Справа № 724/820/22
Провадження № 2/724/332/22
У Х В А Л А

про витребування доказів

21 листопада 2022 року Хотинський районний суду Чернівецької області в складі:

головуючого судді: Єфтеньєва О.Г.

за участі секретаря судового засідання: Банарюк К.Б.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Хотин Чернівецької області клопотання відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Кредитної спілки «Наші люди» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення боргу за кредитним договором,-

В С Т А Н О В И В:

На розгляді в Хотинському районному суді Чернівецької області перебуває цивільна справа за позовом Кредитної спілки «Наші люди» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про стягнення боргу за кредитним договором.

01.11.2022 року відповідач ОСОБА_1 подав до суду клопотання про витребування доказів. В обґрунтування свого клопотання зазначає, що є необхідність у витребуванні у правонаступника Нацкомфінпослуг Національного банку України інформації щодо застосування заході впливу до КС «Наші Люди» з тимчасового зупинення ліцензії за період з 2019 року по 01 листопада 2022 року, щодо тимчасового призупинення ліцензії КС «Наші Люди» на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг та залучення фінансових активів із зобов`язанням щодо наступного їхнього повернення. При цьому чітко зазначити дати заходу впливу на КС «Наші Люди» за вказаний період з 2019 року по 01 листопада 2022 року, що стали причиною призупинення ліцензії із зазначенням строку усунення порушень та відновлення ліцензії.

Відповідач вказує, що за наявними в нього відомостями КС «Наші Люди» за результатами аналізу звітності за 2020 рік продовжує далі порушувати нормативи та обмеження.

Враховуючи вище викладене відповідач вважає, що є необхідність отримати інформацію щодо заходів впливу КС «Наші Люди» на тимчасово зупинення ліцензії виданої Нацкомфінпослуг від 30.05.2017 року № 2140 за період 2019 по 01.11.2022 року. Крім того, відповідач просить надати копію рішення про застосування заходів впливу до КС «Наші Люди» із зазначенням права на діяльність згідно ліцензії.

Представник позивача в судове засідання не з`явився, в матеріалах справи містяться заява про розгляд справи у його відсутності, позовні вимоги підтримує та просить їх задовольнити.

Відповідач ОСОБА_1 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву в якій просить суд витребувати докази з Національного банку України.

Інші учасники справи в судове засідання не з`явилися, хоча були належним чином повідомленні про дату, час та місце судового розгляду справи, причини неявки суду не повідомили.

Суд, вивчивши клопотання відповідача приходить висновку що у задоволенні клопотання слід відмовити з наступних підстав.

Ухвалою Хотинського районного суду Чернівецької області від 26.08.2022 року у справі витребувано докази з Департаменту ліцензування Національного Банку України.

14.09.2022 року від Національного Банку України до суду надійшла відповідь в якій вказується, що КС «Наші Люди» внесена до Державного реєстру фінансових установ 13.05.2004 року та згідно відомостей з Державного реєстру фінансових установ станом на 07.09.2022 року КС «Наші Люди» має ліцензію на провадження господарської діяльності з наданням фінансових послуг, зокрема безстрокову ліцензію на надання коштів у позику у тому числі на умовах фінансового кредиту, яка видана відповідно до розпорядження Нацкомфінпослуг від 30.05.2017 року № 2140. Дата початку дії ліцензії КС «Наші Люди» є 30.05.2017 року.

Ухвалою Хотинського районного суду Чернівецької області від 15.09.2022 року у справі витребувано докази з Департаменту ліцензування Національного Банку України.

24.10.2022 року від Національного Банку України до суду надійшла відповідь в якій вказується, що згідно відомостей з Державного реєстру фінансових установ КС «Наші Люди» має ліцензію на провадження господарської діяльності з наданням фінансових послуг, зокрема безстрокову ліцензію на надання коштів у позику у тому числі на умовах фінансового кредиту, яка видана відповідно до розпорядження Нацкомфінпослуг від 30.05.2017 року № 2140 та безстрокову ліцензію на залучення фінансових активів із зобов`язанням щодо наступного їх повернення, видану Нацкомфінпослуг від 03.07.2018 року № 1123.

Як встановлено судом відповідно до Указу Президента України 259/2020 30 червня 2020 року на виконання Закону України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій із державного регулювання ринків фінансових послуг" припинено Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, шляхом ліквідації та утворено комісію з ліквідації Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Згідно до ЗУ «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій із державного регулювання ринків фінансових послуг» п.7, 8. Прикінцевих положень Національний банк України з 01 липня 2020 року та Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку є процесуальними правонаступниками Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Відповідно до п. 9 ЗУ «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій із державного регулювання ринків фінансових послуг» національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, зобов`язана до 1 липня 2020 року забезпечити передачу Національному банку України, Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку в межах повноважень, встановлених Законом України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", в упорядкованому стані документів, звітів, відомостей, повідомлень, іншої інформації (крім справ з особового складу), що були отримані або створені в процесі виконання повноважень та функцій, включаючи інформацію (бази даних), що міститься у Державному реєстрі фінансових установ та інших реєстрах та переліках, ведення яких здійснювалося Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, на 1 липня 2020 року.

Згідно до п. 3 п.6 ч. 1 ст. 28 ЗУ «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» Національний Банк України видає небанківським фінансовим установам та особам, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначає порядок їх видачі, зупинення, поновлення та відкликання (анулювання). Надає інформацію за запитами на інформацію, надає висновки про віднесення операцій до фінансових послуг.

Відповідно до структури Національного банку України обов`язки щодо здійснення ліцензування небанківських фінансових установ покладені на Департамент ліцензування Національного банку України.

Згідно ч. ч. 1, 3 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до ч. ч. 6, 7, 8, 9 ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Відповідач в своєму клопотанні просить суд у витребуванні у правонаступника Нацкомфінпослуг Національного банку України інформації щодо застосування заході впливу до КС «Наші Люди» з тимчасового зупинення ліцензії за період з 2019 року по 01 листопада 2022 року, щодо тимчасового призупинення ліцензії КС «Наші Люди» на:

- провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг;

- залучення фінансових активів із зобов`язанням щодо наступного їхнього повернення.

Щодо витребування ліцензії КС «Наші Люди» про залучення фінансових активів із зобов`язанням щодо наступного їхнього повернення суд вважає, що у задоволенні клопотання в цій частині слід відмовити, оскільки предметом позову є надання фінансового кредиту, а тому наявність або відсутність ліцензії на залучення фінансових активів із зобов`язанням щодо наступного їхнього повернення не стосується справи та не спростує чи підтвердить право кредитної спілки у надані фінансового кредиту.

Також суд звертає увагу, що відповідача у своєму клопотанні не навів обставини, які можуть підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати.

Відповідно до п.2 ч.2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні про витребування доказів повинні бути зазначені обставини, які можуть підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати.

Стосовно витребування ліцензії КС «Наші Люди» на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг.

Суд звертає увагу на те, що ухвалами Хотинського районного суду Чернівецької області від 26.08.2022 року та 14.09.2022 року у справі витребувано докази з Департаменту ліцензування Національного Банку України.

До суду на вище зазначені ухвали надійшла відповідь з якої вбачається, що КС «Наші Люди» станом на 07.09.2022 року має ліцензію на провадження господарської діяльності з наданням фінансових послуг, зокрема безстрокову ліцензію на надання коштів у позику у тому числі на умовах фінансового кредиту, яка видана відповідно до розпорядження Нацкомфінпослуг від 30.05.2017 року № 2140. Дата початку дії ліцензії КС «Наші Люди» є 30.05.2017 року. Інформація про застосування Нацкомфінпослуг заходів впливу 13.02.2020 року або які застосовувалися раніше, але продовжували діяти 13.02.2020 року до КС «Наші Люди», а саме з тимчасового зупинення ліцензії відсутня.

Враховуючи вище наведене суд вважає, що у задоволенні клопотання в цій частині слід відмовити.

Оскільки судом неодноразово було витребувано докази у Національного банку України та судом було отримано запитувану інформацію суд вважає, що у задоволенні клопотання відповідача слід відмовити.

На підставі викладеного, та керуючись ст. ст. 84, 260, 261, 354 ЦПК України, суд,-

П О С Т А Н О В И В:

У задоволенні клопотання відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення. Ухвали, що постановлені судом поза межами судового засідання або в судовому засіданні у разі неявки всіх учасників справи, розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, набирають законної сили з моменту їх підписання суддею.

Повний текст ухвали складено 21.11.2022 року.

Суддя: Олександр Георгійович ЄФТЕНЬЄВ