Дата документу 01.06.2022
Справа № 501/227/15-ц
УХВАЛА

01 червня 2022 року м. Чорноморськ Одеської області

Іллічівський міський суд Одеської області у складі:

Головуючого судді - Смирнова В.В.,

при секретарі судового засідання - Кочкіній О.В.,

справа № 501/227/15-ц

сторони не з`явились

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в залі суду клопотання представника відповідача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 про витребування доказів за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_1 та ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Іллічівського міського суду Одеської області перебуває цивільна справа № 501/227/15-ц за позовною заявою ТОВ «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_1 та ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

01.03.2022 року від судового експерта до суду надійшло клопотання за експертизою № 22-641/642 про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи (т. 2 а.с. 170).

Представник відповідача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 від 01.06.20222року надала до суду клопотання про витребування доказів (т.2 а.с. 174-179), а саме:

Витребувати від позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (, 03680, м. Київ, вул. Фізкультури, 28Д) наступні документи:

-оригінал кредитного договору № ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р., додаткові угоди та договори до вказаного договору, а також додатки до них, зокрема, таблиці визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, а також графіки щомісячних платежів в погашення заборгованості по кредиту та відсоткам, інші документи;

-кредитну справу по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р;

-протоколи засідань кредитних комітетів (кредитних комісій), які стосуються надання кредитних коштів за договором ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-документи, які підтверджують надання банком Позичальнику попередньої інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-виписки з особових рахунків Позичальника, які підтверджують виконання за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту, з деталізацією проведених операцій в розрізі дат (видача (погашення) платежів по кредиту, списання банком нарахованих сум основного боргу, відсотків, пені (штрафів) і т.п.;

-касові документи, якими оформлялися операції з видачі кредиту, оплати комісійних платежів, погашення заборгованості по тілу кредиту та відсоткам, іншим платежам готівкою по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р., меморіальні ордери у випадку здійснення безготівкових розрахунків або інші первинні документи, засвідчені підписом відповідальних осіб та відбитком штампу банку, на підставі яких проведені операції;

-розрахунки нарахованих процентів (відомість нарахованих процентів) за користування кредитом та пені по прострочених платежах, на підставі яких здійснювалося оформлення відповідних меморіальних ордерів та їх відображення у банківських виписках по особових рахунках Позичальника;

-щоденний оборотно-сальдовий баланс, в якому суми операцій по кредитному договору ML-5 00/127/2007 від 10.08.2007 р., що відображені за рахунками аналітичного обліку, мають відповідати сумам, що відображені за рахунками синтетичного обліку;

-- матеріали інвентаризацій, акти звірки тощо щодо кредитних операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-інші наявні документи, які стосуються операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р, і не вказані в попередніх пунктах;

-внутрішньобанківське Положення АТ «ОТП Банк» про порядок проведення кредитних операцій та методику проведення оцінки фінансового стану фізичних осіб.

Витребувати від Акціонерного товариства «ОТП Банк» (, 01033, м. Київ, вул. Жилянська, 43, )

-кредитну справу по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р;

-протоколи засідань кредитних комітетів (кредитних комісій), які стосуються надання кредитних коштів за договором ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-документи, які підтверджують надання банком Позичальнику попередньої інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту по кредитному договору ML -500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-виписки з особових рахунків Позичальника, які підтверджують виконання за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту, з деталізацією проведених операцій в розрізі дат (видача (погашення) платежів по кредиту, списання банком нарахованих сум основного боргу, відсотків, пені (штрафів) і т.п.;

-касові документи, якими оформлялися операції з видачі кредиту, оплати комісійних платежів, погашення заборгованості по тілу кредиту та відсоткам, іншим платежам готівкою по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р., меморіальні ордери у випадку здійснення безготівкових розрахунків або інші первинні документи, засвідчені підписом відповідальних осіб та відбитком штампу банку, на підставі яких проведені операції;

-розрахунки нарахованих процентів (відомість нарахованих процентів) за користування кредитом та пені по прострочених платежах, на підставі яких здійснювалося оформлення відповідних меморіальних ордерів та їх відображення у банківських виписках по особових рахунках Позичальника;

-щоденний оборотно-сальдовий баланс, в якому суми операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р., що відображені за рахунками аналітичного обліку, мають відповідати сумам, що відображені за рахунками синтетичного обліку;

-матеріали інвентаризацій, акти звірки тощо щодо кредитних операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-інші наявні документи, які стосуються операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р. і не вказані в попередніх пунктах;

-внутрішньобанківське Положення АТ «ОТП Банк» про порядок проведення кредитних операцій та методику проведення оцінки фінансового стану фізичних осіб.

Згідно ч. 7 ст. 81 ЦПК України, суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України у випадках, коли щодо отримання доказів у сторін та інших осіб, які беруть участь у справі, є складнощі, суд за їх клопотанням зобов`язаний витребувати такі докази.

Згідно ч. 3 ст.107 Цивільного процесуального кодексу України при визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

П.5 ч. 1 ст. 252 ЦПК України передбачає, що суд може за заявою учасника справи, а також з власної ініціативи зупинити провадження у справі у випадках призначення судом експертизи.

Враховуючи, що для правильного вирішення спірних питань суду необхідно дослідити всі докази на які посилаються сторони, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання судового експерта та представника відповідача.

Керуючись ст. 81, ч. 1 ст. 84, ст. ст. 107, 252, 259-260 ЦПК України, суд,

УХВАЛИВ:

Клопотання представника відповідача ОСОБА_1 - ОСОБА_2 про витребування доказів за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_1 та ОСОБА_3 про стягнення заборгованості за кредитним договором - задовольнити.

Витребувати від позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» (, 03680, м. Київ, вул. Фізкультури, 28Д) наступні документи:

-оригінал кредитного договору № ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р., додаткові угоди та договори до вказаного договору, а також додатки до них, зокрема, таблиці визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, а також графіки щомісячних платежів в погашення заборгованості по кредиту та відсоткам, інші документи;

-кредитну справу по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р;

-протоколи засідань кредитних комітетів (кредитних комісій), які стосуються надання кредитних коштів за договором ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-документи, які підтверджують надання банком Позичальнику попередньої інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-виписки з особових рахунків Позичальника, які підтверджують виконання за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту, з деталізацією проведених операцій в розрізі дат (видача (погашення) платежів по кредиту, списання банком нарахованих сум основного боргу, відсотків, пені (штрафів) і т.п.;

-касові документи, якими оформлялися операції з видачі кредиту, оплати комісійних платежів, погашення заборгованості по тілу кредиту та відсоткам, іншим платежам готівкою по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р., меморіальні ордери у випадку здійснення безготівкових розрахунків або інші первинні документи, засвідчені підписом відповідальних осіб та відбитком штампу банку, на підставі яких проведені операції;

-розрахунки нарахованих процентів (відомість нарахованих процентів) за користування кредитом та пені по прострочених платежах, на підставі яких здійснювалося оформлення відповідних меморіальних ордерів та їх відображення у банківських виписках по особових рахунках Позичальника;

-щоденний оборотно-сальдовий баланс, в якому суми операцій по кредитному договору ML-5 00/127/2007 від 10.08.2007 р., що відображені за рахунками аналітичного обліку, мають відповідати сумам, що відображені за рахунками синтетичного обліку;

-- матеріали інвентаризацій, акти звірки тощо щодо кредитних операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-інші наявні документи, які стосуються операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р, і не вказані в попередніх пунктах;

-внутрішньобанківське Положення АТ «ОТП Банк» про порядок проведення кредитних операцій та методику проведення оцінки фінансового стану фізичних осіб.

Витребувати від Акціонерного товариства «ОТП Банк» (, 01033, м. Київ, вул. Жилянська, 43, )

-кредитну справу по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р;

-протоколи засідань кредитних комітетів (кредитних комісій), які стосуються надання кредитних коштів за договором ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-документи, які підтверджують надання банком Позичальнику попередньої інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту по кредитному договору ML -500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-виписки з особових рахунків Позичальника, які підтверджують виконання за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту, з деталізацією проведених операцій в розрізі дат (видача (погашення) платежів по кредиту, списання банком нарахованих сум основного боргу, відсотків, пені (штрафів) і т.п.;

-касові документи, якими оформлялися операції з видачі кредиту, оплати комісійних платежів, погашення заборгованості по тілу кредиту та відсоткам, іншим платежам готівкою по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р., меморіальні ордери у випадку здійснення безготівкових розрахунків або інші первинні документи, засвідчені підписом відповідальних осіб та відбитком штампу банку, на підставі яких проведені операції;

-розрахунки нарахованих процентів (відомість нарахованих процентів) за користування кредитом та пені по прострочених платежах, на підставі яких здійснювалося оформлення відповідних меморіальних ордерів та їх відображення у банківських виписках по особових рахунках Позичальника;

-щоденний оборотно-сальдовий баланс, в якому суми операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р., що відображені за рахунками аналітичного обліку, мають відповідати сумам, що відображені за рахунками синтетичного обліку;

-матеріали інвентаризацій, акти звірки тощо щодо кредитних операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р.;

-інші наявні документи, які стосуються операцій по кредитному договору ML-500/127/2007 від 10.08.2007 р. і не вказані в попередніх пунктах;

-внутрішньобанківське Положення АТ «ОТП Банк» про порядок проведення кредитних операцій та методику проведення оцінки фінансового стану фізичних осіб.

Провадження у справі до одержання висновку експерта - зупинити.

Особи, які не мають можливості надати перелічені документи взагалі або у вказані строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання копії ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребування судом, а також за неподання таких доказів, у тому числі з причин, визнаних судом неповажними, винні особи несуть відповідальність, встановлену законом, відповідно до ч.ч. 7, 8 ст. 84 ЦПК України.

Ухвала суду оскарженню не підлягає.

Суддя: В.В. Смирнов