печерський районний суд міста києва
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 березня 2023 року Печерський районний суд м. Києва у складі:

головуючого судді - Новака Р.В.,

при секретарі судових засідань - Бурячок А.І.

розглянувши у закритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві цивільну справу за заявою Головного управління Пенсійного фонду України в м. Києві, особа, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю: ОСОБА_1 , заінтересована особа Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю,-

ВСТАНОВИВ:

У червні 2022 року представник заявника Головного управління Пенсійного фонду України в м. Києві (далі - заявник, ГУ ПФУ в м. Києві) - Дзядевич Л.В. звернулася до суду із заявою про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, відносно ОСОБА_1 (далі - особа, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю ОСОБА_1 ), у якій просить зобов`язати Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України» (далі - заінтересована особа, АТ «Ощадбанк») розкрити заявнику інформацію, яка містить банківську таємницю, за рахунком № НОМЕР_1 , на який перераховувалась пенсія ОСОБА_1 після його смерті (після ІНФОРМАЦІЯ_1 ), а саме: обсяг та обіг коштів, видаткові операції після смерті ОСОБА_1 ; яким чином і на підставі яких нормативно-правових документів були отримані (виплачені) кошти після смерті ОСОБА_1 ; ім`я (прізвище, ім`я та по батькові), місце проживання чи перебування, поштовий індекс, реєстраційний номер облікової картки платника податків за його наявності або номер і серію паспорта громадянина України, відомі номери засобів зв`язку, офіційної електронної адреси та адреси електронної пошти особи, яка безпідставно отримала кошти після смерті ОСОБА_1 .

В обґрунтування своїх вимог заявник зазначає, що ОСОБА_1 перебував на обліку в ГУ ПФУ в м. Києві як отримувач пенсії, виплата якої, за його бажанням, проводилась через відділення АТ «Ощадбанк» за рахунком № НОМЕР_1 .

У зв`язку зі смертю ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_1 заявником було виявлено та встановлено переплату пенсії з 01.10.2021 року по 31.10.2021 року в розмірі 13238,43 грн.

ГУ ПФУ в м. Києві направило лист від 22.11.2021 року № 2600-0505-8/184399 до АТ «Ощадбанк» з проханням надати інформацію щодо надміру перерахованих на вищевказаний банківський рахунок коштів після смерті пенсіонера ОСОБА_1 .

Листом від 31.12.2021 року № 46-09/7713/83943/2021-00 АТ «Ощадбанк» повідомило заявника, що кошти повернуто в межах залишку в сумі 0,00 грн., а також що запитувана інформація становить банківську таємницю відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Посилаючись на відсутність відомостей стосовно особи, яка безпідставно отримувала пенсію ОСОБА_1 після його смерті, з метою стягнення з цієї особи безпідставно одержаних державних коштів у судовому порядку на підставі ч. 1 ст. 50 Закону України «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», ст.ст. 1212, 1215 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), заявник звернувся до суду з цією заявою.

Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 16.06.2022 року відкрито провадження у справі за правилами окремого провадження за заявою ГУ ПФУ в м. Києві, за участю заінтересованої особи АТ «Ощадбанк», про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, та призначено закрите судове засідання.

У судове засідання представник заявника не з`явилася, 15.09.2022 року подала до суду заяву в якій вимоги викладені в заяві підтримала в повному обсязі, розгляд справи просила проводити у її відсутність.

23.12.2022 року на адресу суду надійшли письмові пояснення представника АТ «Ощадбанк» - Лизуненка С.О. в яких останній просив відмовити в задоволенні заяви з підстав викладених у поясненнях.

02.03.2023 року представник АТ «Ощадбанк» - Лизуненко С.О. подав до суду заяву про розгляд справи у його відсутність.

На підставі ч. 2 ст. 349 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК України), суд розглядає заяву за відсутності заявника, особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи її представників та представника банку, оскільки їх неявка не перешкоджає розгляду справи.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що заява підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 перебував на обліку в ГУ ПФУ в м. Києві як отримувач пенсії, виплата якої, за його бажанням, проводилась через відділення АТ «Ощадбанк» за рахунком № НОМЕР_1 .

ІНФОРМАЦІЯ_1 ОСОБА_1 помер (свідоцтво про смерть серії НОМЕР_2 , видане 30.09.2021 року.

Після смерті ОСОБА_1 заявником було виявлено та встановлено переплату пенсії з 01.10.2021 року по 31.10.2021 року в розмірі 13238,43 грн.

Листом від 22.11.2021 року ГУ ПФУ в м. Києві звернулось до АТ «Ощадбанк» з проханням повернути заявнику перераховану пенсію за період з 01.10.2021 року по 31.10.2021 року в розмірі 13238,43 грн. та нараховані на неї проценти або весь наявний залишок суми за цей період з указаного рахунку ОСОБА_1 у зв`язку з його смертю.

Листом від 31.12.2021 року № 46-09/7713/83943/2021-00/вих АТ «Ощадбанк» повідомило ГУ ПФУ в м. Києві, що кошти повернуто в межах залишку в сумі 0,00 грн., а також інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Частиною 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Порядок розкриття банками банківської таємниці встановлено у ст. 62 цього Закону. Зазначеною нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: письмовий запит або дозвіл власника інформації; письмова вимога або рішення суду; письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом, і є вичерпним.

Аналіз зазначеної правової норми свідчить, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію.

Зазначені обмеження не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду.

Такий висновок узгоджується з п. 5 глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 року № 267, та Главою 12 ЦПК України «Розгляд судом справ про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю щодо юридичних та фізичних осіб».

Так, відповідно до п. 5 глави 3 вказаних Правил банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.

За положеннями ст. 1 Закону України «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», пенсія - це щомісячна пенсійна виплата в солідарній системі загальнообов`язкового державного пенсійного страхування, яку отримує застрахована особа в разі досягнення нею передбаченого цим Законом пенсійного віку чи визнання її особою з інвалідністю, або отримують члени її сім`ї у випадках, визначених цим Законом.

Згідно ч. 4 ст. 25 ЦК України, правоздатність фізичної особи припиняється у момент її смерті.

За положеннями ч.ч. 1, 2 ст. 52 Закону України «Про загальнообов`язкове державне пенсійне страхування», сума пенсії, що належала пенсіонерові і залишилася недоотриманою у зв`язку з його смертю, виплачується - по місяць смерті включно членам його сім`ї, які проживали разом з пенсіонером на день його смерті, у тому числі непрацездатним членам сім`ї, зазначеним у частині другій статті 36 цього Закону, які знаходилися на його утриманні, незалежно від того, проживали вони разом з померлим пенсіонером чи не проживали. Члени сім`ї, зазначені в частині першій цієї статті, повинні звернутися за виплатою суми пенсії померлого пенсіонера протягом шести місяців з дня відкриття спадщини.

Заявник звернувся до суду з даною заявою у зв`язку з відсутністю відомостей стосовно особи, яка безпідставно отримувала пенсію ОСОБА_1 після його смерті, та з метою стягнення з цієї особи безпідставно одержаних державних коштів у судовому порядку.

З огляду на встановлені обставини та мету отримання охоронюваної законом інформації, що міститься у банківській установі, суд приходить до висновку про обґрунтованість заяви про розкриття такої інформації.

Відповідно до ч. 3 ст. 350, п. 6 ч. 1 ст. 430 ЦПК України, суд допускає негайне виконання рішень у справах про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб.

На підставі наведеного та керуючись ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст. 1076 Цивільного кодексу України, ст.ст. 347-350, п.п. 15.5 п. 15 Розділу XIII Перехідні положення Цивільного процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

Заяву Головного управління Пенсійного фонду України в м. Києві, особа, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю: ОСОБА_1 , заінтересована особа Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, - задовольнити.

Зобов`язати Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України» розкрити Головному управлінню Пенсійного фонду України в м. Києві інформацію, яка містить банківську таємницю, за рахунком № НОМЕР_1 , на який перераховувалась пенсія ОСОБА_1 після його смерті (після ІНФОРМАЦІЯ_1 ), а саме: обсяг та обіг коштів, видаткові операції після смерті ОСОБА_1 ; яким чином і на підставі яких нормативно-правових документів були отримані (виплачені) кошти після смерті ОСОБА_1 ; ім`я (прізвище, ім`я та по батькові), місце проживання чи перебування, поштовий індекс, реєстраційний номер облікової картки платника податків за його наявності або номер і серію паспорта громадянина України, відомі номери засобів зв`язку, офіційної електронної адреси та адреси електронної пошти особи, яка безпідставно отримала кошти після смерті ОСОБА_1 .

Заявник - Головне управління Пенсійного фонду України в м. Києві: 04053, м. Київ, вул. Бульварно-Кудрявська, 16, .

Заінтересована особа - Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України»: 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, 12-Г, .

Особа, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці: ОСОБА_1 : проживав за адресою: АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_3 .

Рішення підлягає негайному виконанню.

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п`ятиденний строк оскаржити ухвалене судом рішення до апеляційного суду в установленому порядку.

Оскарження рішення суду не зупиняє його виконання.

Апеляційні скарги на рішення подаються учасниками справи до Київського апеляційного суду через Печерський районний суд м. Києва, (а з початку функціонування Єдиної інформаційно-телекомунікаційної системи безпосередньо до апеляційного суду), а матеріали справи витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності Цивільним процесуальним кодексом України в редакції від 15.12.2017 року.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку для подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Суддя Р.В. Новак