Справа № 199/3374/18
Провадження № 6/191/59/20
У Х В А Л А

іменем України

27 травня 2021 року м. Синельникове

Синельниківський міськрайонний суд Дніпропетровської області у складі:

головуючого судді Гречко Ю. В.

при секретарі Омельченко К.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Синельникове Дніпропетровської області заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Сіквеструм» про заміну стягувача,-

В С Т А Н О В И В:

До суду надійшла заява ТОВ «Сіквеструм» про заміну стягувача у якій зазначено, що на розгляді Синельниківського міськрайонного суду Дніпропетровської області знаходилась справа 199/3374/18 за позовом ПАТ «Банк «Юнісон» до ОСОБА_1 про стягнення оргованості за кредитним договором № 7563/980 від 27.08.2015 та зустрічним позовом ОСОБА_1 до ПАТ Банк «Юнісон» про визнання недійсним кредитного договору.

Постановою Дніпровського апеляційного суду від 08.07.2020 позовні вимоги ПАТ «Банк Юнісон» задоволено частково, у задоволенні зустрічної позовної заяви ОСОБА_2 до ПАТ «Банк «Юнісон» відмовлено.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 28 квітня 2016 р. № 300/БТ «Про ння ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «БАНК «ЮНІСОН» до категорії латоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення 28 квітня 2016 р. № 614 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «БАНК «ЮНІСОН» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Далі, на підставі рішення Правління Національного банку України від 18 червня 2018 року № 345- «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ЮНІСОН» та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19 червня 18 року № 1725 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «БАНК «ЮНІСОН» та делегування повноважень ідатора банку», розпочато процедуру ліквідації банку строком на два роки з 19 червня 2018 року до 18 червня 2020 року включно.

10 лютого 2020 року відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів их осіб №303 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ЮНІСОН» завершено задоволення кредиторських вимог, внесених до реєстру акцептованих вимогкредитор ПАТ «БАНК «ЮШСОН». Після задоволення вимог всіх кредиторів уПАТ «ЮНТСОН» залишилось нереалізоване майно.

Відповідно до розділу IX Положення про порядок складання і ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів банків, що ліквідуються, затвердженого ріі виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.08.2017 №3711, зареєстров Міністерстві юстиції України 07.09.2017 за № 1104/30972, акціонери банку, шо ліквідується, право отримати майно (активи) такого банку, яке залишилось після задоволення вимог кредиторів, відповідно до ст..52Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (залишкове майно).

Згідно ст. 1 розділу І Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, активи - кошти, майно, майнові і немаинові права.

На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду уповноважена особа Фонду повідомляє акціонеріа які виявили намір отримати Залишкове майно банку, що ліквідується, про розмір частки в майні, яка підлягає передачі акціонеру та про необхідність звернугась до банку, що ліквідується, з метою підписання договору (акта) про передачу Залишкового майна (активів) у спільну часткову власність таких акціонерів.Одночасно банк розмішує відповідне повідомлення на своєму сайті та надсилає його до Фонду длярозміщення на офіційному сайті Фонду.

На підставі одержаних від акціонерів ПАТ «БАНК «ЮНІСОН» заяв про намір отримати майно (активи) банку, що залишилось після задоволення вимог кредиторів, виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 602 від 16.03.2020 про передачу залишкового майна (активів) акціонерам ПАТ «БАНК «ЮНІСОН» в розмірах часток, котрі їм належать.

На підставі зазначеного, між ПАТ «Банк «ЮНІСОН» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «ЮНІСОН» Федорченка А.В. та акціонерами банку, у тому числі «МЕЛОГАНТ ГРУП ЛТД», яке діє від свого імені та від імені компаній (інших акціонерів банку), керуючись ст.ст.6. 8. 111, 512-519. 627 ЦК України, ст.59ГК України. Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Законом України «Про акиіонері товариства». Порядком складання і ведення реєстру акиептованих вимог кредиторів та задоволенні вимог кредиторів банків, шо ліквідуються,був укладений Договір№2/1 від 17.03.2020 р. про передачу залишкового майна (активів) у власність акціонера.

Відповідно до п.1. даного Договору, в порядку та на умовах, визначених цим Договором, відповідно до розділу IX Порядку складання і ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів банків, що ліквідуються, затвердженого рішенням виконавчої дирекції ФГВФО від 21.08.2017 р. №3711, Банк з метою завершення процедури ліквідації банку, безоплатно передав майно (активи) Банку, яке залишилось після задоволення вимог усіх черг кредиторів Банку, передбачених ст.52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», у спільну часткову власність акціонерів ПАТ «Банк «ЮНІСОН», від імені яких діє «МЕЛІГАНТ ГРУП ЛТД».

Згідно з п.2.1 Договору №2/1, Банк передає, а Акціонери приймають, зокрема, наступне Залишкове майно: основні засоби та інші активи, перелік яких наведений у додатках: №4 (кредити) до цього договору.Відповідно до змісту даного Додатку, ПАТ «Банк «ЮНІСОН» передав акціонерам, зокрема, право вимоги за кредитним договором № 7563/980 від 27.08.2015 року, укладеним між ПАТ «Банк «Юнісон» та ОСОБА_1 .

Відповідно до п.3 Договору №2/1, з моменту укладення цього Договору, право власності на Залишкове майно переходить до Акціонерів та в Акціонерів виникає право власності на Залишкове майно.

Пунктом 6 Договору №2/1 встановлено, що Акціонери зобов`язані протягом 3-х календарних днів після дати підписання цього Договору прийняти від Банку Залишкове майно, вказане у Додатках №1,2,3,4 до цього Договору за актом приймання передачі Залишкового майна.Акт приймання-передачі Залишкового майна після підписання його Сторонами стає невід`ємною частиною цього Договору.

На виконання п.6 Договору №2/1, сторонами 17.03.2020 р. було укладено Акт приймання-передачі Залишкового майна.

Далі, 30.04.2020 р. між Компанією «МЕЛІГАНТ ГРУП ЛТД»,яка діє від свого імені та від імені та в інтересах інший компаній (акціонерів банку) на підставі нотаріально посвідчених довіреностей: ЛАБАРНЕЙ АДВАНС ЛТД, ІГЕЙЗЕР КЕПІТАЛ ЛТД, ГОРАТЕЙЛ СОЛЮШНС ЛТД, ВЕНТАТРАНС СІСТЕМС ЛТД, ШТЕНТОСТ СІСТЕМС ЛТД, РІЧМАНТІ ХОЛДІНГ ЛТД, ФЕЛІГРАНТ ІНВЕСТ ЛТД, (Первісні кредитори) та Товариством з обмеженою відповідальністю «СІКВЕСТРУМ» (Заявник, новийкредитор)було укладено Договір відсіуплення права вимоги №30/04-20,відповідно до умов якого Первісні кредитори в особі Компанії «МЕЛІГАНТ ГРУП ЛТД» відступили Новому кредитору - ТОВ «СІКВЕСТРУМ» права вимоги за кредитними договорами (з усіма додатковими угодами/договорами про внесення змін), укладеними з фізичними особами - позичальниками, реєстр яких є невід`ємною частиною даного Договору.

У реєстрі кредитних договорів, права вимоги за якими передані за Договором відступлення права вимоги №30/04-20 від 30.04.20р. зазначений, серед іншого, кредитний договір № 7563/980 ви 27.08.2015 року, боржником за яким є ОСОБА_1 .

Також за актами приймання-передачі Первісними кредиторами були передані Новому кредитору оригінали кредитних справ та наявні судові справи.

Про перехід права вимоги за зазначеним вище кредитним договором. Боржника ОСОБА_1 було повідомлено Повідомленням про відступлення права вимоги поштовим відправленням з трек-номером 871, яке отримано боржником 22.06.2020 р.

Тобто, на підставі зазначених вище Договорів №2/1 від 17.03.2020 р. та №30/04-20 від 30.04.2020 року відбулася заміна кредитора в зобов`язанні та передання ПАТ «Банк «ЮНІСОН» своїх прав кредитора за кредитним договором № 7563/980 від27.08.2015 року, боржником за яким є Відповідач, Новому кредитору - ТОВ «СІКВЕСТРУМ».

Просить замінити Стягувача ПАТ «Банк «Юнісон» (, місцезнаходження: 03028,м.Київ, пр.Науки, 30-А) у виконавчому листі по справі №199/3374/18 за позовом ПАТ «Банк «Юнісон» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості на правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «СІКВЕСТРУМ» (, адреса: 01103 м.Київ, вул.Михайла Драгомирова, буд.20А, кв.17).

До початку судового засідання представник ОСОБА_1 ОСОБА_3 надала відзив в якому посилається на те, що заява до відповідача є надуманою, безпідставною, оформленою без належних доказів та не підлягає задоволенню з наведених нижче підстав.В обґрунтування заяви директор ТОВ «Сіквеструм» посилається на те, що між ПАТ «Банк «Юнісон» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Юнісон» Федорченка А.В. акціонерами банку, у тому числі «Мелігант груп ЛТД», яке діє від свого імені та в імені компанії (інших акціонерів банку), був укладений Договір №2/1 від 17.03.2020 року про передачу залишкового майна (активів) у власність акціонера. 30.04.201 року між Компанією «Мелігант груп ЛТД», яке діє від свого імені та від імені компанії (інших акціонерів банку) та ТОВ «Сіквеструм» було укладено Договір відступлення права вимоги № 30/04-20 від 30.04.2020 року, відповідно до умов якого Первісні кредитори в особі Компанії «Мелігант груп ЛТД» відступити Новому кредитору ТОВ «Сіквеструм» права вимоги за кредитними договорами усіма додатковими угодами/договорами про внесення змін), укладеними фізичними особами позичальниками, реєстр яким є невід`ємною частиною даної Договору. У реєстрі кредитних договорів, права вимоги за якими передані Договором відступлення права вимоги № 30/04-20 від 30.04.2020 року зазначени серед іншого, кредитний договір № 7563/980 від 27.08.2015 року боржником за яким є ОСОБА_1 . На підставі викладеного відбулась заміна кредитора у зобов`язанні та передання ПАТ «Банк «Юнісон» своїх прав кредитора за кредитним договором № 7563/980 від 27.08.2015 року, боржником яким є ОСОБА_1 , новому кредитору ТОВ «Сіквеструм».Ознайомившись встановлено, що:

-у повідомленні про відступлення права вимоги від 04.05.20 р. відсутнє зазначення додатків, які повинні були бути додані до цього повідомлення підтверджували передачу права вимоги Первісних кдетиторів до ОСОБА_1 кредитним договором №7563/980 від 27.08.2015 року ( з усіма додатковими угодами до нього) до Нового кредитора ТОВ «Сіквеструм», відповідності до Договору відступлення права вимоги № 30/04-20 від 30.04.2020 року, укладеного між Первісними та Новим кредиторами;

-в доданій копії фіскального чеку пошти (на який посилаються, як доказвнаправлення повідомлення про відступлення права вимоги від 04.05.2020) неможливо встановити на яке прізвище та поштову адресу було направлено повідомлення;

-в доданій копії перевірки статусу відстеження не зазначено на якупоштову адресу та якому адресату був вручений конверт з трек-номер НОМЕР_1 .

Враховуючи наведене, відповідач вважає письмові докази: повідомлення про відступлення права вимоги від 04.05.20 р.; копія фіскального чеку пошти; копія перевірки статусу відстеження з трек-номером 871, надані заявником, не є допустимими доказами обставин, викладе заявником у заяві, а тому це є необгрунтованість доводів заявника, викладенії заяві щодо повідомлення боржника про перехід права вимоги за кредитом Первісного кредитора до Нового кредитора.

В свою чергу відповідач наголошує, що ніяких повідомлень первісного кредитора не отримувала.

Первісний кредитор порушив п.13 Договору про відступлення праї вимоги № 30/04-20 від 30.04.20 р., де чітко визначено, що первісний кредитор зобов`язаний письмово повідомити всіх зацікавлених осіб (в тому числі, але і виключно: боржників, поручителів, тощо) про відступлення прав вимоги кредитним договором протягом 30-ти календарних днів з дня підписання данної Договору та Реєстру Кредитних договорів.

Він належним чином не повідомив ОСОБА_1 про відступлення права вимоги за кредитним договором, а ОСОБА_1 , в свою чергу, не отримувала і повідомлення з доказами цього переходу права.Таким чином, відповідач вважає неналежними надані заявником докази.

Також зазначила, що у заяві про заміну сторони виконавчого провадження міститься інша сума боргу за кредитним договором, ніж зазначена у рішення Дніпровського апеляційного суду.

Просить в задоволенні заяви про зміну стягувана ПАТ «Банк «Юнісон» у виконавчом листі по справі № 199/3374/18 за позовом ПАТ «Банк «Юнісон» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості на правонаступника ТОВ «Сіквеструм» відмовити повністю.

Представник заявника до початку судового засідання надав заяву про розгляд справи за його відсутності.

Представник боржника ОСОБА_3 надала суду письмову заяву про розгляд справи без її участі і участі боржника. У задоволенні заяви просила відмовити.

Суд, дослідивши письмові докази вважає, що заява підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до постанови Дніпровського апеляційного суду від 08 липня 2020 року позовні вимоги ПАТ «Банк Юнісон» задоволено частково, у задоволенні зустрічної позовної заяви ОСОБА_2 до ПАТ «Банк «Юнісон» відмовлено.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 28 квітня 2016 р. № 300/БТ «Про віднесення ПАТ «БАНК «ЮНІСОН» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення 28 квітня 2016 р. № 614 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «БАНК «ЮНІСОН» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Рішенням правління Національного банку України від 18 червня 2018 року № 345- «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «ЮНІСОН» та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19 червня 18 року № 1725 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «БАНК «ЮНІСОН» та делегування повноважень ліквідатора банку», розпочато процедуру ліквідації банку строком на два роки з 19 червня 2018 року до 18 червня 2020 року включно.

10 лютого 2020 року рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №303 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ЮНІСОН» завершено задоволення кредиторських вимог, внесених до реєстру акцептованих вимогкредитор ПАТ «БАНК «ЮНІСОН». Після задоволення вимог всіх кредиторів уПАТ «ЮНІСОН» залишилось нереалізоване майно.

На підставі одержаних від акціонерів ПАТ «БАНК «ЮНІСОН» заяв про намір отримати майно (активи) банку, що залишилось після задоволення вимог кредиторів, виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 602 від 16.03.2020 про передачу залишкового майна (активів) акціонерам ПАТ «БАНК «ЮНІСОН» в розмірах часток, котрі їм належать. Дана інформаиія міститься на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб(www.fg.sov.ua).

Між ПАТ «Банк «ЮНІСОН» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «ЮНІСОН» Федорченка А.В. та акціонерами банку, у тому числі «МЕЛОГАНТ ГРУП ЛТД», яке діє від свого імені та від імені компаній (інших акціонерів банку), керуючись ст.ст.6. 8. 111, 512-519. 627 ЦК України, ст.59ГК України. Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Законом України «Про акиіонері товариства». Порядком складання і ведення реєстру акиептованих вимог кредиторів та задоволенні вимог кредиторів банків, шо ліквідуються,був укладений Договір№2/1 від 17.03.2020 р. про передачу залишкового майна (активів) у власність акціонера. Пунтов 1 даного Договору, Банк з метою завершення процедури ліквідації банку, безоплатно передав майно (активи) Банку, яке залишилось після задоволення вимог усіх черг кредиторів Банку, у спільну часткову власність акціонерів ПАТ «Банк «ЮНІСОН», від імені яких діє «МЕЛІГАНТ ГРУП ЛТД». Відповідно до п.2.1. Договору №2/1, Банк передає, а Акціонери приймають, зокрема, наступне Залишкове майно: основні засоби та інші активи, перелік яких наведений у додатках: №4 (кредити) до цього договору.Відповідно до змісту даного Додатку, ПАТ «Банк «ЮНІСОН» передав акціонерам, зокрема, право вимоги за кредитним договором № 7563/980 від 27.08.2015 року, укладеним між ПАТ «Банк «Юнісон» та ОСОБА_1 . Згідноп.3Договору №2/1, з моменту укладення цього Договору, право власності на Залишкове майно переходить до Акціонерів та в Акціонерів виникає право власності на Залишкове майно.Пунктом 6 Договору №2/1 встановлено, що Акціонери зобов`язані протягом 3-х календарних днів після дати підписання цього Договору прийняти від Банку Залишкове майно, вказане у Додатках №1,2,3,4 до цього Договору за актом приймання передачі Залишкового майна.Акт приймання-передачі Залишкового майна після підписання його Сторонами стає невід`ємною частиною цього Договору.На виконання п.6 Договору №2/1, сторонами 17.03.2020 було укладено Акт приймання-передачі Залишкового майна.

30 квітня 2020 року між Компанією «МЕЛІГАНТ ГРУП ЛТД»,яка діє від свого імені та від імені та в інтересах інший компаній (акціонерів банку) на підставі нотаріально посвідчених довіреностей: ЛАБАРНЕЙ АДВАНС ЛТД, ІГЕЙЗЕР КЕПІТАЛ ЛТД, ГОРАТЕЙЛ СОЛЮШНС ЛТД, ВЕНТАТРАНС СІСТЕМС ЛТД, ШТЕНТОСТ СІСТЕМС ЛТД, РІЧМАНТІ ХОЛДІНГ ЛТД, ФЕЛІГРАНТ ІНВЕСТ ЛТД, та Товариством з обмеженою відповідальністю «СІКВЕСТРУМ» було укладено Договір відсіуплення права вимоги №30/04-20,відповідно до умов якого Первісні кредитори в особі Компанії «МЕЛІГАНТ ГРУП ЛТД» відступили Новому кредитору - ТОВ «СІКВЕСТРУМ» права вимоги за кредитними договорами (з усіма додатковими угодами/договорами про внесення змін), укладеними з фізичними особами - позичальниками, реєстр яких є невід`ємною частиною даного Договору.

Відповідно до реєстру кредитних договорів, права вимоги за якими передані за Договором відступлення права вимоги №30/04-20 від 30.04.20р. міститься кредитний договір № 7563/980 від 27.08.2015, боржником за яким є ОСОБА_1 .

Відповідно до трекінгу поштового відправленням з сайту «Укрпошта» лист з трек-номером 871 ОСОБА_1 отримала особисто 22 червня 2020 року.

Згідно ч. 1 ст. 442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

Відповідно до ст..512 ЦК України, кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідокпередання ним своїх прав іншій особі за правочтом (відступлення права вимоги).

Згідно ч.1 ст.513 ЦК України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Статтею 514 ЦК України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ч.1 ст.516 ЦК України, заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ч.1ст.517 ЦК України первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Відповідно до ст.55 ЦПК України, у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в ішпих випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в цивільному процесі до вступу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку він замінив.

Посилання представника боржника на те, що у заяві про заміну сторони виконавчого провадження міститься інша сума, ніж зазначена у рішенні Дніпровського апеляційного суду не є підставою для відмови у заміні сторони виконавчого провадження, оскільки сума боргу буде остаточно визначатися під час виконання судового рішення.

Той факт, що новий кредитор не повідомив боржника про його заміну також не є підставою для відмови у заміні сторони виконавчого провадження, оскільки відповідно до ч.2 ст.518 ЦК України якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, він має право висунути проти вимоги нового кредитора заперечення, які він мав проти первісного кредитора.

Крім того, п.13 Договору про відступлення права вимоги від 30 квітня 2020 року містить обов`язок первісного кредитора повідомити всіх заінтересованих осіб про відступлення права вимоги за кредитними договорами, однак невиконання ним такого обов`язку не впливає на чинність самого договору про відступлення права вимоги.

Таким чином, суд з урахуванням вищевикладеного, вважає, що заявником доведено правомірну зміну кредитора його правонаступником, а тому заява підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст.442 ЦПК України, суд,-

У Х В А Л И В:

Заяву ТОВ «Сіквеструм» про заміну стягувача - задовольнити.

Замінити стягувача ПАТ «Банк «Юнісон» (,місцезнаходження: 03028,м.Київ, пр.Науки, 30-А) у виконавчому листі по справі №199/3374/18 за позовом ПАТ «Банк «Юнісон» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, на правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «СІКВЕСТРУМ» (, адреса: 01103 м.Київ, вул.Михайла Драгомирова, буд.20А, кв.17).

Ухвала може бути оскаржена до Дніпровського апеляційного суду через Синельниківський міськрайонний суд Дніпропетровської області протягом п`ятнадцяти днів з дня оголошення ухвали.

Учасник справи, якому ухвала суду не була вручена у день її проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження.

Головуючий суддя: Ю. В. Гречко