Справа № 202/889/22
Провадження № 2-о/202/46/2022
Р І Ш Е Н Н Я

Іменем України

14 лютого 2022 року Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська у складі:

головуючого судді: - Бєльченко Л.А.,

при секретарі: - Булгаковій Г.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Дніпрі цивільну справу за заявою ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Акцент-Банк», про розкриття банківської таємниці, -

В С Т А Н О В И В:

11 жовтня 2018 року заявник звернувся до суду з зазначеною заявою.

На підтвердження заявлених вимог заявник зазначила, що наприкінці листопада 2021 року їй було необхідно провести низку грошових переказів, а тому вона звернулася до АТ «А-Банк» з метою отримати відповідні послуги. Таким чином, 29.11.2021 року було сплачено на користь невстановленої особи (рахунок одержувача, відкритий в АТ «А-Банк»: НОМЕР_1 ) грошові кошти у розмірі 2099,70 грн., 30.11.2021 року було сплачено 3980,00 грн. (рахунок одержувача, відкритий в АТ «А-Банк»: НОМЕР_1 ), 01.12.2021 року було сплачено 3648,00 грн. (рахунок одержувача, відкритий в АТ «А-Банк»: НОМЕР_1 ), 02.12.2021 року було сплачено 4635,03 грн. (рахунок одержувача: НОМЕР_2 ), 03.12.2021 року було сплачено 6320,00 грн. (рахунок одержувача: НОМЕР_2 ). Загальна сума, що була перерахована на користь невстановленої особи становить 20782,73 грн.

Згодом вона зрозуміла, що грошові кошти були перераховані помилково (на рахунок не тієї особи), а тому звернулася до банку з вимогами надати відомості про особу на користь якої було перераховано грошові кошти та повернення останніх як безпідставно набутих. Однак, жодної відповіді на момент подання позову їй не надійшло.

Із дублікатів квитанцій про перекази, що були надані банком, не вбачається жодних даних про особу, на користь якої були помилково перераховані грошові кошти. Єдине, що було зазначено - це рахунки одержувача/одержувачів у наступному вигляді: НОМЕР_2 , НОМЕР_1 .

Зазначені грошові кошти були перераховані заявником на банківську картку невстановленої особи без зазначення призначення платежу, що свідчить про відсутність договірних відносин між останніми, а також про те, що перераховані кошти являються безпідставно отриманими.

Таки чином, задля захисту свої прав та інтересів щодо стягнення безпідставно набутих грошових коштів, їй, заявнику необхідні вичерпні відомості про особу на розрахунковий рахунок якої вони були переведені. Тобто, заявник бажає використати відомості (ПІБ, дату народження, РНОКПП, місце реєстрації та засоби зв`язку особи на користь якої було переведено грошові кошти) з метою звернення до останньої у досудовому порядку шляхом надіслання відповідного листа, а якщо буде необхідність для звернення до суду.

У зв`язку з викладеним, заявник просила зобов`язати Акціонерне товариство «Акцент-Банк» надати їй інформацію, яка перебуває у володінні банку щодо власника/власників рахунків: НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , а саме: прізвище, ім?я, по-батькові власника картки, місце його реєстрації, РНОКПП, номер телефону, на користь якого були здійснені наступні перекази: платіж від 29.11.2021 року о 16:17 год. у розмірі 2099,70 грн.; платіж від 30.11.2021 року о 11:57 год. у розмірі 3980,00 грн.; платіж від 01.12.2021 року о 09:51 год. у розмірі 3648,00 грн.; платіж від 02.12.2021 року о 09:58 год. у розмірі 4635,03 грн.; платіж від 03.12.2021 року о 13:33 год. у розмірі 6320,00 грн.

Заявник в судове засідання не з`явилася, про розгляд заяви повідомлялася належним чином.

Представник заінтересованої особи АТ «Акцент-Банк» в судове засідання не з`явився, про розгляд справи повідомлений належним чином.

Суд, дослідивши письмові докази по справі, вважає, що вимоги заявника підлягають задоволенню з таких підстав.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 помилково було здійснено наступні грошові перекази: переказ коштів на карту іншого банку від 29.11.2021 року о 16:17:55 год. у розмірі 2099,70 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_1 ; переказ коштів на карту іншого банку від 30.11.2021 року о 11:57:29 год. у розмірі 3980,00 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_1 ; переказ коштів на карту іншого банку від 01.12.2021 року о 09:51:10 год. у розмірі 3648,00 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_1 ; переказ коштів на карту іншого банку від 02.12.2021 року о 09:58:13 год. у розмірі 4635,03 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_2 ; переказ коштів на карту іншого банку від 03.12.2021 року о 13:33:28 год. у розмірі 6320,00 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_2 .

Відповідно до ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Частиною 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, якою зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученнямклієнта, здійснені ним угоди.

Порядок розкриття банківської таємниці визначено ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність». Цією нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по - друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним.

З аналізу зазначеної правової норми вбачається, що за рішенням суду банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію.

Зазначені обмеження, у тому числі, викладені в ч. 4ст. 62 Закону «Про банки і банківську діяльність», не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням (вимогою) суду.

Такий висновок узгоджується з п. 3.5 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 р. № 267 та главою 12 ЦПК України, що регулює порядок розгляду судом справ про розкриття банківської таємниці (п. 5 ст.288, п. 4 ч. 1 ст.290 ЦПК України).

З урахуванням встановлених обставин, суд приходить до висновку про задоволення заяви ОСОБА_1 , заінтересована особа: Акціонерне товариство «Акцент-Банк», про розкриття банківської таємниці, відносно власника/власників рахунків: НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , а саме: прізвище, ім?я, по-батькові власника картки, місце його реєстрації, РНОКПП, номер телефону, на користь якого були здійснені наступні перекази: переказ коштів на карту іншого банку від 29.11.2021 року о 16:17:55 год. у розмірі 2099,70 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_1 ; переказ коштів на карту іншого банку від 30.11.2021 року о 11:57:29 год. у розмірі 3980,00 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_1 ; переказ коштів на карту іншого банку від 01.12.2021 року о 09:51:10 год. у розмірі 3648,00 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_1 ; переказ коштів на карту іншого банку від 02.12.2021 року о 09:58:13 год. у розмірі 4635,03 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_2 ; переказ коштів на карту іншого банку від 03.12.2021 року о 13:33:28 год. у розмірі 6320,00 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_2 .

У відповідності до ч.3ст. 350 ЦПК України суд допускає негайне виконання рішення у справі про розкриття банком таємниці, яка містить банківську таємницю.

Керуючись ст.ст.4,5,10,259,263-265, 293, 294, 350 ЦПК України, суд, -

В И Р І Ш И В:

Заяву ОСОБА_1 задовольнити.

Зобов`язати Акціонерне товариство «Акцент-Банк» (, МФО 307770, м. Дніпро, вул. Батумська, 11) розкрити ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) банківську таємницю відносно власника/власників рахунків: НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , а саме: прізвище, ім?я, по-батькові власника картки, місце його реєстрації, РНОКПП, номер телефону, на користь якого були здійснені наступні перекази: переказ коштів на карту іншого банку від 29.11.2021 року о 16:17:55 год. у розмірі 2099,70 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_1 ; переказ коштів на карту іншого банку від 30.11.2021 року о 11:57:29 год. у розмірі 3980,00 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_1 ; переказ коштів на карту іншого банку від 01.12.2021 року о 09:51:10 год. у розмірі 3648,00 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_1 ; переказ коштів на карту іншого банку від 02.12.2021 року о 09:58:13 год. у розмірі 4635,03 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_2 ; переказ коштів на карту іншого банку від 03.12.2021 року о 13:33:28 год. у розмірі 6320,00 грн. на рахунок одержувача НОМЕР_2 .

Рішення підлягає негайному виконанню.

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п`ятиденний строк оскаржити рішення до Дніпровського апеляційного суду.

Оскарження рішення не зупиняє його виконання.

Суддя Бєльченко Л.А.