печерський районний суд міста києва
Справа № 756/7849/21-ц
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 грудня 2022 року Печерський районний суд м. Києва у складі:

головуючого - судді Остапчук Т.В.,

при секретарі судового засідання - Луста В.І.,

За участю представника позивача ОСОБА_6

Представника відповідача Калюжного С.С.

Представника 3-ї особи Шильця А.Р.

розглянувши в порядку спрощеного провадження цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Державний ощадний Банк України», треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_2 про стягнення грошових коштів

ВСТАНОВИВ:

Позивач в травні 2021р. звернувся до суду з позовом про стягнення коштів, посилаючись на те що з 2014 року був вкладником в ПАТ «Фінанси та Кредит» де відкрив депозитний рахунок в іноземній валюті та на якому зберігалося 20 000 доларів США.18 вересня 2015 року в ПАТ «Фінанси та Кредит» за Постановою Національного Банку введено тимчасову адміністрацію, включено до Реєстру вкладників для отримання відшкодування у розмірі 200 000 гривень.04 січня 2016 року повідомили про те, що нібито ОСОБА_1 було отримано компенсаційні кошти у розмірі 200 000 гривень банк-агент ПАТ «Державний ощадний банк». Проте він не отримував жодних коштів у зв`язку з чим звернувся до поліції, заява була прийнята та було визнано потерпілим. Матеріали були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 004154 від 26 квітня 2016 року , тому просить стягнути з відповідача 200 000грн. Представник відповідача позов підтримав, просив розглядати в відсутність.

Представник відповідача надав відзив 22.06.2022р. Просив застосувати строк позовної давності.

Третя особа Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надала пояснення.

Третя особа ОСОБА_3 пояснення не надала.

Ухвалою Печерського районного суду м.Києва від 3.12.2021р. відкрито провадження в порядку спрощеного з викликом сторін.

Суд, дослідивши матеріали справи, приходить до слідуючого.

Позивач з 2014 року був вкладником в ПАТ «Фінанси та Кредит» де відкрив депозитний рахунок в іноземній валюті в розмірі 20 000 доларів США.

18 вересня 2015 року в ПАТ «Фінанси та Кредит» за Постановою Національного Банку введено тимчасову адміністрацію, позивача включено до Реєстру вкладників для отримання відшкодування у розмірі 200 000 гривень.

04 січня 2016 року повідомили про те, що нібито ОСОБА_1 було отримано компенсаційні кошти у розмірі 200 000 гривень банк-агент ПАТ «Державний ощадний банк».

Позивач посилається , що не отримував жодних коштів у зв`язку з чим звернувся до поліції, заява була прийнята та було визнано потерпілим. Матеріали були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 004154 від 26 квітня 2016 року

Згідно витягу з кримінального провадження № 0005405 внесеного до ЄРДР від 26.04.2016 року «До СВ Оболонського УП ТУ НП у м. Києві надійшла заява Начальника управління ПАТ «Ощадбанк» Крючкова С.С з приводу зняття грошових коштів з фонду гарантування вкладів фізичних осіб невстановленими особами які використовувуючи підроблені документи заволоділи грошовими коштами призначеними до виплат громадянам в т.ч. ОСОБА_1 сумі 1 000 000грн.»

З дно висновку від 19.04.2017р. № 19/13-2/47-СЕ/17 судової

економічної експертизи судового експерта Сбитнєвої О.М. АТ «Ощадбанк» У 00032129) внаслідок видачі працівниками вказаної банківської « гарантованої суми відшкодування в розмірі 200 000 грн., яка підлягала виплаті вкладнику АТ «Банк «Фінанси та кредит» (ЄДРПОУ "856) ОСОБА_1 (ІПН - НОМЕР_1 ) та була фактично виплачена 26.12.2015 року по підробленому паспорту з подальшим перерахуванням 130 000 грн.00 коп. на рахунок ОСОБА_2 спричинено к 130 000 грн.00 коп.

Згідно повідомлення АБ «Ощадбанку» начальнику Оболонського УП ГУ НП у м. Києві 26.12.2015 ОСОБА_1 одну частину коштів (130 000 грн.) вніс на картковий рахунок через РОS- термінал, а іншу частину коштів (70 000грн.00 коп.) отримав готівкою. Чек поповнення №876 (код авторизації 465687) суму 130 000 грн.00 коп. на ім`я ОСОБА_4 (паспорт НОМЕР_2 , иіаний Дніпровським ГУ ГУ МВС України в м. Києві 16.12.2010) час введення о 16 год 14 хв., ТВБВ № 10026/056 о 16 год. 31 хв, ТВБВ № 10026/045 о 16год. 44 хв.

Пред`явлений у відділенні № 10026/0899 АТ «Державний Ощадний Банк України» за адресою 04201, м. Київ, вул. Полярна, 20-Д, паспорт на імя ОСОБА_5 , серії НОМЕР_3 виданий РВ Сімферопольського МУ ГУ МВС України в м. Сімферополь 125.09.1998р. дає тдстави вважати, що невстановленими особами були використані підроблені паспорти з використанням оригінальних паспортних книжок».

Згідно з висновком експерта Тимошенко О.В. № 194 від 13.10.2016р. рукописні записи в рядках № 1, 2, З, 13 опитувального листа клієнта АТ «Ощадбанк» заповненого 26.12.2015р. від імені ОСОБА_1 виконані не ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Згідно з висновком розслідування від 02.02.2016 року, «що кошти в сумі 200 000 грн. за вкладом ОСОБА_1 в АТ «Банк «Фінанси та Кредит», які фондом гарантування вкладників перераховано до відділення № 10026/0899 АТ «Державний Ощадний Банк України» за адресою 04201, м. Київ, вул. Полярна, 20-Д АТ «Ощадбанк» які в подальшому ОСОБА_1 мав отримати у вищезазначеному відділенні, але ОСОБА_1 останній не отримав а отримала інша особа, використовуючи імя останнього підроблені паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, з подальшим перерахуванням 130 000 грн.00 коп. на рахунок ОСОБА_2 та отримання готівкою 70 000 грн.

Згідно з ч. 1 ст. 509 ЦК України, зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право : имагати від боржника виконання його обов`язку.

Згідно ч. 1 ст. 526 ЦК України, зобов`язання має виконуватися належним -ином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до івичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ст. 525 ЦК України, одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання) іч. 1 ст. 610 ЦК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Договір є обов`язковим для виконання сторонами (стаття 629 ЦК України).

Згідно з ч. 1 та ч. 2 ст. 1067 ЦК України договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами. Банк зобов`язаний укласти договір банківського рахунка з клієнтом, який звернувся з пропозицією відкрити рахунок на оголошених банком умовах, що відповідають закону та банківським правилам.

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів..., коштів за : ладами визначається положенням, яке затверджене Рішенням виконавчої іирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 N 14.

Згідно з п. 1 розділу V вказаного Порядку, після одержання Загального реєстру (Реєстру переказів) та коштів від Фонду банк-агент відповідно до умов договору, укладеного з Фондом, починає виплати гарантованих сум відшкодувань.

При проведенні виплат відшкодувань уповноважений працівник банку- агента повинен здійснити: ідентифікацію особи, яка звернулась за отриманням відшкодування; звірку реквізитів документів особи, яка звернулася за триманням відшкодування, із реквізитами у Загальному Реєстрі (Реєстрі переказів) відповідно до вимог розділу VI цього Положення - вкладник або його представник, який звертається за отриманням гарантованої суми відшкодування, пред`являє відповідальному працівнику банку-агента свій паспорт або інший документ, що посвідчує особу (далі - паспортний документ). Фізичні особи - резиденти додатково пред`являють реєстраційний номер облікової картки платника податків або паспорт, у якому контролюючими органами зроблено відмітку про наявність у них права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта.; за умови позитивного результату звірки здійснити виплату коштів, вказавши у касовому документі реквізити отримувача та підставу для виплати відшкодування іншій особі (за потреби) (п. 2 вказаного розділу).

У відповідності до п. 5 розділу VI вказаного Порядку, результат перевірки даних особи, яка звернулася за отриманням відшкодування до Фонду (банку-агента), встановлюється після перевірки кожного окремого елемента інформації про особу. Такими елементами є: прізвище, ім`я, по батькові: реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності); серія та номер паспортного документа (за наявності); дата видачі паспортного документа; найменування або код органу, яким виданий паспортний документ.

Результат вважається позитивним у таких випадках: за умови повної відповідності даних Загального Реєстру/Реєстру переказів/Переліку та документів, наданих заявником; у разі підтвердження факту зміни прізвища, імені, по батькові та даних паспортного документа вкладника відповідними документами, виданими уповноваженими органами державної влади, засвідченими у встановленому законодавством порядку; якщо у Загальному реєстрі/Реєєстрі переказів/Переліку значення поля "Реєстраційний номер платника податків" становить «», а вкладник надає документ з інформацією про реєстраційний номер облікової картки платника податків .

Крім того, частина 1 статті 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає, що Банк відповідає за своїми зобов`язаннями всім своїм майном відповідно до законодавства.

Оскільки виплата гарантованої суми коштів відповідачем була здійснена іншій особі, Фонд гарантування вкладників фізичних осіб та Акціонерне Товариство «Державний ощадний банк України» не виконали свого установленого законом обов`язку здійснити таку виплату вкладнику, ОСОБА_1 а тому несуть відповідальність за неналежне виконання взятих на себе зобов`язань як гарант та банк-агент Фонду.

Посилання відповідача про пропуск сроку позовної давності суд вважає безпідставним , оскільки відповідно до ст. 268 ЦК України позовна давність не поширюється: 2) на вимогу вкладника до банку (фінансової установи) про видачу вкладу.

При таких обставинах позов підлягає задоволенню , з АТ «Державний ощадний банк України» на користь позивача підлягає стягненню 200 000 грн.

Відповідно до ст..141 ЦПК України з відповідача на користь позивача підлягає стягненню сплачений судовий збір в розмірі 2000 грн.

Керуючись статтями 526,1067 ЦК України, статтями 3, 4, 10, 13, 76-82, 89, 133-142, 223, 259, 263-265, 268, 272, 273 ЦПК України, суд,

ВИРІШИВ:

Позов ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Державний ощадний Банк України», треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_2 про стягнення грошових коштів задовольнити.

Стягнути з Акціонерного товариства «Державний ощадний Банк України» на користь ОСОБА_1 кошти в розмірі 200 000 грн., судові витрати в розмірі 2000 грн.

Рішення може бути оскаржено до Київського апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня проголошення.

позивач: ОСОБА_1 : АДРЕСА_1

відповідач: Акціонерне товариство «Державний ощадний Банк України»: 01001,м. Київ, вул.. Госпітальна, 12-Г

третя особа 1: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17

третя особа 2: ОСОБА_2 : АДРЕСА_2

Суддя Остапчук Т.В.