Миколаївський районний суд Миколаївської області
Справа № 945/775/24
Провадження № 2/945/743/24
УХВАЛА

про прийняття позовної заяви до розгляду

та відкриття провадження у справі

08 травня 2024 року м. Миколаїв

Миколаївський районний суд Миколаївської області у складі головуючого судді Шаронової Н.О., перевіривши виконання вимог ст. ст. 175, 177 ЦПК України, за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮНІТ КАПІТАЛ" (м. Київ, вул. Рогнідинська, 4 А, офіс 10) до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) про стягнення кредитної заборгованості, -

встановив:

Позовна заява підсудна Миколаївському районному суду Миколаївської області.

Підстав для відмови у відкритті провадження у справі, залишення заяви без руху або повернення позовної заяви не вбачається.

Враховуючи викладене, суд дійшов висновку про прийняття заяви до розгляду та відкриття провадження у справі.

До позовної заяви представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮНІТ КАПІТАЛ" - Тараненко Артем Ігорович додав клопотання про витребування від Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" доказів - первинних документів бухгалтерського обліку, що підтверджують списання коштів із рахунків Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () та зарахування їх на картковий рахунок № НОМЕР_6, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ), зокрема: банківської виписки, що підтверджує переказ грошових коштів на картковий рахунок № НОМЕР_6 та/або платіжних доручень/інструкцій на підтвердження переказу грошових коштів на картковий рахунок № НОМЕР_6. У разі неможливості Акціонерним товариством "ТАСКОМБАНК" подати вказані вище докази, позивач просив суд витребувати від Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" прирівняні до них докази.

Представник позивача зазначав, що, вказані документи, про витребування яких йдеться у клопотанні, підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір, такі документи у позивача відсутні, оскільки не були передані первісним кредитором - Товариством з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" наступним кредиторам. Зазначені документи підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок відповідачу за Договором № 722241401 від 15 вересня 2021 року і знаходяться у Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК". Самостійно отримати вказані документи представнику позивача не вдалось.

На підтвердження того, що представником позивача проводилися заходи самостійного отримання доказів, представник позивача до клопотання додав копію направлення ним адвокатського запиту про витребування доказів від Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" та копію відповіді на зазначений запит, в якій відмовлено в наданні інформації.

Крім цього, клопотання про витребування доказів представник позивача обґрунтував тим, що позивач не може самостійно отримати інформацію, що містить банківську таємницю, посилаючись на п. 2) ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

До відкриття провадження у справі, 01 травня 2024 року представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮНІТ КАПІТАЛ" - Тараненко Артем Ігорович в системі «Електронний суд» сформував клопотання про витребування від Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" доказів - інформації про переказ коштів із транзитних рахунків ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 15 вересня 2021 року - 18 вересня 2021 року у сумі 22000,00; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 532433ee-22e5-44b2-93b6-e420495980bc від 15 вересня 2021 року); у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 15 вересня 2021 року - 18 вересня 2021 року у сумі 22000,00; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 532433ee-22e5-44b2-93b6-e420495980bc від 15 вересня 2021 року), первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію. У разі неможливості надати вказані вище докази, позивач просив суд витребувати від Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" прирівняні до них докази (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок боржника). Також у клопотанні представник позивача просив витребувати від Акціонерного товариства "ПРИВАТБАНК" інформацію: чи емітувалась на ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_4 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ); щодо переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 15 вересня 2021 року - 18 вересня 2021 року у сумі 22000,00; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 532433ee-22e5-44b2-93b6-e420495980bc від 15 вересня 2021); чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком-маска картки № НОМЕР_4 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ). У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 15 вересня 2021 року - 18 вересня 2021 року у сумі 22000,00; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 532433ee-22e5-44b2-93b6-e420495980bc від 15.09.2021), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію. У разі неможливості надати вказані вище докази, позивач просив суд витребувати від Акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК" прирівняні до них докази (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Представник позивача зазначив, що, вказані документи, про витребування яких йдеться у клопотанні, підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір, такі документи у позивача відсутні, оскільки не були передані первісним кредитором - Товариством з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" наступним кредиторам. Зазначені документи підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок відповідачу за Договором № 722241401 від 15 вересня 2021 року і знаходяться у Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" та Акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК". Самостійно отримати вказані документи представнику позивача не вдалось.

Крім цього, клопотання про витребування доказів представник позивача обґрунтував тим, що позивач не може самостійно отримати інформацію, що містить банківську таємницю, посилаючись на п. 2) ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Згідно з ч. 3 ст. 177 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК України) у разі необхідності до позовної заяви додаються клопотання та заяви позивача про звільнення (відстрочення, зменшення) від сплати судового збору, про призначення експертизи, витребування доказів тощо.

Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У клопотанні повинно бути зазначено: який доказ витребовується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

У клопотанні про витребування доказів представник позивача вказав на ті обставини, які можуть підтвердити докази, які він просить суд витребувати, і обґрунтував неможливість отримати самостійно вказані докази.

До позовної заяви представник позивача додав відповідь Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" на запит позивача про надання інформації, з якої слідує, що запитувана позивачем від Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" інформація, може бути видана лише на підставі рішення суду, засвідчену належним чином копію якого необхідно додати до запиту, або, за наявності письмового дозволу власника інформації, що містить банківську таємницю, на її розкриття.

Згідно з положеннями ч. 1 ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до п. 2) ч. 1 ст. 62 Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З огляду на те, що представником позивача обґрунтовані обставини, які свідчать про вжиті ним заходи для отримання доказів та причини неможливості самостійного отримання цих доказів, а також з метою повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, суд вважає клопотання відповідача такими, що підлягають задоволенню.

Керуючись ч. ч. 1, 2 ст. 84, ч. 3 ст. 177, ст. 187 ЦПК України, -

ухвалив:

Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості.

Справу розглядати за правилами спрощеного позовного провадження.

Справу призначити до розгляду по суті у судовому засіданні, яке відбудеться 06 червня 2024 року о 09 годині 35 хвилин у приміщенні Миколаївського районного суду Миколаївської області за адресою: м. Миколаїв, вул. Веселинівська, 43.

Запропонувати:

- відповідачу ОСОБА_1 протягом п`ятнадцяти днів із дня вручення цієї ухвали подати відзив на позов;

- позивачу Товариству з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ», у разі надходження від відповідача ОСОБА_1 відзиву на позов, подати відповідь на відзив протягом п`яти днів з дня отримання копії відзиву.

У разі надходження від позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» відповіді на відзив, роз`яснити відповідачу ОСОБА_1 право подати заперечення не пізніше ніж за п`ять днів до початку розгляду справи по суті.

Клопотання представника позивача Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів, - задовольнити.

Витребувати від Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" (, місцезнаходження 01032, м. Київ, вул. Симона Петлюри, 30) первинні документи бухгалтерського обліку, що підтверджують списання коштів із рахунків Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () та зарахування їх на картковий рахунок № НОМЕР_6, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ), зокрема: банківську виписку, що підтверджує переказ грошових коштів на картковий рахунок № НОМЕР_6 та/або платіжні доручення/інструкції на підтвердження переказу грошових коштів на картковий рахунок № НОМЕР_6).

У разі неможливості Акціонерним товариством "ТАСКОМБАНК" подати вказані вище докази, подати суду докази, прирівняні до вказаних вище доказів.

Витребувати від Акціонерного товариства "ТАСКОМБАНК" інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 15 вересня 2021 року - 18 вересня 2021 року у сумі 22000,00; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 532433ee-22e5-44b2-93b6-e420495980bc від 15 вересня 2021 року); у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 15 вересня 2021 року - 18 вересня 2021 року у сумі 22000,00; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 532433ee-22e5-44b2-93b6-e420495980bc від 15 вересня 2021 року), первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію.

Акціонерному товариству "ТАСКОМБАНК", у разі неможливості подати докази, що вказані вище, подати суду докази, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок боржника).

Акціонерному товариству "ТАСКОМБАНК" подати докази, які витребовує суд у строк до 03 червня 2024 року, у разі неможливості подати такі докази у встановлені строки, зобов`язати Акціонерне товариство "ТАСКОМБАНК", повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Витребувати від Акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК" (, місцезнаходження 01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд. 1 Д) інформацію: чи емітувалась на ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_4 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ); про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () та зарахування на картковий рахунок-маска картки № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 15 вересня 2021 року - 18 вересня 2021 року у сумі 22000,00; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 532433ee-22e5-44b2-93b6-e420495980bc від 15 вересня 2021 року); чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком-маска картки № НОМЕР_4 , та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ). У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога" () та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 15 вересня 2021 року - 18 вересня 2021 року у сумі 22000,00; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 532433ee-22e5-44b2-93b6-e420495980bc від 15 вересня 2021 року), первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію.

У разі неможливості Акціонерним товариством комерційний банк "ПРИВАТБАНК" подати вказані вище докази, Акціонерному товариству комерційний банк "ПРИВАТБАНК" подати суду докази, що прирівняні до вказаних вище доказів.

Акціонерному товариству комерційний банк "ПРИВАТБАНК" подати докази, які витребовує суд у строк до 03 червня 2024 року, у разі неможливості подати такі докази у встановлені строки, зобов`язати Акціонерне товариство комерційний банк "ПРИВАТБАНК", повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Веб адреса сторінки Миколаївського районного суду Миколаївської області на офіційному веб порталі судової влади України в мережі Інтернет - mk.mk.court.gov.ua, за якою учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, що розглядається.

Копію ухвали надіслати учасникам справи, відповідачу одночасно з копією ухвали про відкриття провадження у справі надіслати копію позовної заяви з копіями доданих до неї документів, для відома.

Акціонерному товариству "ТАСКОМБАНК" та Акціонерному товариству комерційний банк "ПРИВАТБАНК", надіслати копію даної ухвали, для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її підписання судею.

Суддя Н. О. Шаронова