Справа № 185/5543/20
Провадження № 2/185/70/22
16 вересня 2022 року м.Павлоград
Павлоградський міськрайонний суд Дніпропетровської області у складі: головуючого судді Гаврилова В.А., за участю секретаря Вакули В.С., розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання судового експерта Окуневич І. про уточнення питань та надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи по цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Браво», Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк», треті особи ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про захист прав споживачів,-
11.05.2022 року до Павлоградського міськрайонного суду Дніпропетровської області надійшло клопотання судового експерта Окуневич І. про уточнення питань та надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи по цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Браво», Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк», треті особи ОСОБА_2 , ОСОБА_3 про захист прав споживачів .
Сторони в судове засідання не з`явилися, про розгляд клопотання були повідомлені.
Для проведення судово-економічної експертизи необхідно витребувати докази від Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк», а саме наступні документи:
1. Внутрішні нормативні документи банку, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів, аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності у т.ч.:
- положення про операційну діяльність;
- положення про облікову політику, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують;
- положення про кредитування, внутрішні положення банку, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, механізм розрахунку реальної процентної ставки, дисконтування платежів, обчислення платежів (факт-факт, факт-360, факт-365 тощо), методологічне обґрунтування погашення кредиту ( стандартний або ануїтетний);
- методологічне обґрунтування визначення валютного курсу , строків і комісій, пов`язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов`язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним.
2. Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за Кредитним договором № 184ДЖ/30/08И від 31.07.2008 за період, що підлягає дослідженню, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.
3. Первинні меморіальні та касові документи, а саме : меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо, за Кредитним договором № 184ДЖ/20/08И від 31.07.2008 за період, що підлягає дослідженню, щодо: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника тощо у зв`язку з наданням та погашенням кредитної заборгованості.
4. Відомості (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій за Кредитним договором № 184ДЖ/20/08И від 31.07.2008 за період, що підлягає дослідженню, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту; обліку нарахування та сплати відсотків; обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками та інших платежів; обліку внесених позичальником щомісячних платежів, з зазначенням номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції.
5. Виписки за поточними рахунками , щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором № 184ДЖ/20/08И від 31.07.2008, за період, що підлягає дослідженню, з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними документами банку та НБУ) та суми операції.
6. Рахунок заборгованості за кредитним договором № 184ДЖ/20/08И від 31.07.2008 за період експертного дослідження.
Якщо будь-які документи, вказані вище , відсутні або не складались, повідомити про це письмово.
Відповідно до Розділу ІІІ пп. 3.3 Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених наказом Міністерства юстиції України № 53/5 від 08.10.1998 р. (із змінами та доповненнями), якщо ведення бухгалтерського та податкового обліку здійснювалось в електронному вигляді, експерту надаються регістри бухгалтерського та податкового обліку в роздрукованому вигляді. Обов`язково завірені в установленому порядку.
Для проведення дослідження необхідно надати оригінали документів або належним чином завірені їх якісні копії.
Документи мають бути систематизованими в хронологічному порядку (за відповідними періодами), підшитими, прошнурованими та пронумерованими.
Частиною 1 статті 84 ЦПК України передбачено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Суд вважає, що клопотання експерта підлягають задоволенню.
Керуючись ст. 137 ЦПК України, суд,-
П О С Т А Н О В И В:
Клопотання задовольнити.
1. Внутрішні нормативні документи банку, що регламентують виконання конкретних технологічних процесів, документування операцій, ведення регістрів, аналітичного й синтетичного обліку, процедури внутрішнього контролю операційної діяльності у т.ч.:
- положення про операційну діяльність;
- положення про облікову політику, а також методологію та процедури з бухгалтерського обліку, що цю політику регламентують;
- положення про кредитування, внутрішні положення банку, що визначають політику з управління активами та пасивами, відповідно до яких було надано кредитні кошти за кредитним договором, та інші внутрішні положення банку, що регламентують порядок надання та обслуговування кредитів, механізм розрахунку реальної процентної ставки, дисконтування платежів, обчислення платежів (факт-факт, факт-360, факт- 365 тощо), методологічне обґрунтування погашення кредиту ( стандартний або ануїтетний);
- методологічне обґрунтування визначення валютного курсу , строків і комісій, пов`язаних з конвертацією валюти платежу у валюту зобов`язання під час погашення заборгованості за кредитом та процентами за користування ним.
2. Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за Кредитним договором № 184ДЖ/30/08И від 31.07.2008 за період, що підлягає дослідженню, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.
3. Первинні меморіальні та касові документи, а саме : меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо, за Кредитним договором № 184ДЖ/20/08И від 31.07.2008 за період, що підлягає дослідженню, щодо: надання та погашення кредитних коштів; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника тощо у зв`язку з наданням та погашенням кредитної заборгованості.
4. Відомості (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій за Кредитним договором № 184ДЖ/20/08И від 31.07.2008 за період, що підлягає дослідженню, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту; обліку нарахування та сплати відсотків; обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками та інших платежів; обліку внесених позичальником щомісячних платежів, з зазначенням номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції.
5. Виписки за поточними рахунками , щодо отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором № 184ДЖ/20/08И від 31.07.2008, за період, що підлягає дослідженню, з зазначенням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту (у порядку, передбаченому внутрішніми нормативними документами банку та НБУ) та суми операції.
6. Рахунок заборгованості за кредитним договором № 184ДЖ/20/08И від 31.07.2008 за період експертного дослідження.
Якщо будь-які документи, вказані вище, відсутні або не складались, повідомити про це письмово.
Якщо ведення бухгалтерського та податкового обліку здійснювалось в електронному вигляді, надати регістри бухгалтерського та податкового обліку в роздрукованому вигляді, завірені в установленому порядку.
Надати оригінали документів або належним чином завірені їх якісні копії.
Документи мають бути систематизованими в хронологічному порядку (за відповідними періодами), підшитими, прошнурованими та пронумерованими.
Копію ухвали направити для виконання.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала знаходиться в Єдиному державному реєстрі судових рішень за веб-адресою: http://reyestr.court.gov.ua.

Суддя В. А. Гаврилов