Справа №591/3245/23
Провадження № 2/591/517/23
У Х В А Л А

про витребування доказів

26 липня 2023 року

Зарічний районний суд м. Суми у складі:

головуючого судді Ніколаєнко О.О.

за участю секретаря судового засідання Полякової А.О.,

представника відповідача Петрищева О.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Суми цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

ВСТАНОВИВ :

У провадженні суду перебуває зазначена справа. Позивач просить стягнути зі ОСОБА_1 на користь ТОВ «Фінансова компанія Європейська агенція з повернення боргів» суму заборгованості у загальному розмірі 61382,81 грн.: за кредитним договором № /761111 в розмірі 14937,50 грн., за кредитним договором № 05825-10/2021 в розмірі 16136,25 грн., за договором позики № в розмірі 30309,06 грн.

Представником позивача подано клопотання про витребування у АТ «Укрсиббанк» інформації щодо наявності у відповідача відкритих у банку рахунків станом на 08.10.2021, щодо належності відповідачу карткового рахунку № НОМЕР_1 , виписку по цьому рахунку, інформацію про надходження на цей рахунок 08.10.2021 коштів в сумі 6500 грн., 30.12.2021 коштів в сумі 7500 грн., 15.01.2022 коштів в сумі 5809,00 грн.

У судове засідання представник позивача не з?явився, про розгляд справи повідомлений належним чином, надав клопотання про проведення судового засідання без його участі.

У судовому засіданні представник відповідача заперечував проти заявленого клопотання, зазначивши, що позивачем не підтверджено, що він не має можливості самостійно подати ці докази. Крім того, враховуючи положення укладених договорів факторингу, вся документація, пов?язана з укладеними кредитними договорами, у тому числі первинні бухгалтерські документи, повинні бути передані позивачеві як особі, якій право вимоги відступлено. Тобто докази на підтвердження отримання відповідачем коштів за кредитними договорами повинні бути у позивача відповідно до укладених договорів факторингу.

Відповідно до ст. 84 ЦПК учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.

Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Відповідно до п.п. 1,2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками:

1) на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи. Інформація щодо рахунку умовного зберігання (ескроу) та операцій за ним розкривається також на письмовий запит бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права на кошти на якому є предметом обтяження, операції за ним, обтяження, щодо яких до банку надійшли повідомлення, у тому числі взяті банком на облік, інші обмеження права розпоряджання рахунком розкривається також на письмовий запит обтяжувача, якщо право обтяжувача на отримання відповідної інформації передбачено правочином, на підставі якого виникає таке обтяження;

2) за рішенням суду.

З наведених норм вбачається, що інформація та докази, яку просить витребувати позивач, є банківською таємницею, відтак, самостійно надати ці докази позивач не має можливості. Доводи представника відповідача відносно наявності у позивача первинної документації, пов?язаної з перерахунком коштів за договором, не є підставою для відмови у задоволенні вказаного клопотання, оскільки предметом розгляду даного клопотання є інші докази та інформація.

Враховуючи предмет спору, з метою повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, дослідивши матеріали справи, суд вважає необхідним клопотання позивача частково задовольнити та витребувати у АТ «Укрсиббанк» інформацію щодо наявності у відповідача відкритих у банку рахунків станом на 08.10.2021, щодо належності відповідачу карткового рахунку № НОМЕР_1 , у випадку, якщо цей картковий рахунок належить відповідачу: виписку по цьому рахунку за період з 08.10.2021 по 18.01.2022, інформацію про надходження на цей рахунок 08.10.2021 коштів в сумі 6500 грн., 30.12.2021 коштів в сумі 7500 грн., 15.01.2022 коштів в сумі 5809,00 грн., призначення платежів та осіб, від яких ці кошти надходили (у разі наявності).

На підставі викладеного, керуючись ст. 84 ЦПК України, суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати з Акціонерного товариства «Укрсиббанк» (м. Київ, вул. Андріївська, 2/12)

1. інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) відкритих у банку рахунків станом на 08.10.2021;

2.Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) карткового рахунку № НОМЕР_1 у АТ «Укрсиббанк»;

3.у випадку, якщо картковий рахунок № НОМЕР_1 у АТ «Укрсиббанк» належить ОСОБА_1 , зобов?язати банк надати:

- виписку по цьому рахунку за період з 08.10.2021 по 18.01.2022,

- інформацію чи надходили на цей рахунок 08.10.2021 кошти в сумі 6500 грн., 30.12.2021 кошти в сумі 7500 грн., 15.01.2022 кошти в сумі 5809,00 грн., призначення цих платежів та осіб, від яких ці кошти надходили (у разі наявності такої інформації).

Витребувані документи необхідно надати до суду до 15 серпня 2023 року.

Роз`яснити, що відповідно до ч.8 ст.84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя О.О. Ніколаєнко