Справа №295/4931/21
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27.06.2022 року м. Житомир

Богунський районний суд міста Житомира у складі:

головуючого - судді Семенцової Л.М.,

за участі секретаря Хробуста А.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання позивача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до акціонерного товариства «ОТП Банк» в особі регіонального відділення «Житомирське», треті особи ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , приватний нотаріус Житомирського міського нотаріального округу Сєтак Віктор Ярославович, про визнання недійсними кредитного договору та договору іпотеки,-

ВСТАНОВИВ:

У квітні 2021 року позивач звернувся до суду з указаним позовом, в якому просить визнати недійсним кредитний договір № CNL-010/028/2007 від 16.04.2007 року, укладений у місті Житомирі ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є АТ «ОТП Банк», в особі регіонального відділення «Житомирське» та ОСОБА_4 , з моменту його укладення та визнати недійсним договір іпотеки № РCNL-010/028/2007 від 18.04.2007 року, укладений у місті Житомирі ЗАТ «ОТП Банк», правонаступником якого є АТ «ОТП Банк», в особі регіонального відділення «Житомирське» та ОСОБА_4 , з моменту його укладення.

У судове засідання учасники справи не з`явилися, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялися належним чином. Представник відповідача, треті особи та представник ОСОБА_2 надали до суду заяви з проханням проводити розгляд справи в їхній відсутності.

Від позивача надійшло клопотання про витребування доказів у ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінанс груп», яка є новим кредитором за оспорюваним договором відповідно до укладеного договору факторингу № 06082019 від 06.08.2019 року, належним чином засвідчені копії документів та оригіналів, а саме:

- кредитну справу ОСОБА_4 за кредитним договором № CNL- 010/028/2007 від 16.04.2007 року, який укладено в місті Житомирі ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_4 , копії кредитного договору № CNL-010/028/2007 від 16.04.2007 року, іпотечного договору № PCNL-010/028/2007 від 18.04.2007 року, договору поруки з ОСОБА_2 , копії банківської, генеральної, індивідуальної ліцензій і дозволів, які були дійсні станом на квітень 2007 року, видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю»;

- копії реєстраційних та статутних документів (свідоцтва про реєстрацію, установчого договору, статуту, витягу), копії банківської, генеральної, індивідуальної ліцензій і дозволів щодо надання права кредитування в іноземній валюті станом на 2007 рік (які були дійсні станом на квітень 2007 року), видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю», копії кредитного договору № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк», іпотечного договору № PCNL-010/028/2007 від 18 квітня 2007 року, договору поруки з ОСОБА_2 , анкети позичальника для підтвердження правдивості даних про платоспроможність позичальника, заяву позичальника на отримання зазначеного вище кредиту, копії протоколів засідань кредитної комісії про надання цього кредиту та будь-яких змін до кредитного договору № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, копії рішень правління банку про затвердження протоколів засідань кредитного комітету за зазначеним вище кредитним договором;

- виписки за рахунками по кредитному договору № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_4 , відповідно до Постанови Правління Національного банку України № 280 від 17 червня 2004 року «Про затвердження Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та Інструкції про застосування плану рахунків бухгалтерського обліку банків України»: 2 (другого) класу «Операції з клієнтами»; 8 (восьмого) Класу «Управлінський облік»; 9 (дев`ятого) класу «Позабалансові рахунки», зокрема по рахунках 9601, 9611; виписки по валютному, позичковому та поточному рахунках позичальника, а також іншим, які зазначені в кредитному договорі, з вказівкою номерів кожного з цих рахунків;

- детальний графік погашення кредиту за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_4 , з розмежуванням строків сплати по тілу кредиту, по відсотках тощо (в наявних матеріалах вказано лише загальний графік сплати залишку заборгованості); детальний графік (розрахунок) заборгованості по кредиту, де конкретизувати за який строк нараховуються проценти на рік - за 365 днів чи за 360, копії первинних розрахункових документів щодо видачі та погашення кредиту за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, а саме копії прибуткових та видаткових касових ордерів, квитанцій, меморіальних ордерів, платіжних доручень, копії касових книг, копії розрахункових платіжних відомостей, журналів-ордерів, головної книги, зведених документів бухгалтерського та податкового обліку і звітності за період з квітня 2007 року по 2015 рік;

- висновок підрозділу банку з управління ризиками про розрахунки ризиків при наданні кредиту позичальнику за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_4 .

У поданому до суду клопотанні позивач просить розглянути зазначене клопотання про витребування доказів у його відсутності.

Як визначено ст. 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинахдругійтатретійстатті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

За положеннями ч. ч. 3-5 ст. 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Суд може витребувати докази також до подання позову як захід забезпечення доказів у порядку, встановленомустаттями 116-118 цього Кодексу. Суд може уповноважити на одержання таких доказів заінтересовану сторону. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Зважаючи на те, що документи та відомості, які просить витребувати позивач, стосуються обставин, що підлягають встановленню судом під час розгляду справи та мають істотне значення для вирішення спору й для проведення призначеної в справі судової експертизи, а також оскільки самостійно надати їх до суду позивач не має можливості, тому клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 76, 83, 84 ЦПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Витребувати в ТОВ «Фінансова компанія «Укрфінанс груп» (код ) належним чином засвідчені копії документів, а саме:

- кредитної справи ОСОБА_4 за кредитним договором № CNL- 010/028/2007 від 16.04.2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_4 , кредитного договору № CNL-010/028/2007 від 16.04.2007 року, іпотечного договору № PCNL-010/028/2007 від 18.04.2007 року, договору поруки з ОСОБА_2 , копії банківської, генеральної, індивідуальної ліцензій і дозволів, які були дійсні станом на квітень 2007 року, видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю»;

- реєстраційних та статутних документів (свідоцтва про реєстрацію, установчого договору, статуту, витягу), банківської, генеральної, індивідуальної ліцензій і дозволів щодо надання права кредитування в іноземній валюті станом на 2007 рік (які були дійсні станом на квітень 2007 року), видані Національним банком України на здійснення валютних операцій та які підпадають під режим ліцензування згідно з Декретом Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю», анкети позичальника для підтвердження правдивості даних про платоспроможність позичальника, заяву позичальника на отримання зазначеного вище кредиту, протоколів засідань кредитної комісії про надання цього кредиту та будь-яких змін до кредитного договору № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, рішення правління банку про затвердження протоколів засідань кредитного комітету за зазначеним вище кредитним договором;

- виписки за рахунками по кредитному договору № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_4 , відповідно до Постанови Правління Національного банку України № 280 від 17 червня 2004 року «Про затвердження Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та Інструкції про застосування плану рахунків бухгалтерського обліку банків України»: 2 (другого) класу «Операції з клієнтами»; 8 (восьмого) Класу «Управлінський облік»; 9 (дев`ятого) класу «Позабалансові рахунки», зокрема по рахунках 9601, 9611; виписки по валютному, позичковому та поточному рахунках позичальника, а також іншим, які зазначені в кредитному договорі, з вказівкою номерів кожного з цих рахунків;

- детальний графік погашення кредиту за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_4 , з розмежуванням строків сплати по тілу кредиту, по відсотках тощо (в наявних матеріалах вказано лише загальний графік сплати залишку заборгованості); детальний графік (розрахунок) заборгованості по кредиту, де конкретизувати за який строк нараховуються проценти на рік - за 365 днів чи за 360, копії первинних розрахункових документів щодо видачі та погашення кредиту за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, а саме копії прибуткових та видаткових касових ордерів, квитанцій, меморіальних ордерів, платіжних доручень, копії касових книг, копії розрахункових платіжних відомостей, журналів-ордерів, головної книги, зведених документів бухгалтерського та податкового обліку і звітності за період з квітня 2007 року по 2015 рік;

- висновок підрозділу банку з управління ризиками про розрахунки ризиків при наданні кредиту позичальнику за кредитним договором № CNL-010/028/2007 від 16 квітня 2007 року, який укладено в місті Житомирі між ЗАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_4 .

Вказані документи надати до суду в строк до 20.07.2022 року.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Л.М. Семенцова