У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

08.07.2022 Справа №607/14244/15-ц

Провадження №6/607/414/21

Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області

в складі головуючого судді: Дзюбановського Ю.І.

при секретарі судового засідання: Канюці Н.В.,

за відсутності представників сторін,

при розгляді у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Тернополі заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» від 13.08.2021р. №004758774 про заміну сторони виконавчого провадження,

ВСТАНОВИВ:

Заявник Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» звернулося до Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області із заявою від 13.08.2021р., в якій просить замінити вибулого стягувача у виконавчому провадженні Акціонерне товариство «Універсал Банк» на його правонаступника ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» з примусового виконання виконавчих листів №607/14244/15-ц, виданий Тернопільським міськрайонним судом Тернопільської області про стягнення з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь АТ «Універсал банк» заборгованості за кредитним договором №11/279-к від 23.07.2007р.

В судове засідання представник заявника не з`явився, в поданій заяві просить проводити судове засідання без його участі із підтриманням заяви. В її обґрунтування посилається на ті обставини, що на підставі прийнятого Тернопільським міськрайонним судом Тернопільської області рішення №607/14244/15-ц, були видані виконавчі листи про стягнення з ОСОБА_1 і ОСОБА_2 на користь АТ «Універсал Банк» заборгованість за кредитним договором, які перебувають на виконанні у Відділі ДВС у м. Тернополі Південно-Західного міжрегіонального управління міністерства юстиції (м. Івано-Франківськ). У Личаківському відділу ДВС у м. Львові Західного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Львів) на примусовому виконанні перебуває виконавче провадження №61077560 з примусового виконання виконавчого листа №607/14244/15-ц про стягнення із ОСОБА_2 на користь АТ «Універсал Банк» заборгованості за кредитним договором. 30 квітня 2021 року між АТ «Універсал Банк» та ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» було укладено Договір факторингу №30/04/21/ФК2, відповідно до якого ТОВ «ЄАПБ» зобов`язується передати (сплатити) АТ «Універсал Банк» суму фінансування, а АТ «Універсал Банк» зобов`язується відступили факторові права вимоги за кредитними договорами в обсязі та на умовах, визначених цими договорами. Відповідно до Додатку №1 до Договору факторингу, ТОВ «ФК «ЄАПБ» набуло право грошової вимоги до відповідача боржника за кредитним договором №11/279-к від 23.07.2007р. в сумі 42 602,44 доларів США, з яких 4 197,65 доларів США основна заборгованість за тілом кредиту; 18 339,41 доларів США заборгованість за нарахованими процентами за кредитом; 20 065,38 доларів США заборгованість по нарахованими штрафами. Згідно п. 2.3 Договору Факторингу, відступлення права вимоги і всіх інших прав, належних АТ «Універсал Банк» за кредитними договорами, поруки та їх перехід до ТОВ «ФК «ЄАПБ» відбувається в момент підписання сторонами акту прийому-передачі реєстру прав вимог згідно Додатку №2 до цього Договору і після чого Фактор стає кредитором по відношенню до позичників, зокрема і до ОСОБА_1 і ОСОБА_2 . У зв`язку із заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження і її заміна новим кредитором проводиться відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» за заявою заінтересованої особи, якою в даному випадку є ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів».

Представник ОСОБА_1 адвокат Сампара Н.М. згідно поданої заяви просить проводити судове засідання без їхньої участі і відмовити у задоволенні заяви ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» з підстав, які наведенні нею у поданому запереченні, а саме тому, що заявник не підтвердив набуття права вимоги до відповідачів і є правонаступником АТ «Універсал Банк», матеріали справ не містять підтвердження виконання сторонами консенсуальних умов Договору факторингу, а саме платіжні доручення, які є належні та допустимі докази оплати Новим кредитором Банку договірної ціни за відступлення права вимоги, а тому не вдається за можливе встановити, чи дійсно згідно Договору до ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» чи до його правонаступника перейшли права Нового кредитора фактично. Крім цього, згідно матеріалів заяви розмір заборгованості боржників перед Банком встановлено судовим рішенням, проте, під час виконавчого провадження було реалізовано предмет іпотеки, але виручена сума не врахована у погашення заборгованості, а передана грошова вимога новому кредитору у початковій сумі заборгованості. Враховуючи те, що заборгованість вказаних боржників виникла з одних і тих же правовідносин за основним договором зобов`язанням перед банком, а також те, що заборгованість, а отже і обсяг вимог кредитора до кожного боржника встановлено рішенням суду, заборгованість була погашена шляхом реалізації іпотеки, дані наданого заявником Реєстру в частині переходу суми грошової вимоги є суперечливими та невірними, що з врахуванням передбачених договором відступлення документів (кредитного та іпотечного) та доказів оплати Банку заявником за договором відступлення не дозволяють вважати заявника таким, що набув право Нового кредитору до відповідачів у сумі заборгованості, яка зазначена заявником.

Інші учасники в судове засідання не з`явилися, хоча повідомлялися належним чином, що не перешкоджає проведенню засідання по розгляду заяви.

Суд, розглянувши заяву та додані до неї письмові докази, проаналізувавши матеріали справи, приходить до переконання, що в задоволенні заяви ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» про заміну вибулого стягувача на його правонаступника слід відмовити з наступних підстав.

Рішенням Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 25.04.2016р. №607/14244/15-ц присуджено до солідарного стягнення із ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь ПАТ «Універсал Банк» заборгованість по кредитному договору №11/279-К від 23.07.2007р. в сумі 31 603,70 доларів США, 3654 грн. судового збору.

Тернопільським міськрайонним судом Тернопільської області 26 травня 2016 року виписані два виконавчі листи №607/14244/15 по боржниках ОСОБА_1 і ОСОБА_2 про стягнення на користь ПАТ «»Універсал Банк» заборгованості по кредитному договору №11/279-к від 23.07.2007р. в сумі 31 603,70 доларів США та 3654 грн. судового збору.

Згідно даних інформації про виконавче провадження, на виконанні у Відділі ДВС у місті Тернополі Південно-Західного міжрегіонального управління МЮ (м. Івано-Франківськ) перебуває виконавче провадження по примусовому виконанню виконавчого листа від 26.05.2016р. №607/14244/15 про стягнення із боржника ОСОБА_1 на користь ПАТ «Універсал Банк» заборгованості за кредитним договором, як визначена в сумі 850 223,96 грн.

Згідно даних інформації про виконавче провадження, на виконанні у Личаківському відділі ДВС у м. Львові Західного міжрегіонального управління МЮ (м. Львів) перебуває виконавче провадження по примусовому виконанню виконавчого листа від 26.05.2016р. №607/14244/15 про стягнення із боржника ОСОБА_2 на користь ПАТ «Універсал Банк» заборгованості за кредитним договором, як визначена в сумі 866 170,69 грн., яке є зупинене.

ТОВ «Фінансова Компанія «Європейська агенція з повернення боргів» в заяві про заміну вибулого стягувача Акціонерного Товариства «Універсал Банк» на Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Європейська агенція з повернення боргів» посилається на ті обставини, що 30 квітня 2021 року між АТ «Універсал Банк» і ТОВ «Фінансова Компанія «Європейська агенція з повернення боргів» був укладений Договір факторингу №30/04/21/ФК2 про відступлення права вимоги, за умовами якого до ТОВ «Фінансова Компанія «Європейська агенція з повернення боргів» перейшли права вимоги, зокрема, за кредитним договором №11/279-к від 23.07.2007р., у зв`язку з чим ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» виступає правонаступником прав та обов`язків АТ «Універсал Банк».

В підтвердження викладеного до заяви додає Договір факторингу №30/04/21/ФК2 від 30.04.2021р., Витяг реєстру прав вимоги згідно Додатку №1 до Договору факторингу №30/04/21/ФК2 від 30.04.2021р., Акт передачі Реєстру прав вимоги від 30.04.2021р., платіжне доручення від 30.04.2021р. №17073 про оплату коштів за відступлення права вимоги згідно договору від 30.04.2021р. №30/04/21/ФК2.

Частина 1 статті 442 ЦПК України передбачає, що у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

Відповідно до частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні (крім випадків, передбачених статтею 515 ЦК України) може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), а згідно зі статтею 514 цього Кодексу до нового кредитора переходять права первісного кредитора в зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з вимогами чинного законодавства заміна осіб в окремих зобов`язаннях через волевиявлення сторін (відступлення права вимоги) є різновидом правонаступництва та можливе на будь-якій стадії процесу.

У зв`язку з такою заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, у зв`язку із чим припиняється її статус сторони виконавчого провадження і її заміна належним кредитором проводиться відповідно до частини п`ятої статті 15 Закону України Про виконавче провадження, статті 442 ЦПК України за заявою заінтересованої сторони зобов`язання, якою є правонаступник, що отримав від попереднього кредитора всі права та обов`язки в зобов`язанні, у тому числі й право бути стороною виконавчого провадження.

Судом встановлено, що рішенням Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 25.04.2016р. №607/14244/15-ц присуджено до стягнення солідарно із ОСОБА_1 і ОСОБА_2 на користь Публічного Акціонерного товариства «Універсал Банк» заборгованість по кредитному договору №11/279-К від 23.07.2007р. в сумі 31 603,70 доларів США, 3654 грн. судового збору та видані виконавчі листи на виконання вказаного рішення, які перебувають на примусовому виконанні в органах Державної виконавчої служби.

Із даних інформації про виконавче провадження встановлено, що сума грошових коштів, яка підлягає стягненню за виконавчим документом становить 850 223,96 грн.

24 травня 2019 року ДП «СЕТАМ» МЮУ проведено електронні торги предмета іпотеки та згідно протоколу проведення електронних торгів №407758 від 24.05.2019р., предмет іпотеки квартира в АДРЕСА_1 , була реалізована і сума, яка повинна бути перерахована переможцем на рахунок продавця становить 774 060 грн.

Згідно довідки ТОВ «ІЛЛА» від 13.10.2021р. вбачається, що згідно виконавчого листа №607/14244/15 від 26.05.2016р. та постанови ВП №52076763 від 04.05.2017р. із доходів ОСОБА_1 утримано і перераховано до Тернопільського міського відділу ДВС 20 530,33 грн., в тому числі судовий збір 3654 грн. і витрати виконавчого провадження 100 грн.

Однак, як стверджує заявник у поданій заяві, що згідно даних витягу реєстру прав вимоги, який доданий заявником і який є Додатком №1 до Договору факторингу від 30.04.2021р. встановлено, що АТ «Універсал Банк» передав право грошової вимоги до нового кредитора ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» по відношенню до боржника ОСОБА_1 за кредитним договором від 23.07.2007р. №11/279-к на суму 42 602,44 доларів США, з яких 4 197,65 доларів США основна заборгованість за тілом кредиту; 18 339,41 доларів США заборгованість за нарахованими процентами за кредитом; 20 065,38 доларів США заборгованість по нарахованими штрафами.

Крім цього заявником у заяві відзначено, що всі нарахування, що відбувалися до дати отримання права грошової вимоги здійснювалися безпосередньо первісним кредитором АТ «Універсал Банк» станом на день відступлення права вимоги 30.04.2021р. ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» не здійснювала жодних додаткових нарахувань (відсотки, пеня, штрафи тощо), умови кредитного договору в односторонньому порядку не змінювалися.

Судом встановлено, розмір заборгованості солідарних боржників ОСОБА_1 і ОСОБА_2 перед первісним кредитором ПАТ «Універсал Банк» за рішенням Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 25.04.2016р. №607/14244/15-ц, яка перейшла згідно Договору факторингу від 30.04.2021р. до нового кредитора ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» значно зменшилася, або взагалі відсутня, проте, дане неможливо встановити без подання обґрунтованого розрахунку суми заборгованості.

Зазначена обставина позбавляє суд встановити, чи отримав новий кредитор від попереднього кредитора всі права і обов`язки в зобов`язанні, а саме право грошової вимоги до боржників і в якій сумі грошової вимоги, враховуючи сплату боржником суми заборгованості, у тому числі й право бути стороною виконавчого провадження.

Крім цього, в пункті 2 Договору факторингу від 30.04.2021р. №30/04/21/ФК2 сторонами передбачено, що перелік позичальників, підстави виникнення права вимоги до позичальників, сума боргу на дату відступлення прав вимоги та інші дані зазначаються в Реєстрі прав вимог, який формується згідно Додатку №1 та є невід`ємною частиною цього договору та підписується одночасно з ним.

Пунктом 2.5 Договору факторингу встановлено, що клієнт АТ «Універсал Банк» підтверджує, що на дату укладання цього Договору відомості у Реєстрі прав вимог є достовірними, що він повідомив Фактора про всі відомі йому будь-які обставини, що свідчать про недійсність прав вимоги або їх припинення та зазначив ці відомості у Реєстрі прав вимог.

Згідно п. 3.3 Договору факторингу передбачено, що сума боргу, яка відступається по кожному позичальнику/кредитному договору визначена в Реєстрі прав вимоги, що є Додатком №1 до цього Договору.

За таких обставин, покупцем по Договору факторингу ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» належним чином не було перевірено наявність виконавчого провадження по примусовому виконанню виконавчого листа №607/14244/15 від 26.05.2016р., наявність факту реалізації предмета іпотеки в рахунок погашення кредитної заборгованості та чи наявна станом на дату укладення Договору факторингу заборгованість і її достовірна сума, про що вказано в умовах Договору факторингу.

Зазначені істотні та вагомі обставини були залишенні новим стягувачем ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» при укладенні Договору без дослідження та поза увагою, так як в даному випадку мало місце недобросовісність первинного стягувача АТ «Універсал Банк» протягом тривалого проміжку часу.

Відповідно до п.п. 4.2.1 Договору факторингу від 3004.2021р. №30/04/21/ФК2, фактор має право звернутися до АТ «Універсал Банк» із запитом щодо надання документів, що підтверджують права вимоги, довідками про рух коштів по рахунках заборгованості позичників (виписки), детальними розрахунками заборгованості по сумі боргу за кредитним и договорами позичальників, а АТ «Універсал Банк» зобов`язується надати відповідні документи протягом п`яти робочих днів з дати отримання запиту.

За вказаних обставин і долучених доказів суд вважає, що заявником ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» не підтверджено перехід від АТ «Універсал Банк» права грошової вимоги до боржників ОСОБА_1 і ОСОБА_2 у правах та обов`язках у зобов`язанні в сумі, яка зазначена в Реєстрі права вимоги, внаслідок чого в суду відсутні правові підстави для задоволення заяви про заміну вибулого стягувача у виконавчому провадженні Акціонерне товариство «Універсал Банк» на його правонаступника ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів»

Керуючись розділом XIII «Перехідні положення» ЦПК України, ст. 442 ЦПК України, ст.ст. 512, 514 ЦК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

В задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Європейська агенція з повернення боргів» 13.08.2021р. №004758774 про заміну сторони виконавчого провадження відмовити.

Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку, визначеному п. 15.5 Розділу XIII «Перехідні положення» ЦПК України, до Тернопільського апеляційного суду шляхом подачі через суд першої інстанції, у 15-денний строк з дня проголошення, апеляційної скарги. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення ухвали, можуть подати апеляційну скаргу протягом п`ятнадцяти днів з дня отримання копії.

Повний текст ухвали виготовлений «13» липня 2022 року.

Головуючий суддяЮ. І. Дзюбановський