УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 712/5015/22

Номер провадження 2/712/2028/22

14 липня 2022 року м. Черкаси

Суддя Соснівського районного суду м. Черкаси м. Черкаси Марцішевська О.М. розглянувши матеріали позовної заяви ОСОБА_1 до акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» про відновлення порушеного права, -

ВСТАНОВИВ:

08 липня 2022 року позивач ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) звернулася до суду з позовом до відповідача акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» (м. Київ, вул. Грушевськго, 1Д) про відновлення порушеного права.

В обґрунтування вимог вказує, що 03 травня 2022 р. ОСОБА_2 , яка проживає на праві пенсійної візи в Республіці Панама, надала фінансову підтримку у вигляді 5 000,00 доларів США ОСОБА_1 , шляхом здійснення переказу № 11818 системою SWIFT через Citibank N.A. (банк обслуговуючий платника) та AT КБ «Приватбанк». Орієнтовний строк надходження коштів отримувачу згідно квитанції ОСОБА_3 не пізніше 06.05.2022 р. Однак у вказані строки кошти на картковий рахунок ОСОБА_1 не надійшли. В ході усних звернень обох сторін до своїх обслуговуючих банків було встановлено, що Citibank N.A. (Республіка Панама) випустив/перерахував обумовлені вище 5 000,00 (п`ять тисяч) доларів США, а AT КБ «Приватбанк» (Україна) прийняв дані кошти, однак зарахування на особистий рахунок ОСОБА_1 не здійснив. AT КБ «Приватбанк» не відмовився отримувати на свій рахунок кошти від Citibank N.A. (Республіка Панама), не повернув їх на банк платника, а саме отримав і не здійснив перерахунок своєму клієнту - громадянці України, яка не знаходиться під будь-якими санкціями і відповідно до якої немає ніяких обмежень з приводу отримання грошових коштів чи інших речових, майнових активів накладених у відповідності до чинного законодавства. На сьогоднішній день AT КБ «Приватбанк» отримані кошти в розмірі 5 000.00 доларів США незаконно привласнив та продовжує користуватись ними. На звернення ОСОБА_1 AT КБ «Приватбанк» надав письмову відповідь (вих. № 20.1.0.0.0/7-220527/266 від 27.05.2022) згідно якої зазначає, що: Уповноваженим установам забороняється здійснювати будь-які валютні операції: 1) з використанням російських рублів та білоруських рублів: 2) учасником яких є юридична або фізична особа, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в Російській Федерації або в Республіці Білорусь; 3) для виконання зобов`язань перед юридичними або фізичними особами, які мають місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в Російській Федерації або в Республіці Білорусь. Слід відзначити що АТ КБ «Приватбанк» прикривається Постановою правління НБУ № 21 від 24.02.2022 з метою власної наживи, всупереч законодавству та порушує матеріальні права споживача фінансових послуг ОСОБА_1 , а саме: ОСОБА_2 за приналежністю росіянка, що вже довгий час, з 2016 року проживає в Республіці Панама, вона є особою що здійснила надання коштів громадянці України, отримувач коштів громадянка України ОСОБА_1 не є особою, що визначена в чинному законодавстві, як така, що не має права отримувати кошти, банківська операція проводиться в доларах США, а не в російських рублях чи білоруських рублях, АТ КБ «Приватбанк» не відмовив в прийнятті коштів через систему SWIFT від ОСОБА_4 , не повернув їх в банк платника, а навпаки оприбуткував та тримає в себе на рахунку, чим виключає факт порушення п. 2 (Уповноваженим установам забороняється здійснювати будь-які валютні операції: 2) учасником яких є юридична або фізична особа, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в Російській Федерації або в Республіці Білорусь;); громадянка України ОСОБА_1 є власником фінансової допомоги з дати її перерахунку банком Республіки Панама, тобто з 03.05.2022 р.

В ланцюжку банківської транзакції є ряд проміжних операцій: платник надає кошти своєму Банку для здійснення переводу (сторонами банківської операції є платник і банк платника). Банк платника обліковує кошти (сторонами банківської операції є платник і банк платника). Банк платника здійснює переказ на банк отримувача (сторонами банківської операції є: платник, банк платника, банк отримувача, отримувач коштів). Банк отримувача приймає кошти, шляхом акумулювання на своєму внутрішньому рахунку (сторонами банківської операції є: банк платника, банк отримувача, отримувач кошті в). Банк отримувача здійснює зарахування коштів на безпосередній рахунок свого клієнта - отримувача коштів (сторонами банківської операції є: банк отримувача, отримувач коштів). Таким чином незаконно не здійсненою банківською операцією є виключно остання дія: Банк отримувача має здійснити зарахування коштів на безпосередній рахунок свого клієнта - отримувача коштів. В даній транзакції беруть участь виключно АТ КБ «Приватбанк» та ОСОБА_1 . Отже, АТ КБ «Приватбанк» привласнив та незаконно ухиляється від виконання зарахування коштів на рахунок свого клієнта, яка ніяким чином не відноситься до категорій підсанкційних осіб, сама операція здійснюється в дозволеній валюті і не породжує будь-яких зобов`язань перед особами РФ. Своїми діями АТ КБ «Приватбанк» порушує право власності споживача фінансових послуг громадянки України ОСОБА_1 на отримання коштів.

Просить суд відновити порушене право.

Позовну заяву подано з додержанням вимог, викладених у статтях 175 і 177 ЦПК України. Підстави для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження відсутні.

Враховуючи приписи ст.. 12, 19, 274 ЦПК України, суд приходить до висновку, що розгляд справи належить здійснювати за правилами спрощеного позовного провадження.

Відповідно до ч.3 ст.53 ЦПК України, якщо суд при вирішенні питання про відкриття провадження у справі або при підготовці справи до розгляду встановить, що рішення суду може вплинути на права та обов`язки осіб, що не є стороною у справі, суд залучає таких осіб до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору.

Суд приходить до висновку про залучення до участі в справі в якості третьої оси Національний банк України (вул. Інститутська, 9, м. Київ, 01601), оскільки рішення у справі може вплинути права та обов`язки вказаної істанови, до компетенції якої відноситься нагляд і регулювання банків для сприяння безпеці та фінансовій стабільності банківської системи України, крім того оспорювані у справі дії банківської установи вчинені на виконання Постанови правління НБУ № 21 від 24.02.2022 року.

Керуючись ст. 187 Цивільного процесуального кодексу України, суддя -

ПОСТАНОВИВ:

Відкрити провадження у справі та розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження без виклику сторін.

Залучити до участі в розгляді справи в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору Національний банк України (вул. Інститутська, 9, м. Київ, 01601) та зобов`язати позивача у дводенний строк з дня отримання ухвали направити третій особі копію позовної заяви з додатками та докази цього направити суду.

Визначити строк відповідачу для подання заяви із запереченням проти розгляду справи за правилами спрощеного позовного провадження - п`ять днів з дня вручення ухвали.

Встановити відповідачу строк для подання відзиву на позову - п`ятнадцять днів з дня вручення ухвали про відкриття провадження у справі з доданням доказів, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються заперечення відповідача, якщо такі докази не надані позивачем; а також документів, що підтверджують надіслання (надання) відзиву і доданих до нього доказів іншим учасникам справи.

Відповідно до ч.3 ст.178 ЦПК України відзив повинен містити:1) найменування (ім`я) позивача і номер справи;2) повне найменування (для юридичних осіб) або ім`я (прізвище, ім`я та по батькові для фізичних осіб) відповідача, його місцезнаходження (для юридичних осіб) або місце проживання чи перебування (для фізичних осіб), поштовий індекс, ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України (для юридичних осіб, зареєстрованих за законодавством України), реєстраційний номер облікової картки платника податків (для фізичних осіб) за його наявності або номер і серію паспорта для фізичних осіб - громадян України, номери засобів зв`язку, офіційну електронну адресу та адресу електронної пошти, за наявності;3) у разі повного або часткового визнання позовних вимог - вимоги, які визнаються відповідачем;4) обставини, які визнаються відповідачем, а також правову оцінку обставин, надану позивачем, з якою відповідач погоджується;5) заперечення (за наявності) щодо наведених позивачем обставин та правових підстав позову, з якими відповідач не погоджується, із посиланням на відповідні докази та норми права;6) перелік документів та інших доказів, що додаються до відзиву, та зазначення документів і доказів, які не можуть бути подані разом із відзивом, із зазначенням причин їх неподання;7) заперечення (за наявності) щодо заявленого позивачем розміру судових витрат, які позивач поніс та очікує понести до закінчення розгляду справи по суті;8) попередній (орієнтовний) розрахунок суми судових витрат, які відповідач поніс і які очікує понести в зв`язку із розглядом справи.

У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд має право вирішити спір за наявними матеріалами справи (ч.2 ст.191 ЦПК України).

Встановити позивачу строк для подання відповіді на відзив - п`ять днів з дня вручення відзиву відповідача на позов з доданням документів, що підтверджують надіслання (надання) відповіді на відзив і доданих до нього доказів іншим учасникам справи.

Встановити відповідачу строк для подання заперечення - п`ять днів з дня вручення відповіді на відзив з доданням документів, що підтверджують надіслання (надання) заперечення і доданих до нього доказів іншим учасникам справи.

Встановити третій особі строк для подання пояснення щодо позовної заяви 10 днів з дня вручення копії позовної заяви з додатками.

Роз`яснити учасникам справи право брати участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду та наявність у суді відповідної технічної можливості, крім випадків, коли явка цього учасника справи в судове засідання визнана судом обов`язковою. Заяву про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення часник справи подає суду не пізніше ніж за п`ять днів до судового засідання з одночасним надісланням копії заяви в той самий строк іншим учасникам справи ( ст..212 ЦПК України).

Веб-адреса сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет, за якою учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, що розглядається http://sn.ck.court.gov.ua/sud2316/ .

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: О.М.Марцішевська