Справа №295/4931/21
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24.05.2023 року м. Житомир

Богунський районний суд міста Житомира в складі:

головуючого судді Семенцової Л.М.,

за участі секретаря Хробуста А.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп», треті особи ОСОБА_2 , приватний нотаріус Житомирського міського нотаріального округу Сєтак Віктор Ярославович, про визнання недійсними кредитного договору та договору іпотеки,-

ВСТАНОВИВ:

У квітні 2021 року позивач звернувся до суду з указаним позовом, в якому просить визнати недійсним кредитний договір № CNL-010/028/2007 від 16.04.2007 року, укладений у місті Житомирі ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є АТ «ОТП Банк», в особі регіонального відділення «Житомирське» та ОСОБА_3 , з моменту його укладення та визнати недійсним договір іпотеки № РCNL-010/028/2007 від 18.04.2007 року, укладений у місті Житомирі ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є АТ «ОТП Банк», в особі регіонального відділення «Житомирське» та ОСОБА_3 , з моменту його укладення.

Ухвалою Богунського районного суду міста Житомира від 27.06.2022 року за клопотанням позивача витребувано у ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінанс груп» належним чином засвідчені копії документів, а саме:

- кредитної справи ОСОБА_3 за кредитним договором № CNL- 010/028/2007 від 16.04.2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 , кредитного договору № CNL-010/028/2007 від 16.04.2007 року, іпотечного договору № PCNL-010/028/2007 від 18.04.2007 року, договору поруки з ОСОБА_2 , копії банківської, генеральної, індивідуальної ліцензій і дозволів, які були дійсні станом на квітень 2007 року, видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю»;

- реєстраційних та статутних документів (свідоцтва про реєстрацію, установчого договору, статуту, витягу), банківської, генеральної, індивідуальної ліцензій і дозволів щодо надання права кредитування в іноземній валюті станом на 2007 рік (які були дійсні станом на квітень 2007 року), видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю», анкети позичальника для підтвердження правдивості даних про платоспроможність позичальника, заяву позичальника на отримання зазначеного вище кредиту, протоколів засідань кредитної комісії про надання цього кредиту та будь-яких змін до кредитного договору № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, рішення правління банку про затвердження протоколів засідань кредитного комітету за зазначеним вище кредитним договором;

- виписки за рахунками по кредитному договору № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 , відповідно до Постанови Правління Національного банку України № 280 від 17 червня 2004 року «Про затвердження Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та Інструкції про застосування плану рахунків бухгалтерського обліку банків України»: 2 (другого) класу «Операції з клієнтами»; 8 (восьмого) Класу «Управлінський облік»; 9 (дев`ятого) класу «Позабалансові рахунки», зокрема по рахунках 9601, 9611; виписки по валютному, позичковому та поточному рахунках позичальника, а також іншим, які зазначені в кредитному договорі, з вказівкою номерів кожного з цих рахунків;

- детальний графік погашення кредиту за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 , з розмежуванням строків сплати по тілу кредиту, по відсотках тощо (в наявних матеріалах вказано лише загальний графік сплати залишку заборгованості); детальний графік (розрахунок) заборгованості по кредиту, де конкретизувати за який строк нараховуються проценти на рік - за 365 днів чи за 360, копії первинних розрахункових документів щодо видачі та погашення кредиту за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, а саме копії прибуткових та видаткових касових ордерів, квитанцій, меморіальних ордерів, платіжних доручень, копії касових книг, копії розрахункових платіжних відомостей, журналів-ордерів, головної книги, зведених документів бухгалтерського та податкового обліку і звітності за період з квітня 2007 року по 2015 рік;

- висновок підрозділу банку з управління ризиками про розрахунки ризиків при наданні кредиту позичальнику за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 .

Вказані копії документів необхідно було надати до суду в строк до 20.07.2022 року.

Копії ухвал отримано ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп» 12.07.2022 року та повторно 21.02.2023 року, 18.04.2023 року згідно розписок про її отримання уповноваженою особою в рекомендованому повідомленні про вручення поштового відправлення.

Однак ухвала суду виконана не була, а також не повідомлено до суду причини її невиконання, що перешкоджає розгляду справи.

У судове засідання учасники справи та їхні представники не з`явилися, про час та місце судового засідання повідомлялися належним чином. Позивач надав до суду заяву про застосування заходів процесуального примусу у виді тимчасового вилучення доказів для виконання ухвали про витребування доказів, просить вирішити це клопотання за його відсутності. Представник відповідача причин неявки до суду не повідомив, а треті особи у поданих до суду заявах просили проводити розгляд справи за їхньої відсутності.

Суд, дослідивши матеріали справи дійшов до висновку, що заява про застосування заходів процесуального примусу у виді тимчасового вилучення доказів для виконання ухвали про витребування доказів підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 143 ЦПК України заходами процесуального примусу є процесуальні дії, що вчиняються судом у визначених цим Кодексом випадках з метою спонукання відповідних осіб до виконання встановлених у суді правил, добросовісного виконання процесуальних обов`язків, припинення зловживання правами та запобігання створенню протиправних перешкод у здійсненні судочинства. Заходи процесуального примусу застосовуються судом шляхом постановлення ухвали.

Заходами процесуального примусу згідно ст. 144 ЦПК України є: 1) попередження; 2) видалення із залу судового засідання; 3) тимчасове вилучення доказів для дослідження судом; 4) привід; 5) штраф. Застосування до особи заходів процесуального примусу не звільняє її від виконання обов`язків, встановлених цим Кодексом.

Частинами 1, 3 ст. 146 ЦПК України визначено, що у разі неподання письмових, речових чи електронних доказів, що витребувані судом, без поважних причин або без повідомлення причин їх неподання суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів державним виконавцем для дослідження судом. Ухвала про тимчасове вилучення доказів для дослідження судом є виконавчим документом, підлягає негайному виконанню та має відповідати вимогам до виконавчого документа, встановленим законом.

Зважаючи на те, що відповідач отримав копію ухвали про витребування доказів, проте станом на 24.05.2023 року до суду витребувані документи не надав та не повідомив про неможливість подати докази, що призводить до порушення строків розгляду справи та унеможливлює судовий розгляд, суд вважає за необхідне з метою забезпечення повного, об`єктивного розгляду справи, реалізацію сторонами своїх прав, застосувати до ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп» заходи процесуального примусу для примусового вилучення доказів.

Керуючись ст. ст. 76, 84, 143, 144, 146 ЦПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Заяву задовольнити.

Застосувати до товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп» (адреса місцезнаходження: 01014, м. Київ, вул. Звіринецька, 63, код ЄДРПОУ 40326297) заходи процесуального примусу шляхом тимчасового вилучення у нього до Печерського відділу державної виконавчої служби у м. Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) належним чином засвідчені копії документів, а саме:

- кредитної справи ОСОБА_3 за кредитним договором № CNL- 010/028/2007 від 16.04.2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 , кредитного договору № CNL-010/028/2007 від 16.04.2007 року, іпотечного договору № PCNL-010/028/2007 від 18.04.2007 року, договору поруки з ОСОБА_2 , копії банківської, генеральної, індивідуальної ліцензій і дозволів, які були дійсні станом на квітень 2007 року, видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю»;

- реєстраційних та статутних документів (свідоцтва про реєстрацію, установчого договору, статуту, витягу), банківської, генеральної, індивідуальної ліцензій і дозволів щодо надання права кредитування в іноземній валюті станом на 2007 рік (які були дійсні станом на квітень 2007 року), видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю», анкети позичальника для підтвердження правдивості даних про платоспроможність позичальника, заяву позичальника на отримання зазначеного вище кредиту, протоколів засідань кредитної комісії про надання цього кредиту та будь-яких змін до кредитного договору № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, рішення правління банку про затвердження протоколів засідань кредитного комітету за зазначеним вище кредитним договором;

- виписки за рахунками по кредитному договору № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 , відповідно до Постанови Правління Національного банку України № 280 від 17 червня 2004 року «Про затвердження Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та Інструкції про застосування плану рахунків бухгалтерського обліку банків України»: 2 (другого) класу «Операції з клієнтами»; 8 (восьмого) Класу «Управлінський облік»; 9 (дев`ятого) класу «Позабалансові рахунки», зокрема по рахунках 9601, 9611; виписки по валютному, позичковому та поточному рахунках позичальника, а також іншим, які зазначені в кредитному договорі, з вказівкою номерів кожного з цих рахунків;

- детальний графік погашення кредиту за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 , з розмежуванням строків сплати по тілу кредиту, по відсотках тощо (в наявних матеріалах вказано лише загальний графік сплати залишку заборгованості); детальний графік (розрахунок) заборгованості по кредиту, де конкретизувати за який строк нараховуються проценти на рік - за 365 днів чи за 360, копії первинних розрахункових документів щодо видачі та погашення кредиту за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, а саме копії прибуткових та видаткових касових ордерів, квитанцій, меморіальних ордерів, платіжних доручень, копії касових книг, копії розрахункових платіжних відомостей, журналів-ордерів, головної книги, зведених документів бухгалтерського та податкового обліку і звітності за період з квітня 2007 року по 2015 рік;

- висновок підрозділу банку з управління ризиками про розрахунки ризиків при наданні кредиту позичальнику за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 .

Виконання ухвали доручити Печерському відділу державної виконавчої служби у м. Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) у строк до 03.07.2023 року.

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Відомості щодо учасників справи:

Позивач: ОСОБА_1 (адреса: АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ).

Відповідач: товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Укрфінанс Груп» (адреса місцезнаходження: 01014, м. Київ, вул. Звіринецька, 63, ).

Третя особа: ОСОБА_2 (адреса: АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 ).

Третя особа: приватний нотаріус Житомирського міського нотаріального округу Сєтак Віктор Ярославович (адреса: 10003, м. Житомир, вул. Перемоги, 3).

Суддя Л.М. Семенцова