Справа №2-2562/11
Провадження № 6/591/118/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

07 червня 2023 року Зарічний районний суд м. Суми у складі:

головуючого судді Сидоренко А.П.,

з участю секретаря судового засідання Чмуневич М.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Суми заяву представника Акціонерного Товариства «СЕНС БАНК» по справі № 2-2562/11, про заміну сторони стягувача, -

в с т а н о в и в :

27 квітня 2023 року представник Акціонерного товариства «СЕНС БАНК» (далі АТ «СЕНС БАНК») звернувся до суду із заявою про заміну сторони виконавчого провадження.

Заява мотивована тим, що 06 грудня 2011 рок Зарічним районним судом м. Суми ухвалено рішення у справі № 2-2562/11, яким позов Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 та ОСОБА_3 задоволено, та стягнуто з ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» суму заборгованості за договором кредиту розміром 97024,99 грн., в солідарному порядку, а також судові витрати в розмірі 970, 25 грн. судового збору та 120 грн. витрат на ІТЗ розгляду судового процесу, а всього на суму 1090, 25 грн., в дольовому порядку, тобто по 363, 42 грн. з кожного.

Щодо правонаступництва та зміни назви AT «СЕНС БАНК», зазначає, що установа ПАТ «Укрсоцбанк» привела своє найменування на тип акціонерного товариства у відповідність до змін законодавства, у зв`язку з чим 26 квітня 2018 року Загальними зборами акціонерів було прийнято рішення про зміну типу акціонерного товариств з публічного на приватне та про зміну найменування (назви) Банку з Публічне акціонерне товариств «Укрсоцбанк» на Акціонерне товариство «Укрсоцбанк». Акціонерне товариство «Укрсоцбанк» є правонаступником всіх прав та обов`язків Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк».

Ці зміни пов`язані з набуттям чинності Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо спрощення ведення бізнесу та залучення інвестицій емітентами цінних паперів», яким внесені зміни до Законів України «Про банки і банківську діяльність» та «Про акціонерні товариства» в частини можливості банків в Україні створюватися у формі акціонерних товариств і вимог до публічних і приватних акціонерних товариств.

AT «Укрсоцбанк» є правонаступником всіх прав та обов`язків Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк».

Зазначає, що 10 вересня 2019 року загальними зборами акціонерів АТ «Альфа-Банк» та єдиним акціонером АТ «Укрсоцбанк» затверджено рішення про реорганізацію АТ «Укрсоцбанк» шляхом приєднання до АТ «Альфа-Банк». Згідно рішення №5/2019 єдиного акціонера АТ «Укрсоцбанк» від 15 жовтня 2019 року було затверджено Передавальний акт та визначено, що правонаступництво щодо всього майна, прав та обов`язків АТ «Укрсоцбанк», які зазначені у передавальному акті, виникає у АТ «Альфа-Банк» з дати визначеної у передавальному акті, а саме з 15 жовтня 2019 року.

Протоколом №4/2019 позачергових загальних зборів акціонерів AT «Альфа-Банк» від 15 жовтня 2019 року було вирішено затвердити Передавальний акт (п. 2.1. протоколу).

15 жовтня 2019 року відповідно до підпункту «г» пункту 11 частини 4 статті 1 Закону України «Про спрощення процедур реорганізації та капіталізації банків», пунктів 3.1., 5.3. Постанови Правління НБУ №189 від 27 червня 2008 року «Про затвердження положення про особливості реорганізації банку за рішенням його власників» було затверджено передавальний акт, відповідно до якого АТ «Альфа-Банк» у порядку правонаступництва набуло всіх прав за переданими йому активами (включаючи права за договорами забезпечення, у тому числі поруки), а також набуло обов`язків боржника за вимогами кредиторів (вкладників) за переданими зобов`язаннями без необхідності внесення змін до відповідних договорів.

12 серпня 2022 року відбулись позачергові загальні збори акціонерів Акціонерного товариства «Альфа-Банк» ( про що був складений відповідний протокол №2/2022 від 18 серпня 2022 року), якими було прийняте рішення щодо зміни назви з Акціонерного товариства «Альфа-Банк» на Акціонерне товариство « СЕНС БАНК».

Відповідно до Витягу зі Статуту АТ «СЕНС БАНК», затвердженого Національним Банком України 12 вересня 2022 року, АТ «СЕНС БАНК» є повним правонаступником усіх прав та обов`язків АТ «Альфа-Банк».

Таким чином, до АТ «СЕНС БАНК» перейшли усі права та обов`язки АТ «Укрсоцбанк», в тому числі і право вимоги до ОСОБА_1 за Кредитним договором № 750/4-3793 від 03 лютого 2006 року.

Посилаючись на вказані обставини, заявник просить постановити ухвалу, якою замінити стягувача у виконавчому провадженні з примусового виконання рішення по цивільній справі № 2-2562/11 за позовом ПАТ «Укрсоцбанк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 та ОСОБА_3 про стягнення заборгованості, а саме: замінити стягувача з ПАТ «Укрсоцбанк» на АТ «СЕНС БАНК», у зв`язку з переходом до АТ «СЕНС БАНК» прав Кредитора за даним кредитним договором № 750/4-3793.

Ухвалою Зарічного районного суду м. Суми від 01 травня 2023 року відкрито провадження у справі за вказаною заявою та призначено судове засідання на 07 червня 2023 року 08 год 30 хв.

Цією ухвалою витребувано у Національного банку України інформацію щодо обставин створення та реєстрації юридичної особи Акціонерного Товариства «СЕНС БАНК», а також дані про кінцевих бенефіціарних власників, членів або учасників (акціонерів) вказаного товариства.

В судове засідання учасники справи не з`явилися. Від представника АТ «СЕНС БАНК» надійшла заява про розгляд справи у відсутність представника АТ «СЕНС БАНК», просить задовольнити заяву про заміну сторони у виконавчому провадженні. Від представника боржника ОСОБА_2 адвоката Кондратенка М.М. надійшла заява про розгляд справи в його відсутність, заперечує проти задоволення заяви.

Дослідивши обставини справи та перевіривши їх доказами, суд дійшов наступного висновку.

Судом встановлено, що 06 грудня 2022 року Зарічним районним судом міста Суми постановлено заочне рішення у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» до ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором кредиту.

Стягнуто з ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , ОСОБА_2 на користь ПАТ «Укрсоцбанк» суму заборгованості за договором кредиту розміром 97024,99 грн., в солідарному порядку.

Стягнуто з ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , ОСОБА_2 на користь ПАТ «Укрсоцбанк» судові витрати в розмірі 970,25 грн. судового збору та 120 грн. витрат на ІТЗ розгляду судового процесу, а всього на суму 1090,25 грн., в дольовому порядку, тобто по 363, 42 грн. з кожного (а.с.51-52).

На виконання зазначеного рішення суду видано виконавчі листи.

Відповідно до Передавального акта, затвердженого рішенням єдиного акціонера АТ «Укрсоцбанк» від 15 жовтня 2019 року № 5/2019 та рішенням загальних зборів акціонерів АТ «Альфа-Банк» від 15 жовтня 2019 року № 4/2019, внаслідок реорганізації шляхом приєднання АТ «Укрсоцбанк» правонаступником усього його майна, майнових прав та обов`язків є АТ «Альфа-Банк». Правонаступництво щодо всього майна, прав та обов`язків АТ «Укрсоцбанк» виникає у АТ «Альфа-Банк» з дати затвердження цього Передавального акта, а саме з 15 жовтня 2019 року (а.с. 81-84).

Частинами 1, 2 статті 442 ЦПК України передбачений порядок заміни сторони виконавчого провадження, а саме, у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження, суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Згідно з частинами 1, 2 статті 15 Закону України «Про виконавче провадження» сторонами виконавчого провадження є стягувач і боржник. Стягувачем є фізична або юридична особа чи держава, на користь чи в інтересах яких видано виконавчий документ.

Статтею 512 ЦК України передбачено, що однією з підстав заміни кредитора у зобов`язанні є передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до статті 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав.

Таким чином, заміна кредитора у зобов`язанні можлива з підстав відступлення вимоги (цесія), правонаступництва (смерть фізичної особи, припинення юридичної особи) тощо й до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, у тому числі бути стороною виконавчого провадження шляхом подання ним та розгляду судом заяви про заміну стягувача.

Разом з тим, з 24 лютого 2022 року відповідно до Закону України «Про правовий режим воєнного стану» в Україні введено режим воєнного стану, який діє на даний час.

Відповідно до пункту 10-2 розділу XIII «Прикінцеві та перехідні положення» Закону України «Про виконавче провадження» до набрання чинності законом щодо врегулювання відносин за участю осіб, пов`язаних з державою-агресором, зупиняється вчинення виконавчих дій, забороняється заміна стягувачів у виконавчих діях, стягувачами за якими є Російська Федерація або такі особи:

громадяни Російської Федерації;

юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства Російської Федерації;

юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства, відмінного від законодавства України, серед кінцевих бенефіціарних власників, членів або учасників (акціонерів) яких є Російська Федерація, громадянин Російської Федерації або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства Російської Федерації.

Зазначене обмеження не застосовується до громадян Російської Федерації, які проживають на території України на законних підставах, та юридичних осіб, створених та зареєстрованих відповідно до закону України, кінцевим бенефіціарним власником, членом або учасником (акціонером) яких є виключно громадяни Російської Федерації, які проживають на території України на законних підставах, або виключно громадяни України та громадяни Російської Федерації, які проживають на території України на законних підставах.

У листі від 22 травня 2022 року за № 18-0006/35634 Національний банк України на виконання ухвали суду від 01 травня 2023 року щодо надання інформації про обставини створення та реєстрації АТ «Альфа-Банк» повідомив наступне.

18 листопада 1992 року Загальними зборами засновників Банку було прийнято рішення (протокол № 1) про створення Комерційного банку споживчої кооперації «ВІТО» (далі - КБСК «ВІТО») у відповідності з установчим договором від 18 листопада 1992 року та затвердження Статуту КБСК «ВІТО».

24 березня 1993 року Національний банк зареєстрував Статут КБСК «ВІТО», про що було внесено відповідний запис за № 158 до Республіканської книги реєстрації банків.

Найменування КБСК «ВІТО» неодноразово змінювалось, у зв`язку з чим Національним банком були зареєстровані/погоджені відповідні зміни до Статуту Банку/Статут Банку у новій редакції:

25 березня 1996 року у зв`язку зі зміною найменування Банку з КБСК «ВІТО» на Комерційний банк «Київський інвестиційний банк» (далі - «Київінвестбанк»);

15 квітня 1998 року у зв`язку зі зміною найменування Банку з «Київінвестбанк» на Акціонерний Комерційний Банк «Київський інвестиційний банк» (далі АКБ «Київінвестбанк»);

26 січня 2001 року у зв`язку зі зміною найменування Банку з АКБ «Київінвестбанк» на Закрите акціонерне товариство «Альфа-Банк» (далі ЗАТ «Альфа-Банк»);

02 жовтня 2006 року у зв`язку зі зміною найменування Банку з ЗАТ «Альфа-Банк» на Закрите акціонерне товариство «АЛЬФА-БАНК» (далі ЗАТ «АЛЬФА-БАНК»);

21 липня 2009 року у зв`язку зі зміною найменування Банку з ЗАТ «АЛЬФА-БАНК» на Публічне акціонерне товариство «АЛЬФА-БАНК» (далі ПАТ «АЛЬФАБАНК»);

15 лютого 2013 року у зв`язку зі зміною найменування Банку з ПАТ «АЛЬФА-БАНК» на ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «АЛЬФА-БАНК» (далі ПАТ «АЛЬФА-БАНК»);

06 липня 2018 року у зв`язку зі зміною найменування Банку з ПАТ «АЛЬФА-БАНК» на АТ «АЛЬФА-БАНК»;

12 вересня 2022 року у зв`язку зі зміною найменування Банку з АТ «АЛЬФА-БАНК» на АТ «СЕНС-БАНК».

Відповідно до положень вказаного вище Статуту Банку АТ «СЕНС БАНК» є правонаступником усіх прав і зобов`язань АТ «АЛЬФА-БАНК», ПАТ «АЛЬФАБАНК», ЗАТ «Альфа-Банк», АКБ «Київінвестбанк», КБ «Київінвестбанк» та КБСК «ВІТО», а також всього майна, прав і зобов`язань АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УКРСОЦБАНК» (на підставі передавального акту, затвердженого рішенням єдиного акціонера АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УКРСОЦБАНК» (рішення № 5/2019 від 15.10.2019), та рішенням Загальних зборів акціонерів АТ «АЛЬФА-БАНК» (протокол № 4/2019 від 15.10.2019)).

Відповідно до відомостей щодо структури власності Банку, поданих (листом Банку від 08 травня 2023 № 18452-22 (зареєстрованим Національним банком 08 травня 2023 року за №230/43658) до Національного банку АТ «СЕНС БАНК», станом на 20 березня 2023 року власниками істотної участі в Банку є:

1) АВН Ukraine Limited власник прямої істотної участі (акціонер), якому належить 42,3994% акцій Банку (місцезнаходження юридичної особи: Кіпр, м. Нікосія);

2) АВН Holdings S.A. власник прямої істотної участі (акціонер), якому належить 57,6006% акцій Банку. АВН Holdings S.A є єдиним учасником АВН Ukraine Limited, якому належить 42,3994% акцій Банку (місцезнаходження юридичної особи: Люксембург, м. Люксембург);

3) ОСОБА_4 власник опосередкованої істотної участі через АВН Holdings S.A. (40,9614%), якому належить 57,6006% акцій Банку. АВН Holdings S.A. належить 100% АВН Ukraine Limited, якому належить 42,3994% акцій Банку (громадянин Російської Федерації);

4) ОСОБА_5 власник опосередкованої істотної участі через АВН Holdings S.A. (32,8632%), якому належить 57,6006% акцій Банку. АВН Holdings S.A. належить 100% АВН Ukraine Limited, якому належить 42,3994% акцій Банку (громадянин Ізраїлю та Російської Федерації);

5) ОСОБА_6 власник опосередкованої істотної участі через АВН Holdings S.A. (12,4018%), якому належить 57,6006% акцій Банку. АВН Holdings S.A. належить 100% АВН Ukraine Limited, якому належить 42,3994% акцій Банку (громадянин Російської Федерації та Латвії).

ОСОБА_4 вважається особою, яка набула істотну участь в банку з порушенням вимог банківського законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку, без отримання погодження національного банку.

Звернуто увагу на те, що ОСОБА_4 , ОСОБА_5 та ОСОБА_6 є також остаточними ключовими учасниками в структурі власності Банку станом на 20 березня 2023 року, які мають частку більше 10% в статутному капіталі Банку.

Станом на дату цього листа Національний банк не отримував інформацію від Банку щодо змін у відомостях про структуру власності Банку станом на дату після 20 березня 2023 року.

На підставі наведених норм права та встановлених судом фактичних обставин суд дійшов висновку, що заявник АТ «СЕНС БАНК», як юридична особа, була створена та зареєстрована відповідно до законодавства України.

Разом з тим, із наявних в матеріалах справи належних і допустимих доказів вбачається, що кінцевими бенефіціарними власниками АТ «СЕНС БАНК» є виключно громадяни Російської Федерації ОСОБА_4 , ОСОБА_5 та ОСОБА_6 .

Водночас, даних про те, що вказані особи проживають на території України на законних підставах заявник не надав, а матеріали справи не містять.

За таких обставин, враховуючи діючу на даний час імперативну норму про заборону заміни стягувачів у виконавчих діях, стягувачами за яких є юридичні особи, хоча і створені та зареєстровані відповідно до законодавства України, проте кінцевими бенефіціарними власниками яких є громадяни Російської Федерації, а також з огляду на відсутність в матеріалах справи даних про те, що ці особи проживають на території України на законних підставах, суд дійшов висновку про відсутність законних підстав для задоволення заяви АТ «СЕНС БАНК» про заміну сторони виконавчого провадження.

Отже, у задоволенні заяви про заміну сторони виконавчого провадження слід відмовити у повному обсязі.

Керуючись ст. 442 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ:

Відмовити у задоволенні заяви представника Акціонерного товариства «Альфа-Банк» про заміну сторони виконавчого провадження.

Ухвала суду може бути оскаржена безпосередньо до Сумського апеляційного суду шляхом подачі апеляційної скарги протягом п`ятнадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя А.П.Сидоренко