Справа №: 398/1756/22
провадження №: 2/398/677/23
УХВАЛА

Іменем України

"02" березня 2023 р. Олександрійський міськрайонний суд Кіровоградської області в складі:

головуючого судді Стручкової Л.І.,

з участю секретаря судового засідання Дудченко О.Ю.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань в м. Олександрії в порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовом ОСОБА_1 , в інтересах якого діє адвокат Смірнов Андрій Андрійович, до Публічного акціонерного товариства акціонерний банк «Укргазбанк», про визнання неправомірними дій щодо порушення права споживача банківських послуг та стягнення збитків у вигляді безпідставно утриманої банківської комісії,

В С Т А Н О В И В:

21.06.2022 року до Олександрійського міськрайонного суду Кіровоградської області надійшла заява ОСОБА_1 , в якій заявник просить суд визнати неправомірними дії Публічного акціонерного товариства акціонерний банк «Укргазбанк» щодо порушення права споживача банківських послуг ОСОБА_1 в частині односторонньої відмови від виконання зобов`язань згідно договору №2021/1_С/327-003040 від 01 жовтня 2021 року із зарахування грошових коштів на картковий рахунок ОСОБА_1 , відкритий в АБ «Укргазбанк» № НОМЕР_1 , як дохід від ліквідації юридичної особи нерезидента LOVEZA TRADE INC (Республіка Панама) та повернення коштів ОСОБА_1 до BENDURA BANK AG 08.11.2021 року на суму 3955,22 Євро; 08.11.2021 року на суму 42100,00 Євро; 09.11.2021 року на суму 49940,00 Євро; 11.11.2021 року на суму 49970,00 Євро; 27.04.2022 року на суму 3857,22; 27.04.2022 року на суму 49750,12 Євро; 27.04.2022 року на суму 49780,06 Євро; 27.04.2022 року на суму 41925,80 Євро та стягнути з Публічного акціонерного товариства акціонерний банк «Укргазбанк» на користь ОСОБА_1 збитки у вигляді безпідставно утриманої банківської комісії на суму 26804,01грн. (877,02 Євро за курсом НБУ станом на 14.06.2022 року 30,5626).

В судове засідання учасники справи, належним чином повідомлені про час, дату та місце проведення судового засідання, не з`явилися.

Представник позивача подав клопотання про витребування від АБ «Укргазбанк» письмових доказів, а саме:

-в повному обсязі договір між ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) та АБ «УКРГАЗБАНК» (), на підставі якого було відкрито рахунок у відділенні №327/16 Полтавської ОД АБ «УКРГАЗБАНК» - № НОМЕР_3 ;

-меморіальні ордери, на підставі яких ПАТ «УКРГАЗБАНК» () була утримана комісія при поверненні грошових коштів до ВENDURA ВАNК АG (Князівство Ліхтенштейн, реєстраційний номер НОМЕР_4 ), які перераховувались ВENDURA ВАNК АG на рахунок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 як дохід від ліквідації юридичної-особи нерезидента L0VЕZА TRADE INC (Республіка Панама): 08.11.2021 року на суму 3955,22 Євро; 08.11.2021 року на суму 42100,00 Євро; 09.11.2021 року на суму 49940,00 Євро; 11.11.2021 року на суму 49970,00 Євро; 27.04.2022 року на суму 3857,22; 27.04.2022 року на суму 49750,12 Євро; 27.04.2022 року на суму 49780,06 Євро; 27.04.2022 року на суму 41925,80 Євро;

-банківські виписки, перекази Swift, або інші документи, які підтверджують надходження на транзитний або інший рахунок в АБ «УКРГАЗБАНК» (), в тому числі на рахунок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 в жовтні, листопаді 2021 року, березні 2022 року грошових коштів з рахунку в ВENDURA ВАNК АG (Князівство Ліхтенштейн, реєстраційний номер НОМЕР_4 ), які призначались ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) та є доходом ОСОБА_1 від ліквідації компанії L0VЕZА TRADE INC (Республіка Панама);

-банківські виписки, перекази Swift або інші документи, які підтверджують повернення в листопаді 2021 року, квітні 2022 року грошових коштів, які призначались ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) та є його доходом від ліквідації компанії L0VЕZА TRADE INC (Республіка Панама), з транзитного або іншого рахунку в АБ «УКРГАЗБАНК» (), в тому числі з рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_3 на рахунок, відкритий в ВENDURA ВАNК АG;

-копії рішень про зупинення АБ «УКРГАЗБАНК» () видаткових фінансових операцій на рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_3 в АБ «УКРГАЗБАНК» () в жовтні-листопаді 2021 року та в березні-квітні 2022 року;

-копії офіційних запитів, листів уповноважених осіб АБ «УКРГАЗБАНК» () до ОСОБА_1 щодо зупинення фінансових операцій на рахунку № НОМЕР_3 та необхідності надання у зв`язку із цим документів, в тому числі тих, що підтверджують власні фінансові можливості, джерела походження власних коштів та інших активів особи, наявність, розміщення та/або використання активів клієнта, що дають змогу проводити або ініціювати проведення фінансової операції на відповідну суму, які надсилались АБ «УКРГАЗБАНК» ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) в жовтні-листопаді 2021 року та в березні-квітні 2022 року.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Розглянувши зазначене клопотання, суд приходить до висновку про його задоволення, оскільки позивач не має можливості самостійно отримати інформацію про яку просить у клопотанні.

Керуючись ст. ст. 84, 260 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання про витребування доказів задовольнити.

Витребувати від АБ «Укргазбанк» письмовs доказb, а саме:

-в повному обсязі договір між ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) та АБ «УКРГАЗБАНК» (), на підставі якого було відкрито рахунок у відділенні №327/16 Полтавської ОД АБ «УКРГАЗБАНК» - № НОМЕР_3 ;

-меморіальні ордери, на підставі яких ПАТ «УКРГАЗБАНК» () була утримана комісія при поверненні грошових коштів до ВENDURA ВАNК АG (Князівство Ліхтенштейн, реєстраційний номер НОМЕР_4 ), які перераховувались ВENDURA ВАNК АG на рахунок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 як дохід від ліквідації юридичної-особи нерезидента L0VЕZА TRADE INC (Республіка Панама): 08.11.2021 року на суму 3955,22 Євро; 08.11.2021 року на суму 42100,00 Євро; 09.11.2021 року на суму 49940,00 Євро; 11.11.2021 року на суму 49970,00 Євро; 27.04.2022 року на суму 3857,22; 27.04.2022 року на суму 49750,12 Євро; 27.04.2022 року на суму 49780,06 Євро; 27.04.2022 року на суму 41925,80 Євро;

-банківські виписки, перекази Swift, або інші документи, які підтверджують надходження на транзитний або інший рахунок в АБ «УКРГАЗБАНК» (), в тому числі на рахунок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) № НОМЕР_3 в жовтні, листопаді 2021 року, березні 2022 року грошових коштів з рахунку в ВENDURA ВАNК АG (Князівство Ліхтенштейн, реєстраційний номер НОМЕР_4 ), які призначались ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) та є доходом ОСОБА_1 від ліквідації компанії L0VЕZА TRADE INC (Республіка Панама);

-банківські виписки, перекази Swift або інші документи, які підтверджують повернення в листопаді 2021 року, квітні 2022 року грошових коштів, які призначались ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) та є його доходом від ліквідації компанії L0VЕZА TRADE INC (Республіка Панама), з транзитного або іншого рахунку в АБ «УКРГАЗБАНК» (), в тому числі з рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_3 на рахунок, відкритий в ВENDURA ВАNК АG;

-копії рішень про зупинення АБ «УКРГАЗБАНК» () видаткових фінансових операцій на рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_3 в АБ «УКРГАЗБАНК» () в жовтні-листопаді 2021 року та в березні-квітні 2022 року;

-копії офіційних запитів, листів уповноважених осіб АБ «УКРГАЗБАНК» () до ОСОБА_1 щодо зупинення фінансових операцій на рахунку № НОМЕР_3 та необхідності надання у зв`язку із цим документів, в тому числі тих, що підтверджують власні фінансові можливості, джерела походження власних коштів та інших активів особи, наявність, розміщення та/або використання активів клієнта, що дають змогу проводити або ініціювати проведення фінансової операції на відповідну суму, які надсилались АБ «УКРГАЗБАНК» ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) в жовтні-листопаді 2021 року та в березні-квітні 2022 року.

Витребувані відомості необхідно надати суду у строк до 10 квітня 2023 року включно.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Л.І. Стручкова