Справа № 202/441/24
Провадження № 2-о/202/116/2024
Р І Ш Е Н Н Я

Іменем України

16 січня 2024 року Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська у складі: головуючого судді: Бєльченко Л.А., за участю секретаря судового засідання Ульянченко А.Ю., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Дніпрі цивільну справу за заявою ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Акцент-Банк», про розкриття банківської таємниці, -

В С Т А Н О В И В:

11 січня 2024 року заявник звернувся до суду з зазначеною заявою, вказуючи, що в пошуках сідушки до автомобіля він натрапив на оголошення і написав за номером телефону у «Viber», де отримав інформацію щодо товару та суму, котру мав оплатити. Йому назвали суму в розмірі 4 500 грн.

27.11.2023 року він переказав кошти в сумі 4 500 грн. на картку «Акцент Банк» за номером НОМЕР_1 без призначення платежу.

З дублікатів квитанцій про перекази, що були надані банком не вбачається жодних даних про особу на користь якої були помилково перераховані грошові кошти. Єдине, що було зазначено розрахунковий рахунок одержувача у наступному вигляді: НОМЕР_1 .

Зазначені грошові кошти були перераховані ним, заявником, на банківську картку невстановленої особи без зазначення призначення платежу, що свідчить про відсутність договірних відносин між останніми, а також про те, що перераховані кошти являються безпідставно отриманими.

Задля захисту свої прав та інтересів щодо стягнення безпідставно набутих грошових коштів, йому, заявнику необхідні вичерпні відомості про особу, на розрахунковий рахунок якої вони були переведені. Тобто, заявник бажає використати відомості (ПІБ, дату народження, РНОКПП, місце реєстрації та засоби зв`язку особи на користь якої було переведено грошові кошти) з метою звернення до останньої у досудовому порядку шляхом надіслання відповідного листа, а якщо буде необхідність для звернення до суду.

У зв`язку з викладеним, заявник просив зобов`язати Акціонерне товариство «Акцент-Банк» надати йому інформацію, яка перебуває у володінні банку щодо власника/власників розрахункового рахунку, відкритого в АТ «А-Банк»: НОМЕР_1 , а саме: прізвище, ім?я, по-батькові власника картки, місце його реєстрації, РНОКПП, номер телефону, на користь якого були здійснені наступні перекази: платіж від 27.11.2023 року о 10:54 год. у розмірі 4 500 грн.

Заявник в судове засідання не з`явився, про розгляд заяви повідомлявся належним чином.

Представник заінтересованої особи АТ «Акцент-Банк» в судове засідання не з`явився, про розгляд справи повідомлений належним чином.

Суд, дослідивши письмові докази по справі, вважає, що вимоги заявника підлягають задоволенню з таких підстав.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 помилково було здійснено грошовий переказ коштів на карту іншого банку від 27.11.2023 року о 16:54 год. у розмірі 4 500,00 грн. на картку одержувача НОМЕР_2 .

Відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Частиною 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, якою зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученнямклієнта, здійснені ним угоди.

Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по - друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним.

З аналізу зазначеної правової норми вбачається, що за рішенням суду банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію.

Зазначені обмеження, у тому числі, викладені в ч. 4ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність», не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду.

Такий висновок узгоджується з п. 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 р. № 267 та главою 12 ЦПК України, що регулює порядок розгляду судом справ про розкриття банківської таємниці (п. 5 ст.288, п. 4 ч. 1 ст.290 ЦПК України).

З урахуванням встановлених обставин, суд приходить до висновку про задоволення заяви ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Акцент-Банк», про розкриття банківської таємниці, відносно власника/власників картки одержувача НОМЕР_2 , а саме: прізвище, ім?я, по-батькові власника картки, місце його реєстрації, РНОКПП, номер телефону, на користь якого були здійснений наступний переказ: переказ коштів на карту НОМЕР_2 від 27.11.2023 року о 16:54 год. у розмірі 4 500,00 грн.

У відповідності до ч.3ст. 350 ЦПК України суд допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком таємниці, яка містить банківську таємницю.

Керуючись ст.ст.4,5,10,259,263-265, 293, 294, 350 ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

Заяву ОСОБА_1 задовольнити.

Зобов`язати Акціонерне товариство «Акцент-Банк» (, МФО 307770, м. Дніпро, вул. Батумська, 11) розкрити ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) банківську таємницю відносно власника/власників рахунку: НОМЕР_2 , а саме: прізвище, ім?я, по-батькові власника картки, місце його реєстрації, РНОКПП, номер телефону, на користь якого були здійснений наступний переказ: переказ коштів на карту НОМЕР_2 від 27.11.2023 року о 16:54 год. у розмірі 4 500,00 грн.

Рішення підлягає негайному виконанню.

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п`ятиденний строк оскаржити рішення до Дніпровського апеляційного суду.

Оскарження рішення не зупиняє його виконання.

Суддя Бєльченко Л.А.