Справа № 642/7038/24
Провадження № 2/642/1866/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про витребування доказів

07 листопада 2024 року м. Харків

Суддя Ленінського районного суду м. Харкова Гримайло А.М., розглянувши клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Артеміда-Ф» - Бачинського Остапа Михайловича про витребування доказів, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Ленінського районного суду м. Харкова знаходиться вищевказана цивільна справа, за якою Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Артеміда-Ф» звернулось до Ленінського районного суду м. Харкова з позовом до ОСОБА_1 , у якому позивач стягнути з відповідача заборгованість за договором про надання позики на умовах фінансового кредиту №9 від 11.09.2020 р. в розмірі 17 000,31 грн., 7000,00 грн. витрат на правничу допомогу адвоката, а також судовий збір в сумі 2422,40 грн.

Разом з позовною заявою представником позивачем подано клопотання про витребування доказів, а саме: просить витребувати у у АТ «Сенс Банк» (АТ "АЛЬФА-БАНК" до зміни найменування з 01.12.2022, юридична адреса та фактичне місцезнаходження: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100. Поштова скринька: ) інформацію про рух коштів, а саме перерахування коштів з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА», , рахунок IBAN НОМЕР_1 , МФО 300346, на поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 , зазначений Позичальником гр. ОСОБА_1 РНОКПП(ІПН): НОМЕР_3 , протягом трьох банківських робочих днів, включно з дня оформлення Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №9 від 11.09.2020 р. (виписка з рахунку та/або інший документ, тощо) та у АТ КБ «ПриватБанк» (Юридична адреса місцезнаходження: вул. Грушевського, 1д, м.Київ, 01001; адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094. Поштова скринька: ) інформацію про рух коштів, а саме поступлення коштів на поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 , що вказаний Позичальником гр. ОСОБА_1 РНОКПП(ІПН): НОМЕР_3 , протягом трьох банківських робочих днів, включно з дня оформлення Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №9 від 11.09.2020 р. (виписка з рахунку та/або інший документ, тощо).

В обґрунтування клопотання зазначив, що 11.09.2020 р. між ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА», ідентифікаційний код юридичної особи: 41762679 та гр. ОСОБА_1 РНОКПП(ІПН): НОМЕР_3 , укладено Договір про надання позики на умовах фінансового кредиту №9.

Договір укладено в електронній формі на умовах Пропозиції (оферти) укладення договору про надання кредиту (далі - Оферта), що опублікована на веб-сайті www.forzacredit.com.ua, підписана електронним цифровим підписом ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» та акцептована гр. ОСОБА_1 , 11.09.2020 р., шляхом підписання електронним підписом відповідача (вчиненим одноразовим ідентифікатором з урахуванням положень ч. 6 і 12 п. 1 ст. З, ст. 12, п. 12 ст. 11 Закону України «Про електронну комерцію», ч. 1 ст. 205 Цивільного Кодексу України) Заяви-формуляра про акцептування оферти №9 від 11.09.2020 р. про прийняття пропозиції ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» укласти договір про надання позики на умовах фінансового кредиту на визначених умовах.

Генерація і надсилання одноразового ідентифікатора, використаного для підписання Заявки і, відповідно, укладення Договору здійснюється наступним чином: коли клієнт на веб-сайті натискає відповідну кнопку для підписання заявки/договору, силами програмного забезпечення генерується одноразовий ідентифікатор ключа для підписання, доступу до якого працівники ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» не мають. Вказаний ключ автоматично через АРІ-сервіс надсилається на телефонний номер Клієнта, верифікований в його Особистому кабінеті на сайті. Для цього використовуються послуги оператора СМС-відправлень. Після введення Клієнтом згенерованого ключа у відповідне поле для підписання, програма звіряє згенерований та введений ключі, і у випадку їх співпадіння заявка/договір вважаються підписаними.

Зазначені умови є публічною пропозицією розумінні ст.ст. 641, 644 ЦК України.

В графі Договору «№ картки/електронного гаманця», Відповідач зазначив платіжні реквізити для отримання кредитних коштів, а саме поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 , що обслуговується в АТ КБ «ПриватБанк».

30.06.2021р. ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» та ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АРТЕМІДА-Ф», ідентифікаційний код юридичної особи: 42655697 (надалі - Новий Кредитор) уклали Договору факторингу №20210630-Ф/2 від 30.06.2021р.

Згідно Договору факторингу №20210630-Ф/2 від 30.06.2021р., та у відповідності до ст. 512 ЦК України, ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "АРТЕМІДА-Ф" набуло статусу Кредитора та отримало право грошової вимоги по відношенню до осіб, які являлись боржниками ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА», включно і до гр. ОСОБА_1 , порядковий номер згідно реєстру боржників 655.

Оскільки, у ТОВ «ФК «АРТЕМІДА-Ф» рух коштів по Договору Позичальника почав обліковуватися із 30.06.2021 року, в Позивача відсутні оригінали первинних бухгалтерських документів та виписки з регістрів бухгалтерського обліку, які підтверджують надання Відповідачу саме кредиту від Позивача.

У свою чергу з метою надання суду вищевказаних доказів, адвокатом Бачинським О.М. в інтересах ТОВ «ФК «АРТЕМІДА-Ф», 11.10.2024 року скеровано на адресу ТОВ «ФК «ФОРЗА» адвокатський запит щодо отримання оригіналів документів - доказів перерахування коштів, в.т.ч. Відповідачу (докази відправлення додаються). Разом із тим, звертаємо увагу суду, що ТОВ «ФК «ФОРЗА» не забирає у відділенні поштового зв`язку жодної адресованої їй кореспонденції.

Також, згідно ст.ст. 60, 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» запитувана інформація є інформацією з обмеженим доступом, а саме банківською таємницею. Зважаючи на те, що Позивач не має дозволів від клієнта на розкриття банківської таємниці, Банки відмовляють у наданні запитуваної інформації.

Тому, у Позивача не може бути меморіальних ордерів (банківських виписок) про видачу кредитів, адже кредитні кошти зараховувались на поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 , що обслуговується в АТ КБ «ПриватБанк». і Позивач не будучи стороною договору не може самостійно отримати інформацію про рух коштів по рахунку Відповідача.

Також, зважаючи на особливості онлайн кредитування у Позивача також не може бути платіжних інструкцій/меморіальних ордерів (банківських виписок чи інших платіжних документів) про видачу/ перерахування кредитів, адже кредитні кошти перераховувались з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» на поточний/картковий рахунок/№ картки Відповідача № НОМЕР_2 , що обслуговується в АТ КБ «ПриватБанк». і Позивач не будучи стороною договору чи власником рахунку(-ів) не може самостійно отримати інформацію про рух коштів (видачу кредитів) по/з рахунку/рахунків ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА». Отже, інформацію про перерахування кредитних коштів з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» та зарахування на поточний/картковий рахунок/№ картки Відповідача слід витребувати.

Як вбачається із Договору позики, банківськими реквізитами ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» є: рахунок IBAN НОМЕР_1 в ПАТ «Альфа-Банк», МФО 300346, .

Враховуючи викладене, для підтвердження факту перерахування коштів Первісним кредитором ТОВ «ФК «ФОРЗА» з моменту укладення Договору позики до моменту переходу прав вимоги, враховуючи відсутність у ТОВ «ФК «АРТЕМІДА-Ф» первинних банківських документів щодо перерахування (зарахування на банківський рахунок) коштів позичальнику представник позивача просить витребувати вказані докази та задовольнити його клопотання.

Враховуючи викладене суд приходить до висновку, що дана інформація є суттєво важливою для розгляду даного позову, самостійно отримати вказані документи позивач не має можливості.

Згідно ч.1 ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Враховуючи те, що позивачем було заявлено відповідне клопотання про витребування зазначених доказів, що при розгляді цивільної справи є обов`язковим, а також, що необхідність витребування обґрунтована неможливістю самостійного зібрання вказаних доказів для доведення обставин справи, якими він обґрунтовує вимоги, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання представника заявника про витребування доказів.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. 84 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати у АТ «Сенс Банк» (АТ "АЛЬФА-БАНК" до зміни найменування з 01.12.2022, юридична адреса та фактичне місцезнаходження: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100. Поштова скринька: ) інформацію про рух коштів, а саме перерахування коштів з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА», , рахунок IBAN НОМЕР_1 , МФО 300346, на поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 , зазначений Позичальником гр. ОСОБА_1 РНОКПП(ІПН): НОМЕР_3 , протягом трьох банківських робочих днів, включно з дня оформлення Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №9 від 11.09.2020 р. (виписка з рахунку та/або інший документ, тощо).

Витребувати у АТ КБ «ПриватБанк» (Юридична адреса місцезнаходження: вул. Грушевського, 1д, м.Київ, 01001; адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094. Поштова скринька: ) інформацію про рух коштів, а саме поступлення коштів на поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 , що вказаний Позичальником гр. ОСОБА_1 РНОКПП(ІПН): НОМЕР_3 , протягом трьох банківських робочих днів, включно з дня оформлення Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту №9 від 11.09.2020 р. (виписка з рахунку та/або інший документ, тощо).

Витребувані докази направити безпосередньо на адресу суду (вул. Полтавський шлях, 20, м.Харків, 61052) до 25 листопада 2024 року.

Роз`яснити, що відповідно до ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя А.М. Гримайло