Справа № 364/373/24
Провадження № 2/364/234/24
УХВАЛА

про відкриття провадження у справі

та призначення справи до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження

19.06.2024 , суддя Володарського районного суду Київської області Моргун Г. Л.,

ознайомившись з позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ з ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» ( , Україна, 01032, місто Київ, вул. Симона Петлюри, будинок 30, тел: , е-пошта ,

представник позивача Кожухівський Ярослав Ігорович ( РНОКПП НОМЕР_1 , адреса для листування: АДРЕСА_1 , тел.: НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , е-пошта: ІНФОРМАЦІЯ_1 )

до

ОСОБА_1 ( РНОКПП НОМЕР_4 , адреса: АДРЕСА_2 , засоби зв`язку: № тел.: НОМЕР_5 , е-пошта ІНФОРМАЦІЯ_2 )

про стягнення заборгованості за кредитним договором,

УСТАНОВИЛА:

13.06.2024 надійшла вказана позовна заява, у якій представник позивача зазначає, що 14.06.2021 між ТОВ « Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТОВ « ФК «ЄАПБ» укладено договір факторингу № 14/06/21 у відповідності до умов котрого позивач набув права грошової вимоги за договором позики № 74287413 від 31.01.2022 (укладеним між ОСОБА_1 та ТОВ « 1 Безпечне агентство необхідних кредитів»). Відповідно реєстру боржників № 11 до договору факторингу заборгованість склала - 32376,33 гривень.

13.10.2023 між АТ « ОТП БАНК» та ТОВ « ФК «ЄАПБ» укладено договір факторингу № 13/10/23 за яким до позивача відійшло право грошової вимоги за кредитним договором № _CARD від 29.10.2019 ( укладеним між ОСОБА_1 та АТ «ОТП БАНК»). Згідно реєстру боржників № 2 до договору факторингу розмір заборгованості склав: 36530,74 гривень.

29.02.2024 між ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ» та ТОВ «ФК «ЄАПБ» укладено договір факторингу № 29022024 у відповідності до умов якого до позивача перейшло право грошової вимоги за кредитним договором № 258133 укладеним 31 січня 2022 року між ОСОБА_1 та ТОВ « СЕЛФІ КРЕДИТ». Сума заборгованості відповідно до реєстру боржників № 2 склала 28975,03 гривень.

05.01.2024 між ТОВ « ФК «АВІРА ГРУП» та ТОВ «ФК «ЄАПБ» укладено договір факторингу № 05012024, у відповідності до якого позивач набув права грошової вимоги за кредитним договором № 69245 укладеним 31 січня 2022 року між ТОВ « ФК «АВІРА ГРУП» та ОСОБА_1 . Відповідно до реєстру боржників від 05.01.2024 за договором факторингу відійшла заборгованість у розмірі 8520,00 гривень.

Представник позивача посилаючись на обставини викладені у позовній заяві та наст. 131-2 Конституції України, ст.ст.15, 16, 20, 205, 207, 509, 512-514, 516, 525-526, 530, 549, 610-612, 625, 626, 628, 639, 641, 644 ЦК України, ст. ст. 3, 11, 12 Закону України «Про електронну комерцію», ст. ст. 4, 9, 19, 27, 43, 49, 58, 60, 61,133, 141, 175,177, 184, 274-279 ЦПК України, просить суд:

- стягнути з відповідача на користь ТОВ « ФК «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ з ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» заборгованість за :

за договором позики № 74287413 від 31.01.2022 - 32376,33 гривень,

за кредитним договором № _CARD від 29.10.2019 - 36530,74 гривень,

за кредитним договором № 258133 укладеним 31 січня 2022 року - 28975,03 гривень,

за кредитним договором № 69245 укладеним 31 січня 2022 року між - 8520,00 гривень,

всього - 106402,10 гривень;

-стягнути з відповідача понесені судові витрати.

Позовну заяву подано з дотриманням вимог ст. ст.175,177 ЦПК України та вона підсудна Володарському районному суду Київської області відповідно до ч. 1 ст. 27 ЦПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 277 ЦПК України питання про розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження суд вирішує в ухвалі про відкриття провадження у справі.

Суддя, враховуючи положення ст. 274 ЦПК України, прийшла до висновку, що дана справа підлягає розгляду у порядку спрощеного позовного провадження, оскільки згідно із вказаною нормою - у порядку спрощеного позовного провадження розглядаються малозначні справи.

Стаття 19 ЦПК України зазначає, що малозначною справою є справа, де ціна позову не перевищує ста розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Ознайомившись з позовною заявою та враховуючи положення ч.5 ст. 279 ЦПК України приходжу до переконання, що дану справу можливо розглянути в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін про дату та час розгляду справи без їх виклику в судове засідання за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше.

Ч.7 ст. 81 ЦПК вказує, що суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Таким чином з урахуванням викладеного, вважаю за необхідне відповідно до ч.6 ст.95 ЦПК України витребувати від позивача та зобов`язати його надати для дослідження судом оригінали документів, які містяться у кредитній справі відповідача ОСОБА_1 ( електронні докази, що відповідають вимогам чинного законодавства), а саме: оригінали: договору позика та кредитних договорів, оригінали додаткових угод, документи щодо погодження на надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; умови надання банківських послуг, правила користування платіжною карткою та тарифами банку, зі згодою відповідача про те, що ці документи становлять договір про надання банківських послуг; виписки по картковому рахунку про отримання саме відповідачем платіжної картки, що надає доступ до кредитних коштів, витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту; матеріали щодо поточної роботи з клієнтом; фінансову бухгалтерську звітність позичальника; картку кредитної справи встановленого зразка в якій міститься загальна інформація про позичальника і т.п.; контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту): картку контролю виконання позичальником умов кредитного договору; документацію з бухгалтерського обліку кредиту та процентів: розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору ; виписки з кредитного рахунка; розрахунок заборгованості по кредиту ( процентів, комісійних, штрафних санкцій) первинного кредитора; статистичну та бухгалтерську звітність; розшифровку дебіторської, кредиторської заборгованості; довідку про рух грошових коштів за рахунком; звіт про фінансові результати ( первинні документи та виписки з особових рахунків клієнта банку, які підтверджують існування певних банківських операцій, нарахування позичальнику кредитних коштів, боргу по основній сумі кредиту та процентам) тощо.

Одночасно витребувати оригінали: договорів факторингу, додаткових угод до них, реєстру боржників та повідомлення відповідача про переуступку вимоги за всіма кредитними справами.

Вважаю за потрібне роз`яснити, що у разі якщо позивач без поважних причин не надасть витребувані судом докази, необхідні для вирішення спору по суті, суд постановить ухвалу про залишення позову без розгляду у порядку передбаченому п. 9 ч. 1 ст. 257 ЦПК України.

Керуючись ст. ст. 19, 81, 184, 187, 274-279 ЦПК України, суддя,

УХВАЛИЛА:

Відкрити провадження у цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ з ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ»

до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором позики.

Призначити справу до судового розгляду, в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін про дату та час розгляду справи без їх виклику в судове засідання, в приміщенні Володарського районного суду Київської області на 15.07.2024 о 09:00 .

Відповідач може подати протягом п`ятнадцяти днів з моменту отримання копії ухвали про відкриття провадження у справі в порядку спрощеного позовного провадження письмову заяву із запереченнями проти розгляду справи у порядку спрощеного провадження.

Відзив відповідач має право подати протягом п`ятнадцяти днів із дня вручення ухвали про відкриття провадження у справі.

Позивач має право подати до суду відповідь на відзив, а відповідач - заперечення протягом п`яти днів з дня отримання відповідного процесуального документа.

Суд зобов`язує позивача, не пізніше чим за три дні до судового розгляду справи, надати для дослідження судом оригінали документів, які містяться у кредитній справі відповідача ОСОБА_1 ( електронні докази, що відповідають вимогам чинного законодавства), а саме: оригінали: договору позика та кредитних договорів, оригінали додаткових угод, документи щодо погодження на надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього; умови надання банківських послуг, правила користування платіжною карткою та тарифами банку, зі згодою відповідача про те, що ці документи становлять договір про надання банківських послуг; виписки по картковому рахунку про отримання саме відповідачем платіжної картки, що надає доступ до кредитних коштів, витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту; матеріали щодо поточної роботи з клієнтом; фінансову бухгалтерську звітність позичальника; картку кредитної справи встановленого зразка в якій міститься загальна інформація про позичальника і т.п.; контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту): картку контролю виконання позичальником умов кредитного договору; документацію з бухгалтерського обліку кредиту та процентів: розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору ; виписки з кредитного рахунка; розрахунок заборгованості по кредиту ( процентів, комісійних, штрафних санкцій) первинного кредитора; статистичну та бухгалтерську звітність; розшифровку дебіторської, кредиторської заборгованості; довідку про рух грошових коштів за рахунком; звіт про фінансові результати ( первинні документи та виписки з особових рахунків клієнта банку, які підтверджують існування певних банківських операцій, нарахування позичальнику кредитних коштів, боргу по основній сумі кредиту та процентам) .

Одночасно надати оригінали або належним чином завірені копії, які відповідають вимогам ДСТУ4163:2020: договори факторингу, додаткові угоди до них, реєстр боржників; повідомлення відповідача про переуступку вимоги за всіма кредитними справами тощо.

Вказати позивачу на наслідки неподання до суду витребуваних доказів, які передбачені п. 9 ч.1 ст.257 ЦПК України.

Інформацію щодо справи учасники справи можуть отримати на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за посиланням http://vl.ko.court.gov.ua/sud1010/ з зазначенням індивідуального номеру провадження.

Копію ухвали про відкриття провадження у справі надіслати сторонам. Одночасно з копією даної ухвали відповідачу надіслати копію позовної заяви з копіями доданих до неї документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту підписання суддею.

Суддя Г. Л. Моргун