УХВАЛА

28 квітня 2022 року

м. Київ

справа № 2-3882/12

провадження № 61-17549св20

Верховний Суд у складі колегії суддів Третьої судової палати Касаційного цивільного суду Грушицького А. І. (суддя-доповідач), Литвиненко І. В., Петрова Є. В.,

учасники справи:

позивач - товариство з обмеженою відповідальністю «Виробничо-комерційна фірма «Інвестгруп»,

відповідачі: ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , товариство з обмеженою відповідальністю «Інфініті»,

заінтересовані особи: акціонерне товариство «Асвіо Банк», товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Поліс», публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Актив-Банк»,

розглянувши у попередньому судовому засіданні касаційну скаргу акціонерного товариства «Асвіо Банк» на ухвалу Києво-Святошинського районного суду Київської області від 21 травня 2020 року у складі судді Пінкевич Н. С. про задоволення заяви товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Поліс» про заміну сторони виконавчого провадження та постанову Київського апеляційного суду від 01 жовтня 2020 року у складі колегії суддів: Ратнікової В. М., Левенця Б. Б., Борисової О. В.,

у справі за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Виробничо-комерційна фірма «Інвестгруп» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , товариства з обмеженою відповідальністю «Інфініті» про стягнення заборгованості, звернення стягнення, відшкодування збитків,

ВСТАНОВИВ:

Короткий зміст вимог і рішень судів

У січні 2020 року товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Поліс» (далі - ТОВ «ФК «Поліс») звернулося до суду із заявою про заміну стягувача у виконавчих листах та у виконавчих провадженнях, виданих та відкритих на виконання рішення Києво-Святошинського районного суду Київської області від 26 червня 2014 року у цивільній справі № 2-3882/12 за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Виробничо-комерційна фірма «Інвестгруп» (далі - ТОВ «ВКФ «Інвестгруп») до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ТОВ «Інфініті» про стягнення заборгованості, звернення стягнення, відшкодування збитків.

На обґрунтування заяви зазначало, що рішенням Києво-Святошинського районного суду Київської області від 26 червня 2014 року у справі № 2-3882/12 стягнуто з ОСОБА_1 на користь ТОВ «ВКФ «Інвестгруп» суму простроченої заборгованості за кредитним договором 38 616 319,99 грн.

В рахунок погашення заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 у розмірі 38 616 319,99 грн звернуто стягнення на предмет іпотеки - земельні ділянки, що належать ТОВ «Інфініті», цільове призначення яких: для будівництва і обслуговування жилого будинку, господарських будівель і споруд, які знаходяться за адресою: Київська область, Києво-Святошинський район, Крюківщинська сільська рада, площею 1,7674 га, кадастровий номер :02:002:0017; площею 1,7198 га, кадастровий номер :02:002:0014; площею 1,8395 га, кадастровий номер :02:002:0086. Визначено спосіб реалізації предмета іпотеки шляхом проведення прилюдних торгів. Початкову ціну предмета іпотеки встановлено в розмірі ринкової вартості на підставі оцінки, проведеної незалежним суб`єктом оціночної діяльності на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій.

В рахунок погашення заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 у розмірі 38 616 319,99 грн звернуто стягнення на предмет застави - іменні безпроцентні облігації в бездокументарній формі ТОВ «Інфініті» в кількості 25 168 шт, що належать ОСОБА_2 , депозитарний код рахунку в цінних паперах НОМЕР_1 , депозитарна установа ПАТ «КБ «Актив-Банк». Визначено спосіб реалізації предмета застави шляхом проведення прилюдних торгів. Початкову ціну встановлено в розмірі ринкової вартості на підставі оцінки, проведеної незалежним суб`єктом оціночної діяльності на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій.

Ухвалою Києво-Святошинського районного суду Київської області від 08 червня 2017 року замінено стягувача ТОВ «ВКФ «Інвестгруп» на ПАТ «КБ «Актив-Банк» у виконавчому провадженні по виконанню судового рішення у цивільній справі за № 2-3882/12 за позовом ТОВ «ВКФ «Інвестгруп» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ТОВ «Інфініті» про стягнення заборгованості, звернення стягнення, відшкодування збитків.

Ухвалою Києво-Святошинського районного суду Київської області від 20 листопада 2018 року заяву ПАТ «КБ «Актив-Банк» про поновлення пропущеного строку для пред`явлення виконавчих листів до виконання задоволено. Поновлено строк пред`явлення виконавчих листів у справі № 2-3882/12 з примусового виконання рішення Києво-Святошинського районного суду Київської області.

Відділом примусового виконання рішень управління забезпечення примусового виконання рішень у м. Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) 15 серпня 2019 року відкрито виконавче провадження № 59805851 про стягнення з ОСОБА_1 на користь ТОВ «ВКФ «Інвестгруп» простроченої заборгованості за кредитним договором в сумі 38 616 319,99 грн та судових витрат в розмірі 1 073,00 грн.

Відділом примусового виконання рішень управління забезпечення примусового виконання рішень у м. Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) 16 серпня 2019 року відкрито виконавче провадження № 59805269 про звернення стягнення на предмет застави - іменні безпроцентні облігації в бездокументарній формі ТОВ «Інфініті» в кількості 25 168 шт, що належать ОСОБА_2 , депозитарний код рахунку в цінних паперах НОМЕР_1 , депозитарна установа ПАТ «КБ «Актив-Банк» в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 у розмірі 38 616 319,99 грн.

Відділом примусового виконання рішень управління забезпечення примусового виконання рішень у м. Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) 02 вересня 2019 року відкрито виконавче провадження № 59925763 про звернення стягнення на предмет іпотеки - земельні ділянки, що належать ТОВ «Інфініті», цільове призначення яких: для будівництва і обслуговування жилого будинку, господарських будівель і споруд, які знаходяться за адресою: Київська область, Києво-Святошинський район, Крюківщинська сільська рада, площею 1,7674 га, кадастровий номер :02:002:0017; площею 1,7198 га, кадастровий номер :02:002:0014; площею 1,8395 га, кадастровий номер :02:002:0086 в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 у розмірі 38 616 319,99 грн.

29 листопада 2019 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на відкритих торгах реалізовано пул активів лоту № GL18N213610.

У склад зазначеного пулу увійшло, зокрема, право вимоги ПАТ «КБ «Актив-Банк» до ОСОБА_1 за кредитним договором № 0925/01, права вимоги до ТОВ «Інфініті» за договором іпотеки № 6288 та права вимоги до ОСОБА_2 за договором застави цінних паперів.

Переможцем відкритих торгів стало ТОВ «ФК Інвест-Кредо», що підтверджується протоколом електронного аукціону від 26 листопада 2019 року № UA-EA-2019-11-05-000014-а.

Після проведених згаданих відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом від 26 листопада 2019 року № UA-EA-2019-11-05-000014-а, було укладено: договір № 60-UА-ЕА-2019-11-05-000014-а про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 20 грудня 2019 року, відповідно до якого ПАТ «КБ «Актив-Банк» (первісний кредитор) відступає на користь ТОВ «ФК Інвест-Кредо» (новий кредитор) право вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором № 0925/01; договір відступлення прав за договором іпотеки від 20 грудня 2019 року, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Сомовим І. В., зареєстрований за № 1975, відповідно до умов якого ПАТ «КБ «Актив-Банк» (первісний кредитор) відступає на користь ТОВ «ФК Інвест-Кредо» (новий кредитор) право вимоги до ТОВ «Інфініті» за договором іпотеки № 6288; договір відступлення прав вимоги за договором застави від 20 грудня 2019 року, відповідно до умов якого ПАТ «КБ «Актив-Банк» (первісний кредитор) відступає на користь ТОВ «ФК Інвест-Кредо» (новий кредитор) право вимоги до ОСОБА_2 за договором застави цінних паперів від 02 листопада 2009 року.

16 грудня 2019 року ТОВ «ФК Інвест-Кредо» (новим кредитором) сплачено на користь ПАТ «КБ «Актив-Банк» кошти у розмірі 2 501 000,00 грн, які підлягали сплаті переможцем зазначених торгів.

Таким чином, ТОВ «ФК Інвест-Кредо» набуло прав вимоги за кредитним договором № 0925/01, договором іпотеки № 6288 та договором застави цінних паперів у день укладення договору № 60-UA-EA-2019-11-05-000014-а 20 грудня 2019 року.

20 грудня 2019 року між ПАТ «КБ «Актив-Банк» та ТОВ «ФК Інвест-Кредо» було підписано акти приймання-передачі документів за договором № 60-UA-EA-2019-11-05-000014-a від 20 грудня 2019 року, договором відступлення прав за договором іпотеки від 20 грудня 2019 року № 1975 та договором відступлення прав вимоги за договором застави цінних паперів від 20 грудня 2019 року.

26 грудня 2019 року між ТОВ «ФК Інвест-Кредо» та ТОВ «ФК «Поліс» (новий кредитор) укладено договір № 26/12/19 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги, відповідно до умов якого ТОВ «ФК «Поліс» набуло прав вимоги за кредитним договором № 0925/01.

Відповідно до пункту 1 додатку № 1 до договору від 26 грудня 2019 року № 26/12/19 розмір заборгованості за кредитним договором № 0925/01, відступленої ТОВ «ФК «Поліс», складає 38 616 319,99 грн, в тому числі: 37 898 998,47 грн - прострочена заборгованість за кредитом та 717 321,52 грн - прострочена заборгованість за процентами.

Про відступлення прав вимоги за договором іпотеки № 6288 між ТОВ «ФК Інвест-Кредо» та ТОВ «ФК «Поліс» укладено окремий договір про відступлення прав вимоги за договором іпотеки від 26 грудня 2019 року, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Сомовим І. В., зареєстрований за № 2003.

Про відступлення прав вимоги за договором застави цінних паперів від 02 листопада 2009 року між ТОВ «ФК «Поліс» і ТОВ «ФК Інвест-Кредо» укладено окремий договір про відступлення прав вимоги за договором застави від 26 грудня 2019 року.

26 грудня 2019 року між ТОВ «ФК Інвест-Кредо» та ТОВ «ФК «Поліс» підписано акти приймання-передачі документів за договором від 26 грудня 2019 року № 26/12/19, договором відступлення прав за договором іпотеки від 26 грудня 2019 року № 2003 та за договором про відступлення прав вимоги від 26 грудня 2019 року за договором застави.

Вищевикладені обставини підтверджують факт набуття ТОВ «ФК «Поліс» прав вимоги за кредитним договором № 0925/01, договором іпотеки № 6288 та договором застави цінних паперів від 02 листопада 2009 року з 26 грудня 2019 року.

Враховуючи викладене та на підставі статей 512, 514 ЦК України, статті 442 ЦПК України, просило суд замінити сторону стягувача у виконавчих листах та виконавчих провадженнях з виконання рішення Києво-Святошинського районного суду Київської області від 26 червня 2014 року у справі № 2-3882/12 - ПАТ «КБ «Актив-Банк» на його правонаступника ТОВ «ФК «Поліс».

Ухвалою Києво-Святошинського районного суду Київської області від 21 травня 2020 року, залишеною без змін постановою Закарпатського апеляційного суду від 05 жовтня 2020 року, заяву ТОВ «ФК «Поліс» про заміну сторони виконавчого провадження по цивільній справі за позовом ТОВ «ВКФ «Інвестгруп» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ТОВ «Інфініті» про стягнення заборгованості, звернення стягнення, відшкодування збитків задоволено.

Замінено стягувача ПАТ «КБ «Актив-Банк» у виконавчому листі від 23 липня 2018 року № 2-3882/12 про стягнення з ОСОБА_1 суми простроченої заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 - 38 616 319,99 грн та судових витрат в розмірі 1 073,00 грн на правонаступника ТОВ «ФК «Поліс».

Замінено стягувача ПАТ «КБ «Актив-Банк» у виконавчому провадженні № 59805851 про стягнення з ОСОБА_1 суми простроченої заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 - 38 616 319,99 грн та судових витрат в розмірі 1 073,00 грн на правонаступника ТОВ «ФК «Поліс».

Замінено стягувача ПАТ «КБ «Актив-Банк» у виконавчому листі від 23 липня 2018 року № 2-3882/12 про звернення стягнення на предмет застави - іменні безпроцентні облігації в бездокументарній формі ТОВ «Інфініті» в кількості 25 168 шт, що належать ОСОБА_2 , депозитарний код рахунку в цінних паперах НОМЕР_2 , депозитарна установа ПАТ «КБ «Актив-Банк» в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 у розмірі 38 616 319,99 грн на правонаступника ТОВ «ФК «Поліс».

Замінено стягувача ПАТ «КБ «Актив-Банк» у виконавчому провадженні № 59805269 про звернення стягнення на предмет застави - іменні безпроцентні облігації в бездокументарній формі ТОВ «Інфініті» в кількості 25 168 шт, що належать ОСОБА_2 , депозитарний код рахунку в цінних паперах НОМЕР_2 депозитарна установа ПАТ «КБ Актив-Банк» в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 у розмірі 38 616 319,99 грн на правонаступника ТОВ «ФК «Поліс».

Замінено стягувача ПАТ «КБ «Актив-Банк» у виконавчому листі від 23 липня 2018 року № 2-3882/12 про звернення стягнення на предмет іпотеки - земельні ділянки, що належать ТОВ «Інфініті», цільове призначення яких: для будівництва і обслуговування жилого будинку, господарських будівель і споруд, які знаходяться за адресою: Київська область, Києво-Святошинський район, Крюківщинська сільська рада, площею 1,7674 га, кадастровий номер :02:002:0017; площею 1,7198 га, кадастровий номер :02:002:0014; площею 1,8395 га, кадастровий номер :02:002:0086, в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 у розмірі 38 616 319,99 грн на правонаступника ТОВ «ФК «Поліс».

Замінено стягувача ПАТ «КБ «Актив-Банк» у виконавчому провадженні № 59925763 про звернення стягнення на предмет іпотеки - земельні ділянки, що належать ТОВ «Інфініті», цільове призначення яких: для будівництва і обслуговування жилого будинку, господарських будівель і споруд, які знаходяться за адресою: Київська область, Києво-Святошинський район, Крюківщинська сільська рада, площею 1,7674 га, кадастровий номер :02:002:0017; площею 1,7198 га, кадастровий номер :02:002:0014; площею 1,8395 га, кадастровий номер :02:002:0086, в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором від 25 вересня 2009 року № 0925/01 у розмірі 38 616 319,99 грн на правонаступника ТОВ «ФК «Поліс».

Короткий зміст та узагальнені доводи касаційної скарги

У касаційній скарзі, поданій у листопаді 2020 року до Верховного Суду, АТ «Асвіо Банк», посилаючись на неправильне застосування норм матеріального права та порушення норм процесуального права, просить ухвалу суду першої інстанції та постанову суду апеляційної інстанції скасувати і направити справу на новий розгляд до суду першої інстанції.

Рух справи в суді касаційної інстанції

Ухвалою Верховного Суду від 24 грудня 2020 року відкрито касаційне провадження у цивільній справі, витребувано її з Києво-Святошинського районного суду Київської області.

13 квітня 2022 року справу розподілено колегії суддів Третьої судової палати Касаційного цивільного суду в складі: Грушицького А. І. (суддя-доповідач), Литвиненко І. В., Петрова Є. В.

Позиція та висновки Верховного Суду

Відповідно до частини п`ятої статті 401 ЦПК України суд касаційної інстанції призначає справу до судового розгляду за відсутності підстав, встановлених частинами третьою, четвертою цієї статті. Справа призначається до судового розгляду, якщо хоча б один суддя із складу суду дійшов такого висновку. Про призначення справи до судового розгляду постановляється ухвала, яка підписується всім складом суду.

Виходячи з викладеного, зважаючи на те, що під час проведення попереднього розгляду справи не встановлено обставин, передбачених частинами третьою, четвертою статті 401 ЦПК України, суд вважає за необхідне призначити справу до судового розгляду.

Відповідно до частини першої статті 402 ЦПК України у суді касаційної інстанції скарга розглядається за правилами розгляду справи судом першої інстанції в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи з урахуванням статті 400 цього Кодексу.

Керуючись статтями 401, 402 ЦПК України, Верховний Суд у складі колегії суддів Третьої судової палати Касаційного цивільного суду

УХВАЛИВ:

Справу за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Виробничо-комерційна фірма «Інвестгруп» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , товариства з обмеженою відповідальністю «Інфініті» про стягнення заборгованості, звернення стягнення, відшкодування збитків за касаційною скаргою акціонерного товариства «Асвіо Банк» на ухвалу Києво-Святошинського районного суду Київської області від 21 травня 2020 року про задоволення заяви товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Поліс» про заміну сторони виконавчого провадження та постанову Київського апеляційного суду від 01 жовтня 2020 рокупризначити до судового розгляду.

Справу розглянути в порядку спрощеного позовного провадження колегією в складі п`яти суддів за наявними у справі матеріалами без повідомлення учасників справи.

Інформацію про дату розгляду справи оприлюднити на офіційному веб-порталі судової влади України.

Ухвала оскарженню не підлягає. Судді: А. І. Грушицький І. В. Литвиненко Є. В. Петров