СВЯТОШИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М. КИЄВА
пр. № 2/759/1266/23
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 квітня 2023 року м. Київ

Суддя Святошинського районного суду м. Києва Горбенко Н.О., за участю секретаря судового засідання Радзівіл А.Б., за відсутності сторін, розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в залі суду м. Києва клопотання представника відповідача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

В С Т А Н О В И Л А:

У провадженні Святошинського районного суду м. Києва перебуває цивільна справа за позовом Акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Ухвалою Святошинського районного суду м. Києва від 17 лютого 2023 року змінено порядок розгляду цивільної справи за позовом Акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості із спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін на розгляд справи у порядку загального позовного провадження.

Від представника відповідача - ОСОБА_2 до суду надійшло клопотання про витребування доказів, в порядку статті 84 ЦПК України. Клопотання обґрунтовується тим, що оскільки суду Позивачем не надані докази, що мають істотне значення для розгляду справи, а на правовідносини між Позивачем і Відповідачем поширюється дія Закону України «Про банки і банківську діяльність», зокрема щодо банківської таємниці, у Відповідача є обґрунтована необхідність у витребувані судом відповідних документів. Представник відповідача просить витребувати у Акціонерного товариства «Універсал Банк»:

1.Документи щодо проведення розслідування інциденту - дані документи є прямим підтвердженням проведення розслідування інциденту за заявою Відповідача. Ці документи дозволять встановити чи проводилось розслідування інциденту з залученням відповідних служб Позивача.

2.Витяг з Бази подій операційного ризику про внесення інциденту щодо шахрайських дій за заявою Відповідача, - вказаний документ є прямим підтвердження обліку інциденту, залучення відповідних служб до проведення певних дій по розслідуванню інциденту та дозволить встановити відсутність проведення заходівпо розслідуванню інциденту.

У разі відсутності документа- Позивач має надати довідку щодо не занесення до Бази відповідного інциденту.

3.Карту процесу (технологічну карту) розслідування інцидентів шахрайських операцій з платіжними картками monobank - вказаний документ дозволить встановити існуючі у Позивача етапи розслідування інцидентів при здійсненні з платіжними картками monobank, задіяння підрозділів(служб) Позивача при розслідуванні, встановлений на кожному етапі покроковий порядок дій кожного з підрозділів Позивача та зі сторони клієнта(Відповідача), визначені ризикові зони на кожному етапі, встановлений контроль за проведенням розслідувань та визначити конкретні відповідальні особи Позивача з контролю за проведенням належним чином розслідування.

У разі відсутності документа- Позивач має надати довідку щодо його відсутності

4.Правила банку протидії шахрайським операціям з використанням платіжної картки monobank - вказаний документ дозволить визначити встановлений в Позивача порядок вжиття заходів та конкретних дій по протидії шахрайським операціям з використанням платіжної картки monobank та дозволить спростувати твердження Відповідача щодо наявності порушень з боку Позивача.

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

5.Карту процесу (технологічну карту) протидії шахрайським операціям з платіжними картками monobank - вказаний документ дозволить встановити існуючі у Позивача етапи протидії шахрайським операціям з платіжними картками monobank, встановлений покроковий порядок дій зі сторони Позивача та клієнта(Відповідача) на кожному етапі, визначені ризикові зони на кожному етапі, визначений рівень ризику, та визначені конкретні відповідальні особи Позивача по контролю чи мінімізації ризиків на кожному етапі. Цей документ дозволить спростувати твердження Відповідача щодо наявності порушень з боку Позивача.

У разі відсутності документа- Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

6.Умови та правила надання кредиту «Транзакція в розстрочку» з використання мобільних застосунків monobank - вказаний документ дозволить встановити порядок надання кредиту «Транзакція в розстрочку», основні умови для отримання такого виду кредиту та порядок укладання договору для отримання такого виду кредиту. Цей документ дозволить спростувати твердження Відповідача щодо наявності порушень з боку Позивача при надані кредиту «Транзакція в розстрочку» Відповідачу.

У разі відсутності документа- Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

7.Карту процесу (технологічну карту) при надані кредиту «Транзакція в розстрочку», - вказаний документ дозволить встановити існуючі в Позивача етапи при надані кредиту «Транзакція в розстрочку», покроковий порядок дій зі сторони Позивача та клієнта(Відповідача) на кожному етапі, визначені ризикові зони на кожному етапі, визначений рівень ризику, встановлення контролів та визначити конкретні відповідальні особи Позивача за видачою кредиту. Цей документ дозволить спростувати твердження Відповідача щодо наявності порушень з боку Позивача.

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

8.Карту процесу (технологічну карту) операцій з використанням платіжної картки monobank в мобільному застосунку- вказаний документ дозволить встановити існуючі в Позивача етапи встановлення контролів за проведенням операцій з використанням платіжної картки monobank в мобільному застосунку, покроковий порядок дій зі сторони Позивача та клієнта(Відповідача) на кожному етапі, визначені ризикові зони на кожному етапі, визначений рівень ризику, та визначити конкретні відповідальні особи Позивача по контролю. Цей документ дозволить спростувати твердження Відповідача щодо наявності порушень з боку Позивача.

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

9.Політику управлення інцидентами - вказаний документ визначає процес управління інцидентами у Позивача, впроваджує відповідні процедури, описує ключові принципи, визначає поняття «інцидент» для Позивача, наводить класифікацію типів інцидентів, визначає ролі та обов`язки співробітників, задіяних у процесі виявлення, реєстрації, аналізу та впровадження коригуючих дій, спрямованих на мінімізацію ризику втрат.

Даний документ дозволить спростувати твердження Відповідача щодо наявності порушень з боку Позивача з розслідування інциденту Відповідача.

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

10.Оцінку операційних ризиків, притаманних операціям з платіжними картками monobank з використанням мобільного застосунку MONOBANK - цей документ дозволить встановити те, що Позивач проводив оцінку ризиків, які притаманні операціям з платіжними картками monobank з застосуванням мобільного застосунку, встановив їх рівень, намітив необхідні заходи задля мінімізації ризиків по операціям з платіжними картками monobank з використанням мобільного застосунку MONOBANK.

Даний документ дозволить спростувати твердження Відповідача щодо порушень зі сторони Позивача.

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

11.Правила банку щодо ефективного зниження та контролю за операційними ризиками, кіберризиками та ризиками безпеки, пов`язаними з наданням платіжних послуг (виконанням платіжних операцій) - вказаний документ дозволить визначити, які конкретні дії проводить Позивач для забезпечення безпеки виконання платіжних операцій, вжиття заходів з ідентифікації помилкових та неналежних платіжних операцій (суб`єктів таких платіжних операцій) та заходів із запобігання або припинення таких платіжних операцій, реагування на інциденти безпеки, здійснення моніторингу та ведення бази даних операційних інцидентів, кіберінцидентів та інцидентів безпеки, пов`язаних з наданням платіжних послуг (виконанням платіжних операцій). Цей документ дозволить спростувати твердження Відповідача щодо наявності порушень з боку Позивача

У разі відсутності документа- Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

12.Політику моніторингу використання мобільних застосунків, мобільних пристроїв, інших пристроїв, з яких здійснюється доступ до рахунку клієнта - вказаний документ дозволить встановити чи визначені в Позивача критерії забезпечення безпеки мобільних застосунків, чіткі права і обов`язків працівників Позивача по забезпеченню захищеності вразливих платіжних даних (рахунку клієнта) та дозволить спростувати твердження Відповідача щодо наявності порушень з боку Позивача.

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

Представник позивача Акціонерного товариства «Універсал Банк» у судове засідання не з`явився, про дату, час та місце судового засідання повідомлявся належним чином, причини неявки суду не повідомив.

До початку судового засідання представник відповідача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 подала заяву про розгляд клопотання про витребування доказів без її участі, просила клопотання задовольнити.

Дослідивши дане клопотання, наявні матеріали справи суд доходить висновку про його часткове задоволення з наступних підстав.

Згідно п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.

Відповідно до положень ст. 83 ЦПК України сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу. У випадку визнання поважними причин неподання учасником справи доказів у встановлений законом строк суд може встановити додатковий строк для подання вказаних доказів. Докази, не подані у встановлений законом або судом строк, до розгляду судом не приймаються, крім випадку, коли особа, яка їх подає, обґрунтувала неможливість їх подання у вказаний строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Представник відповідача вказує, що нею здійснюються максимальні заходи для отримання вказаних доказів самостійно.

Аналізуючи зміст заяви про витребування доказів, суд вважає, що відсутня потреба у витребуванні всіх документів, що вказані представником відповідача, зокрема, суд вважає необґрунтованим необхідність витребування документів щодо проведення розслідування інциденту та витягу з Бази подій операційного ризику про внесення інциденту щодо шахрайських дій за заявою Відповідача, оскільки представником відповідача не вказано ні коли розслідування проводилось, ні щодо якого питання воно проводилось, не надано суду заяву відповідача, яка подавалась для ініціювання розслідування, що дало б можливість ідентифікувати документи щодо розслідування, оскільки зазначене представником відповідача формулювання не конкретизоване та не надасть відповідному органу можливості належним чином виконати ухвалу суду.

Частини 6, 7 зазначеної статті встановлюють, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти дів з дня вручення ухвали.

Вивчивши письмові матеріали справи, клопотання про витребування доказів та врахувавши те, що необхідність витребування обґрунтована неможливістю самостійного зібрання означених доказів для доведення обставин справи, суд приходить до висновку про часткове задоволення клопотання та необхідність витребування зазначених доказів.

Керуючись ст. 12, 83, 84, 279 ЦПК України, суддя, -

П О С Т А Н О В И Л А:

Клопотання представника відповідача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Акціонерного товариства «Універсал Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості- задовольнити частково.

Витребувати у Акціонерного товариства «Універсал Банк» наступні документи:

1) Карту процесу (технологічну карту) розслідування інцидентів шахрайських операцій з платіжними картками monobank;

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності

2) Правила банку протидії шахрайським операціям з використанням платіжної картки monobank;

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

3) Карту процесу (технологічну карту) протидії шахрайським операціям з платіжними картками monobank;

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

4) Умови та правила надання кредиту «Транзакція в розстрочку» з використання мобільних застосунків monobank;

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

5) Карту процесу (технологічну карту) при надані кредиту «Транзакція в розстрочку».

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

6) Карту процесу (технологічну карту) операцій з використанням платіжної картки monobank в мобільному застосунку;

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

7) Політику управлення інцидентами;

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

8) Оцінку операційних ризиків, притаманних операціям з платіжними картками monobank з використанням мобільного застосунку MONOBANK;

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

9) Правила банку щодо ефективного зниження та контролю за операційними ризиками, кіберризиками та ризиками безпеки, пов`язаними з наданням платіжних послуг (виконанням платіжних операцій);

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

10) Політику моніторингу використання мобільних застосунків, мобільних пристроїв, інших пристроїв, з яких здійснюється доступ до рахунку клієнта;

У разі відсутності документа - Позивач має надати довідку щодо його відсутності.

Направити витребувані документи до Святошинського районного суду міста Києва, за адресою: м. Київ, вул. Якуба Коласа, 27-А, каб. 202 у строк не більше 15-ти днів з дня отримання даної ухвали.

Роз`яснити що відповідно до ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на ухвали, що не підлягають оскарженню окремо від рішення суду, включаються в апеляційну скаргу на рішення суду.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя Н.О.Горбенко