22.10.24 Справа №469/523/24
У Х В А Л А

22 жовтня 2024 року селище Березанка

Березанський районний суд Миколаївської області у складі:

головуючого судді - Тавлуя В.В.,

за участю секретаря судового засідання - Рогозевич С.О.,

учасник справи:

представник позивача ТОВ «Юніт Капітал» Тараненко А.І. - не з`явився,

відповідач ОСОБА_1 - не з`явилася,

представник відповідача Бенедюк Л.О. - не з`явилася,

розглянувши у судовому засіданні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

в с т а н о в и в:

Позивач 01 квітня 2024 року звернувся до суду з вказаним позовом. Одночасно з позовною заявою позивач подав клопотання про витребування доказів з метою підтвердження списання коштів з рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та їх переказ на карткові рахунки боржника.

03 травня 2024 року представник позивача через підсистему «Електронний суд» подав уточнене клопотання про витребування доказів, посилаючись на те, що у первісному клопотанні про витребування доказів заявлено вимогу лише про витребування первинних документів у банка, що здійснював платіж без витребування доказів у банка, в якому емітувалась карта Боржника, що необхідно для надання повної інформації. У зв`язку з цим позивач просить витребувати в АТ "ТАСКОМБАНК":

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 14.09.2021- 17.09.2021 у сумі 17000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №FBF70198-9828-407D-9393-BDCC991E0767 від 14.09.2021), відповідно до кредитного договору № 223591781 від 14.09.2021 укладеного між ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код );

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 14.09.2021- 17.09.2021 у сумі 17000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №FBF70198-9828-407D-9393-BDCC991E0767 від 14.09.2021), відповідно до кредитного договору № 223591781 від 14.09.2021 укладеного між ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) та Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Витребувати в АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (Код ), МФО: 305299, таку інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 );

- про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 14.09.2021 - 17.09.2021 у сумі 17000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №FBF70198-9828-407D-9393-BDCC991E0767 від 14.09.2021), відповідно до кредитного договору № 223591781 від 14.09.2021 укладеного між ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_5 -XXXX-5348 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 );

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період 14.09.2021 - 17.09.2021 у сумі 17000,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №FBF70198-9828-407D-9393-BDCC991E0767 від 14.09.2021), відповідно до кредитного договору № 223591781 від 14.09.2021 укладеного між ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) та Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію;

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Заява про витребування доказів обґрунтована тим, що 14.09.2021 між Товариством та Відповідачем укладено Договір № 223591781 у формі електронного документу з використанням електронного підпису, для укладення якого Відповідач добровільно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Товариства - www.moneyveo.ua та подав відповідну заявку на кредит, де вказав свої персональні дані, а саме: прізвище, ім`я, по-батькові, паспортні дані, номер телефону, ідентифікаційний номер, адресу електронної пошти, номер банківської картки для перерахування коштів, що підтверджується матеріалами справи.

Проте, оскільки останній не виконував взяті на себе зобов`язання - виникла заборгованість в загальній сумі 77812,40грн.

Таким чином, даним доказом Позивач підтвердить факт переказу коштів з рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування їх на картку Боржника.

В матеріалах справи наявний документ № FBF70198-9828-407D-9393-BDCC991E0767 від 14.09.2021 з відміткою Товариства, з якого вбачається: 14.09.2021 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» ініціювало переказ коштів згідно договору № 223591781 від 14.09.2021 Відповідачеві - ОСОБА_1 , безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Visa Transfer на платіжну картку- маска карти № НОМЕР_2 ; ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_1 , код отримувача , код платника 38569246; сума 17000,00 грн., фінансовий номер телефону: НОМЕР_4 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ТАСКОМБАНК" .

Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № 5168-74XX-XXXX-5348, що належить Відповідачеві - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ КБ "ПРИВАТБАНК".

Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника.

З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 223591781 від 14.09.2021 на платіжну картку Відповідача (маска карти № НОМЕР_2 ) знаходяться в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ТАСКОМБАНК" та АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" .

18.03.2024 на електронну адресу АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ТАСКОМБАНК"" (Код ) Представником Позивача подано адвокатський запит з проханням надати інформацію щодо переказу коштів з рахунку ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та успішне їх зарахування на рахунок позичальника, однак відповідь адвокат не отримав.

Учасники справи у судове засідання не з`явилися, про місце, дату і час судового засідання повідомлені належним чином, надали заяви про розгляд даного клопотання за їх відсутності.

Дослідивши матеріали справи, суд приходить до таких висновків.

Згідно з ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Враховуючи недостатність даних для розгляду справи, та зважаючи на те, що представник позивача позбавлений можливості самостійно отримати вказані відомості, які становлять банківську таємницю, та згідно з п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» розкривається банками за рішенням суду, суд вважає за можливе задовольнити клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.84, 258-261 ЦПК України, суд -

п о с т а н о в и в:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» Тараненка А.І. про витребування доказів задовольнити.

Витребувати в АТ "ТАСКОМБАНК" (, 01032, м.Київ, вул.С.Петлюри, 30) такі докази:

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період 14.09.2021- 17.09.2021 у сумі 17000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №FBF70198-9828-407D-9393-BDCC991E0767 від 14.09.2021), відповідно до кредитного договору № 223591781 від 14.09.2021 укладеного між ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код );

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період 14.09.2021- 17.09.2021 у сумі 17000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №FBF70198-9828-407D-9393-BDCC991E0767 від 14.09.2021), відповідно до кредитного договору № 223591781 від 14.09.2021 укладеного між ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) та Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Витребувати у Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» (01001, м.Київ, вул.Грушевського, 1Д, адреса для листування: 49094, м.Дніпро, вул.Набережна Перемоги, 50, ) докази у справі:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 );

- про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період 14.09.2021 - 17.09.2021 у сумі 17000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №FBF70198-9828-407D-9393-BDCC991E0767 від 14.09.2021), відповідно до кредитного договору № 223591781 від 14.09.2021 укладеного між ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_5 -XXXX-5348 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 );

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за період 14.09.2021 - 17.09.2021 у сумі 17000,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №FBF70198-9828-407D-9393-BDCC991E0767 від 14.09.2021), відповідно до кредитного договору № 223591781 від 14.09.2021 укладеного між ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію;

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Вказані докази надати на адресу суду протягом п`яти днів з дня отримання копії ухвали.

У разі неможливості подати доказ, який витребовує суд, у тому числі у встановлені строки, особа зобов`язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Судове засідання відкласти до 10.00 год. 15 січня 2025 року.

Ухвала окремо від рішення суду оскарженню не підлягає.

Суддя: