23.02.2022 Справа № 756/1746/22
Справа № 756/1746/22
Провадження № 6/756/114/22
У Х В А Л А

23 лютого 2022 року Оболонський районний суд міста Києва в складі:

головуючого - судді Жука М.В.

при секретарі Самсон А.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві заяву ОСОБА_1 , заінтересовані особи ОСОБА_2 , Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Асап», Товариство з обмеженою відповідальністю «Інком-Фінанс», Оболонський районний відділ державної виконавчої служби у місті Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ), про заміну сторони у виконавчому провадженні,

в с т а н о в и в:

У лютому 2022 року ОСОБА_1 звернулася до суду з заявою про заміну сторони у виконавчому провадженні у цивільній справі за позовом ПАТ «КБ «Надра» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 260/П/27/2008-840 від 10.06.2008 року.

Заява обґрунтована тим, що рішенням Оболонського районного суду міста Києва від 09.11.2011 року позов ПАТ «КБ «Надра» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 задоволено частково.

16.12.2014 року ВДВС Оболонського РУЮ у м. Києві відкрито виконавче провадження №45837192 про примусове виконання вищевказаного судового рішення.

Заявниця також вказує, що 07.05.2020 року між ПАТ «КБ «Надра» та ТОВ «ФК «Фонд гарантування інвестицій» укладено договір відступлення прав вимоги № GL3N217046_ПВ216, відповідно до якого ПАТ «КБ «Надра» відступило ТОВ «ФК «Фонд гарантування інвестицій» право вимоги заборгованості за кредитним договором № 260/П/27/2008-840 від 10.06.2008 року.

В подальшому, 04.09.2020 року між ТОВ «ФК «Фонд гарантування інвестицій» та ТОВ «ФК «Асап» укладено договір відступлення прав вимоги № 260/П/27/2008-840-1, відповідно до якого ТОВ «ФК «Фонд гарантування інвестицій» відступило ТОВ «ФК «Асап» право вимоги заборгованості за кредитним договором № 260/П/27/2008-840 від 10.06.2008 року.

27.08.2021 року між ТОВ «ФК «Асап» та ТОВ «Інком-Фінанс» укладено договір відступлення прав вимоги № 260/П/27/2008-840-2, відповідно до якого ТОВ «ФК «Асап» відступило ТОВ «Інком-Фінанс» право вимоги заборгованості за кредитним договором № 260/П/27/2008-840 від 10.06.2008 року.

Згідно довідки ТОВ «ФК «Асап» № 119/21 від 27.08.2021 року, товариство підтвердило своє вибуття із зобов`язання як кредитора та відсутність жодних претензій та вимог до ОСОБА_2 за кредитним договором.

Крім того, 28.08.2021 року між ТОВ «Інком-Фінанс» та ОСОБА_1 укладено договір відступлення прав вимоги № 260/П/27/2008-840-3, відповідно до якого ТОВ «Інком-Фінанс» відступило ОСОБА_1 право вимоги заборгованості за кредитним договором № 260/П/27/2008-840 від 10.06.2008 року.

З цих підстав заявниця просила суд замінити у виконавчому провадженні стягувача його правонаступником ОСОБА_1 .

В судове засідання заявниця та заінтересовані особи у судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду повідомлялись належним чином, представник заявниці подав заяву, в якій просив розгляд справи проводити за його відсутності, тому зважаючи на положення п. 2 ч. 3 ст. 442 ЦПК України, суд ухвалив розглянути справи за їхньої відсутності, оскільки неявка вказаних осіб не є перешкодою для розгляду питання.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов наступного висновку.

Судом встановлено, що рішенням Оболонського районного суду міста Києва від 09.11.2011 року, залишеним без змін ухвалою Апеляційного суду міста Києва від 26.04.2012 року, позов ПАТ «КБ «Надра» до ОСОБА_2 , ОСОБА_3 задоволено частково, стягнуто з ОСОБА_2 на користь ПАТ «КБ «Надра» заборгованість у сумі 222 887 доларів США 20 центів, що еквівалентно по курсу НБУ 1 762 101 грн. 60 коп.

На підставі вказаного рішення, Оболонським районним судом міста Києва 10.12.2014 року видано виконавчий лист.

Постановою старшого державного виконавця ВДВС Оболонського РУЮ у м. Києві Гавриліва А.В. від 16.12.2014 року відкрито виконавче провадження № 45837192 з виконання виконавчого листа, виданого 09.11.2011 року Оболонським районним судом міста Києва про стягнення з ОСОБА_2 на користь ПАТ «КБ «Надра» заборгованість у сумі 222 887 доларів США 20 центів, що еквівалентно по курсу НБУ 1 762 101 грн. 60 коп.

07.05.2020 року між ПАТ «КБ «Надра» та ТОВ «ФК «Фонд гарантування інвестицій» укладено договір відступлення прав вимоги № GL3N217046_ПВ216, відповідно до якого ПАТ «КБ «Надра» відступило ТОВ «ФК «Фонд гарантування інвестицій» право вимоги заборгованості за кредитним договором № 260/П/27/2008-840 від 10.06.2008 року.

04.09.2020 року між ТОВ «ФК «Фонд гарантування інвестицій» та ТОВ «ФК «Асап» укладено договір відступлення прав вимоги № 260/П/27/2008-840-1, відповідно до якого ТОВ «ФК «Фонд гарантування інвестицій» відступило ТОВ «ФК «Асап» право вимоги заборгованості за кредитним договором № 260/П/27/2008-840 від 10.06.2008 року.

27.08.2021 року між ТОВ «ФК «Асап» та ТОВ «Інком-Фінанс» укладено договір відступлення прав вимоги № 260/П/27/2008-840-2, відповідно до якого ТОВ «ФК «Асап» відступило ТОВ «Інком-Фінанс» право вимоги заборгованості за кредитним договором № 260/П/27/2008-840 від 10.06.2008 року.

Крім того, 28.08.2021 року між ТОВ «Інком-Фінанс» та ОСОБА_1 укладено договір відступлення прав вимоги № 260/П/27/2008-840-3, відповідно до якого ТОВ «Інком-Фінанс» відступило ОСОБА_1 право вимоги заборгованості за кредитним договором № 260/П/27/2008-840 від 10.06.2008 року.

Відповідно до ч. 1 ст. 512 ЦПК кредитор у зобов`язанні (крім випадків, передбачених ст. 515 ЦК України) може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), а згідно зі ст. 514 цього Кодексу до нового кредитора переходять права первісного кредитора в зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ч.ч. 1, 2, 5 ст. 442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Тому для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив. За своєю суттю заміна кредитора в зобов`язанні внаслідок відступлення права вимоги є різновидом правонаступництва та можлива на будь-якій стадії процесу. У зв`язку із заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, і її заміна новим кредитором за заявою заінтересованої особи. Такою заінтересованою особою є новий кредитор (правонаступник).

Аналогічний висновок зробив і Верховний Суд України в постанові від 20.11.2013 року у справі №6-122цс13.

Відповідно до ч. 1 ст. 509 ЦК України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до ч. 1 ст. 510 ЦК України сторонами в зобов`язанні є боржник і кредитор.

Законодавство також передбачає порядок та підстави заміни сторони (боржника чи кредитора) в зобов`язанні.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відступлення права вимоги за суттю означає договірну передачу зобов`язальних вимог первісного кредитора новому кредитору. Відступлення права вимоги відбувається шляхом укладення договору між первісним кредитором та новим кредитором.

За загальним правилом наявність згоди боржника на заміну кредитора в зобов`язанні не вимагається, якщо інше не встановлено договором або законом. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ч. 1 ст.514 ЦК України).

При цьому слід враховувати, що у зв`язку із заміною кредитора в зобов`язанні саме зобов`язання зберігається цілком і повністю, змінюється лише його суб`єктний склад у частині кредитора.

Статтею 1054 ЦК України визначено перелік осіб, які можуть бути кредитодавцями в кредитних правовідносинах. Такими є банк або інша фінансова установа. Цей перелік є вичерпним.

Пунктом 1 ч. 1 ст. 1 Закону України від 12.07.2001 року № 2664-ІІІ «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» визначено, що фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Таким чином, з наведених норм права вбачається, що фізична особа у будь-якому статусі, не наділена правом надавати фінансові послуги, оскільки такі надаються лише або спеціалізованими установами, якими є банки, або іншими установами, які мають право на здійснення фінансових операцій та внесені до реєстру фінансових установ.

Як вбачається із змісту поданої заяви, зокрема те, що було укладено договір про відступлення права вимоги за кредитним договором, відбулася заміна кредитодавця, який був фінансовою установою, що має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг, на фізичну особу ОСОБА_1 , яка не може надавати фінансові послуги згідно з наведеними нормами права.

Відтак, Великою Палатою Верховного Суду було зауважено на тому, що відступлення права вимоги за кредитним договором на користь фізичної особи суперечить положенням ст. ст. 512, 1054 ЦК України, оскільки для зобов`язань, які виникли на підставі кредитного договору, характерним є спеціальний суб`єкт, а саме, кредитор - банк або інша фінансова установа.

Вищевикладену правову позицію викладено у постановах Великої Палати Верховного Суду від 11.09.2018 року у справі № 909/968/16 та від 31.10.2018 року у справі №465/646/11.

Крім того, Велика Палата Верховного Суду у своїй Постанові від 10.11.2020 року у справі № 638/22396/14-ц прийшла до висновку, що наступне відступлення права грошової вимоги має здійснюватися шляхом укладення саме договору факторингу з відповідним суб`єктним складом його сторін (стаття 1079 ЦК України), а не шляхом укладення договору про відступлення права вимоги з фізичною особою. Фактично сторони спірних договорів уклали ряд угод, завдяки яким здійснили перехід права на вимогу іпотечного майна від банку до фізичної особи. При цьому, оскільки договір факторингу не може бути укладений між банком та фізичною особою, задіяли спосіб переходу формально начебто правильний, проте за змістом такий, що лише приховав дійсні наміри сторін.

За таких обставин, заява ОСОБА_1 про заміну сторони виконавчого провадження є необґрунтованою та такою, що не підлягає задоволенню.

Враховуючи викладене та керуючись ст.ст. 512, 514 ЦК України, ст.ст. 260, 261, 442 ЦПК України, суд -

у х в а л и в:

У задоволенні заяви ОСОБА_1 , заінтересовані особи ОСОБА_2 , Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Асап», Товариство з обмеженою відповідальністю «Інком-Фінанс», Оболонський районний відділ державної виконавчої служби у місті Києві Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ), про заміну сторони у виконавчому провадженні- відмовити.

Ухвала може бути оскаржена до Київського апеляційного суду шляхом подання апеляційної скарги протягом п`ятнадцяти днів з дня її складення.

Ухвала набирає законної сили негайно після її підписання.

Суддя