Справа № 710/854/23 Провадження № 2/710/328/23
З А О Ч Н Е Р І Ш Е Н Н Я
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
11.12.2023 м. Шпола
Шполянський районний суд Черкаської області в складі:
головуючого -судді - Сивоконя С.С.,
за участі секретаря судових засідань - Шпиці О.Е.
розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕС ПОЗИКА» до ОСОБА_1 про витребування безпідставно отриманих активів (грошових коштів)
Короткий зміст позовних вимог
22.06.2023 до суду надійшов згаданий позов, в якому позивач просить стягнути з відповідача ОСОБА_1 , грошові кошти в сумі 8000,00 (вісім тисяч гривень 00 копійок), як безпідставно набуте.
Аргументи учасників справи
Представник позивача в обґрунтування позову зазначив, що 14.01.2023 ОСОБА_1 уклав із Товариством з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕС ПОЗИКА» кредитний договір №456004-КС-003. Сума кредитного договору становила - 30 000,00 грн. Кошти мали бути надані двома сумами: 20 000,00 грн та 10 000,00 грн. Позивач видав кредит відповідачу через партнера ТОВ «ФК «Елаєнс». На виконання умов кредитного договору ТОВ «БІЗПОЗИКА» 14.01.2023 року о 13:48 перерахувало на картку відповідача 20 000,00 грн. 14.01.2023 о 13:49 у наслідок помилки було повторно перераховано на картку відповідача 20 000,00 грн, замість 10 000,00 грн. Станом на дату подання позову відповідач достроково закрив кредитний договір. Крім того відповідач добровільно повернув 2000,00 грн, із коштів які були отримані безпідставно. Інша частина коштів у розмірі 8000,00 грн, відповідач повертати відмовляється.
Інші процесуальні дії у справі
Ухвалою судді Шполянського районного суду Черкаської області від 04.07.2023 було відкрито провадження. Розгляд справи вирішено проводити за правилами спрощеного позовного провадження.
Представник позивача в судове засідання не з`явився, подавши суду заяву про розгляд справи без його участі.
Відповідач у судове засідання не з`явився, причин неявки не повідомив, будучи належним чином повідомленим про час та місце розгляду справи.
Відповідач у встановлений строк до суду відзив на позов не надав, про причини неподання суду відзиву не повідомив, а тому враховуючи ч.8 ст.178 ЦПК України, суд вирішує справу за наявними матеріалами.
Відповідно до ч.4 ст. 223 ЦПК України у разі повторної неявки в судове засідання відповідача, повідомленого належним чином, суд вирішує справу на підставі наявних у ній даних чи доказів (постановляє заочне рішення).
Згідно з ч. 2 ст.247 ЦПК України фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.
Заходи забезпечення позову судом не вживалися.
Зі згоди представника позивача суд ухвалює рішення при заочному розгляді справи, що відповідає положенням ст. 280 ЦПК України.
Мотивувальна частина
Фактичні обставини, встановлені судом.
Суд, з`ясувавши всі обставини справи та перевіривши їх доказами, оцінивши належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності, вважає, що позовні вимоги слід задовольнити.
Між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «ЕЛЕЄНС» (Фінансова компанія) та Товариством з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕС ПОЗИКА» (Організація) 14.12.2017 року укладено договір № 41084239_14/12/17 про надання послуг з переказу грошових коштів (переказ на картку) відповідно до якого Фінансова компанія бере на себе зобов`язання надавати організації послугу «Переказ на картку», що включає в себе приймання від Організації на поточний рахунок Фінансової компанії грошових коштів, обробку розпоряджень організації відповідно до правил грошових переказів міжнародних платіжних систем «VISA» та «MASTERCARD», переказ грошових коштів, прийнятих фінансовою установою від Організації на користь Банка-Еквайра для подальшого зарахування на Карткові рахунки Клієнтів відповідно до правил МПС. Відповідно до п.2.1.4 цього договору перерахування грошових коштів здійснюється Організацією не пізніше 16 годин 00 хвилин Київського часу робочого дня, наступного за Звітним днем. Згідно з п. 2.2.1, 2.2.4, 2.2.7 згаданого договору, фінансова компанія зобов`язується за допомогою програмно-технічного комплексу, цілодобово, в режимі реального часу приймати до виконання розпорядження організації та своєчасно здійснювати операції переказів на картки відповідно до чинного законодавства України та правил МПС. На підставі електронних Розпоряджень, отриманих від Організації, переказувати отримані від Організації грошові кошти на користь Клієнтів у строки, визначені договорами з учасниками МПС та з урахуванням встановлених законодавством строків для здійснення міжбанківських переказів. Виконувати розпорядження Організації відповідно до черговості їх надходження та виключно у межах залишку грошових коштів, перерахованих на поточний рахунок Фінансової Компанії. У разі одночасного надходження до Фінансової Компанії кількох розпоряджень на підставі яких проводиться переказ грошових коштів, Фінансова Компанія списує кошти відповідно до черговості їх надходження. Відповідно до п.3.1,3.6 Договору , за надані послуги Фінансова Компанія отримує винагороду, розмір якої передбачений Додатком №1. Факт виконаних зобов`язань Сторін за цим Договором фіксується щомісяця в Актах наданих послуг. Відповідно до п. 5.1. цього договору сторони несуть відповідальність за невиконання або неналежне виконання своїх зобов`язань за Договором. Кожна із сторін зобов`язана відшкодувати іншій стороні в повному обсязі документально підтверджені реальні збитки, що виникли внаслідок невиконання або неналежного виконання стороною своїх зобов`язань за Договором.
Відповідно до п. 6.1, 6.2 цього договору Договір є укладеним та набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплений печатками сторін. Строк дії цього Договору складає 1 рік. Дія цього Договору вважається пролонгованою на наступний календарний рік, якщо за 15 (п`ятнадцять) календарних днів до настання дати закінчення його дії жодна зі сторін не повідомила в письмовій формі про його припинення. Кількість таких пролонгацій дії Договору є необмеженою. (а.с. 36-40).
Відповідно до витягу з Державного реєстру фінансових установ про видачу ліцензії для здійснення діяльності з надання фінансових послуг від 17.02.2021 Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЛАЄНС» має ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків. (а.с.41).
Відповідно до платіжної інструкції № @2PL560254 від 28.02.2023 платник ОСОБА_1 здійснив переказ коштів на рахунок ТОВ «БІЗПОЗИКА» у сумі 1000,00 (одна тисяча гривень), призначення платежу - оплата згідно договору №, ОСОБА_1 . (а.с. 18).
Відповідно до платіжної інструкції № @2PL603981 від 31.03.2023 платник ОСОБА_1 здійснив переказ коштів на рахунок ТОВ «БІЗПОЗИКА» у сумі 1000,00 (одна тисяча гривень), призначення платежу - оплата згідно договору № кд 456004-КС-003, ОСОБА_1 . (а.с. 19).
Відповідно до розрахунку заборгованості за кредитом у гривні, станом на 21.06.2023, заборгованість ОСОБА_1 за кредитним договором № 456004-КС-003 становить 0 гривень. Сума кредиту становила - 30 000,00 грн, повернуто 35 544,93 грн.(а.с. 20).
Згідно з випискою з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 04.11.2022 Товариство з обмеженою відповідальністю «Бізнес Позика» зареєстроване як юридична особа, основний вид економічної діяльності, 64.92 - інші види кредитування. (а.с.31-32).
Відповідно до розпорядження від 11.05.2017 №1593 виданого Національною комісією що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, про видачу ТОВАРИСТВУ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «БІЗНЕС ПОЗИКА» ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), видано ТОВАРИСТВУ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ « БІЗНЕС ПОЗИКА» ліцензії на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг крім професійної діяльності на ринку цінних паперів), а саме на : надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту. (а.с.33-34).
Відповідно до свідоцтва про реєстрацію фінансової установи від 25.05.2020 року виданого Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, ТОВ «БІЗПОЗИКА» зареєстрована як фінансова установа. (а.с.35).
Мотиви, з яких виходить суд, та застосування норм права.
Судом встановлено, що 14.01.2023 було укладено договір №456004-КС-003 про надання кредиту (споживчий кредит. електронна форма) між Товариством з обмеженою відповідальністю «Бізнес Позика» та ОСОБА_1 . Предметом договору було отримання позики у розмірі 30 000,00 грн строком на 16 тижнів, стандартна фіксована процентна ставка 2,0 % в день. Кредит є споживчим.
14.01.2023 року о13:48 ТОВ «Фінансова компанія «Елаєнс» перерахувала на картку ОСОБА_1 20 000,00 грн згідно кредитного договору №456004-КС-003 від 14.01.2023, платіж № 546409444 , також 14.01.2013 о 13:49 було перераховано ще одну суму у 20 000,00 грн згідно кредитного договору №456004-КС-003, платіж №546409677. ТОВ «ФК «Елаєнс» здійснювало переказ коштів на підставі договору №41084239_14/12/17 від 14.12.2017 року про надання послуг з переказу грошових коштів (переказ на картку).
Тобто відповідач отримав у загальному розмірі 40 000,00 грн кредитних коштів замість 30 000,00 відповідно до умов укладеного договору.
Сума кредиту у розмірі 30 000,00 грн, та нарахованих відсотків повністю погашена відповідачем, про що позивач надав відповідний розрахунок (а.с.20). Крім цього зазначений факт підтверджується також інформаційними довідками від 17.01.2023 №241/01, №242/01, виданими ТОВ «Платежі Онлайн» (а.с.8, 9).
Суму коштів, яка була помилково сплачена відповідачу у розмірі 10 000,00 грн, останній повернув лише частково, а саме 2000,00 грн. Іншу частину коштів відповідач повертати у добровільному порядку відмовляється.
Відповідно до ч.1,2 ст.1212 ЦК України особа, яка набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи (потерпілого) без достатньої правової підстави (безпідставно набуте майно), зобов`язана повернути потерпілому це майно. Особа зобов`язана повернути майно і тоді, коли підстава, на якій воно було набуте, згодом відпала. Положення цієї глави застосовуються незалежно від того, чи безпідставне набуття або збереження майна було результатом поведінки набувача майна, потерпілого, інших осіб чи наслідком події.
У тому разі, якщо договір між сторонами не був укладений, тобто немає правової підстави для передання коштів у момент такого передання, до правовідносин застосовується стаття 1212 ЦК України.
У особи виникає зобов`язання повернути отримане майно, зокрема, грошові кошти, згідно зі статтею 1212 ЦПК України, як безпідставно набуте, якщо особа отримала їх без правової підстави, за відсутності договірних правовідносин щодо цього майна.
Такий висновок міститься у постанові Верховного Суду у справі № 756/9369/21 від 06.09.2023 року.
Відповідно до ч.1 ст. 1213 ЦК України набувач зобов`язаний повернути потерпілому безпідставно набуте майно в натурі.
Для застосування зазначеної норми необхідно, по-перше, щоб одна особа набула (зберегла) майно за рахунок іншої. Збільшення або збереження в попередньому розмірі майна однієї сторони є результатом відповідного зменшення майна у іншої сторони. По-друге, необхідно, щоб набуття майна однією особою за рахунок іншої відбулося без достатньої правової підстави, передбаченої законом або угодою. Безпідставно набуте майно повертається тому, за рахунок кого було набуте.
Правова підстава отримання (набуття) майна відсутня у тому разі, коли відбувся перехід майна від однієї особи до іншої, який або не ґрунтується безпосередньо на вимозі закону, або суперечить меті існування правовідношення i його юридичному змісту. Тобто відсутність правової підстави означає, що набувач збагатився за рахунок потерпілого поза підставою, передбаченою законом, іншими правовими актами чи правочином.
Вирішуючи питання про застосування/незастосування статей 1212, 1213 ЦК України, суд має встановити, зокрема, наявність/відсутність правової підстави для набуття або збереження майна за результатами дослідження на підставі належних та допустимих доказів у справі, та встановити безпосередньо сам факт набуття або збереження майна відповідачем за рахунок позивача.
Такий висновок міститься у постанові Верховного Суду у справі №947/3879/20 від 23.11.2022.
Сплата однією стороною грошових коштів другій стороні поза межами платежів, передбачених договором чи договорами, зокрема переплата понад визначену в договорі (договорах) суму, не може бути визнана такою, що здійснена на підставі відповідного договору. Отже, спір про повернення таких коштів має вирішуватися на підставі статті 1212 Цивільного кодексу України. Такий висновок міститься у постанові Верховного Суду від 03.08.2022 року у справі № № 906/1422/20.
Згідно до ч.ч.5,6 ст.13 Закону України «Про судоустрій і статус суддів», висновки щодо застосування норм права, викладені у постановах Верховного Суду, є обов`язковими для всіх суб`єктів владних повноважень, які застосовують у своїй діяльності нормативно-правовий акт, що містить відповідну норму права. Висновки щодо застосування норм права, викладені у постановах Верховного Суду, враховуються іншими судами при застосуванні таких норм права.
Згідно з ч.4 ст.263 ЦПК України, при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування відповідних норм права, викладені в постановах Верховного Суду.
Відповідно до ч.1 ст. 177 ЦК України об`єктами цивільних прав є, зокрема, гроші.
Відповідно до ст. 509 ЦК України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу. Зобов`язання має грунтуватися на засадах добросовісності, розумності та справедливості.
У справі, що розглядається встановлено, що позивач через виконавця послуг із переказу грошових коштів ТОВ «Фінансова компанія «Елаєнс», 14.01.2023 перерахував на картку відповідача двома платежами суми коштів по 20 000,00 тисяч гривень кожна. У той же час відповідним договором №456004-КС-003 про надання кредиту (споживчий кредит. електронна форма) укладеним між позивачем та відповідачем було передбачено надання кредиту у сумі 30 000,00 грн. Тобто відповідач отримав суму коштів у розмірі 10 000,00 гривень без відповідних на те правових підстав. Частину суми у розмірі 2 000,00 відповідач добровільно повернув позивачу, решта коштів залишилася не повернутою.
Відповідач не спростував факту отримання грошових коштів у сумі 10 000,00 грн.
Перевіривши юридичну та фактичну обґрунтованість доводів позивача, з`ясувавши всі обставини справи та перевіривши їх доказами, суд уважає, що позов потрібно задовольнити.
Відповідно до ч.1 ст. 141 ЦПК України судовий збір покладається на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.
Оскільки позов задоволено, суд стягує з відповідача на користь позивача судовий збір в розмірі 2147,20 (дві тисячі сто сорок сім гривень 20 копійок).
На підставі, ст.ст. 177, 509, 1212-1213 ЦК України, ст.13 Закону України «Про судоустрій і статус суддів», керуючись ст.ст. 12, 13, 76-81, 89, 141, 211, 133, 137, 263-265, ч.1 ст. 354 ЦПК України, суд
Позовні вимоги задовольнити.
Стягнути із ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Шпола, Черкаської області, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , паспорт серії НОМЕР_5 виданий Шполянським РС УДМС України в Черкаській області, реєстраційний номер облікової картки платників податків - НОМЕР_2 , інші відомості про особу суду не відомі, на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Бізнес Позика», юридична адреса: вул. Лесі України, 26, офіс 411, м.Київ, код ЄДРПОУ - 41084239, інші відомості про особу суду не відомі, грошові кошти у розмірі 8000,00 (вісім тисяч гривень 00 копійок), як безпідставно набуте майно.
Стягнути із ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Шпола, Черкаської області, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_1 , паспорт серії НОМЕР_5 виданий Шполянським РС УДМС України в Черкаській області, реєстраційний номер облікової картки платників податків - НОМЕР_2 , інші відомості про особу суду не відомі, на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Бізнес Позика», юридична адреса: вул. Лесі України, 26, офіс 411, м.Київ, код ЄДРПОУ - 41084239, інші відомості про особу суду не відомі, судовий збір у розмірі 2147,20 (дві тисячі сто сорок сім гривень 20 копійок).
Заочне рішення може бути переглянуто судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача, поданою протягом 30 днів з дня його складення.
Учасник справи, якому повне заочне рішення суду не було вручене у день його складення, має право на поновлення пропущеного строку на подання заяви про його перегляд, якщо така заява подана протягом двадцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.
У разі залишення заяви про перегляд заочного рішення без задоволення заочне рішення може бути оскаржене шляхом подачі апеляційної скарги до Черкаського апеляційного суду. У цьому разі строк на апеляційне оскарження рішення починає відраховуватися з дати постановлення ухвали про залишення заяви про перегляд заочного рішення без задоволення.
Позивач має право оскаржити заочне рішення шляхом подачі апеляційної скарги до Черкаського апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня його складення. Учасник справи, якому повне рішення не було вручено у день його складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження, якщо апеляційна скарга подана протягом тридцяти днів з дня вручення йому повного рішення суду.
Заочне рішення набирає законної сили, якщо протягом строків, встановлених ЦПК України, не подані заява про перегляд заочного рішення або апеляційна скарга, або якщо рішення залишено в силі за результатами апеляційного розгляду справи.
Суддя Шполянського
районного суду С.С. Сивокінь