У Х В А Л А

про витребування доказів

13.09.2023 Справа №607/16965/22

Провадження №2/607/362/2023

м. Тернопіль

Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області в складі:

головуючого судді Кунець Н.Р.,

з участю секретаря судового засідання Ковбасюк М.В.

представника відповідача адвоката Питель Т.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Мельник Ірини Сергіївнипро витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» (далі - ТОВ «ФК «ЄАЗПБ») до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Ухвалою судді Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 29.11.2022 відкрито провадження у справі та призначено розгляд справи у порядку спрощеного провадження із викликом сторін.

06.03.2023 судом зареєстровано відзив на позовну заяву поданий представником відповідача ОСОБА_1 - адвокатом Пителем Т.І., в якому викладено заперечення щодо заявлених позовних вимог.

09.03.2023 судом зареєстровано відповідь на відзив подану представником позивача, в якому викладено заперечення щодо доводів відзиву на позовну заяву.

30.03.2023 представником позивача подано клопотання про долучення доказів.

20.04.2023 ухвалою Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області клопотання представника відповідача ОСОБА_1 - адвоката Пителя Тараса Ігоровича про витребування доказів задоволено частково; зобов`язано Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ (, адреса місця знаходження: вул. Симона Петлюри, 30, м. Київ, 01032) надати суду в термін до 11 травня 2023 року оригінали електронних доказів, зокрема: договір про надання фінансового кредиту №04671-04/2021 від 08.04.2021 з додатком №1 від 08.04.2021 до договору про надання фінансового кредиту №04671-04/21; індивідуальну частину договору про надання фінансового кредиту №/671863 від 22.04.2021 з додатком №1 від 22.04.2021 до договору про надання фінансового кредиту №/671863 від 22.04.2021; договір позики (на умовах повернення позики в кінці строку позики) №1287813 від 03.03.2021. Зобов`язано Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ (, адреса місця знаходження: вул. Симона Петлюри, 30, м. Київ, 01032) надати суду в термін до 11 травня 2023 року належними чином завірені копії наступних документів: акту прийому-передачі документації за договором факторингу №30112021-1 від 30.11.2021; акту прийому-передачі документації за договором факторингу №09122021 від 09.12.2021; акт прийому-передачі документації за договором факторингу №14/06/21 від 14.06.2021.

05.09.2023 судом зареєстровано додаткові пояснення представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Мельник Ірини Сергіївни у яких викладено додаткові обґрунтування позовних вимог.

05.09.2023 судом зареєстровано клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Мельник Ірини Сергіївнипро витребування доказів, а саме, просить витребувати у Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК» (Код ) Юридична адреса: Україна, 49074, Дніпропетровська область, місто Дніпро, вулиця Батумська, будинок 11, Електронна адреса: , Официальный сайт https://a-bank.com.ua:

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 03.03.2021;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 ;

- виписку по рахунках за номером картки № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 );

- інформацію про надходження у період з 08.04.2021 до 11.04.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 4000,00 грн. за кредитним договором № 04671-04/2021 від 08.04.2021;

- інформацію про надходження у період з 22.04.2021 до 26.04.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 4000,00 грн. за кредитним договором № /671863 від 22.04.2021;

- інформацію про надходження у період з 03.03.2021 до 06.03.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 6000,00 грн. за договором позики № 1287813 від 03.03.2021.

Необхідність витребування доказів представник позивача обґрунтовує тим, що 08 квітня 2021 року між ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ІНВЕСТРУМ» та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір № 04671-04/2021. Відповідно до вищевказаного кредитного договору Кредит надається Клієнту в безготівковій формі у національній валюті на реквізити платіжної банківської картки, вказаної Клієнтом. При оформленні кредитного договору Відповідачем зазначено номер карти № НОМЕР_3.

22 квітня 2021 року між ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «КРЕДИТНА УСТАНОВА «ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА» та ОСОБА_1 було укладено кредитний договір № /671863. Відповідно до п. 1.4. зазначеного договору Кредит надається Клієнту в безготівковій формі у національній валюті на реквізити платіжної банківської картки, вказаної Клієнтом. При оформленні кредитного договору Відповідачем зазначено номер карти № НОМЕР_3.

03 березня 2021 року між ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» та ОСОБА_1 було укладено Договір Позики № 1287813. За цим Договором Позикодавець зобов`язується передати Позичальнику у власність грошові кошти, на погоджений умовами Договору строк, шляхом їх перерахування на банківський картковий рахунок Позичальника, а Позичальник зобов`язується повернути Позикодавцеві таку ж суму грошових коштів у день закінчення Строку Позики, або достроково, та сплатити Позикодавцю плату від суми позики. При оформленні кредитного договору Відповідачем зазначено номер карти № НОМЕР_2 . На підтвердження видачі ОСОБА_1 на платіжну карту онлайн кредиту від ТОВ «ФК «ІНВЕСТРУМ» та ТОВ «КУ«ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА» до матеріалів справи Позивачем додано Інформаційну довідки від ТОВ «Платежі Онлайн» (який безпосередньо здійснював переказ коштів на банківські карти позичальника), як оператора послуг платіжної інфраструктури, якими повідомило, що через платіжний сервіс «Platon» було проведено успішну транзакцію типу видача кредиту.

Разом з тим, з метою забезпечення найвищого рівня безпеки проведення платежів PCI DSS, технологія карткових рахунків побудована таким чином, що в платіжних системах, зокрема системі «Platon» (ТОВ «Платежі Онлайн»), міститься лише перші шість та останні чотири цифри номеру карти.

Тобто, перерахування коштів на платіжні карти ОСОБА_1 за укладеним договором було безпосередньо здійснено операторами онлайн-послуг платіжної інфраструктури, які не здійснюють операцій з готівковими грошима, а перекази коштів здійснюються виключно у безготівковій формі, видаткові касові ордери на суму переказу не складаються. Також умовами угод з банками-екваєрами, від яких фактично надходять на картки клієнтів кошти до переказу, передбачено надходження від Компанії загальних сум поповнення карток за визначений період, а не сум окремих транзакцій, в зв`язку з цим виділення транзакції як окремого платежу із зазначенням призначення у банківській виписці не є можливим.

Інформацію про повний номер платіжної карти мають банки-емітенти платіжних карток (відповідно до інформаційної довідки з параметрами: Номер картки). Для цього необхідно надати відомості про транзакції, які містяться в інформаційній довідці сервісу, за наданими параметрами Банк-емітент платіжної картки зможе повністю ідентифікувати отримувача…»

До того ж, такі докази місять конфіденційну інформацію і її поширення є порушенням законодавства відповідно до Закону України від 01.06.10 р № 2297-VI «Про захист персональних даних». Відповідач, як власник карткового рахунку на який було перераховано кредитні кошти може, власноруч отримати виписки по рахунку для підтвердження або спростування факту перерахування та отримання кредитних коштів за Кредитними договорами.

Отже інформація про проведення успішних транзакцій зберігається безпосередньо у Кредиторів/ Позикодавця, у зв`язку з чим, ТОВ «ФК «ЄАПБ» не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів, в тому числі, які підтверджують факт перерахування кредитних коштів на рахунок Позичальника, оскільки такі документи є банківською таємницею, та відповідно до п.35 «Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні», формуються, складаються та зберігаються в установі банку який видавав кредит, відповідно до чинного законодавства України відповідальною особою банку.

З метою ґрунтовного, повного та об`єктивного вирішення справи, та те, що відповідно до законодавства ТОВ "ФК"ЄАПБ" не має можливості отримати інформацію про рахунок Відповідача у Акціонерне товариство «АКЦЕНТБАНК», представник відповідача просить суд витребувати необхідні докази та пояснення.

Представник позивача Мельник І.С. у судове засідання не з`явилась, проте у додаткових поясненнях просила розгляд справи проводити за відсутності представника позивача та позовні вимоги просила задовольнити у повному обсязі

Представник відповідача- адвокат Питель Т.І. у судовому засіданні заперечив щодо задоволення клопотання представника позивача про витребування доказів, оскільки нею не надано доказів про неможливість отримання цих доказів самостійно та підтвердження того, що вона зверталась до АТ «АКЦЕНТ-БАНК» з метою отримання таких доказів.

Заслухавши думку представника відповідача, дослідивши позовну заяви, матеріали справи та клопотання представника позивача ОСОБА_2 про витребування доказів, суд зазначає наступне:

Частинами 1, 2, 3, 4 та пунктом 4 ч. 5 ст. 12 Цивільного процесуального кодексу України (далі ЦПК України) визначено, що цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи не вчиненням нею процесуальних дій. Суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Згідно ч. 1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Частиною 3 статті 77 ЦПК України визначено, що сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах 2 та 3 статті 83 ЦПК України, тобто, для позивача, разом з поданням позовної заяви.

Згідно ч. 2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні повинно бути зазначено: який доказ витребовується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

За приписами ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Таким чином, суд відхиляє заперечення представника відповідача, оскільки докази про витребування яких клопоче представник позивача Мельник І.С., згідно Закону України «Про банки та банківську діяльність», містять банківську таємницю, яка не може бути розкрита позивачу без рішення суду.

Суд, вивчивши зміст клопотання та доводи в його обґрунтування, з метою дотримання принципів пропорційності, змагальності та диспозитивності цивільного судочинства, зважаючи на те, що інформація, яку просить розкрити представник позивача ОСОБА_2 не може бути отримана нею без рішення суду, вважає клопотання про витребування доказів в справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості таким, що підлягає до задоволення.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 12, 76, 77, 84 Цивільного процесуального кодексу України, ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Мельник Ірини Сергіївнипро витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості - задовольнити.

Зобов`язати Акціонерне товариство «АКЦЕНТ-БАНК» (, юридична адреса: Україна, 49074, Дніпропетровська область, місто Дніпро, вулиця Батумська, будинок 11, електронна адреса: ) надати суду в термін до 10 жовтня 2023 року наступні докази:

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 03.03.2021;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 ;

- виписку по рахунках за номером картки № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 );

- інформацію про надходження у період з 08.04.2021 до 11.04.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 4000,00 грн. за кредитним договором № 04671-04/2021 від 08.04.2021;

- інформацію про надходження у період з 22.04.2021 до 26.04.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 4000,00 грн. за кредитним договором № /671863 від 22.04.2021;

- інформацію про надходження у період з 03.03.2021 до 06.03.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 6000,00 грн. за договором позики № 1287813 від 03.03.2021.

Судове засідання відкласти на 11 жовтня 2023 року о 11 год. 30 хв., у приміщенні Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області (вул. Котляревського, 34, м. Тернопіль, 1 поверх, 11 зал).

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені законом.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню в апеляційному порядку окремо від рішення суду не підлягає.

Головуючий суддяН. Р. Кунець