Справа № 603/354/23
Провадження №2/603/126/2023
У Х В А Л А

12 вересня 2023 року м. Монастириська

Монастириський районний суд Тернопільської області у складі:

головуючого судді Гудкової Ю. Г.,

секретар судового засідання Сандалюк О. В.,

за відсутності учасників справи,

розглянувши клопотання про витребування доказів у цивільній справі за позовом Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

в с т а н о в и в:

У провадженні Монастириського районного суду перебуває цивільна справа за вищевказаним позовом.

Представник відповідача ОСОБА_1 - адвокат Андрусенко І. Я. звернувся до суду із письмовим клопотанням про витребування доказів, згідно якого просить витребувати у позивача оригінал анкети-заяви про приєднання до Умов і Правил надання банківських послуг у ПриватБанку від 30.07.2018 року (с. 1 та с. 2), підписаної від імені ОСОБА_1 . Окрім того, адвокат Андрусенко І. Я. подав суду письмове клопотання про витребування в Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» (далі - АТ КБ «ПриватБанк») такої інформації:

- які банківські рахунки у AT КБ «Приватбанк» було відкрито на ім`я ОСОБА_1 у період з 01.01.2018 року по теперішній час, а також вказати реквізити цих рахунків;

- які банківські картки було видано AT КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_1 у період з 01.01.2018 року по теперішній час та зазначити номер банківської картки, термін дії та банківський рахунок, який прив`язаний до кожної із карток;

- чи було видано на ім`я ОСОБА_1 банківську картку НОМЕР_1 , якщо так - зазначити у якому відділенні банку, його адресу, працівника, який видавав вказану картку та докази, які підтверджують отримання вказаної картки ОСОБА_1 ;

- коли закінчився термін дії банківської картки НОМЕР_1 і чи була заборгованість станом на дату закінчення терміну дії вказаної картки, якщо була - зазначити її розмір;

- чи було видано на ім`я ОСОБА_1 банківську картку НОМЕР_2 , якщо так - зазначити у якому відділенні банку, його адресу, працівника, який видавав вказану картку та докази, які підтверджують отримання вказаної картки ОСОБА_1 ;

- коли закінчився термін дії банківської картки НОМЕР_2 і чи була заборгованість станом на дату закінчення терміну дії вказаної картки, якщо була - зазначити розмір;

- чи заблокована на даний час банківська картка НОМЕР_2 , якщо заблокована - зазначити дату блокування та підстави;

- яку суму коштів, скільки разів, у який спосіб зняття коштів, у який спосіб ідентифікації користувача (за допомогою банківської картки, за допомогою номера мобільного телефону, смс-повідомлення або інше) та де саме, 18.02.2022 року, 19.02.2022 року, 20.02.2022 року та 21.02.2022 року було знято кошти із банківської картки НОМЕР_2 , а також зазначити адресу місця де знімались кошти та детально розписати спосіб зняття коштів;

- чи застосовувалась під час операції зі зняття коштів із банківської картки НОМЕР_2 у період з 18.02.2022 року по 21.02.2022 рік фізична присутність банківської картки НОМЕР_2 ?

- чи зберігаються у AT КБ «Приватбанк» відеозаписи зняття коштів із банкоматів під час операції зі зняття коштів із банківської картки НОМЕР_2 у період з 18.02.2022 року по 21.02.2022 рік, якщо зберігаються - надати вказані відеозаписи;

- чи повідомляло AT КБ «Приватбанк» ОСОБА_1 про зняття коштів з банківської картки НОМЕР_2 з 18.02.2022 року по 21.02.2022 року, якщо повідомляло - зазначити коли саме та у який спосіб, а також надати докази, які підтверджують вказані обставини;

- з якої банківської картки та банківського рахунку було здійснено переказ коштів у розмірі 64 900 грн 19.02.2022 року на банківську картку НОМЕР_2 ?

- на підставі чого було здійснено переказ коштів у розмірі 64 900 грн 19.02.2022 року на банківську картку НОМЕР_2 , а також надати докази схвалення даної банківської операції особою, яка здійснювала відповідний переказ коштів;

- яка загальна сума кошів була знята із банківської картки НОМЕР_2 у період з 18.02.2022 року по 21.02.2022 рік ?

- розрахунок заборгованості по банківській картці НОМЕР_2 та рахунку який до неї прив`язаний, у разі не зняття коштів по даній картці за період з 18.02.2022 року по 20.02.2022 рік;

- чи повідомляло AT КБ «Приватбанк» ОСОБА_1 про збільшення кредитного ліміту по банківській картці НОМЕР_2 , якщо повідомляло - зазначити коли саме, про які суми кредитного ліміту та у який спосіб, а також надати докази, які підтверджують вказані обставини;

- копії усіх рішень на підставі яких AT КБ «Приватбанк» збільшувало ОСОБА_1 кредитний ліміт по банківській картці НОМЕР_2 та підстави такого збільшення;

- який контактний номер мобільного телефону у AT КБ «Приватбанк» був закріплений та записаний за ОСОБА_1 по якому банк мав повідомляти її про усі операції, які стосуються банківської картки НОМЕР_2 ?

- чи було зареєстровано AT КБ «Приватбанк» в період з вересня по листопад 2022 року повідомлення від працівника AT КБ «Приватбанк» в інтересах ОСОБА_1 або від ОСОБА_1 про незаконне зняття з її банківської картки коштів, про блокування рахунків та про повернення коштів ? Якщо так - повідомити дату звернення, заявника, зміст повідомлення та результат прийнятого рішення по вказаному зверненні;

- чи проводилось внутрішнє розслідування у AT КБ «Приватбанк» у зв`язку із незаконним зняттям коштів з банківської картки НОМЕР_2 у період з 18.02.2022 року по 21.02.2022 рік ? Якщо проводилось - зазначити результат та надати копію прийнятого рішення.

Також представник відповідача просить витребувати у ПрАТ «Київстар» інформацію про номер телефону НОМЕР_3 у період з 01.02.2022 року по 01.03.2022 рік, а саме щодо дати, часу, типу з`єднання (вхідні та вихідні дзвінки, тривалість вхідних, вихідних з`єднань з посиланням на ретранслятор з прив`язкою до базових станцій, SMS, MMS, GPRS, переадресація тощо), а також адреси місця перебування з прив`язкою місця перебування абонента НОМЕР_3 в момент кожного вхідного та вихідного з`єднання із зазначенням типу з`єднання, ідентифікатору ІМЕЙ, інформацію про власників номерів, якщо послуги надаються на підставі договорів.

Позивач Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк» не забезпечили явку представника у судове засідання, про дату, час та місце розгляду справи були повідомлені належним чином.

Відповідач ОСОБА_1 та її представник - адвокат Андрусенко І. Я. у судове засідання не з`явилися, проте у клопотанні про витребування доказів представник відповідача просить розглядати вказане клопотання без їхньої участі.

Ознайомившись із вищевказаними клопотаннями, оглянувши матеріали справи, суд приходить до переконання, що клопотання представника відповідача підлягають частковому задоволенню, з огляду на таке.

Положенням п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України передбачено, що суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

У силу вимог ч. 1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно ч. 6 ст. 95 ЦПК України якщо подано копію (електронну копію) письмового доказу, суд за клопотанням учасника справи або з власної ініціативи може витребувати у відповідної особи оригінал письмового доказу.

Відповідно до вимог ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі клопотати про витребування доказів судом.

За таких обставин, з метою повного та об`єктивного з`ясування усіх обставин справи, суд вважає за необхідне витребувати відповідну інформацію та документи в АТ КБ «ПриватБанк».

Щодо вимог про витребування доказів в ПрАТ «Київстар» суд зазначає таке.

Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 21 Закону України "Про інформацію", інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація. Конфіденційною є інформація про фізичну особу, інформація, доступ до якої обмежено фізичною або юридичною особою, крім суб`єктів владних повноважень, а також інформація, визнана такою на підставі закону. Конфіденційна інформація може поширюватися за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, якщо інше не встановлено законом. Відносини, пов`язані з правовим режимом конфіденційної інформації, регулюються законом.

Згідно ч. ч. 1, 2 ст. 11 Закону України "Про інформацію", інформація про фізичну особу (персональні дані) - це відомості чи сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована. Не допускаються збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та захисту прав людини.

Статтею 31 Конституції України встановлено, що кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

Згідно ч. ч. 1, 2 ст. 14 Закону «Про захист персональних даних» поширення персональних даних передбачає дії щодо передачі відомостей про фізичну особу за згодою суб`єкта персональних даних.

Поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише (якщо це необхідно) в інтересах національної безпеки, економічного добробуту, прав людини та для проведення Всеукраїнського перепису населення.

Як убачається зі змісту анкети-заяви про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг у ПриватБанку від 30.07.2018 року, номером мобільного телефону ОСОБА_1 вказано номер НОМЕР_3 .

Водночас згідно відповіді ПрАТ «Київстар» № 7932076/03/03/02 від 05.09.2023 року, телефонний номер НОМЕР_3 у період з 01.02.2022 року по 01.03.2022 року обслуговувався знеоособлено (анонімно) та не був не зареєстрований за ОСОБА_1 як абонентом.

Враховуючи наведене, зважаючи на те, що інформація, яку просить витребувати представник відповідача у ПрАТ «Київстар», містить інформацію з обмеженим доступом, суд не має достатніх підстав вважати, що користувачем вищевказаного телефонного номера у період з 01.02.2022 року по 01.03.2022 року була саме ОСОБА_1 , відтак і підстав для витребування у ПрАТ «Київстар» запитуваної представником відповідача інформації суд у даному випадку не убачає.

За таких обставин, у задоволенні клопотання про витребування доказів у цій частині необхідно відмовити.

Судове засідання слід відкласти.

На підставі викладеного, кеpуючись ст. ст. 84, 95, 258, 260 ЦПК України,

п о с т а н о в и в:

Клопотання представника відповідача про витребування доказів - задовольнити частково.

Витребувати в Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк», місцезнаходження: вул. Грушевського, 1-Д, м. Київ (адреса для листування: вул. Набережна Перемоги, 50, м. Дніпро) такі документи та інформацію:

- оригінал анкети-заяви про приєднання до Умов і Правил надання банківських послуг у ПриватБанку від 30.07.2018 року (с. 1 та с. 2), підписаної від імені ОСОБА_1 ;

- які банківські рахунки у Акціонерному товаристві Комерційний банк «Приватбанк» було відкрито на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , жительки с. Вістря Монастириського району (теперішнього Чортківського району) Тернопільської області, у період з 01.01.2018 року по теперішній час, а також вказати реквізити цих рахунків;

- які банківські картки було видано Акціонерним товариством Комерційний банк «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , жительки с. Вістря Монастириського району (теперішнього Чортківського району) Тернопільської області, у період з 01.01.2018 року по теперішній час та зазначити номер банківської картки, термін дії та банківський рахунок, який прив`язаний до кожної із карток;

- чи було видано на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , жительки с. Вістря Монастириського району (теперішнього Чортківського району) Тернопільської області, банківську картку НОМЕР_1 , якщо так - зазначити у якому відділенні банку, його адресу, працівника, який видавав вказану картку та докази, які підтверджують отримання вказаної картки ОСОБА_1 ;

- коли закінчився термін дії банківської картки НОМЕР_1 і чи була заборгованість станом на дату закінчення терміну дії вказаної картки, якщо була - зазначити її розмір;

- чи було видано на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , жительки с. Вістря Монастириського району (теперішнього Чортківського району) Тернопільської області, банківську картку НОМЕР_2 , якщо так - зазначити у якому відділенні банку, його адресу, працівника, який видавав вказану картку та докази, які підтверджують отримання вказаної картки ОСОБА_1 ;

- коли закінчився термін дії банківської картки НОМЕР_2 і чи була заборгованість станом на дату закінчення терміну дії вказаної картки, якщо була - зазначити розмір;

- чи заблокована на даний час банківська картка НОМЕР_2 , якщо заблокована - зазначити дату блокування та підстави;

- яку суму коштів, скільки разів, у який спосіб зняття коштів, у який спосіб ідентифікації користувача (за допомогою банківської картки, за допомогою номера мобільного телефону, смс-повідомлення або інше) та де саме 18.02.2022 року було знято кошти із банківської картки НОМЕР_2 , а також зазначити адресу місця де знімались кошти та детально розписати спосіб зняття коштів;

- яку суму коштів, скільки разів, у який спосіб зняття коштів, у який спосіб ідентифікації користувача (за допомогою банківської картки, за допомогою номера мобільного телефону, смс-повідомлення або інше) та де саме 19.02.2022 року було знято кошти із банківської картки НОМЕР_2 , а також зазначити адресу місця де знімались кошти та детально розписати спосіб зняття коштів;

- яку суму коштів, скільки раз, у який спосіб зняття коштів, у який спосіб ідентифікації користувача (за допомогою банківської картки, за допомогою номера мобільного телефону, смс-повідомлення або інше) та де саме 20.02.2022 року було знято кошти із банківської картки НОМЕР_2 , а також зазначити адресу місця де знімались кошти та детально розписати спосіб зняття коштів;

- яку суму коштів, скільки раз, у який спосіб зняття коштів, у який спосіб ідентифікації користувача (за допомогою банківської картки, за допомогою номера мобільного телефону, смс-повідомлення або інше) та де саме, 21.02.2022 року було знято кошти із банківської картки НОМЕР_2 , а також зазначити адресу місця де знімались кошти та детально розписати спосіб зняття коштів;

- чи застосовувалась під час операції зі зняття коштів із банківської картки НОМЕР_2 у період з 18.02.2022 року по 21.02.2022 рік фізична присутність банківської картки НОМЕР_2 ?

- чи зберігаються у AT КБ «Приватбанк» відеозаписи зняття коштів із банкоматів під час операції зі зняття коштів із банківської картки НОМЕР_2 у період з 18.02.2022 року по 21.02.2022 рік, якщо зберігаються - надати вказані відеозаписи;

- чи повідомляло Акціонерне товариство Комерційний банк «Приватбанк» ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , про зняття коштів з банківської картки НОМЕР_2 з 18.02.2022 року по 21.02.2022 року, якщо повідомляло - зазначити коли саме та у який спосіб, а також надати докази, які підтверджують вказані обставини;

- з якої банківської картки та банківського рахунку було здійснено переказ коштів у розмірі 64 900 грн 19.02.2022 року на банківську картку НОМЕР_2 ?

- на підставі чого було здійснено переказ коштів у розмірі 64 900 грн 19.02.2022 року на банківську картку НОМЕР_2 , а також надати докази схвалення даної банківської операції особою, яка здійснювала відповідний переказ коштів;

- яка загальна сума кошів була знята із банківської картки НОМЕР_2 у період з 18.02.2022 року по 21.02.2022 рік ?

- розрахунок заборгованості по банківській картці НОМЕР_2 та рахунку який до неї прив`язаний, у разі не зняття коштів по даній картці у період з 18.02.2022 року по 20.02.2022 рік;

- чи повідомляло Акціонерне товариство Комерційний банк «Приватбанк» ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , про збільшення кредитного ліміту по банківській картці НОМЕР_2 ? Якщо повідомляло - зазначити коли саме, про які суми кредитного ліміту та у який спосіб, а також надати докази, які підтверджують вказані обставини;

- копії усіх рішень на підставі яких Акціонерне товариство Комерційний банк «Приватбанк» збільшувало ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , кредитний ліміт по банківській картці НОМЕР_2 та підстави такого збільшення;

- який контактний номер мобільного телефону в Акціонерному товаристві Комерційний банк «Приватбанк» був закріплений та записаний за ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_4 , по якому банк мав повідомляти її про усі операції, які стосуються банківської картки НОМЕР_2 ?

- чи було зареєстровано Акціонерному товаристві Комерційний банк «Приватбанк» у період з вересня по листопад 2022 року повідомлення від працівника Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» в інтересах ОСОБА_1 або від ОСОБА_1 про незаконне зняття з її банківської картки коштів, про блокування рахунків та про повернення коштів ? Якщо так - повідомити дату звернення, заявника, зміст повідомлення та результат прийнятого рішення по вказаному зверненні;

- чи проводилось внутрішнє розслідування в Акціонерному товаристві Комерційний банк «Приватбанк» у зв`язку із незаконним зняттям коштів з банківської картки НОМЕР_2 у період з 18.02.2022 року по 21.02.2022 рік ? Якщо проводилось - зазначити результат та надати копію прийнятого рішення.

В іншій частині клопотання представника відповідача - відмовити.

Витребувані докази особа, у якої суд їх витребовує, зобов`язана подати до Монастириського районного суду Тернопільської області протягом п`яти днів з дня отримання копії ухвали суду.

У випадку неможливості подати доказ, який витребовує суд, або неможливості подати такий доказ у встановлені строки, особа, у якої суд витребовує докази, зобов`язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Судове засідання відкласти.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Головуючий суддя Ю. Г. Гудкова