печерський районний суд міста києва
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"17" травня 2023 р. Печерський районний суд міста Києва

cуддя Матійчук Г.О.

секретар судового засідання Чепляка А. С.

справа №757/18706/23-ц

учасники справи:

заявник: ОСОБА_1

заінтересована особа: Акціонерне товариство «Райффайзен Банк»,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві заяву ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Райффайзен Банк», про забезпечення доказів до подачі позовної заяви, -

В С Т А Н О В И В:

У травні 2023 року заявник звернувся до суду із заявою про забезпечення доказів, у якій просить забезпечити докази з метою набуття заявником, у майбутньому, статусу позивача про повернення майна (коштів), отриманих 27.04.2023 року неналежним отримувачем без відповідної правової підстави та шляхом шахрайства, зобов?язавши Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» розкрити ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП- НОМЕР_1 ) інформацію, яка містить банківську таємницю, про повне ім`я (прізвище, ім?я та по- батькові особи), якій 27.04.2023 року на картку за № НОМЕР_2 з його кредитного рахунку, відкритого в АТ «Ощадбанк», за № НОМЕР_3 картка № НОМЕР_4 ), було списано кошти в сумі 63 000 грн, із зазначенням місця проживання чи перебування такого отримувача коштів, поштового індексу, реєстраційного номеру облікової картки платника податків (за наявності) або номеру і серії паспорта неналежного отримувача коштів, відомі номери засобів зв?язку цієї особи, офіційної електронної адреси та адреси електронної пошти, а також номер рахунку, на який було зараховано кошти в сумі 63 000 грн., а також залишок коштів на цьому рахунку, шляхом надання відповідної довідки.

В обґрунтування поданої заяви зазначено, що 27.04.2023 року в проміжки часу між 21:27 та 21:30 внаслідок несанкціонованого входження у обліковий запис ОСОБА_1 , створений в системі мобіле-банкінг «Ощад 24/7» протиправно, шляхом обману та з використанням електронно-обчислювальної техніки, відбулося списання із кредитної картки, емітованої в АТ «Ощадбанк» за № НОМЕР_4 , належних заявнику грошових коштів, в загальній сумі 63 000 грн.

Вказує, що із його картки списання відбувалося нанаступним чином:

- 27.04.2023 о 21:27:11 списано 25 000 грн. та перераховано на карту № НОМЕР_2 ;

- 27.04.2023 о 21:27:34 списано 25 000 грн. та перераховано на карту № НОМЕР_2 ;

- 27.04.2023 о 21:28:21 списано 10 000 грн. та перераховано на карту № НОМЕР_2 ;

- 27.04.2023 о 21:29:12 списано 3 000 грн. та перераховано на карту № НОМЕР_2 .

Отже списані з кредитного рахунку за № НОМЕР_3 (картка № НОМЕР_4 ), відкритого в АТ «Ощадбанк», грошові кошти були перераховані на картку № НОМЕР_2 , відкриту (емітовану) в АТ «Райффайзен Банк».

Також, заявником щодо вказаних дій 28.04.2023 року до Луцького міського відділу поліції ГУ НП у Волинській області було подано заяву про вчинення кримінального правопорушення, що містить ознаки злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

У зв`язку з тим, що заявник має намір звернутись до суду з позовом про стягнення безпідставно отриманих грошових коштів до власника вказаного карткового рахунку, проте для цього необхідно отримати інформацію щодо власника вищевказаного карткового рахунку, яка є банківською таємницею та може бути надана лише за рішенням суду, він змушений звернутись з відповідною заявою до суду.

Заявник ОСОБА_1 у судове засідання не з`явився, у заяві про забезпечення доказів просив розглядати заяву за його відсутності та відсутності інших осіб.

Відповідно до ч.3 ст. 118 ЦПК України неявка заявника та інших осіб, які можуть отримати статус учасників справи, не перешкоджає розгляду поданої заяви.

З урахуванням наведеного, суд вважає можливим розглянути справу за відсутності заявника, представника заявника та представника заінтересованої особи.

Дослідивши заяву, додані до неї матеріали, суд приходить до наступного.

У відповідності до ч. ч. 1, 2, 3 ст. 116 ЦПК України суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим.

Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов`язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом.

Заява про забезпечення доказів може бути подана до суду як до, так і після подання позовної заяви.

Згідно п. 4-6 ч. 1 ст. 117 ЦПК України у заяві про забезпечення доказів зазначається: докази, забезпечення яких є необхідним, а також обставини, для доказування яких вони необхідні; обґрунтування необхідності забезпечення доказів; спосіб, у який заявник просить суд забезпечити докази, у разі необхідності особу, у якої знаходяться докази.

Судом встановлено, що 27.04.2023 року в проміжки часу між 21:27 та 21:30 внаслідок несанкціонованого входження у обліковий запис ОСОБА_1 , створений в системі мобіле-банкінг «Ощад 24/7» з використанням електронно-обчислювальної техніки, відбулося списання із кредитної картки, емітованої в АТ «Ощадбанк» за № НОМЕР_4 , належних заявнику грошових коштів, в загальній сумі 63 000 грн.

Списання із картки № НОМЕР_4 відбувалося наступним чином:

- 27.04.2023 о 21:27:11 списано 25 000 грн. та перераховано на карту № НОМЕР_2 ;

- 27.04.2023 о 21:27:34 списано 25 000 грн. та перераховано на карту № НОМЕР_2 ;

- 27.04.2023 о 21:28:21 списано 10 000 грн. та перераховано на карту № НОМЕР_2 ;

- 27.04.2023 о 21:29:12 списано 3 000 грн. та перераховано на карту № НОМЕР_2 .

Таким чином, грошові кошти в сумі 63 000, 00 грн. були помилково переведені невідомій особі - власнику платіжної картки № НОМЕР_2 , емітованої АТ «Райффайзен Банк».

Щодо вказаних дій 28.04.2023 року ОСОБА_1 було подано заяву до Луцького міського відділу поліції ГУ НП у Волинській області про вчинення кримінального правопорушення, що містить ознаки злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

За приписами ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до ч. 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Зважаючи на те, що інформація, яку просить розкрити ОСОБА_1 , не може бути отримана останнім без рішення суду, а також враховуючи той факт, що заявнику необхідно встановити власника картки АТ «Райффайзен Банк» з метою повернення безпідставно перерахованих коштів в порядку ст. 1212 ЦК України та звернення з відповідними позовними вимогами, суд приходить до висновку про наявність підстав для часткового задоволення заяви про забезпечення доказів.

В частині витребування інформації про залишок коштів на у рахунку № НОМЕР_2 , шляхом надання відповідної довідки, суд вважає за необхідне відмовити, оскільки заявником не обґрунтовано обставини, для доказування яких необхідна вказана інформація.

На підставі зазначеного та керуючись ст. ст. 116-118 353, 15.5) Перехідних положень ЦПК України, суд, -

У Х В А Л И В :

Заяву ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Райффайзен Банк», про забезпечення доказів до подачі позовної заяви - задовольнити частково.

Зобов`язати Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» розкрити ОСОБА_1 ( АДРЕСА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , тел. НОМЕР_5 ) інформацію, яка містить банківську таємницю, про повне прізвище, ім?я та по-батькові) особи, якій 27.04.2023 року на картку за № НОМЕР_2 з кредитного рахунку, відкритого в АТ «Ощадбанк», за № НОМЕР_3 картка № НОМЕР_4 ), було списано кошти в сумі 63 000 грн., із зазначенням місця проживання чи перебування такого отримувача коштів, поштового індексу, реєстраційного номеру облікової картки платника податків (за наявності) або номеру і серії паспорта неналежного отримувача коштів, відомі номери засобів зв?язку цієї особи, офіційної електронної адреси та адреси електронної пошти, а також номер рахунку, на який було зараховано кошти в сумі 63 000 грн.

В задоволенні іншої частини заяви - відмовити.

Роз`яснити заявнику, що у разі подання заяви про забезпечення доказів до подання позовної заяви заявник повинен подати позовну заяву протягом десяти днів з дня постановлення ухвали про забезпечення доказів. У разі неподання позовної заяви у зазначений строк, повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження суд скасовує ухвалу про вжиття заходів забезпечення доказів не пізніше наступного дня після закінчення такого строку або постановлення судом ухвали про повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження. Якщо ухвала про забезпечення доказів на момент її скасування була виконана повністю або частково - отримані судом докази (показання свідків, висновки експертів тощо) не можуть бути використані в іншій справі.

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання.

Ухвала суду може бути оскаржена шляхом подання апеляційної скарги протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення.

Учасник справи, якому ухвала суду не була вручена у день її проголошення має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження на ухвалу суду - якщо апеляційна скарга подана протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали суду.

Апеляційні скарги подаються учасниками справи до Київського апеляційного суду або через Печерський районний суд м. Києва, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності ЦПК України в редакції від 15 грудня 2017 року.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи на офіційному вебпорталі судової влади України за вебадресою: http://court.gov.ua/fair/sud2606.

Суддя Г. О. Матійчук