печерський районний суд міста києва
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 листопада 2022 року Печерський районний суд м. Києва у складі:

головуючого судді - Бусик О.Л.

при секретарі судових засідань - Рябошапко М.О.

розглянувши у закритому судовому засіданні в приміщенні суду цивільну справу за заявою ОСОБА_1 , поданої в інтересах неповнолітньої доньки ОСОБА_2 , представником якої є ОСОБА_3 , про розкриття Акціонерним товариством Комерційним банком «Приватбанк» інформації, що містить банківську таємницю щодо ОСОБА_4 , -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 , в інтересах неповнолітньої доньки ОСОБА_2 , представником якої є ОСОБА_3 , звернулася до суду із заявою про розкриття АТ КБ «Приватбанк» інформації, яка містить банківську таємницю щодо ОСОБА_4 , а саме:

- чи укладалися ОСОБА_4 з АТ КБ «Приватбанк» та/або з філіями, відділеннями та з іншими структурними підрозділами АТ КБ «Приватбанк» договори оренди, користування або інші договори предметом яких є користування ОСОБА_4 індивідуальними сейфами та/або індивідуальними сейфовими скриньками, розміщеними у приміщеннях АТ КБ «Приватбанк» та договори на користуванням ОСОБА_4 сейфовими скриньками відповідно, якщо укладалися, то письмово зазначити номери усіх сейфових скриньок та їх конкретне знаходження; номери усіх договорів на користуванням ОСОБА_4 сейфовими скриньками та дати їх укладання; дати припинення дії договорів на користуванням ОСОБА_4 сейфовими скриньками або зазначити, що договори на користуванням ОСОБА_4 сейфовими скриньками на даний час діють;

- надати їй належно засвідчені копії наступних документів: усіх договорів, що укладалися ОСОБА_4 із АТ КБ «Приватбанк» предметом яких є користування ОСОБА_4 сейфовими скриньками; усіх додатків до договорів, що укладалися ОСОБА_4 із АТ КБ «Приватбанк» предметом яких є користування ОСОБА_4 сейфовими скриньками; усіх додаткових угод та договорів про внесення змін до договорів, що укладалися ОСОБА_4 із АТ КБ «Приватбанк» предметом яких є користування ОСОБА_4 . Сейфовими скриньками; усіх договорів додаткових угод та договорів про припинення договорів, що укладалися ОСОБА_4 із АТ КБ «Приватбанк» предметом яких є користування ОСОБА_4 сейфовими скриньками; усього листування, пов`язаного із укладанням, виконанням та припиненням договорів, що укладалися ОСОБА_4 із АТ КБ «Приватбанк» предметом яких є користування ОСОБА_4 сейфовими скриньками; усіх інших документів, що є пов`язаними із договорами, що укладалися ОСОБА_4 із АТ КБ «Приватбанк» предметом яких є користування ОСОБА_4 сейфовими скриньками;

- надати їй письмову відповідь на наступне питання: чи здійснювалося розкриття сейфових скриньок, якими користувався ОСОБА_4 без його присутності, і якщо таке розкриття здійснювалося то: письмово зазначити, коли було здійснено таке розкриття та яких саме сейфових скриньок; письмово зазначити у чиєї присутності було здійснено таке розкриття сейфових скриньок; письмово зазначити фактичні та правові підстави такого розкриття сейфових скриньок; письмово зазначити вміст сейфових скриньок виявлений після їх розкриття; письмово зазначити приміщення АТ КБ «Приватбанк» де на даний час зберігається майно ОСОБА_4 , що зберігалося сейфових скриньках, якими він користувався за життя;

- надати їй належно засвідчені копії наступних документів: актів про розкриття сейфових скриньок, якими ОСОБА_4 користувався за життя; описи вмісту сейфових скриньок, якими ОСОБА_4 користувався за життя на час їх розкриття; усього листування, пов`язаного із розкриттям сейфових скриньок, якими ОСОБА_4 користувався за життя; усіх інших документів, що є пов`язаними із розкриттям сейфових скриньок, якими ОСОБА_4 користувався за життя;

- надати їй письмову відповідь на наступні питання: чи звертався до АТ КБ «Приватбанк» хтось з правонаступників/спадкоємців ОСОБА_4 із заявами (вимогами, клопотаннями, тощо) про затребування майна ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, якими ОСОБА_4 користувався за життя, а якщо звертався, то: письмово зазначити хто саме; письмово зазначити коли до АТ КБ «Приватбанк» надійшло таке звернення; письмово зазначити які рішення було прийнято з боку АТ КБ «Приватбанк» за результатами розгляду таких звернень; чи передавалося правонаступникам/спадкоємцям ОСОБА_4 майно ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, якими ОСОБА_4 користувався за життя, а якщо передавалося, то: письмово зазначити кому саме з правонаступників/спадкоємців ОСОБА_4 було передано майно ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, якими ОСОБА_4 користувався за життя; письмово зазначити коли правонаступникам/спадкоємцям ОСОБА_4 було передано майно ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, жими ОСОБА_4 користувався за життя; письмово зазначити яке саме майно ОСОБА_4 було передано правонаступника/спадкоємцям ОСОБА_4 ;

- надати їй належно засвідчені копії наступних документів: усіх звернень правонаступників/спадкоємців ОСОБА_4 , що надходили за усі календарні періоди до АТ КБ «Приватбанк» про затребування майна ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, якими ОСОБА_4 користувався за життя або письмово повідомити про відсутність таких звернень; усіх рішень, що приймалися АТ КБ «Приватбанк» за усі календарні періоди за результатами розгляду звернень правонаступників/спадкоємців ОСОБА_4 , про затребування майна ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, якими ОСОБА_4 користувався за життя або письмово повідомити про відсутність таких рішень; усіх відповідей АТ КБ «Приватбанк», що були складені за усі календарні періоди за результатами розгляду звернень правонаступників/спадкоємців ОСОБА_4 про затребування майна ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, якими ОСОБА_4 користувався за життя або письмово повідомити про відсутність таких відповідей; актів приймання-передачі або інших документів за усі календарні періоди про передачу правонаступникам/спадкоємцям ОСОБА_4 майна ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, якими ОСОБА_4 користувався за життя або повідомити про відсутність таких документів; усього листування, пов`язаного із передачею правонаступникам/спадкоємцям ОСОБА_4 майна ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, жими ОСОБА_4 користувався за життя або повідомити про відсутність такого листування; усіх інших документів, що є пов`язаними із передачею правонаступникам/спадкоємцям ОСОБА_4 майна ОСОБА_4 , що зберігалося у сейфових скриньках, якими ОСОБА_4 користувався за життя або повідомити про відсутність таких документів;

- надати їй оборотно-сальдові відомості про рух грошових коштів на усіх банківських рахунках, відкритих ОСОБА_4 за життя у АТ КБ «Приватбанк» за період із моменту відкриття таких рахунків та по поточну дату, в тому числі надати: оборотно-сальдову відомість про рух грошових коштів на картковому рахунку № НОМЕР_1 , відкритому згідно з договором від 03 липня 2019 року № SAMDNWFC8; оборотно-сальдову відомість про рух грошових коштів на картковому рахунку № НОМЕР_2 , відкритому згідно з договором від 03 липня 2019 року № SAMDNWFC0; оборотно-сальдову відомість про рух грошових коштів на картковому рахунку № НОМЕР_3 , відкритому згідно договору від 09 вересня 2019 року № SAMDNWFC4; оборотно-сальдову відомість про рух грошових коштів на картковому рахунку № НОМЕР_4 , відкритому згідно з договором від 12 липня 2018 року № SAMDNWFC3.

В обґрунтування заяви ОСОБА_1 зазначає, що вона є єдиним законним представником своєї неповнолітньої доньки ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , і яка є спадкоємицею померлого ІНФОРМАЦІЯ_2 батька - ОСОБА_4 , за заведеною 19 червня 2020 року Приморською державною нотаріальною конторою у м. Одесі спадковою справою, та фактично прийняла спадщину.

Зауважує, що ОСОБА_4 за життя орендував у АТ КБ «Приватбанк» індивідуальні сейфи та/або індивідуальні сейфові скриньки, в яких зберігав належне йому майно та, яке має увійти до складу спадщини.

Посилаючись на те, що вона не володіє інформацією про наявність на поточну дату та рух грошових коштів на карткових рахунках ОСОБА_4 , відкритих за життя в АТ КБ «Приватбанк», про номери та місцезнаходження індивідуальних сейфів та/або індивідуальних сейфових скриньок у АТ КБ «Приватбанк», якими він користувався за життя, а також не є однозначно обізнаною про їх вміст, при цьому, на звернення її представника, банк відмовив у наданні відповідних відомостей та копій, просить заяву задовольнити.

Ухвалою судді від 10 серпня 2022 року відкрито провадження у справі.

В судове засідання представник заявника не з`явився, подав через канцелярію суду заяву, в якій просив проводити розгляд справи у його відсутності.

Представник АТ КБ «Приватбанк» в судове засідання не з`явився, про день, час, місце розгляду заяви повідомлявся у встановленому законом порядку, причини неявки суду не відомі.

Відповідно до ч. 2 ст. 349 ЦПК України неявка в судове засідання без поважних причин заявника та (або) особи, щодо якої вимагається розкриття банківської таємниці, чи їх представників або представника банку не перешкоджає розгляду справи, якщо суд не визнав їхню участь обов`язковою.

За таких обставин суд дійшов висновку про можливість розгляду заяви за відсутності учасників справи.

Суд, з`ясувавши обставини справи та перевіривши їх доказами шляхом дослідження письмових доказів в матеріалах справи, дійшов наступного висновку.

Згідно зі ст. 2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Відповідно до ст. ст. 4,5 ЦПК України кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи законних інтересів.

У випадках, встановлених законом, до суду можуть звертатися органи та особи, яким надано право захищати права, свободи та інтереси інших осіб, або державні чи суспільні інтереси.

Судом встановлено, що заявник є матір`ю малолітньої ОСОБА_2 , 2014 року народження, що підтверджується посвідченням серії НОМЕР_5 від 15 грудня 2016 року.

ІНФОРМАЦІЯ_2 помер ОСОБА_4 , що підтверджується свідоцтвом про смерть серії НОМЕР_6 .

Згідно з відповіддю Приморської державної нотаріальної контори у м. Одесі від 28 липня 2022 року № 1527с/02.14, згідно з матеріалами спадкової справи № 271с/2020, заведеної щодо майна померлого ІНФОРМАЦІЯ_2 ОСОБА_4 , спадкоємцями за законом на майно, яке належало останньому, є, в тому числі, його малолітня донька ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка прийняла спадщину на підставі заяви про прийняття спадщини від 12 квітня 2021 року, зареєстрованої у книзі обліку реєстрації спадкових справ за № 441.

Крім того, судом з`ясовано, що 26 липня 2022 року вих. № 26/07/22-01 та 01 серпня 2022 року вих. № 01/08/22-01 на адресу банку направлено адвокатські запити з проханням надати інформацію про наявність та рух грошових коштів на карткових рахунках ОСОБА_4 , відкритих за життя в АТ КБ «Приватбанк», номери та місцезнаходження індивідуальних сейфів та/або індивідуальних сейфових скриньок у АТ КБ «Приватбанк», а також іншу інформацію та документи, аналогічну викладеній у прохальній частині вказаної, поданої до суду заяви про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю.

Листами АТ КБ «Приватбанк» від 27 липня 2022 року № 20.1.0.0.0/7-220727/5624 та від 02 серпня 2022 року № 20.1.0.0.0/7-220801/21471 заявнику відмовлено в наданні вказаної інформації, та зазначено, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта є банківською таємницею та чинне законодавство не містить підстав її надання щодо спадкодавця за зверненням спадкоємців або їх уповноважених представників.

Статтею 1076 ЦК України передбачено, що банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком та відомостей про клієнта.

Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їх представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є:1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;3) фінансово-економічний стан клієнтів;4) системи охорони банку та клієнтів;5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Порядок розкриття банківської таємниці визначено в ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність». Цією правовою нормою визначено коло осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

Виходячи зі змісту ч. 1 ст. 62 Закону, підставами для розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, є: по-перше, письмовий запит або дозвіл власника інформації; по - друге, письмова вимога або рішення суду; по-третє, письмова вимога уповноважених державних органів, перелік яких визначено законом і є вичерпним.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність»,довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються банком особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) у відповідному розпорядженні банку, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, посадовим особам органів місцевого самоврядування, уповноваженим на вчинення нотаріальних дій, іноземним консульським установам для вчинення такими особами нотаріальних дій з охорони спадкового майна, з видачі свідоцтв про право на спадщину, про право власності на частку в спільному майні подружжя в разі смерті одного з подружжя. Довідки щодо рухомого майна померлих клієнтів, що перебуває на збереженні та/або у заставі банку в якості закладу, щодо наявності індивідуального банківського сейфа та/або договорів про надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа надаються банком державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, посадовим особам органів місцевого самоврядування, уповноваженим на вчинення нотаріальних дій, іноземним консульським установам для вчинення такими особами нотаріальних дій з охорони спадкового майна, з видачі свідоцтв про право на спадщину, про право власності на частку в спільному майні подружжя в разі смерті одного з подружжя.

З аналізу зазначених правових норм вбачається, що на вимогу відповідних уповноважених державних органів банк вправі надати інформацію, яка містить банківську інформацію, у межах і обсягах, визначених цим та іншими законами, тобто банки надають обмежену законом інформацію.

Вказані обмеження, зокрема викладені в ч. 4 ст. 62 Закону, й не стосуються випадків надання банком інформації, яка є банківською таємницею, за дозволом клієнта чи за рішенням суду.

За положеннями ч. 1 ст. 1076 ЦК України, відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Пунктами 4, 5 ст. 348 ЦПК України встановлено, що заява про розкриття банківської таємниці має містити, поміж іншого, обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання.

Відповідно до ч. 2 ст. 350 ЦПК України якщо під час судового розгляду буде встановлено, що заявник вимагає розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи без підстав та повноважень, визначених законом, то суд ухвалює рішення про відмову в задоволенні заяви.

Разом з тим, з матеріалів заяви вбачається, що заявник не входить до переліку осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, підстави її розкриття та обсяг інформації, яка надається.

За таких обставин, суд дійшов висновку, що заявник не обґрунтувала необхідності розкриття інформації, що містить банківську таємницю, а також те, що заявник входить до переліку осіб, на вимогу яких розкривається банківська таємниця, і не надала документів, які підтверджують право на отримання вказаної інформації, а тому заява задоволенню не підлягає.

Керуючись ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську таємницю», ст. 1076 ЦК України, ст. ст. 347-350 ЦПК України,-

В И Р І Ш И В:

У задоволенні заяви ОСОБА_1 , поданої в інтересах неповнолітньої доньки ОСОБА_2 , представником якої є ОСОБА_3 , про розкриття Акціонерним товариством Комерційним банком «Приватбанк» інформації, що містить банківську таємницю щодо ОСОБА_4 - відмовити.

Особа, щодо якої банк розкриває банківську таємницю, або заявник мають право у п`ятиденний строк оскаржити ухвалене судом рішення до Київського апеляційного суду.

Суддя О.Л. Бусик