Справа №760/3471/16-ц
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 вересня 2023 року Солом`янський районний суд м. Києва у складі:

головуючого судді - Кушнір С.І.,

секретар судового засідання - Федоренко Д.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Києві, заяву акціонерного товариства «СЕНС БАНК» про заміну стягувача у виконавчому провадженні у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

в с т а н о в и в:

28 березня 2023 року представник банку звернувся до суду із заявою про заміну стягувача з публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» на акціонерне товариство «Сенс Банк».

Вимоги заяви обґрунтовано тим, що 29 червня 2016 року Солом`янським районним судом міста Києва ухвалено рішення про стягнення з ОСОБА_1 на користь публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» заборгованості за кредитним договором №032/29-276К від 01.08.2007 року в розмірі 370003, 24 грн. та судовий збір у розмірі 5550,05 грн.

18 серпня 2016 року Солом`янський районний суд міста Києва видав виконавчий лист у справі, який банк пред`явив для примусового виконання приватному виконавцю виконавчого округу міста Києва Ляпіну Д.В.

21 квітня 2020 року приватним виконавцем виконавчого округу міста Києва Ляпіним Д.В. виконавчий документ повернуто стягувачу.

10 вересня 2019 року Загальними зборами акціонерів АТ «Альфа-Банк» та єдиним акціонером АТ «Укрсоцбанк» затверджено рішення про реорганізацію АТ «Укрсоцбанк» шляхом приєднання до АТ «Альфа-Банк».

Рішенням єдиного акціонера АТ «Укрсоцбанк» №5/2019 від 15.10.2019 року та рішенням Загальних зборів акціонерів АТ «Альфа-Банк», було затверджено Передавальний акт та визначено, що правонаступництво щодо всього майна, прав та обов`язків АТ «Укрсоцбанк» які зазначені у передавальному акті, виникає у АТ «Альфа-банк» з 15.10.2019 року.

Протоколом №4/2019 позачергових загальних зборів акціонерів АТ «Альфа-Банк» від 15.10.2019 року затверджено Передавальний акт.

Відомості про реорганізацію АТ «Укрсоцбанк» шляхом приєднання до АТ «Альфа-Банк» та відповідно припинення АТ «Укрсоцбанк» внесені до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

30 листопада 2022 року АТ «Альфа-Банк» змінено найменування на АТ «СЕНС БАНК», про що внесені відповідні відомості до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

Окрім цього, відомості щодо правонаступництва АТ «Сенс Банк» за АТ «Укрсоцбанк» містяться в статуті АТ «Сенс Банк», погодженого Національним банком України.

З метою повторного пред`явлення виконавчого листа №760/3471/16-ц до виконання виникла необхідність у заміні сторони стягувача у виконавчому листі.

13 червня 2023 року представник боржника ОСОБА_1 адвокат Балійчук Л.І. подала заперечення на заяву про заміну стягувача у виконавчому документі. Вказала, що відповідно до п. 10-2 Прикінцевих та перехідних положень ЗУ «Про виконавче провадження» до набрання чинності законом щодо врегулювання відносин за участю осіб, пов`язаних з державою-агресором, зупиняється вчинення виконавчих дій, забороняється заміна стягувачів у виконавчих провадженнях, стягувачами за якими є Російська Федерація або такі особи: громадяни Російської Федерації; юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства Російської Федерації; юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства, відмінного від законодавства України, серед кінцевих бенефіціарних власників, членів або учасників (акціонерів) яких є Російська Федерація, громадянин Російської Федерації або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства Російської Федерації.

Відповідно до інформації, розміщеної на сайті Нацбанку та АТ «СЕНС БАНК», кінцевими власниками істотної участі в банку є громадяни російської федерації, що унеможливлює заміну сторони стягувача у виконавчому документі.

11 липня 2023 року представник заявника АТ «СЕНС БАНК» подав пояснення на заперечення на заяву про заміну стягувача у виконавчому документі.

Вказав, що у березні 2022 року НБУ позбавив прав управління акціями громадян російської федерації, які є кінцевими бенефіціарними власниками АТ «СЕНС БАНК», право голосу за акціями передано довіреній особі.

Додатково вказав, що АТ «Альфа-Банк» відноситься до системно важливих банків, які працюють на території України та виключно в межах українського законодавства, а тому п. 10-2 Прикінцевих та перехідних положень ЗУ «Про виконавче провадження» до нього незастосовується.

Крім того, в письмових поясненнях від 03 серпня 2023 року представник банку вказав, що постановою КМ України №739 від 21 липня 2023 року прийнято пропозицію Національного банку про участь держави в особі Міністерства фінансів у виведенні з ринку системно важливого банку АТ «СЕНС БАНК» у спосіб, визначений п. 5 частини 2 ст. 39 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», держава в особі Міністерства фінансів придбаває у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб акції АТ «СЕНС БАНК» у повному обсязі за одну гривню, органом управління корпоративними правами за акціями АТ «СЕНС БАНК», що належать державі, є Міністерство фінансів.

Таким чином, АТ «СЕНС БАНК» став державним під управлінням Міністерства фінансів.

07 вересня 2023 року представник боржника ОСОБА_1 адвокат Балійчук Л.І. подала заперечення щодо пояснень банку. Вказала, що Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань не містить інформації, що Міністерство фінансів здійснює функції з управління корпоративними правами у АТ «СЕНС БАНК», а тому заява про заміну сторони у виконавчому документі задоволенню не підлягає.

Особи, які беруть участь у справі в судове засідання не з`явились, про розгляд справи повідомлялись належним чином, будь-яких заяв/клопотань щодо неможливості розгляду заяви без участі сторін до суду не надходило.

Відповідно до ч. 3 ст. 442 ЦПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Суд, дослідивши матеріали справи та заяву про заміну стягувача у виконавчому документі, приходить до висновку, що заяву слід задовольнити з таких підстав.

Встановлено, що рішенням Солом`янського районного суду м. Києва від 29 червня 2016 року у справі №760/3471/16-ц задоволено позов Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором. Стягнуто з ОСОБА_1 на користь Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» заборгованість за Кредитним договором №032/29-276К від 01.08.2007р. в розмірі 370003 (триста сімдесят тисяч три) гривень 24 копійки та судовий збір у розмірі 5550,05 грн.

18 серпня 2016 року Солом`янський районний суд м. Києва видав виконавчий лист у справі №760/3471/16-ц.

Постановою приватного виконавця виконавчого округу м. Києва Ляпіна Д.В. від 21 квітня 2020 року повернуто виконавчий документ стягувачу у виконавчому провадженні НОМЕР_1 з примусового виконання виконавчого листа №760/3471/16-ц, виданого 18 серпня 2016 року Солом`янським районним судом м. Києва.

Відповідно до п. 1 розділу І статуту АТ «СЕНС БАНК» (), затвердженого позачерговими Загальними зборами акціонерів АТ «АЛЬФА-БАНК» від 12.08.2022 року та погодженого Національним банком України 12 вересня 2022 року, банк створений у формі акціонерного товариства та є правонаступником:

1) усіх прав і зобов`язань Акціонерного товариства «Альфа-Банк», який відповідно до рішення Загальних зборів акціонерів від 28.04.2018 року змінив тип акціонерного товариства з публічного на приватне, а також змінив назву з публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк» на акціонерне товариство «Альфа-Банк», та виступав правонаступником усіх прав і зобов`язань публічного акціонерного товариства «Альфа-Банк», що був створений відповідно до рішення Загальних зборів від 01.06.2009 року, а також

2) всього майна, прав і зобов`язань Акціонерного товариства «Укрсоцбанк» на підставі передавального акту (затвердженого рішенням єдиного акціонера Акціонерного товариства «Укрсоцбанк» (рішення №5/2019 від 15.10.2019 року) та рішенням Загальних зборів акціонерів Акціонерного товариства «Альфа-Банк»(протокол №4/2019 від 15.10.2019р.), у відповідності до якого до Акціонерного товариства «Альфа-Банк» були передані все майно, права і зобов`язання Акціонерного товариства «Укрсоцбанк», яке було створене згідно з договором про створення Республіканського акціонерно-комерційного банку соціального розвитку від 14 вересня 1990 року в організаційно-правовій формі відкритого акціонерного товариства на базі установ Житлосоцбанку СРСР 31 жовтня 1990 року з найменуванням Республіканський акціонерно-комерційний банк соціального розвитку «Укрсоцбанк», який змінював назву.

Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань з 01.12.2022 АТ «Альфа-Банк» змінило найменування на АТ «Сенс Банк».

Частиною 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини(пункт 1 частини другої статті 11 ЦК України).

Положеннями ч. 1 ст. 104 ЦК України юридична особа припиняється в результаті реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення) або ліквідації. У разі реорганізації юридичних осіб майно, права та обов`язки переходять до правонаступників.

Порядок створення, діяльності, припинення, виділу акціонерних товариств, їх правовий статус, права та обов`язки акціонерів визначає Закон України «Про акціонерні товариства» (ч. 1 ст. 1 ЗУ «Про акціонерні товариства»)

Відповідно до частини першої статті 84 ЗУ «Про акціонерні товариства» приєднанням акціонерного товариства визнається припинення акціонерного товариства (кількох товариств) з передачею ним (ними) згідно з передавальним актом усього свого майна, прав та обов`язків іншому акціонерному товариству правонаступнику.

Як вбачається із наявної в матеріалах справи копії статуту Акціонерного товариства «Сенс-Банк», затвердженого позачерговими Загальними зборами акціонерів АТ «АЛЬФА-БАНК» від 12.08.2022 року та погодженого Національним банком України 12 вересня 2022 року, банк створений у формі акціонерного товариства та є правонаступником АТ «Укрсоцбанк» та АТ «Альфа-Банк».

Виходячи з положення ч. 1 ст. 510 ЦК України сторонами у зобов`язанні є боржник і кредитор.

Відповідно до частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні(крім випадків, передбачених статтею 115 ЦК України) може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), а згідно зі статтею 514 цього Кодексу до нового кредитора переходять права первісного кредитора в зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з вимогами чинного законодавства, заміна осіб в окремих зобов`язаннях через волевиявлення сторін є різновидом правонаступництва та можливе на будь-якій стадії процесу.

За змістом статті 514 Цивільного Кодексу України, статті 442 ЦПК України та статті 8 Закону України «Про виконавче провадження», у разі вибуття кредитора в зобов`язанні він замінюється правонаступником

Виходячи із цих норм, зокрема пунктів 1, 2 частини першої статті 512 ЦК України, у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (правонаступництво) на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора.

Отже, підставою для заміни сторони виконавчого провадження, тобто процесуального правонаступництва, є наступництво у матеріальних правовідносинах, унаслідок якого відбувається вибуття сторони із спірних або встановлених судом правовідносин і переходу до іншої особи прав і обов`язків вибулої сторони в цих правовідносинах.

Законом України «Про внесення змін до Розділу XIII «Прикінцеві та перехідні положення» Закону України «Про виконавче провадження» даний Розділ доповнено пунктом 10-2.

Відповідно до частини першої пункту 10-2 Розділу XIII «Прикінцеві та перехідні положення» Закону України «Про виконавче провадження» (далі - Закон), до набрання чинності законом щодо врегулювання відносин за участю осіб, пов`язаних з державою-агресором, зупиняється вчинення виконавчих дій, забороняється заміна стягувачів у виконавчих діях, стягувачами за якими є Російська Федерація або такі особи: громадяни Російської Федерації; юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства Російської Федерації; юридичні особи, створені та зареєстровані відповідно до законодавства, відмінного від законодавства України, серед кінцевих бенефіціарних власників, членів або учасників (акціонерів) яких є Російська Федерація, громадянин Російської Федерації або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства Російської Федерації.

Отже, аналіз наведених положень Закону приводить до висновку, що застосування положення щодо заборони заміни стягувачів у виконавчих діях, стягувачами за якими є юридичні особи, відбувається за обставин встановлення факту створення та реєстрації юридичної особи за законодавством, відмінним від законодавства України. Тобто, у разі, якщо юридична особа створена та зареєстрована відповідно до законодавства України, то заборона заміни стягувача у виконавчих провадженнях до таких юридичних осіб не застосовується, незважаючи на наявність чи відсутність серед кінцевих бенефіціарних власників, членів або учасників громадян Російської Федерації.

Матеріалами справи підтверджується, що AT «Сенс Банк» як юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства України.

Так, загальними зборами засновників було прийнято рішення Комерційного банку споживчої кооперації «Віто» (далі - КБСК «Віто») у відповідності з установчим договором від 18.11.1992 і затвердження Статуту КБСК «Віто», а 24.03.1993 Національний банк України зареєстрував Статут КБСК «Віто», про що було внесено відповідний запис за №158 до Республіканської книги реєстрації банків. В подальшому найменування КБСК «Віто» неодноразово змінювалось, у зв`язку з чим Національним банком України були зареєстровані/погоджені відповідні зміни до Статуту Банку у новій редакції. А саме 12.09.2022 Національним банком України погоджено новий статут Банку - «Сенс Банк», який є правонаступником усіх прав і зобов`язань АТ «Альфа-Банк», ПАТ «Альфа Банк», ЗАТ «Альфа-Банк», АКБ «Київінвестбанк», КБ «Київінвестбанк» та КБСК «Віто», а також всього майна, прав і зобов`язань AT «Укрсоцбанк».

Крім того, на веб-сайті AT «Сенс Банк», а також на офіційному сайті Національного банку України наявна інформація про власників істотної участі в банку станом на 20.03.2023, якими є: АВН Ukraine Limited (2064, Кіпр, м. Ніко: Строволос, Спірідіс Тауер, вул. Візантіу, 5), АВН Holdings S.A. (вул. болівар дю Прінс Анрі 3.1 1724 м. Люксембург, Велике Герцогство Люксембург), ОСОБА_2 (громадянство: Держава Ізраїль, Російської Федерації), ОСОБА_3 (громадянство: Латвійської Республіки, Російської Федерації), ОСОБА_4 (громадянство: Російської Федерації).

Відповідно до частини 2 пункту 10-2 Розділу XIII «Прикінцеві та перехідні положення» Закону України «Про виконавче провадження», обмеження щодо заборони заміни стягувачів у виконавчих діях не застосовується до громадян Російської Федерації, які проживають на території України на законних підставах, та юридичних осіб, створених та зареєстрованих відповідно до закону України, кінцевим бенефіціарним власником, членом або учасником (акціонером) яких є виключно громадяни Російської Федерації, які проживають на території України на законних підставах, або виключно громадяни України та громадяни Російської Федерації, які проживають на території України на законних підставах.

Згідно ПОЯСНЮВАЛЬНОЇ ЗАПИСКИ до проекту Закону України про внесення змін до пункту 10-2 розділу ХІІІ «Прикінцеві та перехідні положення» Закону України «Про виконавче провадження» законопроектом запропоновано внесення змін до цього пункту з метою забезпечення конституційних прав і свобод людини та громадянина в умовах воєнного стану, що потребує правового врегулювання питання зупинення примусового виконання рішень про стягнення з фізичної особи заборгованості за житлово-комунальні послуги.

Крім того, постановою КМ України №739 від 21 липня 2023 року прийнято пропозицію Національного банку про участь держави в особі Міністерства фінансів у виведенні з ринку системно важливого банку АТ «СЕНС БАНК» у спосіб, визначений п. 5 частини 2 ст. 39 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», держава в особі Міністерства фінансів придбаває у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб акції АТ «СЕНС БАНК» у повному обсязі за одну гривню, органом управління корпоративними правами за акціями АТ «СЕНС БАНК», що належать державі, є Міністерство фінансів.

Міністерство фінансів України та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб 22 липня 2023 року уклали договір купівлі-продажу 100% акцій системно важливого АТ «СЕНС БАНК», за умовами якого банк перейшов у власність держави, тобто станом на час розгляду заяви кінцевими бенефіціарними власниками АТ «СЕНС БАНК» не є особи, пов`язані з російською федерацією.

Процесуальна процедура заміни сторони виконавчого провадження визначена статтею 442 ЦПК України відповідно до якої положення цієї статті застосовуються також у випадку зміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Така зміна кредитора відбувається поза межами виконавчого провадження, зокрема, у разі відступлення права вимога або правонаступництва. У разі такої зміни кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, у зв`язку із чим припиняється її статус сторони виконавчого провадження, і її заміна належним кредитором проводиться відповідно до ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження», статті 442 ЦПК України за заявою заінтересованої сторони зобов`язання якою є правонаступник, що отримав від попереднього кредитора всі права та обов`язки у зобов`язанні, у тому числі й право бути стороною виконавчого провадження.

Судові рішення, які набрали законної сили, обов`язкові для всіх органів державної влади і органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, посадових чи службових осіб та громадян і підлягають виконанню на всій території України. Вибуття первісного кредитора і заміна його новим не скасовує обов`язковості виконання рішення суду, при цьому реалізувати право на примусове стягнення присуджених судом сум можливо лише шляхом заміни стягувача у виконавчому провадженні, оскільки новий кредитор, без вирішення питання про заміну сторони у зобов`язанні, не має права звернутися до органу державної виконавчої служби із заявою про примусове виконання рішення суду.

Таким чином, дослідивши матеріали та обставини справи щодо заміни стягувача у виконавчому документі, перевіривши їх доказами на предмет належності, допустимості, достовірності, достатності та взаємного зв`язку і установивши, що заміна кредитора у зобов`язанні можлива з підстав правонаступництва, зокрема переходу всього майна, прав і зобов`язань, за яким до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, і такий кредитор може бути стороною виконавчого провадження шляхом подання ним для розгляду судом заяви про заміну стягувача, суд вважає, що вимоги АТ «Сенс Банк» підлягають задоволенню.

Керуючись ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження», ст. ст. 353,354, 442 ЦПК України, суд,-

у х в а л и в:

Заяву акціонерного товариства «СЕНС БАНК» про заміну стягувача у виконавчому документі у справі за позовом Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором задовольнити.

Замінити стягувача - публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» (, місцезнаходження: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100) на правонаступника - акціонерне товариство «СЕНС БАНК» (, місцезнаходження: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100) щодо виконання рішення Солом`янського районного суду м. Києва від 29 червня 2016 року у справі №760/3471/16-ц за позовом Публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Апеляційна скарга на ухвалу подається протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення до Київського апеляційного суду.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини ухвали або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Суддя С.І. Кушнір