Дата документу 04.12.2024Справа № 554/7360/24
Провадження № 2/554/4916/2024
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04 грудня 2024 року Октябрський районний суд м. Полтави у складі- Головуючого судді- Г.В.Андрієнко, за участю секретаря- О.Ю.Звігольської, розглянувши в залі суду в м. Полтава цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства « Акцент банк», ФОП- ОСОБА_2 , третя особа- ФОП ОСОБА_3 , ФОП- ОСОБА_4 про стягнення коштів,-

В С Т А Н О В И В :

В провадженні Октябрського районного суду м. Полтави перебуває цивільна справа за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства « Акцент банк», ФОП- ОСОБА_2 , третя особа- ФОП ОСОБА_3 , ФОП- ОСОБА_4 про стягнення коштів.

04 грудня 2024 року до суду надійшло клопотання від адвоката Харченка О.В., в якому останній прохає витребувати у Акціонерного Товариства «Акцент-банк», 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, Код , Телефон 7776, НОМЕР_1 , детальну інформацію , а саме :

Коли були зараховані на поточний рахунок відповідача ОСОБА_2 грошові кошти в сумі 260 701,48 грн, перераховані ОСОБА_1 . 12.02.2023 року ОСОБА_2 , через термінал магазину « ІНФОРМАЦІЯ_1 »?

2. Чому вони після оформлення ОСОБА_1 та ОСОБА_2 операції з повернення коштів 12.02.2023 року не були зараховані на картковий рахунок належний позивачеві(якщо не брати до уваги карткові рахунки інших осіб, щодо повернення на які у банку виникли заперечення), зокрема його картковий рахунок ОСОБА_5 в сумі 89900,50 грн., оплата яких була проведена позивачем 12.02.2023 року о 16 год 15 хв (спроба повернення на цю ж картку Абанку відбулась 12.02.2023 року 17-00 год) та інші спроби повернення коштів на інші банківські картки ?

3. Де станом на 06.11.2024 року перебувають грошові кошти в сумі 260 701,48 грн перераховані позивачем за товари в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 12.02.2023 року? Якщо вони знаходяться у розпорядженні ФОМ ОСОБА_2 (на його поточному рахунку), то коли були зараховані на його поточний рахунок і чи перебувають там зараз?

4. Якщо грошові кошти позивача не перебувають у розпорядженні Абанку, а зараховані на поточний рахунок ФОП ОСОБА_2 , то яким чином здійснити фактичне повернення грошових коштів позивачеві, якщо 23.06.2023 року Абанк своїм листом проінформував ФОП ОСОБА_6 , що припинив обслуговування ФОП ОСОБА_2 і вилучив банківський термінал? Який механізм отримання коштів позивачем у такому випадку?

В своєму клопотанні представник позивача зазначає про те, що відповідно до відзиву представника Акцент Банку вбачається, що Абанк, окрім застосування термінів щодо підозрілості операцій з купівлі-продажу товарів відповідача у ФОП ОСОБА_2 і повернення коштів не надає точної і достовірної інформації щодо руху коштів на поточному рахунку користувача банківського терміналу, завдяки якому відбувались операції зарахування коштів за товар та їх повернення.

Єдина обставинам, яка залишається неспростовною, що грошові кошти не повернуті позивачеві і перебувають у сторонніх осіб, які перекидають відповідальність один на одного.

А-банк вказує, що всі повернення грошових коштів, які були зроблені 12.02.2023 року були призупинені для проведення перевірки, однак вже 13.02.2023 року функція повернення платежу на терміналі була, начебто поновлена. І зазначає, що йому не зрозуміло , чому повивач та відповідач 2 не спробували зробити повернення повторно.

Якщо більш розгорнуто розшифрувати зазначену у відзиві відповідачем тезу , то виходить, що :грошові кошти позивача перераховані 12.02.2023 року за товар надійшли через термінал магазину « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на поточний банківський рахунок відповідача2.

Внаслідок підозрілості для банку 12.02.2023 року дій позивача при поверненні перерахованих ФОП ОСОБА_6 коштів через той же термінал операції з повернення коштів були призупинені банком.

І вже 13.02.2023 року банк перевірив ситуацію , визнав її легальною і розблокував операції повернення коштів, але ні позивач, ні відповідач не провели операцій з повернення коштів 13.02.2023 року і пізніше.

Грошові кошти знаходяться у розпорядженні АТ « Акцент банк».

Однак, зазначене твердження не підтверджується і спростовується наявними доказами, наданими самим відповідачем на адресу , як позивача, так і відповідача.

Так, 16.10.2023 року ФОП ОСОБА_2 (магазин « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») звернувся до АТ Акцент Банк з офіційним листом у якому просив повідомити наступне :

1. Повідомити йому про рух і залишок грошових коштів у національній, або іноземній валюті на усіх його(як ФОП та/або як фізичної особи) банківських рахунках , відкритих у АТ «А-Банк» станом на 12 та 13 лютого 2023 року.

2. Просив надати йому виписку про рух і залишки грошових коштів у національній або іноземній валюті на усіх його(як ФОП та/або як фізичної особи) банківських рахунках, викритих у АТ «А-Банк» за лютий 2023 року.

3. Просив окремо повідомити йому про рух і залишок грошових коштів у національній, або іноземній валюті на усіх його(як ФОП та/або як фізичної особи) банківських рахунках , відкритих у АТ «А-Банк» станом на 14 квітня 2023 року і окремо станом на 23.06.2023 року.

Копія запиту додано в якості додатку до позовної заяви.

08.11.2023 року на адресу ФОП ОСОБА_2 було надіслано лист АТ Акцент Банку із запитуваною інформацією, згідно якої вбачається , що за період з 01.02.2023 року по 28.02.2023 року відбувся рух коштів на суму 159,25 грн (відшкодування за еквайринг «Мешок» за 4 операції на суму 162 грн, повернень на суму 87 грн і комісія банку 2,75 грн). Надані виписки банку за 12.02.2023 13.02.2023 року визначають, що зарахування коштів на придбання товару на поточний рахунок ФОП ОСОБА_2 на загальну суму 260 701,48 грн - не відбулось.

Більше-того, згідно Довідки про обіг (копія довідки банку знаходиться в матеріалах справи), виданої ФОП « ОСОБА_2 на його запит за період з 12.02.2023 року по 01.09.2023 року обіг та залишок грошових коштів на поточному рахунку № НОМЕР_2 складає 0,00 грн за лютий, 0,00 грн за березень, 0,00 грн за квітень, 0,00 грн за травень, 0,00 грн за червень, 0,00 грн за липень , 0,00 грн за серпень, 0,00 за вересень 2023 року.

Адвокат зазначає, що враховуючи інформацію, які представник відповідача навела у відзиві на позовну заяву, для суду створюється штучне враження, що грошові кошти перераховані позивачем через банк на користь відповідача доступні і вільні та можуть бути повернуті позивачеві, начебто відповідач ФОП ОСОБА_7 володіє цими коштами і може повернути їх позивачеві.

Одразу після отримання відзиву відповідача 29.10.2024 року відповідач ФОП ОСОБА_7 , які клієнт банку, який був авторизований і верифікований перед банком у момент відкриття свого поточного банківського рахунку звернувся з листом до А-Банку в якому просив повідомити чи знаходяться на рахунках банку у нього кошти, які я перераховував йому 12.02.2023 року і як їх отримати.

У відповідь А банк,повідоми, що інформація відносно ФОП ОСОБА_7 , як клієнта є для нього ж банківською таємницею і що він повинен свій підпис на зверненні до банку посвідчити нотаріально.

Подібної вимоги не міститься у жодному нормативно-правовому регуляторному для банку акті.

Відповіді по суті заданих питань не надав.

Відтак, всупереч тверджень банку про «доступність» коштів перерахованих позивачем на користь ФОП ОСОБА_7 і заблокованих банком у подальшому в реальності банк чинить перешкоди у доступі як до інформації про ситуацію з коштами, про місце їх знаходження так і самих грошових коштів, чи вводить в оману і позивача і ФОП ОСОБА_7 і головне суд.

Така протидія на думку адвоката , є усвідомленою та навмисною для створення істотних перешкод для повернення коштів клієнту з боку банку.

Позивач та відповідач неодноразово звертались до банку у питанні повернення коштів позивача, однак банк надає суперечливі докази, а при наданні відзиву на позовну заяву повідомив нові обставини, які потребують уточнення.

Враховуючи вказані протиріччя, представник позивача- адвокат О.В.Харченко прохав витребувати вказану інформацію.

Дослідивши матеріали клопотання, суд приходить до висновку, що воно підлягає до задоволення.

Відповідно до ч.1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Оскільки вищевказана запитувана інформація може прямо вплинути подальший рух справи, як на позасудове отримання позивачем своїх коштів, так і для надання суду додаткової детальної інформації про реальний стан правовідносин сторін, існує необхідність її витребування.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. 84 ЦПК України, суд -

УХВАЛИВ :

Витребувати у Акціонерного Товариства «Акцент-банк», 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, Код , www.a-bank.com.ua ) наступну детальну інформацію :

1. Коли були зараховані на поточний рахунок відповідача ОСОБА_2 грошові кошти в сумі 260 701,48 грн, перераховані ОСОБА_1 . 12.02.2023 року ОСОБА_2 , через термінал магазину « ІНФОРМАЦІЯ_1 »?

2. Чому вони після оформлення ОСОБА_1 та ОСОБА_2 операції з повернення коштів 12.02.2023 року не були зараховані на картковий рахунок належний позивачеві(якщо не брати до уваги карткові рахунки інших осіб, щодо повернення на які у банку виникли заперечення), зокрема його картковий рахунок ОСОБА_5 в сумі 89900,50 грн., оплата яких була проведена позивачем 12.02.2023 року о 16 год 15 хв (спроба повернення на цю ж картку Абанку відбулась 12.02.2023 року 17-00 год) та інші спроби повернення коштів на інші банківські картки ?

3. Де станом на 06.11.2024 року перебувають грошові кошти в сумі 260 701,48 грн перераховані позивачем за товари в магазині «Мешок» 12.02.2023 року? Якщо вони знаходяться у розпорядженні ФОМ ОСОБА_2 (на його поточному рахунку), то коли були зараховані на його поточний рахунок і чи перебувають там зараз?

4. Якщо грошові кошти позивача не перебувають у розпорядженні Абанку, а зараховані на поточний рахунок ФОП ОСОБА_2 , то яким чином здійснити фактичне повернення грошових коштів позивачеві, якщо 23.06.2023 року Абанк своїм листом проінформував ФОП ОСОБА_6 , що припинив обслуговування ФОП ОСОБА_2 і вилучив банківський термінал? Який механізм отримання коштів позивачем у такому випадку?

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя : Г.В. Андрієнко