Провадження № 2-о/750/185/23
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02 жовтня 2023 року м. Чернігів

Деснянський районний суд м. Чернігова в складі:

судді - Требух Н.В.,

із секретарем - Галета Ю.В.,

розглянув у закритому судовому засіданні заяву ОСОБА_1 , в особі представника адвоката Деденко Оксани Миколаївни, про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю,

заінтересовані особи: Акціонерне товариство «АСВІО БАНК»,

в с т а н о в и в :

11.09.2023 року ОСОБА_1 , в особі представника адвоката Деденко Оксани Миколаївни, звернувся до Деснянського районного суду м. Чернігова із заявою, в якій просить прийняти рішення про зобов`язання Акціонерного товариства «АСВІО БАНК» розкрити ОСОБА_1 ( та його представнику - ОСОБА_2 ) інформацію, яка містить банківську таємницю, про всі відкриті та закриті банківські рахунки в Акціонерному товаристві «АСВІО БАНК» належні ОСОБА_1 ; про залишок коштів по всіх рахунках в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 ; про рахунок № НОМЕР_1 відкритий в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 та про залишок коштів на ньому; виписку про рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 , відкритий в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 за період - 01.01.2011 року по 31.03.2018 року;надати копії договорів про відкриття та закриття вказаного рахунку. Обґрунтовано заяву тим, що документація щодо відкритих банківських рахунків втрачені в зв`язку з бойовими діями, що проходили в селищі Цукурине Донецької області. В порядку ст..62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» він надав нотаріально посвідчену довіреність з письмовим дозволом ОСОБА_2 на розкриття інформації, що містить банківську таємницю. Однак, АТ «АСВІО БАНК» в наданні інформації відмовило.

Представником заявника надана заява про розгляд справи за відсутності заявника і представника.

Представник АТ «АСВІО БАНК» до суду не з`явився, про час і місце розгляду справи сповіщений, про причини неявки суд не повідомив, заперечень щодо заяви не надав.

Дослідивши матеріали справи, суд встановив наступне.

ОСОБА_1 користувався послугами Акціонерного товариства «АСВІО БАНК» (далі - АТ «АСВІО БАНК»). В АТ «АСВІО БАНК» на ім`я ОСОБА_1 було відкрито рахунок для розрахунку по договірних відносинах клієнта - ОСОБА_1 .

ОСОБА_1 зареєстрований та проживав за адресою: АДРЕСА_1 . Документи, належні ОСОБА_1 , за ствердженням ОСОБА_1 , останній зберігав в своєму домі - в

АДРЕСА_1 проходили бойові дії, у зв`язку з чим ОСОБА_1 втратив належні йому документи, зокрема втрачено договори про відкриття/закриття рахунків, відкритих в банківських установах, відомості про надходження коштів на рахунки ОСОБА_1

ОСОБА_1 звернувся за правовою допомогою для зібрання/відновлення інформації по втрачених документах з метою офіційного підтвердження доходів та їх декларування .

В порядку та на підставі ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» нотаріально посвідченою довіреністю зареєстрованою в реєстрі за №1004 від 07.08.2023 року ОСОБА_1 надав письмовий дозвіл ОСОБА_2 на розкриття інформації, що містить банківську таємницю власником якої він є (а.с.11,12).

ОСОБА_2 в інтересах ОСОБА_1 в АТ В АТ «АСВІО БАНК» запитано: інформацію про всі відкриті та закриті банківські рахунки в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ); інформацію про залишок коштів по всіх рахунках в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ); інформацію про рахунок № НОМЕР_1 , відкритий в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) та про залишок коштів на ньому; виписку про рух коштів на рахунок № НОМЕР_1 відкритий в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період - 01.01.2011 року по 31.03.2018 року та надати копії договорів про відкриття та закриття вказаного рахунку. До запиту додано копію нотаріально посвідченої довіреності № 10004 від 07.08.2023 року.

У відповідь на запит АТ «Асвіо Банк» листом №2420 від 24.08.2023 року повідомило, що надана на підтвердження повноважень довіреність не є письмовим дозволом власника інформації для отримання відповідної інформації.

Заявник вважає, що відмова АТ «Асвіо Банк» є неправомірно, і вимушений звернутись до суду.

Стаття 1076 Цивільного кодексу України визначає, що відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Згідно ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи.

Згідно ч. 3 ст. 244 Цивільного кодексу України довіреністю є письмовий документ, що видається однією особою іншій особі для представництва перед третіми особами.

Пункт 1 ч. 2, глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці встановлює, що письмовий запит та/або дозвіл клієнта про розкриття інформації, що містить банківську таємницю і власником якої є такий клієнт, складається за довільною формою. Письмовий запит (дозвіл) фізичної особи - клієнта банку підписується цією особою. Її підпис засвідчується підписом керівника банку чи уповноваженою ним особою або нотаріально. На письмовий запит власника інформації, що становить банківську таємницю або з його письмового дозволу, банк розкриває таку інформацію в повному обсязі, визначеному в письмовому запиті або дозволі.

В розумінні вимог чинного законодавства, нотаріально посвідчена довіреність, додана до запиту №1004 від 07.08.2023 року, містять письмовий дозвіл власника інформації на розкриття інформації, що містить банківську таємницю щодо нього, містить обсяг інформації, яка підлягає розкриттю, вказана довіреність і є тим письмовим дозволом, необхідним та достатнім для надання/розкриття інформації щодо фізичної особи - ОСОБА_1 , про що прямо зазначено в довіреності.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку про необхідність задоволення заяви.

Керуючись статтями 293, 350 ЦПК України, статтями 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», суд,

в и р і ш и в:

Заяву задовольнити.

Зобов`язати Акціонерне товариство «АСВІО БАНК» розкрити ОСОБА_1 та його представнику - ОСОБА_2 інформацію, яка містить банківську таємницю:

- про всі відкриті та закриті банківські рахунки в Акціонерному товаристві «АСВІО БАНК» належні ОСОБА_1 ;

- про залишок коштів по всіх рахунках в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 );

- про рахунок № НОМЕР_1 відкритий в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) та про залишок коштів на ньому;

- виписку про рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 , відкритий в АТ «АСВІО БАНК», що належать ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період - 01.01.2011 року по 31.03.2018 року, надати копії договорів про відкриття та закриття вказаного рахунку .

Рішення суду підлягає негайному виконанню.

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п`ятиденний строк оскаржити ухвалене судом рішення до Чернігівського апеляційного суду в установленому порядку. Оскарження рішення не зупиняє його виконання.

Заявник (стягувач) - ОСОБА_1 , ( адреса місця реєстрації: АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової карти платника податків: НОМЕР_2 ).

Представник одержувача інформації: ОСОБА_2 , (адреса: АДРЕСА_2 , тел. НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

Заінтересована особа (боржник) : Акціонерне товариство «АСВІО БАНК» ( ,вул. Преображенська, 2, м. Чернігів, 14000,тел. 45).

Особа, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці : ОСОБА_1 , ( адреса місця реєстрації: АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової карти платника податків: НОМЕР_2 ).

Суддя