Дата документу 08.06.2023Справа № 545/1243/23
Провадження № 2-з/554/60/2023
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

08.06.2022 року м. Полтава

Октябрський районний суд м. Полтави у складі:

головуючогосудді Материнко М.О.,

за участю секретаря судового засіданняЛеуської Л.Я.,

розглянувши заяву позивача ОСОБА_1 про забезпечення доказів у справі за позовною заявою ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором позики,-

ВСТАНОВИВ:

В провадженн Октябрського районного суду м.Полтава перебуває цивільна справа за позовною заявою ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором позики.

05.06.2023 року позивач ОСОБА_1 звернувся до Октябрського районного суду м. Полтава із заявою про забезпечення доказів у вказаній справі, зокрема просив витребувати у АТ КБ «ПРИВАТБАНК», Полтавського Головного регіонального управління АТ КБ «ПРИВАТБАНК», АТ «ТАСКОМБАНК» (Sportbank; Іzibank), АТ «А-БАНК», АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (monobank), АТ «ПУМБ», АТ «ІДЕЯ БАНК» відомості про наявність за ОСОБА_2 банківських рахунків, а саме наявність відкритих рахунків, наявності коштів на рахунку, наявності депозитів, у разі таких рахунків, зазначити про дату відкриття рахунку, номер такого рахунку, залишок коштів на рахунку, зазначити періоди надходжень коштів на рахунки, інформацію про договори відповідача про зберігання цінностей або надання відповідачу в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком та інші відомості, що стосуються активів відповідача; надати виписку про рух коштів з 08.11.2022 року по дату надання відповіді на ухвалу суду; надати відомості про контрагентів (назва юридичної особи або прізвище ім?я по-батькові фізичної особи, код ЄДРПОУ, РНОКПП) від яких зараховувалися кошти на рахунок та контрагентів куди кошти з рахунку сплачувалися із зазначенням призначення платежу; витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів, оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п. 2.3., 2.4. «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку», затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995 року починаючи з 08.11.2022 року по дату надання таких відомостей.

Посилався на неможливість отримати самостійно такі докази, так як останні містять конфіденційну та банківську таємницю, котра охороняється законом і доступ до якої можливий лише на підставі вмотивованої ухвали суду.

Необхідність на отримання доказів вказував на те, що для встановлення дійсності обставин цільового використання коштів, створення бізнесу, чи дійсно відповідач витрачав кошти на створення підприємницької діяльності, чи дійсно у нього виникли фінансові проблеми та нестача коштів для їх повернення в строк до 08.03.2023 року, є необхідним витребувати з банківських установ де відкриті розрахункові рахунки відповідача, відомості про наявність коштів на рахунку, відомості про рух коштів на рахунку за період з моменту укладення договору позики від 08.11.2023 року та по дату постановлення ухвали, транзакції та контрагенти котрим сплачувалися кошти у разі наявності таких, інші відомості котрі будуть сприяти для всебічного, об`єктивного, справедливого, законного, в розумний термін розгляду цивільної справи, встановлення всіх обставин справи.

Дослідивши заяву, суд приходить до наступного.

Відповідно до ст. 116 ЦПК України, судза заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення доказів, є зокрема витребування доказів. Заява про забезпечення доказів може бути подана до суду як до, так і після подання позовної заяви.

Згідно ст. 118 ЦПК України заява про забезпечення доказів розглядається в судовому засіданні в загальному порядку, передбаченому цим Кодексом, з особливостями, встановленими цією статтею.

Суд за клопотанням заявника може забезпечити докази без повідомлення інших осіб, які можуть отримати статус учасників справи: 1) у невідкладних випадках; 2) якщо неможливо встановити, хто є або стане такими особами; 3) у разі, якщо повідомлення іншої сторони може унеможливити або істотно ускладнити отримання відповідних доказів.

За результатами розгляду заяви про забезпечення доказів суд постановляє ухвалу про задоволення чи відмову у задоволенні заяви.

У разі задоволення заяви, суд в ухвалі зазначає доказ, а також дії, що необхідно вчинити для його забезпечення.

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Ухвала про забезпечення доказів (крім забезпечення доказів шляхом допиту свідків, призначення експертизи, огляду доказів) є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею (ст. 60 Закону України "Про Банки і банківську діяльність").

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.

Відповідно до статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду.

Відповідно до Узагальнення ВСУ від 21.12.2009 року «Судова практика розгляду справ про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб, відповідно до ч. 4 ст. 62 Закону N 2121-III ( 2121-14 ) банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.

Разом із тим абз. 1 п. 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою правління Національного банку України від 14 липня 2006 р. N 267 ( z0935-06 ), передбачено, що банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах, операціях клієнта, якщо інше не зазначено в дозволі клієнта або вимозі, рішенні (постанові) суду.

Це означає, що лише за вимогою суду чи рішенням суду може бути розкрита особа (особи) контрагента тієї особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці.

Стосовно обов`язку банку про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, щодо певної особи, то його можна зобов`язати розкрити лише інформацію про контрагентів цієї особи (найменування, реквізити тощо), а не зобов`язувати розкривати щодо цього контрагента банківську таємницю, оскільки така особа не була залучена до участі у справі.

Інформація, що міститься у прийнятих до обліку первинних документах, систематизується на рахунках бухгалтерського обліку в регістрах синтетичного та аналітичного обліку шляхом подвійного запису їх на взаємопов`язаних рахунках бухгалтерського обліку.

Враховуючи вищевикладене, а також неможливість витребування вказаних доказів позивачем самостійно, пересвідчившись, що витребування зазначених позивачем доказів має значення для встановлення певних фактів та обставин, які підлягатимуть встановленню у справі, суд приходить до висновку, що вказаназаява про забезпечення доказів підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст.84,116-118,353 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Заяву ОСОБА_1 про забезпечення доказів у справі за позовною заявою ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором позики - задовольнити.

Витребувати у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д), Полтавського Головного регіонального управління АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (36014, м. Полтава, вул. Соборності, 70-А), АТ «ТАСКОМБАНК» (Sportbank; Іzibank)(01032, м. Київ, вул. С.Петлюри, 30), АТ «А-БАНК» (49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11), АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (monobank) (04114, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19), АТ «ПУМБ» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 4), АТ «ІДЕЯ БАНК» (79008, м. Львів, вул. Валова, 11) відомості про наявність за ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) банківських рахунків, а саме наявність відкритих рахунків, наявності коштів на рахунку, наявності депозитів, у разі таких рахунків, зазначити про дату відкриття рахунку, номер такого рахунку, залишок коштів на рахунку, зазначити періоди надходжень коштів на рахунки, інформацію про договори відповідача про зберігання цінностей або надання відповідачу в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа, що охороняється банком та інші відомості, що стосуються активів відповідача; надати виписку про рух коштів з 08.11.2022 року по дату надання відповіді на ухвалу суду; надати відомості про контрагентів (назва юридичної особи або прізвище ім?я по-батькові фізичної особи, код ЄДРПОУ, РНОКПП) від яких зараховувалися кошти на рахунок та контрагентів куди кошти з рахунку сплачувалися із зазначенням призначення платежу; витяги з оборотно-сальдових відомостей по рахункам або копії документів, оформлених у відповідності до вимог діючого законодавства, а саме п. 2.3., 2.4. «Положення про документальне забезпечення записів у бухгалтерському обліку», затвердженого наказом Міністерства фінансів України № 88 від 24 травня 1995 року починаючи з 08.11.2022 року по дату надання таких відомостей.

Роз`яснити, що відповідно до вимог ст. 84 ЦПК Українибудь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Визначити строк виконання ухвали до 21 червня 2023 року.

Ухвалу направити для виконання Голові Правління АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д), Керуючому Полтавського Головного регіонального управління АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (36014, м. Полтава, вул. Соборності, 70-А), Голові Правління АТ «ТАСКОМБАНК» (Sportbank; Іzibank)(01032, м. Київ, вул. С.Петлюри, 30), Голові Правління АТ «А-БАНК» (49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11), Голові Правління АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (monobank) (04114, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19), Голові Правління АТ «ПУМБ» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 4), Голові Правління АТ «ІДЕЯ БАНК» (79008, м. Львів, вул. Валова, 11).

Ухвала підлягає негайному виконанню.

Оскарження ухвали про забезпечення доказів не зупиняє її виконання, а також не перешкоджає розгляду справи.

Ухвала може бути оскаржена протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення до Полтавського апеляційного суду.

Суддя М.О. Материнко