Справа № 345/946/23
Провадження № 22-ц/4808/682/23
Головуючий у 1 інстанції Гапоненко Р. В.
Суддя-доповідач Максюта
У Х В А Л А

04 грудня 2023 року м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський апеляційний суд в складі:

головуючого (суддя-доповідач) Максюти І.О.,

суддів: Василишин Л.В., Фединяка В.Д.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, за апеляційною скаргою ОСОБА_1 на рішення Калуського міськрайонного суду Івано-Франківської області, ухвалене суддею Гапоненком Р.В. 28 березня 2023 року у м.Калуш Івано-Франківської області,

в с т а н о в и в :

У провадженні Івано-Франківського апеляційного суду знаходиться цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Івано-Франківського апеляційного суду від 06.07.2023 року витребувано належним чином засвідчені копії кредитних справ за кредитними договорами №00771-03/2021; №/689178; №00-3495766, договору позики №.

На виконання ухвали суду представником позивача направлено відповідні докази та зазначено, що відповідно до умов кредитних договорів кошти кредитору надаються у безготівковій формі шляхом їх перерахування Кредитодавцем зі свого поточного рахунку на карту Позичальника № НОМЕР_1 (первісний кредитор ТОВ «КАЧАЙ ГРОШІ») НОМЕР_2 (первісні кредитори ТОВ «ФК «ІНВЕСТРУМ» ТОВ «ІНФІНАНС» ТОВ «ІНФІФІНАС» ТОВ «КУ «ЄВРОПЕЙСЬКА ГРУПА»), емітовану банком України (а.с.89, том.2 -зворот).

На підтвердження видачі коштів на платіжну картку онлай кредиту від ТОВ «ІНВЕСТРУМ», ТОВ «ІНФІНАНС», ТОВ «КУ «ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА» позивачем надано інформаційні довідки від ТОВ «Платежі Онлайн» та ТОВ «БЕСТПЕЙ» (а.с.50,67, том.1).

Так, згідно Інформаційної довідки №187/03 від 24.03.2023 року ТОВ «Платежі Онлайн» як технологічний оператор платіжних послуг повідомляє, що на сайті торговця через платіжний сервіс «Platon» була проведена успішна транзакція на суму 3000 грн. Тип транзакції вказано видача. Дата проведення транзакції 02-03-2021 10:00:42 (а.с.50,том 2).

Згідно повідомлення ТОВ «БЕСТПЕЙ» від 24.03.2023 року через компанію ТОВ «Бестпей» 02 червня 2021 о 17.13.45 проведено видачу кредиту Позичальника ТОВ «КАЧАЙ ГРОШІ» на суму 2000 грн. Номер карти НОМЕР_1 , ID транзакції 368667421 року (а.с.67,том.1).

Позивачем вказано, що умовами угод з банками-екваєрами, від яких фактично надходять на картки клієнтів кошти до переказу, передбачено надходження від Компанії загальних сум поповнення карток за визначений період, а не сум окремих транзакцій, в зв`язку з цим виділення транзакції як окремого платежу із зазначенням призначення у банківській виписці не є можливим (а.с.89, том.2 -зворот).

Представником позивача подано клопотання від 31.08.2023 року про витребування наступного:

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКП НОМЕР_3 ) карткових рахунків, відкритих у банку станом на 02.03.2021 року;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 карткового рахунку № НОМЕР_2 ;

- виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 ;

- інформацію про надходження у період з 02.03.2021 року по 06.03.2021 року коштів у сумі 3000 грн, за кредитним договором №00771-03/2021 від 02.03.2021 року від технологічного оператора платіжних послуг на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 ;

- інформацію про надходження у період з 28.05.2021 року по 03.06.2021 року коштів в сумі 6000 грн за кредитним договором №/689178 від 28.05.2021 року від технологічного оператора платіжних послуг ТОВ «Платежі Онлайн» на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 ;

- інформацію про надходження у період з 15.03.2021 року по 19.03.2021 року коштів в сумі 7000 грн за кредитним договором № на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (а.с.80-82, том.2).

Представником позивача долучено наступні докази:

Так, згідно заявки ОСОБА_1 від 01.04.2021 року, адресованої директору ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», позичальник просить продовжити строк дії Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 від 02.03.2021 року на термін 30 днів. Дає згоду на підписання Додаткової угоди до даного Договору, для продовження строку його дії на термін 30 календарних днів (а.с.15,том.1).

Додатковою угодою №2 до Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 сторони погодили продовжити строк дії Договору на термін 30 днів (включаючи 1 днів прострочення), тобто до 2021-05-01(а.с.15,том.1).

Зі змісту заявки від 05.05.2021 року, адресованій директору ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», ОСОБА_1 просить відстрочити виконання зобов`язання за Договором про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 від 02.03.2021 року на термін 7 днів. Одночасно вказує, що станом на 05.05.2021 року оплатила суму в розмірі 525 грн необхідну для відстрочення виконання зобов`язання відповідно до п.4.6 Правил надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», які є невід`ємною частиною надання фінансового кредиту. Дає згоду на підписання Додаткової угоди до даного Договору, для відстрочення виконання зобов`язань на термін 7 календарних днів

Додатковою угодою №3 від 05.05.2021 року до Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 сторони погодили відстрочити виконання зобов`язання за Договором на 7 днів, тобто до 2021-05-11. Будь-які нарахування за кредитом на строк дії відстрочення призупиняються, сума заборгованості Клієнта становить 5550 грн. У зв`язку з відстроченням виконання зобов`язання за Договором, Клієнт зобов`язується здійснити повернення Кредиту відповідно до умов зміненого Графіка розрахунків (а.с.17, том).

Зі змісту заявки від 12.05.2021 року, адресованій директору ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», ОСОБА_1 просить відстрочити виконання зобов`язання за Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 від 02.03.2021 року на термін 7 днів. Одночасно вказує, що станом на 12.05.2021 року оплатила суму в розмірі 525 грн, необхідну для відстрочення виконання зобов`язання відповідно до п.4.6 Правил надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», які є невід`ємною частиною надання фінансового кредиту. Дає згоду на підписання Додаткової угоди до даного Договору, для відстрочення виконання зобов`язань на термін 7 календарних днів

Додатковою угодою №3 від 12.05.2021 року до Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 сторони погодили відстрочити виконання зобов`язання за Договором на 7 днів, тобто до 2021-05-18. Будь-які нарахування за кредитом на строк дії відстрочення призупиняються, сума заборгованості Клієнта становить 5550 грн. У зв`язку з відстроченням виконання зобов`язання за Договором, Клієнт зобов`язується здійснити повернення Кредиту відповідно до умов зміненого Графіка розрахунків (а.с.18, том.1).

Згідно заявки від 19.05.2021 року, адресованій директору ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», ОСОБА_1 просить відстрочити виконання зобов`язання за Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 від 02.03.2021 року на термін 7 днів. Одночасно вказує, що станом на 19.05.2021 року оплатила суму в розмірі 525 грн, необхідну для відстрочення виконання зобов`язання відповідно до п.4.6 Правил надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», які є невід`ємною частиною надання фінансового кредиту. Дає згоду на підписання Додаткової угоди до даного Договору, для відстрочення виконання зобов`язань на термін 7 календарних днів

Додатковою угодою №3 від 19.05.2021 року до Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 сторони погодили відстрочити виконання зобов`язання за Договором на 7 днів, тобто до 2021-05-25. Будь-які нарахування за кредитом на строк дії відстрочення призупиняються, сума заборгованості Клієнта становить 5625 грн. (а.с.21, том.1).

Зі змісту заявки від 27.05.2021 року, адресованій директору ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», ОСОБА_1 просить відстрочити виконання зобов`язання за Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 від 02.03.2021 року на термін 7 днів. Одночасно вказує, що станом на 27.05.2021 року оплатила суму в розмірі 525 грн необхідну для відстрочення виконання зобов`язання відповідно до п.4.6 Правил надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», які є невід`ємною частиною надання фінансового кредиту.

Додатковою угодою №3 від 27.05.2021 року до Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 сторони погодили відстрочити виконання зобов`язання за Договором на 7 днів, тобто до 2021-06-02. Будь-які нарахування за кредитом на строк дії відстрочення призупиняються, сума заборгованості Клієнта становить 5700 грн (а.с.19, том.1).

Згідно заявки від 08.06.2021 року, адресованій директору ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», ОСОБА_1 просить відстрочити виконання зобов`язання за Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 від 02.03.2021 року на термін 7 днів. Одночасно вказує, що станом на 08.06.2021 року оплатила суму в розмірі 525 грн, необхідну для відстрочення виконання зобов`язання відповідно до п.4.6 Правил надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», які є невід`ємною частиною надання фінансового кредиту.

Додатковою угодою №3 від 08.06.2021 року до Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 сторони погодили відстрочити виконання зобов`язання за Договором на 7 днів, тобто до 2021-06-14. Будь-які нарахування за кредитом на строк дії відстрочення призупиняються, сума заборгованості Клієнта становить 6075 грн. (а.с.16,том.1).

Зі змісту заявки від 19.06.2021 року, адресованій директору ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», ОСОБА_1 просить відстрочити виконання зобов`язання за Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 від 02.03.2021 року на термін 7 днів. Одночасно вказує, що станом на 19.06.2021 року оплатила суму в розмірі 525 грн, необхідну для відстрочення виконання зобов`язання відповідно до п.4.6 Правил надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту ТОВ ФК КОМПАНІЯ «ІНФЕСТРУМ», які є невід`ємною частиною надання фінансового кредиту.

Додатковою угодою №3 від 19.06.2021 року до Договору про надання фінансового кредиту №00771-03/2021 сторони погодили відстрочити виконання зобов`язання за Договором на 7 днів, тобто до 2021-06-14. Будь-які нарахування за кредитом на строк дії відстрочення призупиняються, сума заборгованості Клієнта становить 6375 грн. (а.с.20,том.1).

Відповідно до ч.ч.3,4 ст.12 ЦПК України, суд роз`яснює у випадку необхідності учасникам судового процесу їхні процесуальні права та обов`язки, наслідки вчинення або невчинення процесуальних дій і сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

В силу положень частин 1 та 2 статті 2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Забезпечуючи об`єктивність з`ясування обставин по справі, виконання вимог цивільно-процесуального законодавства щодо повноти та всебічності дослідження доказів по справі, перевірки доводів апеляційної скарги та відповідності висновків суду обставинам справи, апеляційний суд вважає за необхідне витребувати від первинних кредиторів та інформація від технологічного оператора платіжних послуг про перечислення на картковий рахунок, що належить ОСОБА_1 .

На підставі викладеного, керуючись ст. 84, 260, суд

у х в а л и в :

Витребувати:

- у Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ІНВЕСТРУМ» (вул. Велика Васильківська, 72, м. Київ, 03150) інформацію про надходження коштів (виписку по рахунку) за договором про надання кредиту № 00771-03/2021 від 02.03.2021 року на картковий рахунок, що належить ОСОБА_1 (РНОКП НОМЕР_3 ), та інформацію про сплату ОСОБА_1 коштів у рахунок погашення заборгованості за даним Договором та Додаткових угод до нього, із значенням суми, дати, періоду надходжень;

- Товариства з обмеженою відповідальністю «СПЕРІУМ БУМ» ((попереднє найменування Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ІНФІНАНС») 50006, вул. Соборності, 12, м.Кривий Ріг, Дніпропетровська область, електронна адреса - ) інформацію про надходження коштів (виписку) за договором позики № від 15.03.2021 року на картковий рахунок, що належить ОСОБА_1 , та інформацію про сплату ОСОБА_1 коштів у рахунок погашення заборгованості за даним Договором;

- Товариства з обмеженою відповідальністю «ЄВРОПЕЙСЬКА ГРУПА» (попереднє найменування- ТОВ «КРЕДИТНА УСТАНОВА «ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА») 03150, вул. Велика Васильківська, 72, м. Київ, 03150) інформацію про надходження коштів (виписку) за кредитним договором №/689178 від 28.05.2021 року на картковий рахунок, що належить ОСОБА_1 , та інформацію про сплату ОСОБА_1 коштів у рахунок погашення заборгованості за даним Договором із значенням суми, дати, періоду надходжень;

- у Товариства з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» (вул. Малевича Казимира, будинок 86, корпус И, м. Київ, 03150) інформацію про надходження коштів (виписку) за кредитним договором №00-3495766 від 02.06.2021 року на картковий рахунок, що належить ОСОБА_1 , та інформацію про сплату ОСОБА_1 коштів у рахунок погашення заборгованості за даним Договором із значенням суми, дати, періоду надходжень.

- у Товариства «Платежі Онлайн» (вул.Кожум`яцька,12 Г,м.Київ,04071) виписку по рахунку щодо операції (транзакції) 31467-20395-13233 на суму 3000 грн, проведеної 2021-03-02 10:00:42.

- у Товариства з обмеженою відповідальністю «БЕСТПЕЙ» (вул. Володимирська,101 А, м.Київ, 01033, електронна адреса ) виписку по рахунку щодо операції (транзакції) 31467-20395-13233, на суму 2000 грн, проведеної 02.06.2021 17:13:45.

Дані докази слід направити Івано-Франківському апеляційному суду, розташованому за адресою: вул. Грюнвальдська, 11, м. Івано-Франківськ, 78018; E-mail: у строк до 18 грудня 2023 року.

Роз`яснити, що відповідно до ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

У разі неможливості надання тих чи інших доказів повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з часу отримання ухвали.

Ухвала оскарженню у касаційному порядку окремо від рішення суду не підлягає.

Головуючий І. О. Максюта

Судді:

Л.В. Василишин

В.Д. Фединяк