИЙ ДІМ" на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_1 , згідно банківського ідентифікаційного номеру (BIN) банк отримувача (банк-емітент) карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК».

Первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок відповідача перебувають в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК».

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Позивач не може самостійно отримати докази для підтвердження інформації про зарахування коштів відповідачу, окрім того, у відповідь на адвокатський запит представника позивача від 05.08.2024 про надання інформації щодо карткового рахунку відповідача та руху коштів на ньому АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» було відмовлено, посилаючись на те, що запитувана інформація є банківською таємницею (а.с.36-38).

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи викладене вище, а також зміст спірних правовідносин, що є предметом судового розгляду, суд вважає, що запитувані документи містять відомості, що стосуються предмета доказування та мають істотне значення для правильного вирішення спору. При цьому, позивач позбавлений можливості самостійно отримати запитувані відомості, оскільки вони містять інформацію, що становить банківську таємницю. За таких обставин, з метою повного, всебічного та об`єктивного розгляду даної справи, дотримання прав учасників, суд вважає за необхідне клопотання представника позивача задовольнити та витребувати в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» зазначені в клопотанні докази.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 12, 76-77, 81, 84 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів в цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором задовольнити.

Витребувати в Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

-інформацію, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 платіжна картка маска картки № НОМЕР_1 , чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );

-інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 09.06.2023-17.10.2023 у сумі 10 000 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 09.06.2023);

-інформацію, чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 , та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );

-у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 09.06.2023-12.06.2024 у сумі 10 000 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 09.06.2023), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію;

-надати повний номер рахунку маска картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ), на який зараховано кошти;

-у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска картки боржника).

Встановити Акціонерному товариству «УНІВЕРСАЛ БАНК» строк для подання до суду витребуваних доказів не пізніше 10 (десяти) днів з дня отримання копії даної ухвали.

Копію ухвали надіслати Акціонерному товариству «УНІВЕРСАЛ БАНК» для виконання.

Роз`яснити, що відповідно до ч.ч. 7-9 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала суду оскарженню не підлягає.

Суддя І. О. Капшученко