ЧЕРНІГІВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

іменем України

05 червня 2023 року м. Чернігів

Унікальний номер справи № 751/8865/13-ц

Головуючий у першій інстанції - Павлов В. Г.

Апеляційне провадження № 22-ц/4823/717/23

Суд у складі:

головуючого - судді Євстафіїва О.К.,

суддів: Скрипки А.А., Шарапової О.Л.,

за участю секретаря Зеляк Ю.Г.,

розглянувши апеляційну скаргу представника ОСОБА_1 - адвоката Кротенка Ігоря Костянтиновича на ухвалу Новозаводського районного суду м. Чернігова від 17.03.2023 у справі № 751/8865/13-ц за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «ГЛОБАЛ ІНФІНІТІ УКРАЇНА» про заміну сторони виконавчого провадження та видачу дубліката виконавчих листів,

заінтересовані особи: ОСОБА_1 , Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ»,

в с т а н о в и в:

У грудні 2022 р. Товариство з обмеженою відповідальністю «Глобал Інфініті Україна» (далі за текстом - ТОВ «Глобал Інфініті Україна») звернулося до суду з заявою про заміну стягувача у виконавчому провадженні з примусового виконання виконавчого листа, виданого на виконання ухвали Новозаводського районного суду м. Чернігова від 09.10.2013 у цій справі про видачу виконавчого листа на примусове виконання рішення третейського суду про стягнення з ОСОБА_1 заборгованості за кредитним договором з Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» (далі за текстом - ТОВ «ФК «Довіра та гарантія») на ТОВ «Глобал Інфініті Україна». Заява обґрунтована тим, що вказаною ухвалою від 09.10.2013 приписано видати виконавчий документ на виконання рішення Постійно діючого третейського суду при Всеукраїнській Громадській Організації «Всеукраїнський фінансовий союз» від 09.08.2013 у справі № 1168-5/176/13 про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ «Альфа-Банк» заборгованості у сумі 236379 грн 47 коп. та витрат по сплаті третейського збору у сумі 400 грн 00 коп. 29.03.2016 було відкрите виконавче провадження № НОМЕР_4 з виконання виконавчого листа № 751/8865/13-ц, виданого 07.11.2013 Новозаводським районним судом м. Чернігова на виконання згаданої ухвали. 21.06.2018 цим же судом постановлено ухвалу, якою замінено стягувача АТ «Альфа-Банк» у виконавчому провадженні на його правонаступника - ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» за правом згаданої грошової вимоги до ОСОБА_1 . У виконавчому провадженні № НОМЕР_4 29.09.2020 Кременчуцьким районним відділом державної виконавчої служби Північно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Суми) (далі за текстом - Кременчуцький районний відділ ДВС) винесено постанову про повернення виконавчого документа стягувачу. 19.03.2021 ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» й ТОВ «Глобал Інфініті Україна» укладено договір факторингу, за яким останнє набуло право вимоги, про яку йдеться, від ОСОБА_1 . У зв`язку з цим виникла необхідність заміни сторони у виконавчому провадженні.

ТОВ «Глобал Інфініті Україна» не отримувало виконавчого листа у справі. Згідно з даними Автоматизованої системи виконавчих проваджень, немає відкритих виконавчих проваджень щодо стягнення боргу з ОСОБА_1 на користь ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» і останнє не передавало ТОВ «Глобал Інфініті Україна» відповідні виконавчі документи. Крім того, згідно з листом АТ «Альфа-Банк», ці документи ним втрачено.

Оскільки державний виконавець 29.09.2020 повернув виконавчий документ про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ «Альфа-Банк» вищезгаданої заборгованості, то строк його пред`явлення до виконання перервався та на час звернення до суду з цією заявою він не сплинув.

Оскаржуваною ухвалою заяву задоволено. Постановляючи її, суд І інстанції виходив з того, що вимоги ТОВ «Глобал Інфініті Україна» є доведеними.

В апеляційній скарзі представник ОСОБА_1 - адвокат Кротенко І.К. просить скасувати вказану ухвалу та ухвалити постанову, якою відмовити у задоволенні вимог ТОВ «Глобал Інфініті Україна». Доводи скарги зводяться до такого:

- у відсутній дозвіл (ліцензія) на здійснення фінансових операцій, в тому числі й факторингу;

- заборгованості за кредитним договором, про яку йдеться, на момент переходу права її вимоги до ТОВ «Глобал Інфініті Україна» не існувало, що підтверджується довідкою АТ «Альфа-Банк» від 30.09.2010 № 279-09.10. Її видано за три роки до винесення рішення третейського суду; суд не дав їй належної оцінки. Тож ТОВ «Глобал Інфініті Україна» штучно створено право грошової вимоги, що є предметом судового розгляду, внаслідок укладення фіктивного договору факторингу від 19.03.2021, який оспорюється в судовому порядку;

- заявник не надав документів, які б підтверджували заборгованість ОСОБА_1 за кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007;

- суд не взяв до уваги рішення Вишгородського районного суду Київської області та Київського апеляційного суду у справах №№ 363/2409/21 та 363/2522/21, якими встановлена відсутність вищевказаної заборгованості. Так, рішенням Вишгородського районного суду Київської області від 12.07.2022, яке залишене в силі постановою Київського апеляційного суду від 04.10.2022, визнано таким, що не підлягає виконанню виконавчий напис № 4042 від 24.03.2021. При цьому постановою апеляційного суду встановлено, що заборгованість у ОСОБА_1 за кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 відсутня;

- натепер ТОВ «Глобал Інфініті Україна» відступило право вимоги неіснуючої заборгованості ОСОБА_1 , про яку йдеться. Наразі в провадженні Кременчуцького районного суду Полтавської області знаходиться справа № 536/1861/21 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Вектор Плюс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за тим же самим кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007.

У судовому засіданні представник ОСОБА_1 - адвокат Кротенко І.К. підтримав апеляційну скаргу.

Заслухавши суддю-доповідача, пояснення учасника справи, дослідивши її матеріали та обговоривши доводи апеляційної скарги, суд вважає, що вона підлягає відхиленню.

У справі встановлено таке.

Відповідно до копії кредитного договору № 490054631 від 27.12.2007, укладеного ЗАТ «Альфа-Банк» (кредитор) і ОСОБА_1 (позичальник), кредитор надав позичальнику 18182 долари 18 центів США під 13 % річних до 27.12.2013 для придбання згідно з договором купівлі-продажу, укладеним позичальником та ТОВ «Автомир-Кіровоград» № F0722/276 від 26.12.2007, транспортного засобу - Ford Focus, 2007 року випуску, сірого кольору, державний реєстраційний № НОМЕР_1 , та оплати страхової суми ВАТ «СК «Універсальна» за перший рік страхування транспортного засобу - 6820 грн 00 коп. Згідно з п. 2.8 цього договору, платежі з повернення кредиту та сплати процентів за його користування здійснюються щомісячно рівними частинами відповідно до графіка платежів, розрахунку сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, з урахуванням вартості всіх супутніх послуг, який є додатком № 1 до договору та його невід`ємною частиною, в порядку та на умовах, визначених цим договором: у разі сплати у валюті кредиту - 27 числа кожного місяця рівними частинами в сумі 365 доларів 00 центів США, у разі погашення кредиту у національній валюті - не пізніше 26 числа кожного місяця у сумі, розрахованій у порядку та на умовах, визначених цим договором - 1836 грн 40 коп. (копія кредитного договору - арк. 4-15).

Рішенням Постійно діючого третейського суду при Всеукраїнській Громадській Організації «Всеукраїнський фінансовий союз» від 09.08.2013 у справі № 1168-5/176/13 з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Альфа-Банк» стягнуто заборгованість за вищеописаним кредитним договором у загальному розмірі 236379 грн 47 коп., а саме: по відсотках - 57420 грн 19 коп., пеня - 178959 грн 28 коп., а також судові витрати у сумі 400 грн 00 коп., яка виникла станом на 27.04.2013 (арк. 8-10). У мотивувальній частині цього рішення зазначено, що рішенням цього ж третейського суду від 25.03.2009 у справі № 2154 частково задоволено позовні вимоги ЗАТ «Альфа-Банк» і стягнуто з ОСОБА_1 на його користь таку заборгованість за цим же кредитним договором: за кредитом - 128110 грн 16 коп., по відсотках - 5978 грн 52 коп., пеня - 4282 грн 71 коп., а всього - 138371 грн 39 коп.

Згідно з довідкою ПАТ «Альфа-Банк» від 30.09.2010 № 279-09.10, станом на дату її видачі заборгованість перед ПАТ «Альфа-Банк» за укладеним з ОСОБА_1 кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 повністю погашена й відсутня в зв`язку з поверненням предмета застави - автомобіля марки Ford Focus 1.6, державний реєстраційний № НОМЕР_1 , рік випуску - 2007, колір сірий, номер свідоцтва про реєстрацію в органах НОМЕР_2 , номер шасі, кузова - НОМЕР_3 , на підставі договору доручення № 490054631 від 27.09.2010 та акта приймання-передачі автомобіля від 27.09.2010 (копія довідки, договору доручення та акта - арк. 168, 168 зворот, 170, 171).

Новозаводський районний суд м. Чернігова ухвалою у цій справі (№ 751/8865/13-ц) від 09.10.2013, яку звернуто до виконання, задовольнив заяву ПАТ «Альфа-Банк» і приписав видати виконавчий лист на виконання рішення Постійно діючого третейського суду при Всеукраїнській Громадській Організації «Всеукраїнський фінансовий союз» від 09.08.2013 у справі № 1168-5/176/13 про стягнення з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Альфа-Банк» заборгованості за укладеним ними кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 у сумі 236379 грн 47 коп. та витрат по сплаті третейського збору у сумі 400 грн 00 коп. (арк. 26-27).

Виданий на виконання вказаної ухвали виконавчий лист про стягнення витрат по сплаті третейського збору у сумі 400 грн 00 коп. Фортечним відділом державної виконавчої служби м. Кропивницький фактично й повністю виконаний (арк. 30, 31).

29.03.2016 постановою державного виконавця відділу державної виконавчої служби по Кременчуцькому району Кременчуцького міськрайонного управління юстиції відкрито виконавче провадження № НОМЕР_4 про стягнення з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Альфа-Банк» заборгованості за кредитним договором в сумі 236779 грн 47 коп. на підставі виконавчого листа № 751/8865/13-ц, виданого Новозаводським районним судом м. Чернігова 07.11.2013 (копія постанови державного виконавця - арк. 35, 104).

З копії згаданого у попередньому абзаці виконавчого листа вбачається, що він принаймні 10 разів пред`являвся до виконання, але повертався стягувачеві (арк. 37).

26.09.2016 ПАТ «Альфа-Банк» та ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» укладено договір факторингу № 2016-ЗАБ/ДГ, за умовами якого відбулося відступлення останньому права грошової вимоги до боржників за кредитними договорами, серед яких і кредитний договір № 490054631, укладений з ОСОБА_1 (копія договору факторингу і додатків до нього на арк. 65-67, 68, 69).

Згідно з копією довідки від 27.11.2017 № 88243-23.1, виданої ПАТ «Альфа-Банк», у ОСОБА_1 немає заборгованості за кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 перед цим товариством у зв`язку з відступленням ним права вимоги за цим договором ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» на підставі договору факторингу від 26.09.2016 (арк. 36).

Ухвалою Новозаводського районного суду м. Чернігова від 21.06.2018 замінено стягувача ПАТ «Альфа-Банк» у виконавчому провадженні з виконання ухвали цього ж суду у цій справі (№ 751/8865/13-ц) від 09.10.2013 на його правонаступника - ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» за правом грошової вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 (арк. 88).

29.09.2020 постановою державного виконавця Кременчуцького районного відділу ДВС у виконавчому провадженні № НОМЕР_4 виконавчий лист № 751/8865/13-ц, виданий 07.11.2013 Новозаводським районним судом м. Чернігова, про стягнення з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Альфа-Банк» заборгованості за укладеним ними кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 у сумі 236379 грн 47 коп. повернуто стягувачу - ПАТ «Альфа-Банк» з вказівкою, що строк повторного пред`явлення його до виконання до 29.09.2023 (копія постанови - арк. 105-106).

Відповідно до копії інформації АТ «Альфа-Банк» без номера і дати її виготовлення, виданої ТОВ «Глобал Інфініті Україна» для пред`явлення за місцем вимоги, оригінал виконавчого листа № 751/8865/13-ц, що виданий 07.11.2013 Новозаводським районним судом м. Чернігова про стягнення з ОСОБА_1 на користь АТ «Альфа-Банк» заборгованості за кредитним договором в сумі 236779 грн 47 коп., втрачено (арк. 101).

19.03.2021 ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» та ТОВ «Глобал Інфніті Україна» укладено договір факторингу, згідно з яким останньому відступлено право вимоги заборгованості, в тому числі й за укладеним з ОСОБА_1 кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 (копія договору і додатків до нього на арк. 107, 108, 109-112, 113, 114, 115, 116).

Рішенням Вишгородського районного суду Київської області від 12.07.2022 у справі № 363/2522/21 позовні вимоги ОСОБА_1 задоволено й визнано таким, що не підлягає виконанню, виконавчий напис № 4042 від 24.03.2021, вчинений приватним нотаріусом Івано-Франківського міського нотаріального округу Івано-Франківської області Личуком Т.В., про стягнення з ОСОБА_1 на користь ТОВ «Глобал Інфініті Україна» (у порядку правонаступництва) заборгованості за кредитним договором ОСОБА_1 з ЗАТ «Альфа-Банк» № 490054631 від 27.12.2007 з усіма додатками та додатковими угодами у загальній сумі 1089871 грн 06 коп. (копія рішення на арк. 175-зворот-177).

Постановою Київського апеляційного суду від 04.10.2022 у вказаній справі апеляційну скаргу ТОВ «Глобал Інфініті Україна» задоволено частково, вищевказане рішення змінено: викладено мотивувальну його частину в редакції цієї постанови (копія постанови на арк. 178-183). У ній зазначено, що:

- із довідки ПАТ «Альфа-Банк» від 30.09.2010 вбачається, що станом на 30.09.2010 заборгованість перед цим товариством за укладеним з ОСОБА_1 кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 повністю погашена й відсутня у зв`язку з поверненням предмета застави, а згідно з довідкою АТ «Альфа-Банк» від 08.10.2020, станом на цю дату заборгованість перед ним за укладеними з ОСОБА_1 кредитними договорами/рахунками, відсутня; заборгованість за кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 перед АТ «Альфа-Банк» відсутня у зв`язку з відступленням ним права вимоги за цим договором ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» на підставі договору факторингу від 26.09.2016. Тобто інформація, зазначена у вказаних довідках, є суперечливою. Тож відсутні підстави вважати, що зазначена відповідачем заборгованість ОСОБА_1 є безспірною;

- вчиняючи спірний виконавчий напис, приватний нотаріус не врахував, що укладений між банком та позивачем кредитний договір не був посвідчений нотаріально. Тому наявні підстави для визнання виконавчого напису нотаріуса таким, що не підлягає виконанню, у зв`язку з недотриманням умов вчинення виконавчого напису щодо подання стягувачем документів на підтвердження безспірної заборгованості боржника;

- колегія суддів відхиляє посилання на те, що позивачем не спростовано суму заборгованості за кредитним договором та не надано доказів на підтвердження її погашення, оскільки позивачем надано до суду довідку ПАТ «Альфа-Банк» від 30.09.2010, згідно з якою станом на цю дату заборгованість перед ПАТ «Альфа-Банк» за укладеним з ОСОБА_1 кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 повністю погашена й відсутня у зв`язку з поверненням предмета застави;

- колегія суддів відхиляє посилання на довідку АТ «Альфа Банк» від 08.10.2020, з якої вбачається, що заборгованість за кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 у ОСОБА_1 перед банком відсутня у зв`язку з відступленням права вимоги ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» на підставі договору факторингу від 26.09.2016, оскільки у справі наявна також довідка ПАТ «Альфа-Банк» від 30.09.2010, з якої вбачається, що станом на цю дату заборгованість перед ПАТ «Альфа-Банк» за укладеним з ОСОБА_1 кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 повністю погашена й відсутня у зв`язку з поверненням предмета застави. Тобто інформація у вказаних довідках є суперечливою, що свідчить про наявність підстав вважати, що заборгованість ОСОБА_1 за кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 є безспірною.

Аналіз встановлених у справі обставин і норм права, що регулюють спірні правовідносини, доводить суд таких висновків.

Описаними вище належними, допустимими й достатніми доказами доведено, що оригінал виконавчого листа № 751/8865/13-ц, який видано 07.11.2013 Новозаводським районним судом м. Чернігова, про стягнення з ОСОБА_1 заборгованості за кредитним договором, втрачено. На їх спростування ОСОБА_1 та його представник - адвокат Кротенко І.К. повинні були надати докази протилежного, але таких суду не надано. Зокрема останні не спростували відповідної інформації АТ «Альфа-Банк». Крім того, вони не стверджують, що оригінал цього листа наявний.

Необхідність заміни сторони стягувача в силу ст. 55, 442 ЦПК України з ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» на ТОВ «Глобал Інфініті України» у виконавчому провадженні теж підтверджено належними, допустимими й достатніми доказами, які ніяк не спростовані.

Доводи апеляційної скарги судом відкидаються як такі, що суперечать встановленим у справі і описаним вище обставинам та визначеним відповідно до них правовідносинам. Крім того, апеляційний суд вважає за необхідне зазначити й нижченаведене.

У справі відсутні докази, що ТОВ «Глобал Інфініті Україна» не має дозволу (ліцензії) на здійснення фінансових операцій.

Договір факторингу, укладений 19.03.2021 ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» та ТОВ «Глобал Інфніті Україна» про відступлення права вимоги заборгованості, в тому числі й за кредитним договором з ОСОБА_1 № 490054631, не є нікчемним і у встановленому порядку недійсним не визнаний.

Посилання на судові рішення у справі № 363/2522/21 як на докази відсутності заборгованості ОСОБА_1 за кредитним договором № 490054631 від 27.12.2007 є неспроможним, оскільки цими рішеннями встановлено відсутність безспірної заборгованості ОСОБА_1 за цим договором на 20.03.2021, що виключає можливість вчинення для її стягнення виконавчого напису нотаріусом.

Апеляційним судом відкидається довідка АТ «Альфа-Банк» від 30.09.2010 № 279-09.10 як доказ відсутності у ОСОБА_1 перед ТОВ «Глобал Інфніті Україна» заборгованості, що є об`єктом судового розгляду у цій справі. Так, кредитна заборгованість згідно з цією довідкою була повністю погашена й відсутня станом на час її видачі, тобто на 30.09.2010. Проте договір з ОСОБА_1 № 490054631 від 27.12.2007 в силу ст. 529 ЦК України є таким, що мав виконуватися обома сторонами частинами. Цим договором передбачено, що кінцевий термін повернення ОСОБА_1 кредиту є 27.12.2013 та що платежі на повернення кредиту й сплати процентів за користування ним здійснюються щомісячно рівними частинами відповідно до графіка платежів. Даних про те, що цей договір припинив свою дію 30.09.2010 (або що його розірвано, або виконано остаточно тощо), ні у вказаній довідці, ні в інших наявних у справі доказах немає. Отож апеляційний суд не може виснувати, що довідка від 30.09.2010 № 279-09.10 підтверджує, що договірні відносини між АТ «Альфа-Банк» і ОСОБА_1 припинилися 30.09.2010. Виходячи з описаних вище доказів, витлумачити сенс цієї довідки іншим способом апеляційний суд не має підстав. Крім того, ухвала Новозаводського районного суду м. Чернігова у цій справі про задоволення вимог про видачу виконавчого листа на примусове виконання рішення третейського суду датована 09.10.2013, тобто після видачі згаданої довідки. Ця ухвала є чинною і в силу 431 ЦПК України, ст. 13 Закону України «Про судоустрій і статус суддів» підлягає виконанню, але її дотепер не виконано. До того ж Європейський суд з прав людини приписує, що право на судовий розгляд було б примарним, якщо б внутрішня судова система Договірної Держави дозволила б, щоб остаточне та обов`язкове судове рішення залишалось невиконаним відносно однієї із сторін, і що виконання рішення або постанови будь-якого органу судової влади повинно розглядатися як невід`ємна частина «процесу» в розумінні статті 6 Конвенції («Іммобільяре Саффі» проти Італії», 22774/93, 28.07.1999, § 63; рішення Горнсбі проти Греції від 19.03.1997, § 40).

Отож оскаржувана ухвала є законною і підстав для її скасування нема.

Враховуючи викладене, керуючись ст. 374, 375, 381, 382 ЦПК України, суд

п о с т а н о в и в:

Апеляційну скаргу представника ОСОБА_1 - адвоката Кротенка Ігоря Костянтиновича залишити без задоволення, а ухвалу Новозаводського районного суду м. Чернігова від 17 березня 2023 року - без змін.

Постанова набирає законної сили з дня її прийняття, але вона може бути оскаржена до Верховного Суду протягом 30 днів з дня складення повної постанови.

Ідентифікаційні дані учасників справи наведено в ухвалі суду І інстанції.

Головуючий: Судді: