Справа № 603/384/23
Провадження №2/603/138/2023
У Х В А Л А

03 жовтня 2023 року м. Монастириська

Монастириський районний суд Тернопільської області у складі:

головуючого судді Гудкової Ю. Г.,

секретар судового засідання Сандалюк О. В.,

за відсутності учасників справи,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представника відповідача про витребування доказів у цивільній справі за позовом Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

в с т а н о в и в:

У провадженні Монастириського районного суду перебуває цивільна справа за вищевказаним позовом.

Представник відповідача ОСОБА_1 - адвокат Андрусенко І. Я. звернувся до суду із письмовим клопотанням про витребування доказів, згідно якого просить витребувати в Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» таку інформацію та документи:

- які банківські рахунки у AT КБ «ПриватБанк» було відкрито на ім`я ОСОБА_1 у період з01.02.2022 року по теперішній час, а також зазначити реквізити цих рахунків;

- які банківські картки було видано AT КБ «ПриватБанк» на ім`я ОСОБА_1 у період з 01.02.2022 року по теперішній час, а також зазначити номер банківської картки, термін дії та банківський рахунок, який прив`язаний до кожної із карток;

- чи було видано на ім`я ОСОБА_1 банківську картку НОМЕР_1 , якщо так - зазначити у якому відділенні банку, його адресу, працівника, який видавав вказану картку та докази, які підтверджують отримання вказаної картки ОСОБА_1 ;

- коли закінчився термін дії банківської картки НОМЕР_1 і чи була заборгованість станом на дату закінчення терміну дії вказаної картки, якщо була - зазначити її розмір;

- чи заблокована на даний час банківська картка НОМЕР_1 , якщо заблокована - зазначити дату блокування та підстави;

- яку суму коштів, скільки разів, у який спосіб зняття коштів, у який спосіб ідентифікації користувача (за допомогою банківської картки, за допомогою номера мобільного телефону, смс-повідомлення або інше) та де саме 19.02.2022 року було знято кошти із банківської картки НОМЕР_1 , а також зазначити адресу місця де знімались кошти та детально розписати спосіб зняття коштів;

- яку суму коштів, скільки разів, у який спосіб поповнення картки, у який спосіб ідентифікації користувача (за допомогою банківської картки, за допомогою номера мобільного телефону, смс-повідомлення або інше) та де саме було поповнено рахунок банківської картки НОМЕР_1 у період з 19.02.2022 року по теперішній час, а також зазначити адресу місця де поповнювався рахунок по цій картці та детально розписати спосіб поповнення картки;

- чи повідомляло AT КБ «ПриватБанк» ОСОБА_1 про зняття (переказ) коштів по банківській картці НОМЕР_1 20.02.2022 року, якщо повідомляло - зазначити коли саме та у який спосіб, а також надати докази, які підтверджують вказані обставини;

- на яку банківську картку та банківський рахунок 19.02.2022 року було здійснено переказ коштів з банківської картки НОМЕР_1 у розмірі 64900 грн ?

- на підставі якої банківської операції 18.02.2022 року було здійснено переказ коштів з банківської картки НОМЕР_1 у розмірі 64900 грн, а також надати докази схвалення даної банківської операції особою, яка здійснювала відповідний переказ коштів;

- яка загальна сума кошів була знята (переведена) із банківської картки НОМЕР_1 у період з 19.02.2022 року по 20.02.2022 рік ?

- у випадку не зняття (не переведення) коштів по даній картці 18.02.2022 року, надати розрахунок заборгованості по банківській картці НОМЕР_1 та рахунку, який до неї прив`язаний;

- який контактний номер (фінансовий номер) мобільного телефону в AT КБ «ПриватБанк» був закріплений та записаний за ОСОБА_1 , по якому банк повідомляв її про усі операції, які стосуються банківської картки НОМЕР_1 , здійснював ідентифікацію клієнта та використовував для отримання ОТП пароля ?

- у якому відділенні банку (зазначити місцезнаходження) та у який час 19.02.2022 року здійснено ідентифікацію клієнта ОСОБА_1 та здійснено нею власноручний підпис на планшеті на Заяві про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ?

- який працівник відділення банку 19.02.2022 року здійснював супровід та ідентифікацію клієнта ОСОБА_1 , під час здійснення нею власноручного підпису на планшеті на Заяві про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ?

- надати інформацію щодо процесу підписання 19.02.2022 року ОСОБА_1 власноручно на планшеті Заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг включно із відео- та фотофіксацією даного процесу;

- докази підтвердження факту підписання 19.02.2022 року ОСОБА_1 . Заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг та докази підтвердження підписання документа працівником банку;

- докази підтвердження факту ознайомлення 19.02.2022 року ОСОБА_1 із документом, який вона підписала;

- який працівник банку у який час і у якому відділенні 19.02.2022 року підписав документ, який підписала 19.02.2022 року ОСОБА_1 власним кваліфікованим електронним підписом, або засвідчив кваліфікованою електронною печаткою банку з кваліфікованою електронною позначкою часу ?

Також представник відповідача просить витребувати у ТОВ «Лайфселл» інформацію про номер телефону НОМЕР_2 у період з 01.02.2022 року по 01.03.2022 рік, а саме щодо дати, часу, типу з`єднання (вхідні та вихідні дзвінки, тривалість вхідних, вихідних з`єднань з посиланням на ретранслятор з прив`язкою до базових станцій, SMS, MMS, GPRS, переадресація тощо), а також адреси місця перебування з прив`язкою місця перебування абонента НОМЕР_3 в момент кожного вхідного та вихідного з`єднання із зазначенням типу з`єднання, ідентифікатору ІМЕЙ, інформацію про власників номерів, якщо послуги надаються на підставі договорів.

Окрім того, представник відповідача просить витребувати у відділення поліції № 2 (м. Бучач) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області таку інформацію:

- чи зверталася ОСОБА_1 у період з лютого 2022 року по листопад 2022 року до відділення поліції № 2 (м. Бучач) Чортківського районного відділу поліції з приводу незаконного заволодіння коштами із банківської картки AT КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 , якщо зверталася - зазначити дату звернення та результат прийнятого рішення;

- чи здійснюється на даний час відділенням поліції № 2 (м. Бучач) Чортківського районного відділу поліції досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000169 від 06.10.2022 року за фактом незаконного заволодіння коштами із банківської картки AT КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_1 , якщо здійснюється - надати копії матеріалів кримінального провадження, зазначити на якій стадії знаходиться дане провадження, чи встановлено причетних осіб, а також чи оголошено на даний час кому-небудь підозру ?

Позивач Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк» не забезпечили явку представника у судове засідання, про дату, час та місце розгляду справи були повідомлені належним чином.

Відповідач ОСОБА_1 та її представник - адвокат Андрусенко І. Я. у судове засідання не з`явилися, проте у клопотанні про витребування доказів представник відповідача просить розглядати вказане клопотання без їхньої участі.

Ознайомившись із вищевказаним клопотанням, оглянувши матеріали справи, суд приходить до переконання, що клопотання представника відповідача підлягає частковому задоволенню, з огляду на таке.

Положенням п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України передбачено, що суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

У силу вимог ч. 1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до вимог ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі клопотати про витребування доказів судом.

За таких обставин, з метою повного та об`єктивного з`ясування усіх обставин справи, суд вважає за необхідне витребувати зазначену представником відповідача інформацію та документи в АТ КБ «ПриватБанк», а також відповідну інформацію у відділення поліції № 2 (м. Бучач) Чортківського районного відділу поліції. Водночас суд приходить до переконання, що клопотання представника відповідача у частині витребування копій матеріалів кримінального провадження № 0000169 від 06.10.2022 року є передчасним, а тому задоволенню не підлягає.

Щодо вимог про витребування доказів в ТОВ «ЛАЙФСЕЛЛ» суд зазначає таке.

Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 21 Закону України "Про інформацію", інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація. Конфіденційною є інформація про фізичну особу, інформація, доступ до якої обмежено фізичною або юридичною особою, крім суб`єктів владних повноважень, а також інформація, визнана такою на підставі закону. Конфіденційна інформація може поширюватися за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, якщо інше не встановлено законом. Відносини, пов`язані з правовим режимом конфіденційної інформації, регулюються законом.

Згідно ч. ч. 1, 2 ст. 11 Закону України "Про інформацію", інформація про фізичну особу (персональні дані) - це відомості чи сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована. Не допускаються збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та захисту прав людини.

Статтею 31 Конституції України встановлено, що кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

Згідно ч. ч. 1, 2 ст. 14 Закону «Про захист персональних даних» поширення персональних даних передбачає дії щодо передачі відомостей про фізичну особу за згодою суб`єкта персональних даних.

Поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише (якщо це необхідно) в інтересах національної безпеки, економічного добробуту, прав людини та для проведення Всеукраїнського перепису населення.

Як убачається зі змісту кредитного договору № б.н від 19.02.2022 року, фінансовим номером мобільного телефону ОСОБА_1 вказано номер НОМЕР_2 .

Водночас згідно відповіді ТОВ «Лайфселл» № 4035д від 11.09.2023 року, телефонний номер НОМЕР_3 обслуговується у мережі lifecell з 09.02.2023 року на умовах передоплати та знеособлено, тобто без укладання договору про надання електронних комунікаційних послуг у письмовій формі та без ідентифікації (реєстрації) кінцевого користувача (абонента) у постачальника електронних комунікаційних, а тому в ТОВ «Лайфселл» відсутня інформація про належність номера НОМЕР_3 будь-якому користувачу.

Враховуючи наведене, зважаючи на те, що інформація, яку просить витребувати представник відповідача у ТОВ «Лайфселл», містить інформацію з обмеженим доступом, суд не має достатніх підстав вважати, що користувачем вищевказаного телефонного номера у період з 01.02.2022 року по 01.03.2022 року була саме ОСОБА_1 , а тому і підстав для витребування у ТОВ «Лайфселл» запитуваної представником відповідача інформації суд у даному випадку не вбачає.

За таких обставин, у задоволенні клопотання про витребування доказів у цій частині необхідно відмовити.

Судове засідання слід відкласти.

На підставі викладеного, кеpуючись ст. ст. 84, 95, 258, 260 ЦПК України,

п о с т а н о в и в:

Клопотання представника відповідача про витребування доказів - задовольнити частково.

Витребувати в Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк», місцезнаходження: вул. Грушевського, 1-Д, м. Київ (адреса для листування: вул. Набережна Перемоги, 50, м. Дніпро) такі документи та інформацію:

- які банківські рахунки у AT КБ «ПриватБанк» було відкрито на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , у період з01.02.2022 року по теперішній час, а також зазначити реквізити цих рахунків;

- які банківські картки було видано AT КБ «ПриватБанк» на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , у період з 01.02.2022 року по теперішній час, а також зазначити номер банківської картки, термін дії та банківський рахунок, який прив`язаний до кожної із карток;

- чи було видано на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , банківську картку НОМЕР_1 , якщо так - зазначити у якому відділенні банку, його адресу, працівника, який видавав вказану картку та докази, які підтверджують отримання вказаної картки ОСОБА_1 ;

- коли закінчився термін дії банківської картки НОМЕР_1 і чи була заборгованість станом на дату закінчення терміну дії вказаної картки, якщо була - зазначити її розмір;

- чи заблокована на даний час банківська картка НОМЕР_1 , якщо заблокована - зазначити дату блокування та підстави;

- яку суму коштів, скільки разів, у який спосіб зняття коштів, у який спосіб ідентифікації користувача (за допомогою банківської картки, за допомогою номера мобільного телефону, смс-повідомлення або інше) та де саме 19.02.2022 року було знято кошти із банківської картки НОМЕР_1 , а також зазначити адресу місця де знімались кошти та детально розписати спосіб зняття коштів;

- яку суму коштів, скільки разів, у який спосіб поповнення картки, у який спосіб ідентифікації користувача (за допомогою банківської картки, за допомогою номера мобільного телефону, смс-повідомлення або інше) та де саме було поповнено рахунок банківської картки НОМЕР_1 у період з 19.02.2022 року по теперішній час, а також зазначити адресу місця де поповнювався рахунок по цій картці та детально розписати спосіб поповнення картки;

- чи повідомляло AT КБ «ПриватБанк» ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , про зняття (переказ) коштів 20.02.2022 року по банківській картці НОМЕР_1 , якщо повідомляло - зазначити коли саме та у який спосіб, а також надати докази, які підтверджують вказані обставини;

- на яку банківську картку та банківський рахунок 19.02.2022 року було здійснено переказ коштів з банківської картки НОМЕР_1 у розмірі 64900 грн ?

- на підставі якої банківської операції 18.02.2022 року було здійснено переказ коштів з банківської картки НОМЕР_1 у розмірі 64900 грн, а також надати докази схвалення даної банківської операції особою, яка здійснювала відповідний переказ коштів;

- яка загальна сума кошів була знята (переведена) із банківської картки НОМЕР_1 у період з 19.02.2022 року по 20.02.2022 рік ?

- у випадку не зняття (не переведення) коштів по даній картці 18.02.2022 року, надати розрахунок заборгованості по банківській картці НОМЕР_1 та рахунку, який до неї прив`язаний;

- який контактний номер (фінансовий номер) мобільного телефону в AT КБ «ПриватБанк» був закріплений та записаний за ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , по якому банк повідомляв її про усі операції, які стосуються банківської картки НОМЕР_1 , здійснював ідентифікацію клієнта та використовував для отримання ОТП паролю ?

- у якому відділенні банку (зазначити місцезнаходження) та у який час 19.02.2022 року здійснено ідентифікацію клієнта ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , та здійснено нею власноручний підпис на планшеті на Заяві про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ?

- який працівник відділення банку 19.02.2022 року здійснював супровід та ідентифікацію клієнта ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , під час здійснення нею власноручного підпису на планшеті на Заяві про приєднання до умов та правил надання банківських послуг ?

- надати інформацію щодо процесу підписання 19.02.2022 року ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , власноручно на планшеті Заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг включно із відео- та фотофіксацією даного процесу;

- докази підтвердження факту підписання 19.02.2022 року ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , Заяви про приєднання до умов та правил надання банківських послуг та докази підтвердження підписання документа працівником банку;

- докази підтвердження факту ознайомлення 19.02.2022 року ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , із документом, який вона підписала;

- який працівник банку у який час і у якому відділенні підписав 19.02.2022 року документ, який підписала 19.02.2022 року ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , власним кваліфікованим електронним підписом або засвідчив кваліфікованою електронною печаткою банку з кваліфікованою електронною позначкою часу ?

Витребувати у відділення поліції № 2 (м. Бучач) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області, місцезнаходження: вул. Міцкевича, 6, м. Бучач Чортківського району Тернопільської області, таку інформацію:

- чи зверталася ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , жителька с. Вістря Чортківського району Тернопільської області, у період з лютого 2022 року по листопад 2022 року до відділення поліції № 2 (м.Бучач) Чортківського районного відділу поліції з приводу незаконного заволодіння коштами із банківської картки AT КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 , якщо зверталася - зазначити дату звернення та результат прийнятого рішення;

- чи здійснюється на даний час відділенням поліції № 2 (м. Бучач) Чортківського районного відділу поліції досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000169 від 06.10.2022 року за фактом незаконного заволодіння коштами із банківської картки AT КБ «ПриватБанк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_5 , жительці с. Вістря Чортківського району Тернопільської області, якщо здійснюється - зазначити на якій стадії знаходиться дане провадження, чи встановлено причетних осіб, а також чи оголошено кому-небудь підозру ?

В іншій частині клопотання представника відповідача - відмовити.

Витребувані докази особа, у якої суд їх витребовує, зобов`язана подати до Монастириського районного суду Тернопільської області протягом п`яти днів з дня отримання копії ухвали суду.

У випадку неможливості подати доказ, який витребовує суд, або неможливості подати такий доказ у встановлені строки, особа, у якої суд витребовує докази, зобов`язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Судове засідання відкласти на 11 год 00 хв 19 жовтня 2023 року, у яке викликати учасників справи.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Головуючий суддя Ю. Г. Гудкова