У Х В А Л А

06 грудня 2022 року м. Шаргород

Справа №152/1117/22

Провадження №2/152/340/22

Шаргородський районний суд

Вінницької області

в складі:

головуючого судді Славінської Н.Л.,

розглянувши в порядку письмового провадження у спрощеному позовному провадженні без повідомлення (виклику) сторін цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ», в інтересах якого діє Сіміч Микола Олександрович, до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

встановив:

02.11.2022 року ОСОБА_2 звернувся до Шаргородського районного суду Вінницької області з означеним позовом в інтересах ТОВ «ФК ЄАПБ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, у якому просить стягнути з відповідача на користь позивача заборгованість за кредитними договорами: №2-99579 в розмірі 4524 грн., №10396-02/2021 в розмірі 12000 грн., №1474584 в розмірі 14460,98 грн., №/626948 в розмірі 18285 грн., № в розмірі 42556,57 грн., а всього 91826,55 грн.

Вказана поповна заява, відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи від 02.11.2022 року, передана визначеному складу Шаргородського районного суду Вінницької області (а.с.112).

Після виконання вимог ч.6 ст.187 ЦПК України, 10.11.2022 року ухвалою суду відкрито провадження у цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ», в інтересах якого діє Сіміч М.О., до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором; розгляд цивільної справи призначено у порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) учасників справи на 06.12.2022 року; запропоновано сторонам у встановлені судом строки подати заяви по суті відзив, відповідь на відзив, заперечення; роз`яснено сторонам порядок та строки подання клопотання про розгляд справи з повідомленням (викликом) сторін (а.с.116-117).

Копію ухвали від 07.11.2022 року отримано представником позивача 11.11.2022 року, а відповідачем 14.11.2022 року (а.с.118, 122).

Крім того, відповідачу судом надіслано копію позовної заяви з копіями доданих до неї документів.

Згідно із ч.1 ст.274 ЦПК України, у порядку спрощеного позовного провадження розглядаються справи: 1) малозначні справи; 2) що виникають з трудових відносин; 3) про надання судом дозволу на тимчасовий виїзд дитини за межі України тому з батьків, хто проживає окремо від дитини, у якого відсутня заборгованість зі сплати аліментів та якому відмовлено другим із батьків у наданні нотаріально посвідченої згоди на такий виїзд.

Частиною 1 статті 277 ЦПК України встановлено, що питання про розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження суд вирішує в ухвалі про відкриття провадження у справі.

Відповідно до ч.5 ст.279 ЦПК України, суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін

Вказана вимога ЦПК України роз`яснена судом учасникам справи в ухвалі про відкриття провадження у справі від 10.11.2022 року (а.с.116-117).

Ні від позивача, ні від відповідача не надходили до суду клопотання про розгляд справи у спрощеному позовному провадженні з викликом сторін.

Відповідачем 22.11.2022 року подано до Шаргородського районного суду відзив на позов (а.с.123-126).

Представником позивача Ткаченко М.М., яка діє на підставі довіреності від 06.12.2021 року (а.с.139), 02.12.2022 року надіслано на електронну адресу суду підписану електронним цифровим підписом відповідь на відзив (а.с.133-137).

В ухвалі про відкриття провадження суд встановив строк відповідачу на подання заперечення на відповідь на відзив у три дні.

Чи надіслано представником позивача відповідачеві відповідь на відзив суд позбавлений можливості перевірити, оскільки докази такого надіслання до відповіді не долучені.

Таким чином, на час розгляду справи без повідомлення (виклику) сторін 06.12.2022 року суд не має достатніх відомостей про те, чи закінчився у відповідача ОСОБА_1 строк на подання такої заяви по суті, яким є заперечення на відповідь на відзив.

Вказана обставина є, на переконання суду, перешкодою для розгляду справи 06.12.2022 року.

Крім того, аналізуючи надіслані сторонами заяви по суті, якими, відповідно до ст.174 ЦПК України, є позовна заява, відзив на позовну заяву, відповідь на відзив, заперечення, суд встановив, що, по-перше, позивачем не додано ні до позовної заяви, ні до відповіді на відзив доказів про перерахування коштів за кредитними договорами відповідачеві ОСОБА_1 первісними кредиторами, тобто Клієнтами за договорами факторингу, зокрема, ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХИХ КРЕДИТІВ», ТОВ «ФК «ІНВЕСТРУМ», ТОВ «КРЕДИТНА УСТАНОВА «ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА», ТОВ «ІНФІНАНС», а так само доказів про часткове погашення заборгованості, або відсутність проплат, які здійснювалися відповідачем, якщо вони здійснювалися, у рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами; по-друге, відповідачем у відзиві зазначаються ствердження, які частково виключають одне одного, зокрема, ОСОБА_1 у п`ятому абзаці відзиву стверджує, що, дослівно «В задоволенні позовних вимог Відповідач заперечує», а в подальшому, що «позов підлягає до часткового задоволення», та до того ж, як і позивач, не додає доказів на підтвердження як отримання нею грошових коштів за кредитними договорами від первісних кредиторів, зазначених у позові, так і доказів здійснення певних проплат заборгованості за вказаними кредитними договорами.

Вказані обставини позбавляють суд можливості перевірити факт, чи дійсно виникли зобов`язальні правовідносини між первісними кредиторами та ОСОБА_1 , у зв`язку із чим не може здійснювати розгляд справи без повідомлення сторін та ухвалити судове рішення на підставі доказів, що додані сторонами до заяв по суті, тому вважає за необхідне здійснювати подальший розгляд справи у спрощеному позовному провадженні у судовому засіданні з повідомленням (викликом) учасників справи для надання особистих пояснень, з метою забезпечення справедливого судового розгляду, передбаченого ст.6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, та з міркувань ефективності судового розгляду.

До того ж, представником позивача у відповіді на відзив зазначається про те, що ним не подані всі докази до цієї відповіді у зв`язку із направленням запитів первісним кредиторам та в подальшому подання доказів після отримання інформації на вказані запити, що також унеможливлює розгляд справи 06.12.2022 року.

Крім того, суд зазначає наступне.

Позивач та відповідач наділені правами та обов`язками, встановленими ст.43 ЦПК України та процесуальними правами, встановленими ст.49 ЦПК України.

Статтею 2 ЦПК України передбачено, що завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави. Суд та учасники судового процесу зобов`язані керуватися завданням цивільного судочинства, яке превалює над будь-якими іншими міркуваннями в судовому процесі. Основними засадами (принципами) цивільного судочинства є: 1) верховенство права; 2) повага до честі і гідності, рівність усіх учасників судового процесу перед законом та судом; 3) гласність і відкритість судового процесу та його повне фіксування технічними засобами; 4) змагальність сторін; 5) диспозитивність; 6) пропорційність; 7) обов`язковість судового рішення; 8) забезпечення права на апеляційний перегляд справи; 9) забезпечення права на касаційне оскарження судового рішення у випадках, встановлених законом; 10) розумність строків розгляду справи судом; 11) неприпустимість зловживання процесуальними правами; 12) відшкодування судових витрат сторони, на користь якої ухвалене судове рішення.

Згідно з ч.1 ст.5 ЦПК України, здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором.

Суд при розгляді справи керується принципом верховенства права (ч.1 ст.8 ЦПК України).

Згідно із ч.4 ст.12 ЦПК України, кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.

Разом з тим, ч.5 ст.12 ЦПК України передбачено, що суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, в тому числі: 1) керує ходом судового процесу; 2) сприяє врегулюванню спору шляхом досягнення угоди між сторонами; 3) роз`яснює у випадку необхідності учасникам судового процесу їхні процесуальні права та обов`язки, наслідки вчинення або невчинення процесуальних дій; 4) сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом; 5) запобігає зловживанню учасниками судового процесу їхніми правами та вживає заходів для виконання ними їхніх обов`язків.

Відповідно до ч.ч.1, 3 ст.13 ЦПК України, суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках… Учасник справи розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд.

Згідно із ч.2 ст.13 ЦПК України, збирання доказів у цивільних справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд має право збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи лише у випадках, коли це необхідно для захисту малолітніх чи неповнолітніх осіб або осіб, які визнані судом недієздатними чи дієздатність яких обмежена, а також в інших випадках, передбачених цим Кодексом.

Частиною 1 ст.81 ЦПК України встановлено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до ч.ч.5, 6 ст.81 ЦПК України, докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Частиною 7 статті 81 ЦПК України встановлено, що суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Проаналізувавши наведене вище цивільне процесуальне законодавство, враховуючи наведені вище обставини, суд вважає за необхідне, на виконання вимог п.п.3, 4 ч.5 ст.12 ЦПК України, сприяти учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом, та роз`яснити їм їхні процесуальні права та обов`язки, наслідки вчинення або невчинення процесуальних дій.

Так, суд вважає за необхідне роз`яснити позивачу та відповідачу, що, згідно із ч.1 ст.43 ЦПК України, учасники справи мають право, в тому числі: 1) ознайомлюватися з матеріалами справи, робити з них витяги, копії, одержувати копії судових рішень; 2) подавати докази; брати участь у судових засіданнях, якщо інше не визначено законом; брати участь у дослідженні доказів; ставити питання іншим учасникам справи, а також свідкам, експертам, спеціалістам; 3) подавати заяви та клопотання, надавати пояснення суду, наводити свої доводи, міркування щодо питань, які виникають під час судового розгляду, і заперечення проти заяв, клопотань, доводів і міркувань інших осіб; 4) ознайомлюватися з протоколом судового засідання, записом фіксування судового засідання технічними засобами, робити з них копії, подавати письмові зауваження з приводу їх неправильності чи неповноти; 5) оскаржувати судові рішення у визначених законом випадках; 6) користуватися іншими визначеними законом процесуальними правами.

Крім того, згідно із вимогами ч.ч.2-4 ст.43 ЦПК України, учасники справи зобов`язані: 1) виявляти повагу до суду та до інших учасників судового процесу; 2) сприяти своєчасному, всебічному, повному та об`єктивному встановленню всіх обставин справи; 3) з`являтися в судове засідання за викликом суду, якщо їх явка визнана судом обов`язковою; 4) подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; 5) надавати суду повні і достовірні пояснення з питань, які ставляться судом, а також учасниками справи в судовому засіданні; 6) виконувати процесуальні дії у встановлені законом або судом строки; 7) виконувати інші процесуальні обов`язки, визначені законом або судом. У випадку невиконання учасником справи його обов`язків суд застосовує до такого учасника справи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. За введення суду в оману щодо фактичних обставин справи винні особи несуть відповідальність, встановлену законом.

Так, з огляду на те, що ні позивачем, ні відповідачем не зазначено у заявах по суті і не додано доказів про перерахування первісними кредиторами, зокрема, ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХИХ КРЕДИТІВ», ТОВ «ФК «ІНВЕСТРУМ», ТОВ «КРЕДИТНА УСТАНОВА «ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА», ТОВ «ІНФІНАНС», коштів за кредитними договорами відповідачеві ОСОБА_1 , а так само доказів про часткове погашення останньою заборгованості, або відсутність проплат, які здійснювалися відповідачем за цими договорами у рахунок погашення заборгованості, тоді як договорами факторингу передбачено передання таких документів Фактору, а також на запит Фактора в індивідуальному порядку, то з огляду на вказані обставини, у суду виникли сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи, зокрема, позивачем та відповідачем, процесуальних прав та виконанні обов`язків щодо подання доказів і щодо поданих доказів.

Відтак, суд вбачає підстави, у порядку, передбаченому ч.7 ст.81 ЦПК України, з метою досягнення завдань та дотримання основних засад цивільного судочинства, встановлених ст.2 ЦПК України, витребувати: у позивача 1) докази надання первісними кредиторами, зокрема, ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХИХ КРЕДИТІВ», ТОВ «ФК «ІНВЕСТРУМ», ТОВ «КРЕДИТНА УСТАНОВА «ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА», ТОВ «ІНФІНАНС», відповідачеві ОСОБА_1 грошових коштів за договорами позики №2-99579 в розмірі 1500 грн., №10396-02/2021 в розмірі 3000 грн., №1474584 в розмірі 10050 грн., №/626948 в розмірі 4600 грн., № в розмірі 3229 грн., якими є або видатковий касовий ордер, або платіжне доручення чи квитанція у випадку безготівкового перерахування суми кредиту, або квитанція відповідної платіжної системи про зарахування суми кредиту на платіжну картку чи рахунок відповідача; 2) прибуткові касові ордери на отримані від позичальника ОСОБА_1 первісними кредиторами суми в рахунок повернення кредиту, або виписки по рахунку позичальника при безготівкових розрахунках з повернення кредиту; у відповідача 1) докази отримання нею від первісних кредиторів, зокрема, ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХИХ КРЕДИТІВ», ТОВ «ФК «ІНВЕСТРУМ», ТОВ «КРЕДИТНА УСТАНОВА «ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА», ТОВ «ІНФІНАНС», грошових коштів за договорами позики №2-99579 в розмірі 1500 грн., №10396-02/2021 в розмірі 3000 грн., №1474584 в розмірі 10050 грн., №/626948 в розмірі 4600 грн., № в розмірі 3229 грн., якими є або видатковий касовий ордер, або платіжне доручення чи квитанція у випадку безготівкового перерахування суми кредиту, або квитанція відповідної платіжної системи про зарахування суми кредиту на платіжну картку чи рахунок відповідача; 2) докази здійснення ОСОБА_1 проплат в рахунок повернення заборгованості за вказаними кредитними договорами.

При цьому, суд звертає увагу позивача та відповідача, що вказані докази мають виключне значення для правильного вирішення справи.

Так, суд звертає увагу позивача та відповідача, що доказами, які можуть підтверджувати факт надання кредиту, факт отримання відповідачем кредиту та наявність кредитної заборгованості останнього перед кредитною установою та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність». Згідно з вказаними положеннями Закону, підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи. Для контролю та впорядкування оброблення даних на підставі первинних документів можуть складатися зведені облікові документи. Первинні та зведені облікові документи можуть бути складені у паперовій або в електронній формі.

Виписка по рахунку може бути належним доказом наведених у позові обставин, яка досліджується судом у сукупності з іншими доказами.

До такого правового висновку дійшов Верховний Суд при розгляді цивільної справи №200/5647/18 в постанові від 16 вересня 2020 року.

У зв`язку із наведеними обставинами, в тому числі про сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, та необхідності внаслідок цього витребування доказів розгляд справи слід відкласти та визначити дату у порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) учасників справи, а також встановити позивачеві та відповідачеві строк для подання витребуваних судом доказів.

Також, слід роз`яснити позивачеві та відповідачеві вимоги ч.10 ст.84 ЦПК України, відповідно до якої у разі неподання учасником справи з неповажних причин або без повідомлення причин доказів, витребуваних судом, суд залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання, а також яке значення мають ці докази, може визнати обставину, для з`ясування якої витребовувався доказ, або відмовити у його визнанні, або може здійснити розгляд справи за наявними в ній доказами, або, у разі неподання таких доказів позивачем, також залишити позовну заяву без розгляду.

Керуючись ст.ст.2, 5, 8, 12, 13, 43, 81, 274-279, 258, 260 ЦПК України,

ухвалив:

Проводити розгляд цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ», в інтересах якого діє Сіміч Микола Олександрович, до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором в порядку спрощеного позовного провадження в судовому засіданні з повідомленням (викликом) учасників справи.

Судове засідання у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ», в інтересах якого діє Сіміч Микола Олександрович, до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором призначити на 21 грудня 2022 року о 10 годині в залі судових засідань №3 Шаргородського районного суду (м. Шаргород, вул. Героїв Майдану, 231, Вінницька область).

В судове засідання викликати позивача, відповідача.

Витребувати:

- у позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ»:

1) докази надання первісними кредиторами, зокрема, ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХИХ КРЕДИТІВ», ТОВ «ФК «ІНВЕСТРУМ», ТОВ «КРЕДИТНА УСТАНОВА «ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА», ТОВ «ІНФІНАНС», відповідачеві ОСОБА_1 грошових коштів за договорами позики №2-99579 в розмірі 1500 грн., №10396-02/2021 в розмірі 3000 грн., №1474584 в розмірі 10050 грн., №/626948 в розмірі 4600 грн., № в розмірі 3229 грн., якими є або видатковий касовий ордер, або платіжне доручення чи квитанція у випадку безготівкового перерахування суми кредиту, або квитанція відповідної платіжної системи про зарахування суми кредиту на платіжну картку чи рахунок відповідача;

2) прибуткові касові ордери на отримані від позичальника ОСОБА_1 первісними кредиторами суми в рахунок повернення кредиту, або виписки по рахунку позичальника при безготівкових розрахунках з повернення кредиту.

Встановити строк позивачеві Товариству з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до 19 грудня 2022 року для надання витребуваних доказів до Шаргородського районного суду.

Зобов`язати позивача Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» подати витребувані докази до 19.12.2022 року (прийменник «до» означає включно) до канцелярії Шаргородського районного суду, або на електронну адресу суду з засвідченням копій електронним цифровим підписом представника позивача, або в системі «Електронний суд».

- у відповідача ОСОБА_1 :

1) докази отримання нею від первісних кредиторів, зокрема, ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХИХ КРЕДИТІВ», ТОВ «ФК «ІНВЕСТРУМ», ТОВ «КРЕДИТНА УСТАНОВА «ЄВРОПЕЙСЬКА КРЕДИТНА ГРУПА», ТОВ «ІНФІНАНС», грошових коштів за договорами позики №2-99579 в розмірі 1500 грн., №10396-02/2021 в розмірі 3000 грн., №1474584 в розмірі 10050 грн., №/626948 в розмірі 4600 грн., № в розмірі 3229 грн., якими є або видатковий касовий ордер, або платіжне доручення чи квитанція у випадку безготівкового перерахування суми кредиту, або квитанція відповідної платіжної системи про зарахування суми кредиту на платіжну картку чи рахунок відповідача;

2) докази здійснення нею проплат в рахунок повернення заборгованості за вказаними кредитними договорами.

Встановити строк відповідачеві ОСОБА_1 до 19 грудня 2022 року для надання витребуваних доказів до Шаргородського районного суду.

Зобов`язати відповідача ОСОБА_1 подати витребувані докази до 19.12.2022 року (прийменник «до» означає включно) до канцелярії Шаргородського районного суду, або на електронну адресу суду з засвідченням копій електронним цифровим підписом представника позивача, або в системі «Електронний суд».

Копію цієї ухвали невідкладно надіслати учасникам справи, зокрема, позивачеві та представникам позивача на офіційну електронну адресу, вказану у позові, та представникам на вказані ними електронні адреси.

Ухвала окремо від рішення суду оскарженню не підлягає, заперечення щодо неї можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Ухвали, що постановлені судом поза межами судового засідання або в судовому засіданні у разі неявки всіх учасників справи, розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, набирають законної сили з моменту їх підписання суддею.

Ухвала підписана суддею 06.12.2022 року.

Суддя: