Справа № 363/2698/23
Провадження № 6/357/68/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

01 серпня 2023 року Білоцерківський міськрайонний суд Київської області у складі: головуючого судді Бондаренко О. В., при секретарі Кононюку П.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінстандарт», заінтересовані особи: Акціонерне товариство «ОТП Банк», Товариство з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс», ОСОБА_1 , приватний виконавець Канцедал Олександр Олександрович, про заміну сторони стягувача у виконавчому провадженні, -

В С Т А Н О В И В :

23.05.2023 заявник, ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт», звернувся до Вишгородського районного суду Київської області з даною заявою, мотивуючи тим, що на примусовому виконанні приватного виконавця Канцедала Олександра Олександровича перебуває виконавче провадження №68365606 щодо стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ «ОТП Банк» кредитної заборгованості, відкрите 26.01.2022 на підставі виконавчого напису нотаріуса №39292 від 11.05.2021. 16 грудня 2022 року між АТ «ОТП Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» було укладено договір факторингу №16/12/2022, відповідно до умов якого AT«ОТП Банк» відступає шляхом продажу ТОВ «Діджи Фінанс» належні АТ «ОТП Банк», а ТОВ «Діджи Фінанс» приймає права вимоги до боржників, вказаними у Додатку до Договору, що є його невід`ємною частиною. 03.01.2023 між ТОВ «Діджи Фінанс» та ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» було укладено Договір факторингу №560/ФК-23, відповідно до умов якого ТОВ «Діджи Фінанс» відступає шляхом продажу ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт», а ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» приймає належні ТОВ «Діджи Фінанс» права вимоги до боржників, вказані у Додатку до Договору, що є його невід`ємною частиною. Оскільки процесуальне правонаступництво допускається на будь-якій стадії цивільного процесу, а примусове виконання рішення суду є його завершальною стадією, то в п. 5 ст. 15 Закон. України "Про виконавче провадження", передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правозаступник замінив. Тому, просив замінити стягувача - АТ «ОТП Банк» на його правонаступника - ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» у виконавчому провадженні №68365606, відкритого на підставі виконавчим написом №39292 від 11.05.2021, про стягнення кредитної заборгованості з ОСОБА_1 .

24.05.2023 суддею Вишгородського районного суду Київської області відповідно до ст. 31 ЦПК України справу передано до Білоцерківського міськрайонного суду Київської області для розгляду за підсудністю.

27.06.2023 справа надійшла до Білоцерківського міськрайонного суду Київської області для розгляду та 28.06.2023 справу передано до розгляду судді Бондаренко О.В.

29.06.2023 судом витребувано у Акціонерного товариства «ОТП Банк» належним чином завірену копію постанови про відкриття виконавчого провадження №68365606 від 26.01.2022 із зазначенням ідентифікатору доступу та належним чином завірену копію виконавчого напису №39292 від 11.05.2021 та витребувано у приватного виконавця Канцедала Олександра Олександровича належним чином завірену копію постанови про відкриття виконавчого провадження №68365606 від 26.01.2022 із зазначенням ідентифікатору доступу та належним чином завірену копію виконавчого напису №39292 від 11.05.2021.

25.07.2023 приватний виконавець Канцедал Олександр Олександрович, на виконання вимог ухвали суду від 29.06.2023, надав до суду копію постанови про відкриття виконавчого провадження №68365606 від 26.01.2022 із зазначенням ідентифікатору доступу та копію виконавчого напису №39292 від 05.11.2021.

Представник заявника ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» в судове засідання не з`явився, про день і час розгляду заяви повідомлений належним чином, в заяві просив розгляд справи здійснювати без участі представника товариства.

Інші учасники справи в судове засідання не з`явилися, про, день, час та місце проведення судового засідання повідомлялися належним чином, про причини неявки суд не повідомили.

Відповідно до ч. 3 ст. 442 ЦПК України, неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Суд, дослідивши матеріали справи, встановив наступні факти та відповідні їм правовідносини.

Встановлено, що 05.11.2021 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бригіда Володимиром Олександровичем вчинено виконавчий напис, зареєстрований в реєстрі за №39292, про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ «ОТП Банк» заборгованості за кредитним договором № у розмірі 26423,50грн. (а.с. 73, 74)

26.01.2022 приватним виконавцем Канцедалом Олександром Олександровичем, на підставі заяви стягувача, відкрито виконавче провадження №68365606 з примусового виконання виконавчого напису №39292 від 05.11.2021, вчиненого приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бригіда Володимиром Олександровичем про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ «ОТП Банк» заборгованості за кредитним договором № у розмірі 26423,50 грн., що підтверджується копією постанови про відкриття виконавчого провадження та відомостями з Автоматизованої системи виконавчих проваджень (а.с. 53, 71-72).

16.12.2022 Акціонерним товариством «ОТП Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» було укладено договір факторингу №16/12/2022 (а.с. 3-7), відповідно до якого AT «ОТП Банк» (клієнт) передає фактору ТОВ «Діджи Фінанс» право грошової вимоги, а ТОВ «Діджи Фінанс» (фактор) приймає право грошової вимоги, що належить клієнту AT «ОТП Банк», і стає кредитором за кредитними договорами.

Відповідно до п. 6.1 Договору у відповідності до умов цього договору фактор передає грошові кошти в розпорядження клієнта за плату, а клієнт відступає факторові право грошової вимоги до боржників в розмірі портфеля заборгованості. Загальний розмір портфеля заборгованості боржників право вимоги до яких відступається складає 93 525436,85 грн. станом на дату підписання цього договору.

Згідно з п. 6.2.3., 6.2.4. Договору права вимоги переходять до Фактора з моменту підписання сторонами цього Договору, після чого Фактор стає новим кредитором по відношенню до Боржників стосовно їх заборгованості. При цьому виконання фактором та клієнтом умов, що визначені цим пунктом, є необхідною та достатньою підставою для оформлення відступлення права вимоги. Відступлення права вимоги за цим договором здійснюється без згоди боржників.

Відповідно до п. 8.3.1 Договору клієнт зобов`язаний в день підписання цього договору підготувати та передати фактору в електронній формі електронною поштою реєстр боржників в електронному вигляді за формою встановленою а додатку №1 до цього договору. В день підписання цього договору. після отримання фактором реєстру боржників в електронному вигляді фактор формує, підписує та надає клієнту для підписання реєстр боржників у письмовому вигляді та акт приймання-передачі права вимоги до боржників. Протягом 3 робочих днів з моменту отримання клієнтом реєстру боржників у письмовому вигляді та акту приймання-передачі права вимоги до боржників, уповноважений представник клієнта підписує вказані документи, скріплює їх печаткою та передає фактору.

Відповідно до п. 13.7 Договору всі Додатки та Додаткові угоди до Договору складають його невід`ємну частину.

На виконання вимог п. 8.3 Договору факторингу №16/12/2022між Акціонерним товариством «ОТП Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» було підписано акт приймання передачі реєстру боржників до договору факторингу (а.с. 8) та згідно витягу з додатку №1 до договору факторингу №16/12/2022 (а.с. 10), а саме реєстру боржників, до переліку входить кредитний договір №від 30.12.2019, позичальником (боржником) якого є ОСОБА_1 .

03.01.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» було укладено Договір факторингу №560/ФК-23 (а.с. 11-12), відповідно до умов якого фактор зобов?язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта за плату, а клієнт зобов?язується відступити фактору свої грошові вимоги до боржників зазначених у відповідних реєстрах. Клієнт є кредитором боржників за основними договорами відповідно до договору факторингу №16/12/2022, укладеного 16.12.2022 з АТ «ОТП Банк». Права грошової вимоги вважаються відступленими фактору в день підписання цього договору та реєстру прав грошової вимоги. Додаткового оформлення відступлення права вимоги не вимагається. Після переходу прав вимоги до фактора останній стає кредитором по відношенню до боржника та набуває відповідні права вимоги. Таке відступлення не потребує вчинення будь-яких додаткових дій з боку фактора або клієнта або підписання будь-яких документів.

Відповідно до п. 3.2 Договору фактор зобов`язаний передати в розпорядження клієнту грошові кошти в розмірі 300000,00 грн. шляхом перерахування в строк до 31.01.2023 на рахунок клієнта

Як вбачається з копії платіжної інструкції №1880 від 20.01.2023 (а.с. 17), новий кредитор ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» сплатив первісному кредитору ТОВ «Діджи Фінанс» плату згідно договору факторингу №560/ФК-23 від 03.01.2023 в розмірі 300 000,00 грн..

03.01.2023 між ТОВ «Діджи Фінанс» та ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» було укладено акт приймання передачі документів, що засвідчують права грошової вимоги та оригіналів основних договорів боржників (а.с. 13), згідно якого у відповідності до договору факторингу №560/ФК-23 від 03.01.2023клієнт передав, а фактор прийняв документи, що засвідчують права вимоги до боржників, перелік яких визначений в реєстрі до договору факторингу.

Згідно витягу з додатку до договору факторингу №560/ФК-23 від 03.01.2023 (а.с. 14), вбачається, що до переліку входить кредитний договір №від 30.12.2019, позичальником (боржником) якого є ОСОБА_1 .

Відповідно до ч. 1 ст. 442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

Відповідно до ч. 2 ст. 442 ЦПК України заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Підставами виникнення цивільних прав і обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини (пункт 1 частини другої статті 11 ЦК України).

Відповідно до частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні (крім випадків, передбачених статтею 515 ЦК України) може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), а згідно зі статтею 514 цього Кодексу до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Зі змісту 512, 513 ЦК України слідує, що зміна кредитора у зобов`язанні здійснюється шляхом оформлення між первісним кредитором та новим кредитором відповідного договору в тій же самій формі, що і угода, за якою права відступаються. При цьому боржник не приймає ніякої участі в підписанні договору про відступлення та не є його стороною.

У відповідності до ч. 1 ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно вимог ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

В правовій позиції, висловленій Верховним Судом України в постанові від 20 листопада 2013 року у справі № 6-122 цс13 та постанові від 30 січня 2019 року у справі № 2-230/11 зазначено, що виходячи зі змісту статей 512, 514 ЦК України, ст. 442 ЦПК України, ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» заміна кредитора у зобов`язанні можлива з підстав відступлення вимоги (цесія), правонаступництва (смерть фізичної особи, припинення юридичної особи) тощо й до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, у тому числі бути стороною виконавчого провадження шляхом подання ним та розгляду судом заяви про заміну стягувача.

Одним із випадків відступлення права вимоги є факторинг (фінансування під відступлення права грошової вимоги).

Визначення факторингу як кредитної операції міститься у статті 49 Закону України «Про банки і банківську діяльність», відповідно до якої факторинг - це придбання права вимоги на виконання зобов`язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог і прийом платежів.

Статтею 1077 ЦК України визначено договір факторингу як договір, за яким одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором. Зобов`язання фактора за договором факторингу може передбачати надання клієнтові послуг, пов`язаних із грошовою вимогою, право якої він відступає.

Договір факторингу є правочином, який характеризується, зокрема, тим, що йому притаманний специфічний суб`єктний склад: клієнт, яким може бути фізична чи юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності (частина друга статті 1079 ЦК України), фактор, яким може бути банк або інша банківська установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції (частина третя статті 1079 ЦК України) та боржник.

Отже, матеріально-правовою підставою звернення із заявою про заміну сторони виконавчого провадження щодо виконання виконавчого напису нотаріуса ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт», стало укладення між АТ«ОТП Банк» та ТОВ «Діджи Фінанс» договору факторингу №16/12/2022 від 16.12.2022, укладення між ТОВ «Діджи Фінанс» та ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» договору факторингу №560/ФК-23 від 03.01.2023, та набуття права вимоги до боржника ОСОБА_1 за кредитним договором № від 30.12.2019.

Таким чином, передання кредитором своїх прав іншій особі за договором відступлення права вимоги (договором цесії) є правонаступництвом, і такий правонаступник кредитора має право звертатись до суду із заявою про заміну сторони виконавчого провадження з наданням йому статусу сторони виконавчого провадження (постанова Верховного Суду від 23.07.2019 у справі №905/1976/16).

Крім того, наявність рішення (виконавчого напису нотаріуса) про задоволення вимог кредитора, не припиняє зобов`язальних правовідносин сторін договору, тому заміна кредитора у зобов`язанні шляхом відступлення права вимоги із зазначенням у договорі обсягу зобов`язання, яке передається, на стадії виконання рішення (виконавчого напису нотаріуса) не обмежує цивільних прав учасників спірних правовідносин і не впливає на правомірність цесії.

Процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального та випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони в матеріальному правовідношенні її правонаступником).

Матеріальне правонаступництво реалізується в межах процесуального правонаступництва виключно за правилами останнього.

Підставою для заміни сторони виконавчого провадження, на підставі ст. 442 ЦПК України, тобто процесуального правонаступництва в межах виконавчого провадження як юридичного процесу, є правонаступництво в матеріальних правовідносинах, унаслідок якого відбувається вибуття сторони зі спірних або встановлених судом правовідносин і перехід до іншої особи прав чи обов`язків сторони, яка вибула, в цих правовідносинах.

Процесуальне правонаступництво у виконавчому провадженні - це заміна на будь-якій стадії саме виконавчого провадження як юридичного процесу стягувача або боржника іншою особою у зв`язку з її вибуттям, тобто підставою заміни стягувача внаслідок правонаступництва є настання певних обставин, які мають юридичне значення і в результаті яких виникають цивільні права та обов`язки або пряма вказівка акта цивільного законодавства, що не залежить від умов та порядку здійснення виконавчого провадження органами і посадовими особами.

Заміна сторони виконавчого провадження правонаступником у виконавчому провадженні, тобто здійснення процесуального правонаступництва після набрання судовим рішенням законної сили, полягає в поширенні на правонаступників законної сили судового рішення. При цьому на правонаступників законна сила судового рішення поширюється усіма своїми правовими наслідками - незмінністю, неспростовністю, виключністю, преюдиційністю, виконуваністю.

Відповідно до статті 1 Закону України «Про виконавче провадження» виконавче провадження як завершальна стадія судового провадження і примусове виконання судових рішень та рішень інших органів (посадових осіб) - сукупність дій визначених у цьому Законі органів і осіб, що спрямовані на примусове виконання рішень і проводяться на підставах, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією України, цим Законом, іншими законами та нормативно-правовими актами, прийнятими відповідно до цього Закону, а також рішеннями, які відповідно до цього Закону підлягають примусовому виконанню.

Виконавчий напис нотаріуса є різновидом виконавчого документа в розумінні Закону України «Про виконавче провадження», який є відмінним від виконавчого листа за формою, змістом, а також суб`єктом та процедурою видання, а тому, положення ч. 5 ст. 442 ЦПК України не можуть бути застосовані за аналогією у випадку заміни сторони у виконавчому написі нотаріуса, виконавче провадження за яким ще не відкрито.

Відповідно до статті 88 Закону України «Про нотаріат» нотаріус вчиняє виконавчі написи, якщо подані документи підтверджують безспірність заборгованості або іншої відповідальності боржника перед стягувачем та за умови, що з дня виникнення права вимоги минуло не більше трьох років. Тобто саме нотаріус при вчиненні виконавчого напису перевіряє належність стягувача й у разі зміни сторони правовідношення саме новий учасник і буде стягувачем у новому виконавчому написі за зверненням нової сторони (нового учасника) правовідносин.

За вимогами статті 91 Закону України «Про нотаріат» виконавчий напис може бути пред`явлено до примусового виконання протягом трьох років з моменту його вчинення. Поновлення пропущеного строку для пред`явлення виконавчого напису здійснюється відповідно до Закону № 1404-VIIІ.

Вчинення виконавчих написів нотаріусами врегульовано у главі 16 Порядку вчинення нотаріальних дій нотаріусами України, затвердженого наказом Міністерства юстиції України від 22 лютого 2012 року № 296/5, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 22 лютого 2012 року за № 282/20595.

Нотаріус здійснює захист цивільних прав шляхом вчинення виконавчого напису на борговому документі у випадках і в порядку, встановлених законом (стаття 18 ЦК України).

Отже, виконавчий напис нотаріуса є формою захисту цивільних прав та інтересів, що відбувається в певному спеціальному порядку, який є відмінним від інших форм (зокрема й судовій) надання захисту таким правам та інтересам.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 26Закону України «Про виконавче провадження» виконавець розпочинає примусове виконання рішення на підставі виконавчого документа, зокрема за заявою стягувача про примусове виконання рішення (згідно із пунктом 1 частини першої статті 26 Закону про виконавче провадження).

Виконавець не пізніше наступного робочого дня з дня надходження до нього виконавчого документа виносить постанову про відкриття виконавчого провадження (ч. 5 ст. 26 Закону України «Про виконавче провадження»).

Відповідно до статті 15 Закону України «Про виконавче провадження» сторонами виконавчого провадження є стягувач і боржник. Стягувачем є фізична або юридична особа чи держава, на користь чи в інтересах яких видано виконавчий документ. Боржником є визначена виконавчим документом фізична або юридична особа, держава, на яких покладається обов`язок щодо виконання рішення.

Відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив. У разі якщо сторона виконавчого провадження змінила найменування (для юридичної особи) або прізвище, ім`я чи по батькові (для фізичної особи), виконавець, за наявності підтверджуючих документів, змінює своєю постановою назву сторони виконавчого провадження.

Судом встановлено, що на підставі виконавчого напису нотаріуса №39292 від 11.05.2021, стягнуто з ОСОБА_1 на користь АТ «ОТП Банк» заборгованість за кредитним договором № від 30.12.2019 та з 26.01.2022 вказаний виконавчий напис перебуває на примусовому виконанні у приватного виконавця Канцедала О.О. (ВП №68365606).

Отже, враховуючи, що до суду надано належні та достатні докази, які у своїй сукупності дали змогу дійти висновку про наявність обставин в підтвердження заявлених вимог, суд приходить до висновку, що заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінстандарт», про заміну сторони стягувача у виконавчому провадженні, підлягає до задоволення.

Керуючись ст. 258, 260, 354, 355, 442 ЦПК України, суд,-

П О С Т А Н О В И В :

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» (, місцезнаходження: 07405, Київська область, м. Бровари, а/с 580), заінтересовані особи: Акціонерне товариство «ОТП Банк» (, місцезнаходження: 01033, м. Київ, вул. Жилянська. 53), Товариство з обмеженою відповідальністю «Діджи Фінанс» (, місцезнаходження: 04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора І. Сікорського, 8), приватний виконавець Канцедал Олександр Олександрович (місцезнаходження: «Карат», промисловий майданчик, 5-А, офіс 507, м. Вишгород, Київська область, 07300), ОСОБА_1 (дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , місце проживання: АДРЕСА_1 ), про заміну сторони стягувача у виконавчому провадженні, задовольнити.

Замінити стягувача Акціонерне товариство «ОТП Банк» на його правонаступника ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінстандарт» у виконавчому провадженні щодо виконання виконавчого напису зареєстрованого в реєстрі за №39292 від 05.11.2021, вчиненого приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Бригіда Володимиром Олександровичем, про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ «ОТП Банк» заборгованості за кредитним договором № у розмірі 26423,50 грн.

Ухвала може бути оскаржена шляхом подання апеляційної скарги до Київського апеляційного суду протягом п`ятнадцяти днів з дня її складення. Учасник справи, якому ухвала не була вручена в день її складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження, якщо апеляційна скарга подана протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення відповідної ухвали.

Ухвала суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги ухвала, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Ухвала складена 01.08.2023.

Суддя О. В. Бондаренко