У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

Справа № 712/5015/22

Номер провадження 2/712/2028/22

07 жовтня 2022 року м. Черкаси

Суддя Соснівського районного суду м. Черкаси м. Черкаси Марцішевська О.М. розглянувши матеріали позовної заяви ОСОБА_1 до акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» про відновлення порушеного права, -

ВСТАНОВИВ:

08 липня 2022 року позивач ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) звернулася до суду з позовом до відповідача акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» (м. Київ, вул. Грушевськго, 1Д) про відновлення порушеного права.

В обґрунтування вимог вказує, що 03 травня 2022 р. ОСОБА_2 , яка проживає на праві пенсійної візи в Республіці Панама, надала фінансову підтримку у вигляді 5 000,00 доларів США ОСОБА_1 , шляхом здійснення переказу № 11818 системою SWIFT через Citibank N.A. (банк обслуговуючий платника) та AT КБ «Приватбанк». Орієнтовний строк надходження коштів отримувачу згідно квитанції ОСОБА_3 не пізніше 06.05.2022 р. Однак у вказані строки кошти на картковий рахунок ОСОБА_1 не надійшли. В ході усних звернень обох сторін до своїх обслуговуючих банків було встановлено, що Citibank N.A. (Республіка Панама) випустив/перерахував обумовлені вище 5 000,00 (п`ять тисяч) доларів США, а AT КБ «Приватбанк» (Україна) прийняв дані кошти, однак зарахування на особистий рахунок ОСОБА_1 не здійснив. AT КБ «Приватбанк» не відмовився отримувати на свій рахунок кошти від Citibank N.A. (Республіка Панама), не повернув їх на банк платника, а саме отримав і не здійснив перерахунок своєму клієнту - громадянці України, яка не знаходиться під будь-якими санкціями і відповідно до якої немає ніяких обмежень з приводу отримання грошових коштів чи інших речових, майнових активів накладених у відповідності до чинного законодавства. На сьогоднішній день AT КБ «Приватбанк» отримані кошти в розмірі 5 000.00 доларів США незаконно привласнив та продовжує користуватись ними. На звернення ОСОБА_1 AT КБ «Приватбанк» надав письмову відповідь (вих. № 20.1.0.0.0/7-220527/266 від 27.05.2022) згідно якої зазначає, що: Уповноваженим установам забороняється здійснювати будь-які валютні операції: 1) з використанням російських рублів та білоруських рублів: 2) учасником яких є юридична або фізична особа, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в Російській Федерації або в Республіці Білорусь; 3) для виконання зобов`язань перед юридичними або фізичними особами, які мають місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в Російській Федерації або в Республіці Білорусь. Слід відзначити що АТ КБ «Приватбанк» прикривається Постановою правління НБУ № 21 від 24.02.2022 з метою власної наживи, всупереч законодавству та порушує матеріальні права споживача фінансових послуг ОСОБА_1 , а саме: ОСОБА_2 за приналежністю росіянка, що вже довгий час, з 2016 року проживає в Республіці Панама, вона є особою що здійснила надання коштів громадянці України, отримувач коштів громадянка України ОСОБА_1 не є особою, що визначена в чинному законодавстві, як така, що не має права отримувати кошти, банківська операція проводиться в доларах США, а не в російських рублях чи білоруських рублях, АТ КБ «Приватбанк» не відмовив в прийнятті коштів через систему SWIFT від ОСОБА_4 , не повернув їх в банк платника, а навпаки оприбуткував та тримає в себе на рахунку, чим виключає факт порушення п. 2 (Уповноваженим установам забороняється здійснювати будь-які валютні операції: 2) учасником яких є юридична або фізична особа, яка має місцезнаходження (зареєстрована/постійно проживає) в Російській Федерації або в Республіці Білорусь;); громадянка України ОСОБА_1 є власником фінансової допомоги з дати її перерахунку банком Республіки Панама, тобто з 03.05.2022 р.

В ланцюжку банківської транзакції є ряд проміжних операцій: платник надає кошти своєму Банку для здійснення переводу (сторонами банківської операції є платник і банк платника). Банк платника обліковує кошти (сторонами банківської операції є платник і банк платника). Банк платника здійснює переказ на банк отримувача (сторонами банківської операції є: платник, банк платника, банк отримувача, отримувач коштів). Банк отримувача приймає кошти, шляхом акумулювання на своєму внутрішньому рахунку (сторонами банківської операції є: банк платника, банк отримувача, отримувач кошті в). Банк отримувача здійснює зарахування коштів на безпосередній рахунок свого клієнта - отримувача коштів (сторонами банківської операції є: банк отримувача, отримувач коштів). Таким чином незаконно не здійсненою банківською операцією є виключно остання дія: Банк отримувача має здійснити зарахування коштів на безпосередній рахунок свого клієнта - отримувача коштів. В даній транзакції беруть участь виключно АТ КБ «Приватбанк» та ОСОБА_1 . Отже, АТ КБ «Приватбанк» привласнив та незаконно ухиляється від виконання зарахування коштів на рахунок свого клієнта, яка ніяким чином не відноситься до категорій підсанкційних осіб, сама операція здійснюється в дозволеній валюті і не породжує будь-яких зобов`язань перед особами РФ. Своїми діями АТ КБ «Приватбанк» порушує право власності споживача фінансових послуг громадянки України ОСОБА_1 на отримання коштів.

Просить суд відновити порушене право.

14 липня 2022 року ухвалою Соснівського районного суду м. Черкаси відкрито провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження без виклику сторін.

Відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.

Вивчивши доводи сторін у заявах по суті, суд доходить висновку, що для з`ясування усіх обставин справи, повного та об`єктивного її розгляду, необхідно призначити судове засідання для розгляду справи з викликом (повідомленням) сторін.

Керуючись ст. 279 Цивільного процесуального кодексу України, суддя -

ПОСТАНОВИВ:

Перейти від розгляду справи за позовом ОСОБА_1 до акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» про відновлення порушеного права в порядку спрощеного провадження без виклику (повідомлення) сторін в розгляд справи порядку спрощеного провадження з викликом (повідомленням) сторін.

Призначити судове засідання на 11 годину 00 хвилин 17 листопада 2022 року.

Копію ухвали надіслати учасникам справи.

Веб-адреса сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет, за якою учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, що розглядається http://sn.ck.court.gov.ua/sud2316/ .

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: О.М.Марцішевська