РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 червня 2022 року місто Рівне

Рівненський міський суд Рівненської області в складі

головуючого судді - Галінської В.В.

секретар судового засідання - Калетинець Т.В.

справа №569/25284/21

учасники справи: позивач - Акціонерне товариство "Перший український міжнародний банк"

відповідач - ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні порядку спрощеного провадження справу за позовом Акціонерного товариства "Перший український міжнародний банк" до ОСОБА_1 про відшкодування майнової шкоди, завданої потерпілому кримінальним правопорушенням,

В С Т А Н О В И В:

Представник позивача АТ «Перший український міжнародний банк» Є.В. Дундар звернувся до суду з позовом до ОСОБА_1 про відшкодування майнової шкоди, завданої кримінальним правопорушенням.

В обґрунтування позовних вимог посилається на те, що вироком Дніпровського районного суду міста Києва від 28 травня 2021 року (справа № 755/2595/21) ОСОБА_1 визнана винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3,4 ст.358 КК України. Вироком суду встановлено, що ОСОБА_1 вчинила підроблення офіційних документів, які видаються та посвідчуються підприємством та установю і надають права, з метою використання його підроблювачем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, а також вчинила використання завідомо підроблених документів, тобто скоїла кримінальні правопорушення, передбачені ч. 3, 4 ст. 358 КК України. Зокрема судом встановлено, що, ОСОБА_1 , за попередньою змовою із невстановленою слідством особою, видаючи себе за директора ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЧАРІВНА МИТЬ» та за директора ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», використовуючи печатки цих підприємств, завідомо підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_2 , серії НОМЕР_1 , у якому на третій і п`ятій сторінці здійснено переклеювання фотокарток із зображенням однієї і тієї ж самої невідомої особи жіночої статі, для звернень до банківської установи з пропозиціями щодо отримання кредитних коштів, підписання необхідних документів від імені директора вказаних товариств ОСОБА_2 , в які внесено завідомо неправдиві відомості, створивши враження про легітимність діяльності ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» та ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», шляхом обману, із корисливих спонукань, заволоділа належними АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» на загальну суму 149 955 (сто сорок дев`ять тисяч дев`ятсот п`ятдесят п`ять) гривень 74 (сімдесят чотири) копійки, при наступних обставинах.

Так, 30 квітня 2020 року ОСОБА_1 , видаючи себе за директора ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» ОСОБА_2 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, звернулась до АТ «ПУМБ» для отримання кредитних коштів за банківським продуктом - овердрафт «Легкий», нібито на поповнення оборотного капіталу, при цьому не повідомила, що вона взагалі не мала наміру повертати кредитні кошти та виконувати зобов`язання за кредитною угодою, а надіслана на електронну адресу банківської установи анкета-заява на отримання кредиту від імені директора ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» ОСОБА_2 , містила завідомо неправдиві відомості про фактичне місцезнаходження товариства, про особу її керівника та засновника, який є кінцевим бенефіціарним власником (контролером) юридичної особи - ОСОБА_2 .

Далі, 20 травня 2020 року ОСОБА_1 , видаючи себе за директора ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» ОСОБА_2 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, для незаконного заволодіння грошовими коштами Банку шляхом укладання кредитного договору та відкриття рахунків для подальшого надходження грошових коштів безготівкою, звернулась до Відділення № 10 ПУМБ в м.Київ за адресою : м.Київ, вулиця Васильківська, будинок 2; та на підтвердження дійсності намірів щодо нібито належного виконання зобов`язання про повернення кредитних коштів, надала працівникам АТ «ПУМБ» документи, які є обов`язковими для отримання кредитних коштів підприємством, а саме завідомо підроблений паспорт серії НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_2 , довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_2 , рішення № 24/02 єдиного учасника ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» від 24 лютого 2020 року, наказ № 1 К-1 від 24 лютого 2020 року про призначення ОСОБА_2 директором ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ», статут ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ», затверджений 24 лютого 2020 року, рішення № 1 учасника ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» ОСОБА_2 від 14 травня 2020 року, перелік осіб, які уповноважені розпоряджатись рахунком ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ», схематичне зображення структури власності ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» від 20 травня 2020 року, фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва за 2019 рік, які містили завідомо недостовірні відомості, про що ОСОБА_1 була достовірно обізнана. Однак, ОСОБА_1 , завірила копії вищеназваних документів від імені ОСОБА_2 , підробивши її підпис на всіх наданих документах та завірила документи печаткою товариства. За наслідком здійсненого, того ж дня, 20 травня 2020 року, ВІДДІЛЕННЯМ № 10 ПУМБ В М.КИЇВ відкрито ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» поточний та картковий рахунки у гривні, а саме: НОМЕР_2 ; НОМЕР_3 .

Продовжуючи злочинні дії, спрямовані на незаконне заволодіння належними АТ «ПУМБ» грошовими коштами, 28 травня 2020 року у приміщенні ВІДДІЛЕННЯ № 10 ПУМБ в м.Київ за адресою : м.Київ, вулиця Васильківська, будинок 2; ОСОБА_1 від імені директора ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» Піддубецької Л.О. з АТ «ПУМБ» уклала договір про надання банківської послуги - овердрафт «Легкий» № МБ-КІЕ-Ов-8737 від 28 травня 2020 року у розмірі початкового ліміту овердрафту 230 000 (двісті тридцять тисяч) гривень, строком на 12 місяців, до 25 квітня 2021 року, а нібито на забезпечення виконання зобов`язань перед АТ «ПУМБ» за цим договором фізичною особою ОСОБА_2 нею також укладений договір поруки № МБ-КІЕ-П-8737/1 від 28 травня 2020 року, при цьому працівники АТ «ПУМБ» не знали та не могли знати про злочинні наміри ОСОБА_1 щодо заволодіння нею грошовими коштами Банку, а також про те, що укладені договори, містять завідомо неправдиві відомості, тобто є підробленими.

В період з 01 червня по 25 червня 2020 року ОСОБА_1 , виконавши усі дії, які вона вважала необхідними для доведення кримінального правопорушення до кінця, використовуючи відкриті в АТ «ПУМБ» поточний і картковий рахунки ТОВ «ЧАРІВНА «МИТЬ», будучи однією особою, виключно яка має до них доступ та уповноважена розпоряджатися ними, протиправно із корисливих спонукань заволоділа наданими за овердрафтом грошовими коштами на загальну суму 69 984 (шістдесят дев`ять тисяч дев`ятсот вісімдесят чотири) гривні 27 (двадцять сім) копійок, чим завдала Банку матеріальних збитків на зазначену суму.

04 травня 2020 року ОСОБА_1 , видаючи себе за директора ТОВ «СОФІІВСЬКА ГРУПА» ОСОБА_2 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, звернулась до AT «ПУМБ» для отримання кредитних коштів за банківським продуктом - овердрафт «Легкий», нібито на поповнення оборотного капіталу, при цьому не повідомила, що вона взагалі не мала наміру повертати кредитні кошти та виконувати зобов`язання за кредитною угодою, а надіслана на електронну адресу банківської установи анкета-заява на отримання кредиту від імені директора ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» Піддубецької Л.О., містила завідомо неправдиві відомості про фактичне місцезнаходження товариства, про особу її керівника та засновника, який є кінцевим бенефіціарним власником (контролером) юридичної особи - ОСОБА_2 ..

Далі, 20 травня 2020 року ОСОБА_1 , видаючи себе за директора ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» ОСОБА_2 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, для незаконного заволодіння грошовими коштами Банку шляхом укладання кредитного договору та відкриття рахунків для подальшого надходження грошових коштів безготівкою, звернулась до ВІДДІЛЕННЯ № 10 ПУМБ В М.КИЇВ за адресою : м.Київ, вулиця Васильківська, будинок 2; та на підтвердження дійсності намірів щодо нібито належного виконання зобов`язання про повернення кредитних коштів, надала працівникам АТ «ПУМБ» документи, які є обов`язковими для отримання кредитних коштів підприємством, а саме завідомо підроблений паспорт серії НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_2 , довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_2 , рішення № 24/02 єдиного учасника ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» від 24 лютого 2020 року, наказ № 1 від 24 лютого 2020 року про призначення ОСОБА_2 директором ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», статут ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», затверджений 24 лютого 2020 року, рішення № 1 учасника ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» ОСОБА_2 від 14 травня 2020 року, перелік осіб, які уповноважені розпоряджатись рахунком ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», схематичне зображення структури власності ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» від 20 травня 2020 року, фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва за 2019 рік, які містили завідомо недостовірні відомості, про що ОСОБА_1 була достовірно обізнана. Однак, ОСОБА_1 , завірила копії вищеназваних документів від імені ОСОБА_2 , підробивши її підпис на всіх наданих документах та завірила документи печаткою товариства. За наслідком здійсненого, того ж дня, 20 травня 2020 року, ВІДДІЛЕННЯМ № 10 ПУМБ В М.КИЇВ відкрито ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» поточний та картковий рахунки у гривні, а саме: НОМЕР_4 ; НОМЕР_5 .

Продовжуючи злочинні дії, спрямовані на незаконне заволодіння належними АТ «ПУМБ» грошовими коштами, 27 травня 2020 року у приміщенні ВІДДІЛЕННЯ № 10 ПУМБ В М.КИЇВ за адресою : м.Київ, вулиця Васильківська, будинок 2; ОСОБА_1 від імені директора ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» Піддубецької Л.О. з АТ «ПУМБ» уклала договір про надання банківської послуги - овердрафт «Легкий» № МБ-КІЕ-Ов-8719 від 27 травня 2020 року у розмірі початкового ліміту овердрафту 80 000 (вісімдесят тисяч) гривень, строком на 12 місяців, до 25 квітня 2021 року, а нібито на забезпечення виконання зобов`язань перед АТ «ПУМБ» за цим договором фізичною особою ОСОБА_2 , нею також укладений договір поруки № МБ-КІЕ-П-8719/1 від 27 травня 2020 року, при цьому працівники АТ «ПУМБ» не знали та не могли знати про злочинні наміри ОСОБА_1 щодо заволодіння нею грошовими коштами Банку, а також про те, що укладені договори містять завідомо неправдиві відомості, тобто є підробленими.

28 травня 2020 року ОСОБА_1 , виконавши усі дії, які вона вважала необхідними для доведення кримінального правопорушення до кінця, використовуючи відкриті в АТ «ПУМБ» поточний і картковий рахунки ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», будучи однією особою, виключно яка має до них доступ та уповноважена розпоряджатися ними, протиправно із корисливих спонукань заволоділа наданими за овердрафтом грошовими коштами на загальну суму 79 971 (сімдесят дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят одна) гривня 47 (сорок сім) копійок.

А отже, вказаними неправомірними діями ОСОБА_1 позивачу АТ «ПУМБ» заподіяна матеріальна шкода в розмірі 149955 грн, яку позивач просить стягнути.

25 січня 2022 року представник відповідача ОСОБА_1 ОСОБА_3 подав до суду відзив на позов, в якому зазначає, що позовні вимоги банку про стягнення грошових коштів, завданих злочином, стороною відповідача не визнаються повністю. Свої заперечення він мотивує тим, що у вироку Дніпровського районного суду м. Києва у справі № 755/2595/21 зазначено, що потерпілі відсутні, згаданими злочинами майнової шкоди не завдано. В доданих до позовної заяви копіях документів відсутні відомості про те, що позивача визнано потерпілим по даному кримінальному провадженні та понесені ним збитки перебувають в причинно-наслідковому зв`язку з діями відповідача. Окрім того зазначає, що кредитний договір та договір поруки, за якими кредит надавався ТОВ «Софіївська група», а поручителем була ОСОБА_2 не визнані недійсними або нікчемними. В матеріалах кримінального провадження наявні докази того, що банку відмовлено слідчим у визнанні його потерпілим внаслідок відсутності причинно-наслідкового зв`язку між діями ОСОБА_1 та завданими збитками банку. Шевченківським районним судом м.Києва відмовлено позивачу в задоволенні скарги на неправомірні дії слідчого щодо відмови визнання банку потерпілим. Таким чином, представник відповідача вважає, що відсутні достатні правові підстави для задоволення позовних вимог АТ «ПУМБ». Просить відмовити в задоволенні позовних та стягнути з позивача, понесені відповідачем витрати на надання правничої допомоги у розмірі 40000 гривень.

01 лютого 2022 року представником позивача АТ «ПУМБ» О.Ю. Тугаріновим подано до суду відповідь на відзив, у якому він зазначає, що вироком Дніпровського районного суду м. Києва від 28 травня 2021 року доведено поза розумним сумнівом обставини, щодо заволодіння ОСОБА_1 шахрайським шляхом належними АТ «ПУМБ» грошовими коштами, а твердження про те, що вироком повинен бути встановлений причинно-наслідковий зв`язок між діями ОСОБА_1 та завданими матеріальними збитками позивачу а також те, що кредитний договір та договір поруки мають бути визнані недійсними не ґрунтуються на нормах матеріального права.

Ухвалою суду від 17 грудня 2021 року позовну заяву прийнято до розгляду та відкрито спрощене позовне провадження у справі, перше судове засідання для розгляду справи по суті призначено на 31 січня 2022 року.

В судовому засіданні представник позивача ОСОБА_4 позов підтримав з підстав, викладених у позовній заяві та відповіді на відзив, просив його задовільнити.

Відповідач ОСОБА_1 в судове засідання не з`явилась, представник відповідача ОСОБА_3 в судовому засіданні позовні вимоги не визнав, з підстав, зазначених у відзиві, просив відмовити в задоволенні позову та стягнути з позивача, понесені відповідачем витрати на надання правничої допомоги у розмірі 40000 гривень.

Суд, заслухавши виступи сторін, з`ясувавши обставини та дослідивши надані у справі докази, дійшов таких висновків.

Судом встановлено, що вироком Дніпровського районного суду міста Києва від 28 травня 2021 року у справі № 755/2595/21 ОСОБА_1 визнано винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3, 4 ст.358 КК України, та призначено покарання за сукупністю кримінальних правопорушень у виді обмеження волі на строк два роки. На підставі ст.75 КК України ОСОБА_1 звільнено від відбування покарання з випробуванням, якщо вона протягом двох років іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї обов`язки.

Вироком суду встановлено, що ОСОБА_1 , за попередньою змовою із невстановленою слідством особою, видаючи себе за директора ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЧАРІВНА МИТЬ» та за директора ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», використовуючи печатки цих підприємств, завідомо підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_2 , серії НОМЕР_1 , у якому на третій і п`ятій сторінці здійснено переклеювання фотокарток із зображенням однієї та той самої невідомої особи жіночої статі, для звернень до банківської установи з пропозиціями щодо отримання кредитних коштів, підписання необхідних документів від імені директора вказаних товариств ОСОБА_2 , в які внесено завідомо неправдиві відомості, створивши враження про легітимність діяльності ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» та ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», шляхом обману, із корисливих спонукань, заволоділа належними АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» на загальну суму 149 955 (сто сорок дев`ять тисяч дев`ятсот п`ятдесят п`ять) гривень 74 (сімдесят чотири) копійки, при наступних обставинах.

Так, 30 квітня 2020 року ОСОБА_1 , видаючи себе за директора ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» ОСОБА_2 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, звернулась до АТ «ПУМБ» для отримання кредитних коштів за банківським продуктом - овердрафт «Легкий», нібито на поповнення оборотного капіталу, при цьому не повідомила, що вона взагалі не мала наміру повертати кредитні кошти та виконувати зобов`язання за кредитною угодою, а надіслана на електронну адресу банківської установи анкета-заява на отримання кредиту від імені директора ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» Піддубецької Л.О., містила завідомо неправдиві відомості про фактичне місцезнаходження товариства, про особу її керівника та засновника, який є кінцевим бенефіціарним власником (контролером) юридичної особи - ОСОБА_2 .

Далі, 20 травня 2020 року ОСОБА_1 , видаючи себе за директора ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» ОСОБА_2 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, для незаконного заволодіння грошовими коштами Банку шляхом укладання кредитного договору та відкриття рахунків для подальшого надходження грошових коштів безготівкою, звернулась до Відділення № 10 ПУМБ в м.Київ за адресою : м.Київ, вулиця Васильківська, будинок 2; та на підтвердження дійсності намірів щодо нібито належного виконання зобов`язання про повернення кредитних коштів, надала працівникам АТ «ПУМБ» документи, які є обов`язковими для отримання кредитних коштів підприємством, а саме завідомо підроблений паспорт серії НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_2 , довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_2 , рішення № 24/02 єдиного учасника ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» від 24 лютого 2020 року, наказ № 1 К-1 від 24 лютого 2020 року про призначення ОСОБА_2 директором ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ», статут ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ», затверджений 24 лютого 2020 року, рішення № 1 учасника ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» ОСОБА_2 від 14 травня 2020 року, перелік осіб, які уповноважені розпоряджатись рахунком ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ», схематичне зображення структури власності ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» від 20 травня 2020 року, фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва за 2019 рік, які містили завідомо недостовірні відомості, про що ОСОБА_1 була достовірно обізнана. Однак, ОСОБА_1 , завірила копії вищеназваних документів від імені ОСОБА_2 , підробивши її підпис на всіх наданих документах та завірила документи печаткою товариства. За наслідком здійсненого, того ж дня, 20 травня 2020 року, ВІДДІЛЕННЯМ № 10 ПУМБ В М.КИЇВ відкрито ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» поточний та картковий рахунки у гривні, а саме: НОМЕР_2 ; НОМЕР_3 .

Продовжуючи злочинні дії, спрямовані на незаконне заволодіння належними АТ «ПУМБ» грошовими коштами, 28 травня 2020 року у приміщенні ВІДДІЛЕННЯ № 10 ПУМБ в м.Київ за адресою : м.Київ, вулиця Васильківська, будинок 2; ОСОБА_1 від імені директора ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» Піддубецької Л.О. з АТ «ПУМБ» уклала договір про надання банківської послуги - овердрафт «Легкий» № МБ-КІЕ-Ов-8737 від 28 травня 2020 року у розмірі початкового ліміту овердрафту 230 000 (двісті тридцять тисяч) гривень, строком на 12 місяців, до 25 квітня 2021 року, а нібито на забезпечення виконання зобов`язань перед АТ «ПУМБ» за цим договором фізичною особою ОСОБА_2 нею також укладений договір поруки № МБ-КІЕ-П-8737/1 від 28 травня 2020 року, при цьому працівники АТ «ПУМБ» не знали та не могли знати про злочинні наміри ОСОБА_1 щодо заволодіння нею грошовими коштами Банку, а також про те, що укладені договори, містять завідомо неправдиві відомості, тобто є підробленими.

В період з 01 червня по 25 червня 2020 року ОСОБА_1 , виконавши усі дії, які вона вважала необхідними для доведення кримінального правопорушення до кінця, використовуючи відкриті в АТ «ПУМБ» поточний і картковий рахунки ТОВ «ЧАРІВНА «МИТЬ», будучи однією особою, виключно яка має до них доступ та уповноважена розпоряджатися ними, протиправно із корисливих спонукань заволоділа наданими за овердрафтом грошовими коштами на загальну суму 69 984 (шістдесят дев`ять тисяч дев`ятсот вісімдесят чотири) гривні 27 (двадцять сім) копійок, чим завдала Банку матеріальних збитків на зазначену суму.

04 травня 2020 року ОСОБА_1 , видаючи себе за директора ТОВ «СОФІІВСЬКА ГРУПА» ОСОБА_2 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, звернулась до AT «ПУМБ» для отримання кредитних коштів за банківським продуктом - овердрафт «Легкий», нібито на поповнення оборотного капіталу, при цьому не повідомила, що вона взагалі не мала наміру повертати кредитні кошти та виконувати зобов`язання за кредитною угодою, а надіслана на електронну адресу банківської установи анкета-заява на отримання кредиту від імені директора ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» Піддубецької Л.О., містила завідомо неправдиві відомості про фактичне місцезнаходження товариства, про особу її керівника та засновника, який є кінцевим бенефіціарним власником (контролером) юридичної особи - ОСОБА_2 ..

Далі, 20 травня 2020 року ОСОБА_1 , видаючи себе за директора ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» ОСОБА_2 , усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, для незаконного заволодіння грошовими коштами Банку шляхом укладання кредитного договору та відкриття рахунків для подальшого надходження грошових коштів безготівкою, звернулась до ВІДДІЛЕННЯ № 10 ПУМБ В М.КИЇВ за адресою : м.Київ, вулиця Васильківська, будинок 2; та на підтвердження дійсності намірів щодо нібито належного виконання зобов`язання про повернення кредитних коштів, надала працівникам АТ «ПУМБ» документи, які є обов`язковими для отримання кредитних коштів підприємством, а саме завідомо підроблений паспорт серії НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_2 , довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_2 , рішення № 24/02 єдиного учасника ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» від 24 лютого 2020 року, наказ № 1 від 24 лютого 2020 року про призначення ОСОБА_2 директором ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», статут ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», затверджений 24 лютого 2020 року, рішення № 1 учасника ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» ОСОБА_2 від 14 травня 2020 року, перелік осіб, які уповноважені розпоряджатись рахунком ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», схематичне зображення структури власності ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» від 20 травня 2020 року, фінансовий звіт суб`єкта малого підприємництва за 2019 рік, які містили завідомо недостовірні відомості, про що ОСОБА_1 була достовірно обізнана. Однак, ОСОБА_1 , завірила копії вищеназваних документів від імені ОСОБА_2 , підробивши її підпис на всіх наданих документах та завірила документи печаткою товариства. За наслідком здійсненого, того ж дня, 20 травня 2020 року, ВІДДІЛЕННЯМ № 10 ПУМБ В М.КИЇВ відкрито ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» поточний та картковий рахунки у гривні, а саме: НОМЕР_4 ; НОМЕР_5 .

Продовжуючи злочинні дії, спрямовані на незаконне заволодіння належними АТ «ПУМБ» грошовими коштами, 27 травня 2020 року у приміщенні ВІДДІЛЕННЯ № 10 ПУМБ В М.КИЇВ за адресою : м.Київ, вулиця Васильківська, будинок 2; ОСОБА_1 від імені директора ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА» Піддубецької Л.О. з АТ «ПУМБ» уклала договір про надання банківської послуги - овердрафт «Легкий» № МБ-КІЕ-Ов-8719 від 27 травня 2020 року у розмірі початкового ліміту овердрафту 80 000 (вісімдесят тисяч) гривень, строком на 12 місяців, до 25 квітня 2021 року, а нібито на забезпечення виконання зобов`язань перед АТ «ПУМБ» за цим договором фізичною особою ОСОБА_2 , нею також укладений договір поруки № МБ-КІЕ-П-8719/1 від 27 травня 2020 року, при цьому працівники АТ «ПУМБ» не знали та не могли знати про злочинні наміри ОСОБА_1 щодо заволодіння нею грошовими коштами Банку, а також про те, що укладені договори містять завідомо неправдиві відомості, тобто є підробленими.

28 травня 2020 року ОСОБА_1 , виконавши усі дії, які вона вважала необхідними для доведення кримінального правопорушення до кінця, використовуючи відкриті в АТ «ПУМБ» поточний і картковий рахунки ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», будучи однією особою, виключно яка має до них доступ та уповноважена розпоряджатися ними, протиправно із корисливих спонукань заволоділа наданими за овердрафтом грошовими коштами на загальну суму 79 971 (сімдесят дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят одна) гривня 47 (сорок сім) копійок.

З досліджених доказів вбачається, що ОСОБА_1 видаючи себе за керівників ТОВ «ЧАРІВНА МИТЬ» та ТОВ «СОФІЇВСЬКА ГРУПА», була єдиною особою, яка уповноважена користуватись та розпоряджатись грошовими коштами на поточних та карткових рахунках зазначених підприємств.

За положенням ч.6 ст. 82 ЦПК України вирок суду в кримінальному провадженні, ухвала про закриття кримінального провадженні і звільнення особи від кримінальної відповідальності або постанова суду у справі про адміністративні правопорушення, які набрали законної сили, є обов`язковими для суду, що розглядає справу про правові наслідки дій чи бездіяльності особи, стосовно якої ухвалений вирок, ухвала або постанова суду, лише в питанні, чи мали місце ці дії (бездіяльність) та чи вчинені вони цією особою.

Відповідно до ч.1 ст.128 КПК України особа, якій кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням завдано майнової та/або моральної шкоди, має право під час кримінального провадження до початку судового розгляду пред`явити цивільний позов до підозрюваного, обвинуваченого або до фізичної чи юридичної особи, яка за законом несе цивільну відповідальність за шкоду, завдану діяннями підозрюваного, обвинуваченого або неосудної особи, яка вчинила суспільно небезпечне діяння. Особа, яка не пред`явила цивільного позову в кримінальному провадженні, а також особа, цивільний позов якої залишено без розгляду, має право пред`явити його в порядку цивільного судочинства (ч.7 ст.128 КПК України).

Частиною першою ст. 15 Цивільного кодексу України передбачено, що кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання.

Під способом захисту суб`єктивних цивільних прав розуміють закріплені законом матеріально-правові заходи примусового характеру, за допомогою яких проводиться поновлення (визнання) порушених (оспорюваних) прав та вплив на правопорушника. Загальний перелік таких способів захисту цивільних прав та інтересів дається у ст. 16 Цивільного кодексу України.

За змістом п. 8 частини другої ст. 16 Цивільного кодексу України, одним із способів захисту порушеного права є відшкодування збитків та інші способи відшкодування майнової шкоди.

Відповідно до ст. 20 Цивільного кодексу України право на захист особа здійснює на свій розсуд.

Згідно з положеннями частини першої ст. 1166 Цивільного кодексу України майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

При вирішенні спорів про відшкодування шкоди за вказаними нормами права доказуванню підлягають: факт спричинення шкоди, протиправність дій заподіювача і його вина, причинний зв`язок між протиправною дію і негативними наслідками.

Із вищезазначеними положеннями цивільного законодавства в повній мірі кореспондуються і приписи п. 13 постанови Пленуму Верховного Суду України від 31.03.89 №3 «Про практику застосування судами України законодавства про відшкодування матеріальної шкоди, заподіяної злочином, і стягнення безпідставно нажитого майна», в якому зазначено, що шкода, заподіяна злочином, підлягає відшкодуванню в повному обсязі.

У статті 1192 Цивільного кодексу України встановлені способи відшкодування шкоди, завданої майну потерпілого: відшкодування шкоди в натурі (передача речі такого ж роду і такої же якості, полагодження пошкодженої речі тощо); відшкодування завданих збитків у повному обсязі.

Беручи до уваги фактичні обставини по справі у контексті з вищевказаними положеннями законодавства, слід вважати доведеними позовні вимоги АТ «ПУМБ» щодо необхідності стягнення з відповідача ОСОБА_1 149955 грн 74 коп., що є прямою дійсною шкодою, що встановлена за результатами судового розгляду кримінального провадження. Вказану суму коштів слід стягнути з відповідача у якості шкоди завданої злочином.

Відповідно до ч. 1, 6 ст. 141 ЦПК судовий збір покладається на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог. Якщо сторону, на користь якої ухвалено рішення, звільнено від сплати судових витрат, з другої сторони стягуються судові витрати на користь осіб, які їх понесли, пропорційно до задоволеної чи відхиленої частини вимог.

Оскільки позивач звільнений від сплати судового збору при звернення до суду із даним позовом із відповідача в дохід держави підлягає до стягнення судовий збір в розмірі 2270 гривень.

Враховуючи, що судом задоволено позовні вимоги, суд відмовляє представнику відповідача у стягненні судових витрат понесених відповідачем на правову допомогу адвоката.

На підставі наведеного та керуючись ст.10, 12, 81, 89, 258-259, 263-265, 273, 353, 354 ЦПК України, суд,-

В И Р І Ш И В :

Позов Акціонерного товариства "Перший український міжнародний банк" до ОСОБА_1 про відшкодування майнової шкоди, завданої потерпілому кримінальним правопорушенням - задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь Акціонерного товариства "Перший український міжнародний банк" відшкодування майнової шкоди в розмірі 149955 (сто сорок дев"ять тисяч дев"ятсот п"ятдесят п"ять) гривень 74 копійки.

Стягнути з ОСОБА_1 в дохід державного бюджету судовий збір у розмірі 2270 грн. .

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом тридцяти днів з дня його проголошення безпосередньо до Рівненського апеляційного суду або через Рівненський міський суд Рівненської області.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини судового рішення або у разі розгляду справи без повідомлення учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Сторони по справі:

Акціонерне товариство "Перший український міжнародний банк" вул. Андріївська, 4, м. Київ, 04070, .

ОСОБА_1 АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_6 .

Повний текст судового рішення складено 06 липня 2022 року.

Суддя -